一、单选题
1、不相容职务分离控制的核心是（D）
A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制
2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D）
A由董事长或总经理个人单独进行决策
B以个别征求意见等方式进行决策
C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告
D实行集体决策审批或者联签制度
3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A）
A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D）
A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制
5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A）
A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估
6、绩效考评系统的评价主体主要是（A）
A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C）
A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式
C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式
8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A）
A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理
9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C）
A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配
10、授权的形式有多种，最好的形式是（D）
A面谈 B电子邮件 C电话 D书面
11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B）
A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算
12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A）
A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）
A预算编制 B预算执行 C预算考核 D预算分析
14、作为全面预算的核心环节，关乎预算目标能否实现的关键是（B）
A预算编制 B预算执行 C预算控制 D预算考核
15、将反映企业运营各个方面的指标纳入一个有机的整体之中，以系统、全面、综合地对企业运营状况进行分析与评价的分析方式是（ D）
A比率分析法 B趋势分析法 C因素分析法 D综合分析法
16、运营分析控制的流程不包括（D）
A数据收集 B数据处理 C数据分析 D数据储存
17、通过分析影响重要指标的各项因素，衡量其对指标的影响程度，来说明指标前后期发生变动或产生差异的主要原因的分析方法是（C）
A比率分析法 B趋势分析法 C数据分析 D数据储存
18、以下不属于经济增加值评价系统特点的是（D）
A注重资本增值 B着眼长期发展 C评价指标单一 D指标计算相对简单19、下列不属于合同控制措施的是（C）
A统一归口管理 B建立分级授权管理制度 C限制接近 D明确职责分工20、利用两个或若干相关数据之间的某种关联关系，运用相对数形式来考察、计量和评价，借以评价企业运营状况的分析方法是（C）
A比较分析法 B趋势分析法 C比率分析法 D综合分析法
21、企业筹资、投资和资金运营等活动的总称是（A）
A资金活动 B资金管理 C担保业务 D工程项目
22、货币资金内部控制中，不相容岗位分离的基本要求是（A）
A实行钱账分管 B实行账账分管 C实行钱物分管 D以上都不对
23、（C）是采购决策最关键的环节，也是最终确定供应商、签订采购合同的依据。
A采购方式的选择 B验收程序 C价格谈判 D 供应商选择
24、以下不属于固定资产管理流程的是（D）
A资产取得 B登记造册 C运行维护 D技术升级和更新换代
25、存货的保管与下列（B）职务是不相容的。
A存货的验收 B存货的会计记录 C存货的请购 D存货的采购
26、除全面梳理资料管理流程、查找薄弱环节外，资产管理的总体要求还包括（A）
A重视投保 B严格执行与监控 C完善相关管理制度 D以战略为导向27、以下不属于销售业务风险点的是（B）
A销售计划管理 B销售过程管理 C客户信用管理 D订立销售合同
28、销售过程存在舞弊行为，可能导致的风险是（D）
A销售款不能收回 B销售不畅 C库存积压 D企业利益受损
29、以下属于研究于开发阶段的立项阶段的是（D）
A研究过程跟踪管理 B阶段性评估 C研究成果验收 D评审与审批
30、企业委托具有研发能力的企业或机构等开展研发工作，委托人全额承担研发经费，受托人交付研发成果的研发形式属于（A）
A委托研发 B合作研发 C自主研发 D研发外包
31、项目建议书的编制、可行性研究、项目评审和决策四个环节是工程项目阶段中的（B）
A工程设计和造价阶段 B工程立项阶段 C工程建设阶段 D工程招标阶段32、工程价款结算环节易出现的风险不包括下列（B）项目
A资金使用管理混乱 B现场控制不当 C工程延迟 D项目资金不落实33、关于担保业务控制，下列说法中正确的是（C）
A为了节省成本，调查评估人员于担保业务审批人员可以有一人担任
B调查评估是办理担保业务的第一步
C规范担保合同记录、传递和保管，确保担保合同运转轨迹清晰完整、有据可查
D担保合同的订立事关重大，应经总经理审批才可通过
二、判断题
1、企业的出纳人员可以兼任货币资金的稽核与会计档案的保管人员。（N）
2、大中型企业应当设置总会计师，一般情况下应设置与其职权重叠的副职，以便相互牵制。（N）
3、任何个人不得单独进行决策或者擅自改变集体决策意见。（Y）
4、重大项目的立项，应当报经董事会或类似全力机构集体审议。（Y）
5、小型企业因业务量较少，应适当减少部分岗位。这些岗位可以一人一岗、一人多岗，也可以一岗多人。（N）
6、限制接近包括限制对资产本身的接触和通过文件批准方式地资产使用或分配的间接接触。（Y）
7、编制的会计报表必须由单位负责人、总会计师以及审计人员审阅、签名并盖章。（N）
8、企业在为会计机构配备会计人员时，除会计机构负责人外其他会计人员无须取得会计从业资格证。（N）
9、对授权进行监督的重点主要是防止下级越级操作和作出“先斩后奏”的行为。（Y）
10、资产清查一般要采取定期清查和抽查结合的形式，每个会计年度财务会计报告之前要进行一次全面的财产清查。（Y）
11、比较分析法是利用两个或若干相关数据之间的某种关联关系，运用相对数形式来考察、计量和评价，借以评价企业运营状况的一种分析方法。（N）12、预算本身并不是最终目标，企业的最终目标是采取管理与控制手段来消除企业风险并达成企业目标。（N）
13、战略管理绩效考评模式与会计基础绩效考评模式相比不仅考虑了债务成本，而且考虑了资本成本。（N）
14、企业应当对经济业务文件进行记录并且凭证需要连续编号，避免业务记录的重复或遗漏，便于业务查询，并在一定程度上防范舞弊行为的发生。（Y）
15、授权的依据是依事不依人；授权的界限是不可越权授权。（Y）
16、投资活动是指企业日常生产经营中各类资金的组织和调度，保证资金正常运转的活动。（N）
17、编制需求预算和采购预算、选择供应商、管理供应过程是采购业务的关键风险点。（Y）
18、对于重大的固定资产投资项目，企业可进行可行性研究与评价，并由企业实行集体决策和审批，防止出现决策失误造成严重损失。（N）
19、企业代管、代销、暂存、委托加工的存货，不应纳入本企业的存货管理。（N）
20、规范销售行为、防范销售风险，可以促进企业扩大销售、扩宽销售渠道、提高市场占有率，对于增加收入、实现企业经营目标和发展战略有重要意义。（Y）
21、企业发货部门应当对销售合同进行审核，并组织发货。（N）
22、未经授权发货、发货不符合合同约定或者发挥程序不规范，可能造成货物损失或发货错误，引发销售争议，影响货款收回。（Y）
23、研发活动具有投入大、周期短、不确定性高的特点，因此研发活动的成败对企业生产影响较大。（N）
24、重大工程项目的立项，应当报经董事会或类似权力机构集体审议批准，总会计师或分管会计工作的负责人应当参与项目决策。（Y）
25、担保合同应明确被担保人的权利、义务、违约责任等相关内容。（Y）
26、业务外包是指服务机构或其他经济组织完成的经营行为。（Y）
27、上市公司所有的财务状况必须全部公布，不得遗漏和虚增。（N）
风险管理培训心得集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
培训心得 经过两天汤老师风险管理的培训，我对风险管理的认识归结为一句名言：“凡事预则立，不预则废。” 风险管理是项目管理的一个组成部分，由于项目的一次性、独特性、临时性、生命周期等特性，决定了风险管理对于一个成功项目的重要性。风险是客观存在的，不以人的意志为转移，存在于随机状态中，在项目的各个阶段都存在风险。采取积极的风险管理方式，可以使项目风险管理更加平稳，可以规避、转移风险或缓解风险带来的不利影响，而项目管理人员专业能力不够是导致这些风险的主要因素。 项目风险管理包括，项目风险识别，项目风险定性分析，项目风险应付计划，项目风险监控。 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。从而判断础引起风险的主要因素以及风险发生可能引起的后果。风险识别是风险管理的基础。项目风险定性分析是评估并综合分析风险的发生概率和影响，对风险进行优先排序，从而为后续分析或行动提供基础的过程。通过风险发生的概率和风险遗失的分析，可以用风险用量来表示，即风险的经济成本。为以后的应对提供依据。风险的应对计划即对风险识别过程中识别的各种风险对应的提出应对策略。应对策略主要有回归转移、减轻、接受、选择。项目风险回避有两种情况，一种是放弃原有的项目，二是改变施工方案。而改变施工方案虽然回避了前一种风险，但相应的也会增加新的风险，所以项目风险管理一般不采
用这一策略。风险转移总是会伴有向接受风险的一方支付风险成本。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。风险减轻是通过一系列的措施及方法来降低风险发生的概率或减轻风险的损失。风险接受是指一些发生概率很小，影响也不大的，对项目成功不会产生大的影响的而采取的应对措施。那么对风险该采用哪种应对措施才合理呢？具体的风险应有具体的应对措施。这就与风险的经济成本有关系。采用的应对措施都会有一定的成本支出。如果支出成本大于风险的经济成本就没必要采用风险措施了。当然也有一些特别的风险，虽然经济成本不高，但关系到政治、名誉。也会采取措施减轻风险。对于一些“不可抗拒”因素的风险只能选择接受，但应有相应的风险事故发生后期的处置措施。 这一次项目风险管理课程的培训，使我对项目风险管理有了一定的认识和了解，今后我会更加深入的学习，把项目风险管理的知识与实际的项目结合起来，真正做到学以致用。 ，
安全操作规程培训 Prepared on 24 November 2020
特种作业操作规程安全培训电工安全操作规程 1、所有绝缘、检验工具，应妥善保管，严禁他用，并应定期检查、校验，线路上禁止带负荷接电或断电，并禁止带电操作。 2、工作时佩戴个人安全防护用品，装设接地线，应由二人进行，先接接地端，后接导体端，拆除时顺序相反，接地线应使用截面积不小于25平方毫米，严禁用缠绕的方法，进行接地和短路。 3、安装照明线路不准直接在板条天棚或隔间板上通行及堆放材料，必须通行时，应在大楞上铺设脚手板。 4、用摇表测定绝缘电阻，应防止有人触及正在测定中的线路或设备，雷电时禁止测定线路绝缘。 5、电气材料或设备需放电时，应穿戴绝缘防护用品。用绝缘棒安全放电。 6、有人触电，立即切断电源，进行急救；电气着火，应立即将有关电源切断，使用干粉灭火器或干沙灭火。 7、拉闸操作应核对设备名称、编号、分合位置等，操作时先拉负荷侧，操作完后，在停电设备上挂上“有人工作，禁止合闸”的标示牌。 8、拉闸操作由二人进行，一人操作，一人监护，操作机械传动的设备，应戴绝缘手套，无机械传动的应用合格的绝缘杆，登杆操作应戴安全帽。 9、停变压器时，应先拉开低压刀闸，后拉开高压保险器，合闸时程序相反，变台上有人工作时，禁止带电摘挂高压保险管。 10、雷电时，严禁拉闸操作，雨天倒闸操作，应使用防雨拉杆。 电焊工安全操作规程 1、电焊工必须进行安全技术培训，考试合格并取得操作资格证后，方可上岗作业。 2、作业前必须按标准穿戴好劳动保护用品，检查电焊机内部有无金属障碍、接头是否牢固；检查设备、工具的绝缘层有无破损、接地线完好性，在禁火区内进行焊割前，必须经安监部门审批许可后，方可作业。 3、搬运焊机、检修焊机、更换保险丝、改变极性等必须切断电源才能进行。 4、安装、检修焊机或更换保险丝等应由电工进行，焊工不得擅自操作。 5、在焊接作业场地l0m范围内，不得有易燃易爆物品及油漆未干的物品，焊接过程中要注意防爆、防火。 6、焊工的手或身体的某一部分不能接触导电体，在潮湿地点操作时，必须站在干燥的绝缘物上，穿绝缘鞋。 7、焊机到焊钳绝缘导线长度不超过５０米，并且是绝缘良好的橡皮线，接头处必须用胶布包缠。 8、推、拉电源闸刀时，要戴绝缘手套，站在闸刀侧面，用左手推闸，动作要快，以防电弧火花灼伤脸部，同时右手不准接触电焊机外壳或其它金属结构上，在修理焊接和检修线路时，要切断电源，并在闸刀处挂上“禁止合闸”的警示牌。 9、器及舱室内焊接要设监护人和通风装置，使用的行灯电压为12V。
风险管理培训计划表标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
2013年风险管理培训教育 风险管理培训记录 时间：2013年2月培训方式：内部培训 地点：二楼会议室授课人：崔连生 培训内容：风险管理的基本概念培训部门:企管部 一、风险管理的基本概念
1、危险 危险是指系统中存在导致发生不期望后果的可能性超过了人们的承受程度。 2、危险源（危害）：危险源是指可能造成人员伤害、疾病、财产损失的根源或状态。 3、危险源辨识识别危险源的存在并确定每个危险源特性的过程。 4、风险是“损失发生的不确定性”，安全生产中的风险特指危害（可能造成人员伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性与后果的组合。 5、可容许（接受）风险是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。 7、风险评价评价风险程度并确定其是否在可承受范围的全过程。 8、风险管理是指组织对风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。风险管理包括危害辨识、风险评价、风险控制三个核心过程。
9、隐患：可导致事故发生的物的不安全状态、人的不安全行为和管理上的缺陷。隐患是人、机、环境系统安全品质的缺陷。 10、重大危险源与重大事故隐患 重大危险源：是指长期地或者临时地生产、搬运、使用或储存危险物质，且危险物质的数量等于或者超过临界量的单元（包括场所和设施）。是指特定的物质特定的量，是对于物质而言，是客观存在的。它的存在是正常的生产经营行为。 重大事故隐患：是指存在与生产经营场所、设备和设施以及管理过程中的可能导致发生重大事故的不安全状态和缺陷。 二、风险管理的内容 风险管理是指包括风险评估和风险控制的全过程，它是一个以最低成本最大限度地降低系统风险的动态过程。风险管理的基础范畴包括风险分析、风险评价和风险控制，简称风险管理3要素。 所谓风险分析，就是在特定的系统中进行危险辨识、频率分析（事故发生的可能性）、后果分析（事故发生的严重性）的全过程。制定评价准则对风险分析的结果进行评价，划分风险等级，确定风险是否可以接受；根据不同
安全操作规程培训讲义 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】
安全操作规程培训讲义 安全监察科 安全生产基本常识 一、基本概念 1、安全与危险 安全与危险是相对的概念。危险是指系统中存在导致发生不期忘后果的可能性超过人们的承受程度。安全是指生产系统中人员免遭不可承受危险的伤害。 2、危险源 危险源是指可能造成人员伤害、疾病、财产损失、作业环境破坏或其他损失的根源或状态。 3、事故与事故隐患 事故是指造成人员死亡、伤害、职业病、财产损失或者其他损失的意外事件。 事故隐患泛指生产系统中可导致事故发生的人的不安全行为、物的不安全状态和管理上的缺陷。 4、本质安全 本质安全是指设备、设施或技术工艺含有内在的能够从根本上防止发生事故的功能。具体包括三方面的内容： ⑴失误——安全功能。指操作者即使操作失误，也不会发生事故或伤害，或者说设备、设施和技术工艺本身具有自动防止人的不安全行为的功能。
⑵故障——安全功能。是指设备、设施或技术工艺发生故障或损坏时，还能暂时维持正常工作或自动转变为安全状态。 ⑶上述两种安全功能应该是设备、设施和技术工艺本身固有的，即在它们的规划设计阶段就被纳入其中，而不是事后补偿的。 本质安全是安全生产预防为主的根本体现，也是安全生产管理的最高境界。实际上由于技术、资金和人们对事故的认识等原因，到目前还很难做到本质安全，只能作全社会为之奋斗的目标。 二、安全生产方针 建设工程施工安全生产的必须坚持“安全第一、预防为主”的基本方针。 要求在生产过程中，必须坚持“以人为本”的原则。在生产与安全的关系中，一切以安全为重，安全必须排在第一位。必须预先分析危险源，预测和评价危险、有害因素，掌握危险出现的规律和变化，采取相应的预防措施，将危险和安全隐患消灭的萌芽状态，施工企业的各级管理人员，坚持“管生产必须管安全”和“谁主管、谁负责”的原则，全面履行安全生产责任。 三、安全生产的三级教育 新作业人员上岗前必须进行“三级”安全教育，即公司（企业）、项目部和班组三级安全生产教育。 1、施工企业的安全生产培训教育的主要内容有：安全生产基本知识，国家和地方有关安全生产的方针、政策、法规、标准、规范，企业的
医疗风险防范和控制技能培训记录 时间: 地点:四楼会议室 参加人员:全体医务人员 内容:医疗风险和控制技能防范培训 授课人: 目的: 1、作好医患纠纷的防范工作; 2、正确应对医患纠纷与风险; 3、规避医疗风险的策略与措施; 4、建立预警机制,降低医疗风险; 5、提升纠纷防范处理的技巧与艺术 培训背景: 发生药物不良反应怎么办? 患者家属在医院闹事怎么办? 小儿喂药不当发生窒息怎么办? 非公安、司法机构要求复印病历怎么办? 医疗纠纷“私了”后患方又后悔怎么办? 面对医疗风险,你该如何防范? 在门诊、住院、出院、诊断、治疗、康复等医疗行为的全过程中,医疗风险无处不在,医务人员、患者、卫生管理人员、患者家属,涉及医疗行为的各类人员都可能成为医疗风险的责任人或受害者,但相对于其他高风险行业,国际医疗界对于医疗风险的研究与管理起步要晚得多,而且缺乏成熟经验,风险一旦发生,将对医院形象及医务工作者信誉均可造成不良影响。古今中外,凡医疗活动都难免风险。在我国,六百万之众的卫生队伍中80%的人,在从事临床医疗和科研工作。目前对风险的防范缺网络、缺数据、缺管理。我国医疗机构年诊疗人次超过20亿,全国30万个医疗机构(其中包括1.7万家医院)都在从事医疗服务,不同地区、不同
机构的医疗管理水平参差不齐,给整个体系带来巨大风险。谁也无法推算他们每天会遭遇多少风险,然而,如何承载和化解医疗风险,却关乎着这支队伍和我们每个人的切身利益,关系事业的发展大计。 培训大纲: 《医疗风险防范培训》课程内容如下: 课程导入:医疗风险防范的24字诀 权宜之计:众人集资防不测 高额赔偿:医生头顶悬利剑 事出有因:断案亟待细尺度 强制保险:潇洒行医好靠山 风险砥砺:铁杵成针功夫深 护佑天使:因势利导占先机 分析:医疗风险防范培训案例! 解析:医疗风险防范内训案例! 案例:医疗风险防范课程案例分析! 一、纵论医疗风险 1、医疗风险的概念 广义 狭义 2、医疗风险的特点 (1)不可避免性 (2)类型复杂性 (3)危害严重性 3、医疗风险的起源
一、单选题 1、不相容职务分离控制的核心是（D） A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制 2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D） A由董事长或总经理个人单独进行决策 B以个别征求意见等方式进行决策 C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告 D实行集体决策审批或者联签制度 3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A） A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D） A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制 5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A） A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估 6、绩效考评系统的评价主体主要是（A） A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C） A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式 C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式 8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A） A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理 9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C） A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配 10、授权的形式有多种，最好的形式是（D） A面谈 B电子邮件 C电话 D书面 11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B） A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算 12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A） A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）
为了提高员工和管理人员的素质，提高公司的管理水平，保证公司可持续性发展；必须进行有 效的培训，做好培训的基础是要有可行完整实用的培训计划，现将今年的培训工作计划如下： 一、建立集团公司、下属各分公司和车间班组的三级培训教育体系 一级培训是集团公司负责集团大政方针、公司文化、发展战略、员工心态、规章制度、管理技能、新技术、新知识等前瞻性教育和培训。培训对象为集团公司中层以上管理人员和集团全体 管理人员。组织部门为人力资源部，每月至少进行一次，每次不少于一个半小时。 二级培训是各分公司负责对本单位班组长以上和管理人员的培训，主要内容是公司企业文化 教育、本单位规章制度及安全操作规程；负责人为各分公司总经理。每月一次，每次不少于一个 半小时。 三级培训是各车间班组负责对所管辖的全体员工的培训，主要内容是岗位职责、操作规程、安全操作规程、岗位工作流程和工艺技能专业知识、作业指导书等，负责人是各车间班组的负责 人。培训时间是每周不少于一次，每次不少于一小时。利用每天的班前会班后会，反复学习本岗位职责和安全操作规程。 二、各分公司专业业务技能知识的培训，主要内容是三个方面：一是工艺技术知识的培训， 二是机械设备维护和保养知识的培训，三是生产管理知识的培训；每周一次，每次不少于一小时 三、各部门（如销售、财务、采购、人力资源、国际贸易、办公室）专业知识的培训由部门 负责人组织进行，主要内容就是本部门相关专业知识的系统培训，结合工作实际运行中岀现的专 业问题，进行探讨培训交流，教会下属如何去做好工作，提高下属的专业技能，每周一次，每次不少于一小时。培训形式多种多样，目的就是提高人员素质和工作质量、产品质量。 四、新员工的岗前培训：新员工集中招聘八人以上者由公司人力资源部组织培训，不得少于 三天，主要内容是公司简介、发展历程、战略目标、公司文化、产品介绍、通用规章制度和通用 安全操作规程，新员工到车间后（或班组）进行岗位职责和操作规程的培训，第一个月内在车间 实际培训不得少于6小时，使每个员工到岗后明确本岗位的工作职责范围，本岗应知、应会，应做什么，不能做什么；本岗位工作做到什么标准，明确本岗位操作规程和安全操作规程。新员工在上岗二个月后要有书面考试，考试成绩纳入试用期转正的考核评定中。对于平时补充招聘到 岗的新员工人力资源部每月集中进行一次岗前培训。 五、培训的考核和评估，培训计划的有效运行要有组织上的保证，并要用制度的形式确定下来，对培训结果要跟踪。建立管理人员培训档案，把管理人员参加培训、培训作业上交等情况纳 入档案管理和全年的考核之中。考核是两个方面，一是对培训组织者的考核，二是对员工参训后 的评价和考核；要保证培训工作落实到位。使培训工作真正成为公司的基础工作，培训真正起到 作用，有效地提高管理人员和员工的素质，并使之能科学、扎实而又有效地开展起来，变员工要 我培训为我要培训，以适应公司的转型和高速发展，塑造学习型组织，体现公司和个人的价值。 六、要求：各分公司各部门拟定本单位的年度培训计划，培训年度工作计划于一月十日前报 主管领导；培训计划要认真去做，细化到每个月进行几次，培训计划中要明确培训的组织者、责任人，培训时间，培训主题及内容，培训形式，参训人员，培训主讲，培训要有记录，对培训结
风险管理培训计划 篇一：风险管理培训计划 根据安全标准化管理要求，公司风险评价小组（安委会成员兼任）组织于20xx年6月对公司的生产经营活动进行了风险分析评价，编制了风险评价分析记录表和重大风险及控制措施清单。按公司安全标准化管理体系对风险控制的要求，公司风险评价小组编制了年度公司风险控制措施计划。各部门必须严格按照计划内容，实施风险分析记录表和重大风险及控制措施清单中所列的风险控制措施，降低各岗位风险，减少安全生产事故的发生。 一、目的 通过风险控制措施的有效实施，降低各岗位风险，减少安全生产事故的发生。 二、职责 1.根据公司危害辩识、风险评价和风险控制程序的规定，公司重大风险由生产技术部制定相应的控制措施，编制《重大风险及控制措施计划清单》报公司风险评价小组组长批准。安全委员会负责对公司重大风险控制措施的执行情况进行监督检查，负责组织开展风险控制效果评价。 2.风险所在部门 （1）组织员工认真学习公司风险评价结果和控制措施，
使员工确立风险意识，主动采取规定的风险控制措施。 （2）负责各类风险控制措施的落实和实施。 （3）定期对风险控制措施的执行情况进行检查，将落实情况向公司安全主管部门汇报 三、控制措施的实施 各种事故的具体的控制措施已在风险分析记录表和重大风险及控制措施清单中列出。现将风险控制措施分类进行安排和说明。 1.生产技术措施，实现本质安全 风险分析记录表和重大风险及控制措施清单中列出的属于设施设备整改的措施由风险所在部门按照公司设备检修维护计划和事故隐患整改的管理程序实施。 2.管理措施，规范安全管理 管理的措施由公司安委会进行监督检查，按照公司安全生产奖惩管理制度和公司现场管理有关规定进行考核。 3.教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识 公司办公室和风险所在部门应按照控制措施的要求开展教育培训，进行教育培训效果评价。 4.个体防护措施 公司安委会应严格对生产各岗位员工的劳保用品和器具的穿戴使用情况进行监督检查，按照公司安全生产奖惩管理制度进行考核。
安全风险管理知识培训考试 单位：姓名：＿＿＿＿日期：＿＿＿＿分数＿＿＿＿ 密封线 1. 安全风险管理由安全风险意识培育、、、安全风险应急处置和安全风险管理达标考核五部分内容组成。 2.对安全风险管理体系实施，根据段内、外部变化的需要，及时组织对管理体系的和，持续改进管理体系。 3.安全风险识别研判突出管理、、和四大影响因素。 4.安全风险管理达标考核坚持、过程控制；专业负责、；分层管理、的原则。 5.风险评价是安全标准化的和，对的控制与管理是标准化运行的 二、选择题：（每题3分，共计15分） 1.风险辨识有两个关键任务，第一是辨识可能发生的（）；第二为识别可能引发事故的材料、系统、生产过程或工厂的特性 A 事故后果 B 事故因素 C不利后果 D 经济损失 2.风险源的辨识评价方法是直观经验判定法和（）相结合的方法进行辨识和评价。 A 安全统计法 B系统安全分析法 C 案例分析法 D 评价分析法 3.危险分值在（）以上时，该作业条件极其危险，应该立即停止作业，直到作业条件改善为止。 A 200 B 280 C 320 D 450 4.安全风险管理达标考核以过程考核为主，包括安全风险意识培育、（）、过程控制、应急处置四部分内容。 A 日常管理 B 发现隐患 C 识别研判 D 及时发现 5.安全风险管理的对象是风险因子、危险源、隐患及（）。 A 人员 B设备 C 环境 D 事故 三、判断题：（每题3分，共计15分） 1.物理性风险源，包括设备设施的缺陷、防护缺陷、电危害、噪声危害、振动危害、电磁辐射、运动物危害、明火、作业环境不良、信号缺陷、标志缺陷等。（） 2.风险源的时态为“当初”，状态分为“常规”、“异常”、“紧急”。（）
风险管理培训教育计划及活动记录 为强化企业风险管理，使企业健康有序的发展，现制定本公司风险管理培训教育计划： 一、指导思想 组织全体员工学习并掌握企业的工艺流程和操作方法，让所有进入作业场所的人员明确风险源、控制风险源和隐患治理整改，真正让企业进入安全生产操作的轨道。 二、培训目的 通过风险管理的培训教育，进一步使全体员工切实提高安全生产意识，牢固树立“安全第一”的理念，熟悉了解风险评价的方法和风险辨识的知识。使大家运用到实际中去，杜绝各类安全事故的发生。 三、培训对象 全体干部、员工 四、培训内容 1、国家安监总局关于危险品从业单位安全生产标准化评审标准的通知及相关文件 2、工作危险、有害因素分析（JHA）、安全检查表法（SCL） 五、培训教育的方法 面授、实地实习
六、实施措施 1、各单位认真抓好此项工作，并结合个单位实际情况，紧密地与公司实际情况相结合 2、建立培训、考核与实际使用想结合的制度，对未按要求培训的员工与考核不合格的员工重新培训、重新考核。
活动记录表
泰兴东方实业有限公司 隐患管理制度 1、车间工人如发现安全生产隐患，要及时报告给代班组长，带班组长立即汇报车间主任或安全科，以便及时排除隐患。 2、凡是碰到安全隐患由车间主任或安全科有关人员根据隐患的部位由专人立即消除，做到“三不”不超时、不过夜、不转入下道工序。 3、如本单位对隐患不能消除，应立即报告上级安全部门，请求协助处置。 4、当隐患治理后，要找出原因，进行分析或更换器械，或更新工艺，做到隐患彻底处理。 5、凡是有大小隐患的，要及时计入台账，做好隐患治理记录，以便为以后的隐患治理提供资料查考。 6、隐患治理责任到人，谁当班谁负责，不准推三阻四，找客观理由。 7、如出现隐患不能及时治理，视情节可停产治理，可限期治理。 8、在隐患治理中要做到“五到位”：即整改措施到位、责任到位、资金到位、时限到位、预案到位，坚决杜绝隐患泛滥。
4.1负责人与责任 1.企业主要负责人的安全承诺书 2.开展安全标准化工作的文件 3.从业人员学习、参与安全标准化活动的记录 4.企业安全生产方针目标的文件 5.企业各机构、部门、人员的职责文件 6.根据安全责任考核制度，定期考核的有关考核记录 7.安全费用的提取和使用情况的有关记录、台账 8.人员工伤保险记录 4.2 风险管理 1.安全评价报告 2.风险评价程序文件及记录 3.主要危险、有害因素档案 4.重大安全隐患治理方案 5.重大危险源档案，并有定期检测、评估记录 6.重大危险源应急预案
4.3法律法规与安全管理制度 1.安全生产规章制度 （1）安全生产责任制度； （2）安全培训教育制度； （3）安全检查和隐患整改管理制度； （4）安全检维修管理制度； （5）安全作业管理制度；（如：动火，高处作业，吊装等）（6）危险化学品安全管理制度； （7）设备设施安全管理制度； （8）安全投入保障制度； （9）劳动防护用品（具）和保健品发放管理制度； （10）事故管理制度； （11）职业卫生管理制度； （12）仓库、罐区安全管理制度； （13）安全生产会议管理制度； （14）安全生产奖惩管理制度； （15）防火、防爆、防尘、防毒管理制度； （16）消防管理制度； （17）新建、改建、扩建工程“三同时”制度； （18）特种作业人员管理制度； （19）相关方安全管理制度；
（20）危险化学品事故应急救援预案。 2.法律法规、标准清单 3.企业与上级部门、企业内部各职能部门、各级人员签定的安全目标责任书 4.岗位安全操作规程 4.4 安全培训教育 2.管理人员、特种从业人员、其他从业人员的培训记录或安全资格证，新从业人员的三级教育卡 3.班组日常安全教育、活动计划和记录 4.安全培训教育计划，所有从业人员的安全培训教育档案，安全培训教育记录，培训总结 4.5 设备设施 1.项目安全评价及相关审批资料、检查记录 2.建设项目各阶段资料及审查报告 3.生产、存储设备设施台帐、记录档案 4.特种设备、安全防护设施定期检测、检查和维护保养记录 5.设备设施停工检维修方案、记录档案 6.日常性检维修作业任务书 7.安全废弃和处置管理制度
一、什么是风险和风险管理 风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险是由风险因素、风险事故和风险损失等要素组成。换句话说，是在某一个特定时间段里，人们所期望达到的目标与实际出现的结果之间产生的距离称之为风险。 风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。 1、风险管理和内部控制的区别和联系 基于COSO报告下的内部控制与风险管理比较： 内部控制是由一个企业董事会、管理人员和其他职员实施的一个过程。其目的是为提高经营活动的效果和效率、确保财务报告的可靠性、促使与可适应的法律相符合提供的一种合理的保证。 ——COSO《内部控制的整体框架》1992 企业的风险管理是一个过程，它由主体的董事会、管理层和其他人员实施，应用于战略制订并贯穿于企业之中，用于识别那些可能影响主体的潜在事件，管理风险以使其在该主体的风险偏好之内，并为主题目标的实现提供合理的保证。 ——COSO《企业风险管理—整合框架》2004 1.1 内部控制与风险管理的联系 （1）企业的风险管理涵盖了内部控制。COSO框架中明确地指出企业全面风险管理体系框架包括内控，将之作为一个子系统。 （2）内部控制是风险管理的必要环节。内部控制的动力来自企业对风险的认识和管理，对于企业所面临的大部分运营风险，或者说对于在企业的所有业务流程之中的风险，内控系统是必要的、高效的和有效的风险管理方法。同时，维持充分的内控系统也是国内外许多法律法规的合规要求。因此，满足内部控制系统的要求也是企业风险管理体系建立应该达到的基本状态。 1.2 内部控制与风险管理的区别 （1）两者的范畴不一致。内部控制仅是管理的一项职能，主要是通过事后和过程的控制来实现其自身的目标，而企业风险管理则贯穿于管理过程的各个方面，更重要的是在事前制订目标时就充分考虑了风险的存在。而且，在两者所要达到的目标上，风险管理多于内部控制。 （2）两者的活动不一致。企业风险管理的一系列具体活动并不都是内部控制要做的。目前所提倡的企业风险管理包含了风险管理目标和战略的设定、风险评估方法的选择、管理人员的聘用、有关的预算和行政管理、以及报告程序等活动。而内部控制所负责的是风险管理过程中间及其以后的重要活动，如对风险的评估和由此实施的控制活动、信息与交流活动和监督评审与缺陷的纠正等工作。两者最明显的差异在于内部控制不负责企业经营目标的具体设立，而只是对目标的制定过程进行评价，特别是对目标和战略计划制定当中的风险进行评估。 （3）两者对风险的对策不一致。企业的风险管理框架引入了风险偏好、风险容忍度、风险对策、压力测试、情景分析等概念和方法，因此，该框架在风险度量的基础上，有利于企业的发展战略与风险偏好相一致，增长、风险与回报相联系，进行经济资本分配及利用风险信息支持业务前台决策流程等，从而帮助董事会和高级管理层实现企业全面风险管理的四项目标。这些内容都是现行的内部控制框架所不能做到的。
商业银行操作风险管理指引 第一章总则 第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。 第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。 第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 第二章操作风险管理 第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素： （一）董事会的监督控制； （二）高级管理层的职责；
（三）适当的组织架构； （四）操作风险管理政策、方法和程序； （五）计提操作风险所需资本的规定。 第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括： （一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； （二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内； （三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性； （四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； （五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督； （六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。 第七条商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括： （一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任； （二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负
安全风险管理培训课件学习指导 一、国家电网公司安监部培训课件 1．安全性评价与风险管理的区别 安全性评价动态管理体系的建立，就是逐步建立基于风险管理的安全生产长效管理机制的开始。 安全性评价是基于风险管理的闭环过程管理。 ——借助于风险辨识、分析、评估、控制的手段，对应实施评价、分析、评估和控制； ——突出预防控制和过程管理，实现生产过程中安全问题的可控和在控；（P68） ——在日常工作中，自觉运用风险管理的手段，达到发现隐患、控制事故、保证安全的目的。（P71） 工作体会：如果说安全性评价是医生诊断，那么，风险管理就是强身健体。 2．风险管理体系建设 落实风险辨识手册的关键是一线人员辨识能力要上去，重点是抓关键点，结合现场实际。要求便捷、可操作性强。要注重采纳一线人员的意见和建议，加以不断完善。（P84） 3．建立分专业的风险防控体系。（P103） ——人身事故风险：生产、基建、农电、安监； ——电网事故风险：调度、生产、规划、安监； ——设备事故风险：生产、招投标、安监； ——供电事故风险：营销、生产、调度、安监。
二、安徽省电力公司安监部吴濡生培训课件 1．风险管理工作的定位 ——以关注人身与人为责任事故为主，设备安全为辅； ——以电网企业为对象开展工作； ——从培训做起，开展辨识控制，评估为辅； ——主要包括主要专业的典型事故类型。（P43） 2．培训应结合企业安全生产实际和典型事故案例进行，分析各类违章行为的危害性，找出企业安全风险管理的薄弱环节及导致事故的常见原因，增强遵章守纪的自觉性。（P87） 3．风险控制卡的编写 （1）书本上的示例来源于三个方面： ——来源于范本典型分析； ——来源于风险库； ——来源于现场勘察。 （2）生产一线风险控制卡内容不能超过10条，一定得在范本基础上产生控制卡，现场勘察很重要，不能省略，工作前讨论如何简化在班前会上的安全交底，所有这些事情都是工作负责人的责任。由此产生的风险控制卡可直接应用于现场，且只适用于本次作业，其他同类作业可以参考，此卡不是拍脑袋的结果，较为系统。（P112） 4．安徽省电力公司对作业文件的理解 （1）生产系统的“三措一案”是管理人员布置生产任务和有关安全要求的书面依据，是体现安全生产责任制的重要环节，应由布置或组织该项工作的部门编写。“三措一案”并不是全部都需要的，重要复杂作业须由管理部门制
江苏长青农化南通有限公司 风险管理培训教材 （安全标准化培训） 一、风险管理的基本概念 二、风险管理的主要内容 1、危险源辨识 2、风险评价 3、风险控制 4、风险信息更新 三、危险源辨识与风险评价程序 一、风险管理的基本概念 1、危险 危险是指系统中存在导致发生不期望后果的可能性超过了人们的承受程度。 2、危险源（危害）：危险源是指可能造成人员伤害、疾病、财产损失的根源或状态。 3、危险源辨识识别危险源的存在并确定每个危险源特性的过程。 4、风险是“损失发生的不确定性”，安全生产中的风险特指危害（可能造成人员伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性与后果的组合。 5、可容许（接受）风险是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。 7、风险评价评价风险程度并确定其是否在可承受范围的全过程。 8、风险管理是指组织对风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。风险管理包括危害辨识、风险评价、风险控制三个核心过程。 9、隐患：可导致事故发生的物的不安全状态、人的不安全行为和管理上的缺陷。隐患是人、机、环境系统安全品质的缺陷。 10、重大危险源与重大事故隐患 重大危险源：是指长期地或者临时地生产、搬运、使用或储存危险物质，且危险物质的数量等于或者超过临界量的单元（包括场所和设施）。是指特定的物质特定的量，是对于物质而言，是客观存在的。它的存在是正常的生产经营行为。 重大事故隐患：是指存在与生产经营场所、设备和设施以及管理过程中的可能导致发生重大事故的不安全状态和缺陷。 二、风险管理的内容 风险管理是指包括风险评估和风险控制的全过程，它是一个以最低成本最大限度地降低系统风险的动态过程。风险管理的基础范畴包括风险分析、风险评价和风险控制，简称风险管理3要素。
安全操作规程培训记录 培训名称岗位安全操作规程培训 车间（班组）活动时间参加人数 内容摘要： 培训目的： 为进一步提高岗位安全操作技能，梳理现场安全隐患，按照“干什么学什么、缺什么补什么”的培训思想，公司结合现场实际，对岗位员工进行了现场岗位安全操作规程培训活动内容： 培训内容：安全重在生产一线，重点在岗位安全操作规程，本次培训从安全操作规程出发，结合现场实际，分岗分培，采取检查梳理安全隐患和提高安全操作技能相结合的方式，并利用机械操作过程中发生的事故案例来深化认识，强化教育。在现场培训中主要让岗位员工自身阐述日常作业次序、流程，巡检关注重点，异常问题的判断、处理方法；针对岗位工的阐述内容，管理人员从专业、规程来分析日常作业过程中存在问题和总结其好的经验做法，教育员工严格按规程操作，杜绝“三违”，从细节入手，纠正自身存在的习惯性违章行为。理论考试依照“干什么考什么”，注重考试内容的针对性和实用性，内容主要涉及岗位操作规程和岗位应知应会知识。最后对现场检查中发现的安全隐患进行汇总，制定了整改计划，落实了责任人，定期组织复查。 通过此次安全操作规程的培训，梳理出了岗位安全隐患，提高了员工安全操作技能，强化了员工安全意识，为生产安全运行提供了保障。 组织学习了：1.转向输送机操作技术标准；2.振动筛操作技术标准；3.升降移动补仓机操作技术标准；4.扒谷机操作技术规范；5.隧道式水分测定仪操作规程。 培训效果评估： 达到预期效果。通过对制度、岗位操作规程、应急预案的培训学习。使员工更熟悉掌握安全操作规程、了解公司管理制度，清楚岗位应急知识，职工安全意识得到进一步提升。
培训签到表 日期培训课题 时间讲师记录人 参加人员签到栏地点 部门姓名部门姓名备注
杭州XXXXX有限公司企业标准 受控号：版本号：A/0 Q/XXAB.22-2012 安全操作规程 2012-7-29发布 2012-7-30实施 杭州X X X X有限公司发布 安全操作规程 目录 前言 (3) 一．目 的 (4) 二．适用范围 (4) 三．引用法规和标准 (4) 四．发放、培训、考核 (5) 五．安全操作规程总则 (6) 六．缝纫机安全操作规程 (8) 七．空压机安全操作规
程 (10) 八．梳棉机安全操作规程 (11) 九．微电脑切割机安全操作规程 (12) 十．下料机安全操作规程 (13) 十一.验布机安全操作规程 (14) 十二.验针机安全操作规程 (16) 十三.自动裁床机安全操作规程 (18) 十四.自动磨刀剪裁机安全操作规程 (19) 十五.叉车安全操作规程 (20) 十六.断布机安全操作规程 (21) 十七.发电机安全操作规程 (23) 附录1：《安全操作规程总则》和《安全操作规程》资料领用记录表 附录2：《安全操作规程总则》和《安全操作规程》培训、考核登记表 附录3：《安全操作规程总则》和《安全操作规程》年度考评表 前言 安全操作规程是企业贯彻执行法规、规章制度、标准的具体体现，同样具有法律效力。同时，安全操作规程是规范生产工人安全行为的最基本标准，建立健全合理、切实
可行的岗位安全操作规程，有利于控制人为因素造成的各类事故，为此，特设置本项目。 现行有效版本为Q/XXAB.22-2012 A/0版。 本标准由杭州XXXXXX有限公司提出。 本标准准由XXX起草、修改并负责解释。 本标准主要起草人：XXX 本制度会签部门负责人：XXX 本制度审核人： 本制度批准人： 安全操作规程 一、目的 安全操作规程是企业贯彻执行法规、规章制度、标准的具体体现，同样具有法律效力。同时，安全操作规程是规范生产工人安全行为的最基本标准，建立健全合理、切实可行的岗位安全操作规程，有利于控制人为因素造成的各类事故，为此，特设置本项目。 二、适用范围 本公司生产和辅助生产现场的作业岗位。 三、引用法规和标准 《中华人民共和国安全生产法》 《中华人民共和国职业病防治法》 《劳动防护用品监督管理规定》（国家安全生产监督管理总局（总局1号令）2005.09.1.） 《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》（国家安全生产监督管理总局（总局1号令）2010.07.1.） GB 2893-2008《安全色》 GB 2894-2008《安全标志及使用导则》 GB 7231-2003-工业管道的基本识别色、识别字符和安全标识 GB 18218-2009-危险化学品重大危险源辨识 GB 50054-95-低压配电设计规范
风险控制管理 贷款风险是指在贷款业务运营中，由于受到各种不确定性因素的影响，致使贷款无法按期收回本息，公司可能遭受资金损失。 政策风险是指根据国家和地方政府为实施宏观调控、保护农民利益、稳定市场等政策和特定的产业政策、区域政策，向借款人发放的贷款，借款人因执行政策出现不能按期偿还贷款本息的风险。 经营风险是指根据借款人自身经营需要发放的贷款，借款人因经营管理、市场变化、灾害和道德因素等原因的影响，不能或不愿意按照事先达成的协议履行其义务，出现不能按期归还贷款本息的风险。 操作风险是指由公司内部控制及治理机制失效可能造成的贷款风险。主要包括公司内控制度和治理机制缺陷及内部员工操作失误、违反操作规程、信贷决策超越权限和道德等原因造成贷款不能按期收回或损失的风险。 培训内容安排： 1、按照贷款流程释解如何在操作中规避风险。 2、结合风险培训内容对贷款风险进行分析。 3、案例分析。 第一部分贷款流程 一、小贷公司贷款对象和基本条件 （一）贷款对象 小额贷款公司的贷款对象主要是“三农”企业和农户、个体工商户及中小企业。特点：“小”，规模小，贷款额小；“散”，分布面广，不集中，有的在农村。融资额不超过小额贷款公司资本净额的5%。 （二）贷款基本条件 借款人申请贷款应符合以下要求： 1、自然人必须年满18周岁，有完全行为能力； 2．企业则必须具备法人资格； 3、有按期还本付息的能力； 4、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经工商部门办理年检手续。 （三）贷款卡 贷款卡是指中国人民银行发给注册地借款人的磁条卡，记录借款人在金融机构的融资情况，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。 贷款卡要每年年审一次，年审合格的贷款卡才能办理信贷业务。凭卡号和密码打印企业征信报告。 自然人凭个人身份证打印个人征信报告。 （四）贷款人的权利与义务 1、贷款人的权利： 贷款人有权依照贷款条件和贷款程序自主审查和决定贷款。有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保。具体包括以下权利： ①要求借款人提供与借款有关的资料； ②根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等； ③有权了解借款人的生产经营活动和财务活动； ④依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息； ⑤借款人未能履行借款合同规定义务的，有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款； ⑥在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款不受或少受损失的措施。 2、贷款人的义务： ①应当公布所经营的贷款种类、期限和利率，并向借款人提供咨询； ②应当公布贷款审查的资信内容和发放贷款的条件； ③应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷，一般要求在7天内予以答复。 ④应当对借款人的债务、财务生产、经营情况保密，但对依法查询者除外。 （五）借款人的权利与义务 1、借款人的权利： ①可以自主向小额贷款公司申请贷款并依条件取得贷款； ②有权按合同约定提取和使用全部贷款； ③有权拒绝借款合同以外的附加条件； ④有权向贷款人的上级和银监部门反映、举报有关情况； ⑤在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务。
车间安全操作规程和岗位安全技术要求培训资料 一、基本安全操作规程 1、车间内要保持环境清洁，各种物料和推车要摆放整齐并远离热源。 2、保证车间内防火逃生通道的畅通，出口、走道处严禁摆放任何物品。 3、车间内禁止使用明火，如确实需要必须采取有效安全措施方可使用，使用期间须由专人负责，使用后保证处理妥当无隐患。 4、搬运物件时，行走姿势要正确，两腿要摆开，单人负重不得超过80kg，多人抬运长、大物件时，步伐应协调，负重要均匀，每人负重不得超过50kg 5、搬运气瓶等压力容器时，严禁用肩扛，应用专用拉车并两人作业，轻抬轻放，切勿放在靠近热源或明火的地点。 6、开启气瓶要用手或专用工具缓慢操作，严禁用锤、錾。管钳工具开启，以免损坏阀件，造成事故。 7、瓶内气体严禁用尽，必须留有余压；休息或工作时，必须将阀关闭，以防漏气引爆。 8、采用胶轮平板车推运物品时，严禁溜放，推行姿势应正确，速度不宜过快，小车间隔距离：平道宜在2m以上，坡道应在10m以上，不得在二台车之间穿行。 9、操作工必须对防护用品及急救用品进行检查，定期更换，确保防护用品及急救用品能有效使用。 10、工作前必须对工具进行检查，严禁使用腐蚀、变形、松动、有故障、破损等不合格工具。 11、带有牙口、刃口尖锐的工具及转动部分应有防护装置。 12、电动工具在使用中不得进行修理。停止工作时，禁止把机件、工具放在机器或设备上。 13、电动工具必须装漏电保护器并且有可靠的接地保护，电源开关及电线必须符合安全要求。 14、使用电动工具时，应有必要的、合格的绝缘防护用品，在潮湿地带或金属容器内使用电动工具，必须有相应的绝缘措施，并有专人监护。 15、使用电动扳手时，反力矩支点应牢靠，否则不许启动。