北京市第一中级人民法院关于”e租宝“案的资金清退公告
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财投资INVESTMENT76投资与理财01 October 2018平台爆雷后 投资者最终能拿回多少钱据统计,e 租宝的剩余资产加上各种罚款共200亿元,按照法律规定的破产清算优先级,罚金、银行贷款、债权等将排在前面,真正能退还给投资者的金额大约只有120亿元左右,覆盖率在20%-25%之间。
依凡最近网贷行业雷声四起,一天好几家的节奏,有的是提现困难,有的是逾期,有的是清盘,有的是跑路。
平台爆雷之后,投资人唯一能做的就是维权。
如果平台清盘还好,即使兑付时间长达3年,往往本金都能拿到手,但是如果被立案侦查,平台涉及违法犯罪活动,资金追偿的难度就很大,不仅追缴时间较长,而且最终能拿到手的钱往往也没多少。
针对爆雷的平台(非清盘),投资人在维权之时,最想知道的是,我的钱还能拿回来吗?最终能拿回来多少?1、e 租宝:20%-25%2014-2015年之间,e租宝进入疯狂圈钱时期,全国各地、各种媒介到处都是e租宝铺天盖地的广告,包括主流电视台、高铁、地铁、公交站台、网络,遍布大江南北。
2015年12月8日,e租宝被经侦介入,后被查出平台上95%的标的都是假标,平台一年半之内非法吸储500亿元。
2017年9月,e租宝主犯丁宁被判无期徒刑,2018年5月e租宝终于彻底结案,总涉案金额为762亿元,涉及投资人90多万,罚款超20亿元,111人入狱。
据统计,e租宝的剩余资产加上各种罚款共200亿元,按照法律规定的破产清算优先级,罚金、银行贷款、债权等将排在前面,真正能退还给投资者的金额大约只有120亿元左右,覆盖率在20%-25%之间。
从经侦立案到给出最终的清偿比例,总共历时2年半,目前大部分投资者已经拿到回款。
2、东方创投:48.7%东方创投成立于2013年6月,当年10月停止提现,11月负责人邓亮和李泽明相继自首。
2014年7月15日,东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案,历时9个月。
判决书显示,截至2013年10月31日,该平台吸收投资者资金共1.26亿元,其中已兑付7471.96万元,实际未归还投资人本金5250.32万元。
追赃挽损的下步计划以泛亚金融、e租宝、钱宝网、善林金融等非法集资案为例,非法集资具有涉案资产形式多样化、涉案资产数额巨大、涉案债权人数目众多、影响范围的广泛性等特点,处置环节稍有不慎就会遭遇社会的质疑和当事人的诘问,酿成一些敏感性案件。
因此,非法集资案件中,追赃挽损工作与打击犯罪工作同等重要。
如何有效追挽损?提供以下思路以供参考:一、构成非法集资,但不构成犯罪的涉案单位或(和)人员的行为构成非法集资,在地方党委政府的统一领导指挥下,由涉案地县级以上人民政府打击和处置非法集资工作领导小组认定为非法集资,集中发布公告,接受集资参与人登记,委托资产评估机构、会计师事务所对涉案单位(人员)违法所得、资产进行评估、审计,委托律师事务所出具追缴违法所得、处置涉案财物实施方案,统一、科学的对待违法所得追缴、资产的保值增值、涉案财物的处置、诉讼及最终的分配等工作。
二、有可宽松对待立案、羁押情形的1、对于涉嫌非法集资行为,但目前尚能正常经营,基本具有兑付能力的企业,应建议有关职能部门采取行政、法律手段监督其尽快清退集资款项。
对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业,如果经过综合评估认为尚有复苏可能,应协调金融等有关部门加大帮扶力度,同时加强管控,引导集资参与人与企业签订分期还款协议,逐步清退集资款项。
涉嫌非法集资犯罪,但有可能对符合返还集资款项的,可以暂缓刑事立案。
对于能够积极筹集资金,并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的,后果不严重的,可以不按刑事案件立案处理或免于刑事处罚。
2、非法集资案件中的业务人员,能够及时退回所收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的,可以从轻处理。
参与时间较短,数额较小,情节轻微的,特别是能够积极提供资金去向,帮助挽回损失的可以不按犯罪处理。
3、对于在案发时涉案企业仍然有较多实体项目,或其他资产经过运营存在挽回损失可能的,涉案人员可以暂不适用逮捕措施;对于依法应当或可以从轻处理的业务员、辅助人员,可以视情况不采取逮捕措施。
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“e租宝”案二审宣判
作者:
来源:《中国经济周刊》2017年第47期
11月29日,北京市高级人民法院依法对安徽钰诚控股集團、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款上诉一案二审公开宣判。
法院裁定驳回上诉,维持原判。
二审宣判后,将由一审法院严格按照法律规定进行涉案财产的善后处置,尽快组织开展信息核实、资产变现、资金清退等各项工作。
“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台,曾打着“网络金融”旗号非法集资500多亿元。
e租宝官方退清公告e租宝是个老案子了,多年前就已经爆雷,很多投资人把全部身家都投到了e租宝里面,以至于当e租宝出现问题时,投资人的整个世界都变黑暗了。
从警方立案,到案件审判出结果,历时多年。
根据e 租宝案件最新官方公告,警方已经在开展具体的清退工作了。
以下是本站分享的e租宝官方退清公告,希望能帮助到大家!e租宝官方退清公告e租宝案件已经有了最新消息,投资者可以根据公告登记信息,目前已经发布通告的官方有,北京公安、海南省公安厅、云南省公安厅、江苏省以及盘锦市,受害者可以去当地公安局核实一下。
登记时间:2019年7月2日到2019年8月30日,采用的是现场登记,具体时间是上午9:00-11:30,下午时间是13:30-17:00。
那e租宝能退多少钱呢?赔付比例是多少?大约在20%-25%,据统计,e租宝的剩余资产加上各种罚款共200亿元,按照法律规定的破产清算优先级,罚金、银行贷款、债权等将排在前面,真正能退还给投资者的金额大约只有120亿左右,覆盖率在20%-25%之间。
总而言之,历时四年多的e租宝案件终于有结果了,虽然赔付比例比较地,但是好歹有个结果,一切事情都能结束了,只是投资人要引以为戒,千万不要掉进同样的坑里,把钱存银行,然后做自己喜欢的事情最好。
e租宝官方退清公告e租宝案件最新官方公告e租宝案件彻底完结,其关联公司和涉案人员都受到了应有的惩罚,具体判决如下:1、e租宝总部创始人财产充公,被判终身监禁;2、24名高管集体入狱,罚款19亿;3、散落在各地的关联公司已相继做出宣判,111人入狱,罚款超20亿;4、之前试图逃跑的诈骗犯都被一网打尽,受到了惩罚。
具体清退日期还不清楚e租宝案件中涉案金额达762亿,但还没有兑付的有380亿元,受害人达90万,关于清退的事情,政府已经在有序的组织安排了,具体清退日期还不清楚,要等公布了才知道,毕竟涉案金额和投资人员都太多,所以清退需要一段时间。
e租宝官方退清公告e租宝涉案金额和投资人都比较多,去年底案件才彻底完结,今年初才开始进行信息核实、资产变现、资金清退等各项工作,光信息核实这一项就要花很多时间。
人民法院依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例新闻发布会文章属性•【公布机关】最高人民法院,最高人民法院,最高人民法院•【公布日期】2022.09.22•【分类】新闻发布会正文人民法院依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例新闻发布会最高人民法院刑三庭庭长马岩各位媒体记者朋友:大家好!金融是现代经济的核心。
金融安全是国家安全的重要组成部分,维护金融安全是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。
党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高度重视防范化解重大金融风险工作。
党的十九大把防范化解重大风险作为三大攻坚战的首要战役。
习近平总书记强调,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险,并就防范化解重大金融风险作出一系列重要批示指示,为依法惩治金融犯罪、防范化解金融风险指明了方向、提供了根本遵循。
人民法院坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻习近平法治思想和习近平经济思想,贯彻落实习近平总书记重要批示指示精神和党中央部署要求,充分发挥刑事审判职能作用,依法惩治金融犯罪,维护金融管理秩序和国家金融安全稳定,保障经济社会平稳健康发展。
2017年至2022年8月,全国法院审结破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪一审刑事案件11.71万件,18.63万名被告人被判处刑罚。
一、依法严惩非法集资犯罪,守护人民群众“钱袋子”安全非法集资刑事案件多发,涉案金额巨大,涉及集资参与人众多,严重破坏金融管理秩序,危害国家金融安全。
人民法院高度重视防范打击非法集资工作,不断健全完善司法解释、司法政策,依法惩治非法集资犯罪,取得重要成效。
一是依法从严惩处。
2017年至2022年8月,全国法院审结非法集资一审刑事案件6.02万件10.87万人。
先后审判处置了北京“e租宝”、“昆明泛亚”、江苏“钱宝”、上海“阜兴”等一批重大非法集资案件,取得良好的政治效果、法律效果和社会效果。
始终坚持从严惩处的方针,该重判的坚决依法予以重判,非法集资刑事案件平均重刑率为19.99%,其中集资诈骗犯罪案件的重刑率为78.78%,远高于刑事案件平均重刑率。
非法集资款清退实施方案一、背景近年来,我国非法集资案件频发,给社会和个人财产造成严重损失,为维护经济秩序和保护人民群众的合法权益,有关部门决定对非法集资款进行清退实施,以便及时追回被非法集资的资金。
二、清退对象1. 非法集资款清退对象包括但不限于以下情形:a. 以高额利息吸引投资者的非法集资行为;b. 通过虚假承诺或诱导等手段非法集资的行为;c. 利用网络平台或其他非法途径进行集资的行为;d. 其他违法集资行为。
2. 非法集资款清退实施对象应当是经过相关部门认定为非法集资的案件,并已经取得法律效力的判决或裁定的案件。
三、清退流程1. 确定清退对象:相关部门应当通过调查核实,确定非法集资款清退实施对象,明确追回的款项数额和具体来源。
2. 制定清退方案:根据清退对象的情况,制定具体的清退方案,包括清退的时间节点、清退的方式和清退的具体操作步骤等。
3. 实施清退:按照制定的清退方案,有关部门应当积极主动地采取有效措施,对非法集资款进行清退,确保追回的款项能够及时、全额地返还给受害者。
四、清退方式1. 资金返还:对于已经追回的非法集资款项,应当通过银行转账、现金支付等方式将款项返还给受害者。
2. 资产变现:对于非法集资案件中涉及的房产、车辆、贵重物品等资产,可以通过司法拍卖、变卖等方式将资产变现,将变现所得返还给受害者。
3. 其他方式:根据清退对象的具体情况,可以采取其他合法有效的方式进行清退,以确保受害者的合法权益得到保障。
五、风险防范在实施清退过程中,有关部门应当加强风险防范,避免清退过程中出现资金挪用、违规操作等情况,确保清退工作的合法、规范和安全进行。
六、监督检查有关部门应当建立健全监督检查机制,加强对清退工作的监督和检查,及时发现和解决清退工作中的问题和困难,确保清退工作的顺利进行。
七、总结非法集资款清退实施方案的制定和实施,对于维护社会经济秩序,保护人民群众的合法权益具有重要意义。
有关部门应当严格按照清退方案的要求,积极主动地推进清退工作,确保受害者的合法权益得到保障,为社会经济的健康发展提供有力保障。
e租宝非法集资案终结通知e租宝非法集资案终结通知在被查近一年之际,e租宝案件有了新进展。
据新华社11月23日消息,在公安部的统一指挥下,由北京市公安局立案侦查的“e租宝”案件已于2016年8月14日侦查终结,丁宁等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪被移送检察机关审查起诉。
据悉,截至目前,全国公安机关共冻结涉案资金逾百亿元,查封、扣押涉案现金折合人民币约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。
在去年12月8日,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查,有关部门将及时公布调查结果。
当日晚间,“e租宝”官方微博发布声明称,因经营合规问题,公司正在接受有关部门调查。
在此期间,网站及线下机构停止推广、发布新产品,亦暂停其他日常业务。
随后,在去年12月12日,公安机关会同有关部门对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。
北京及各省区市按照属地管理原则成立了专项处置工作机构,并开展有关工作。
“e租宝”官网数据显示,截至12月3日,“e租宝”注册用户已达489.9万人,累计投资金额为729.53亿元。
在被调查一个多星期之后,北京市公安局官方微博发布通报称,各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施,对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。
据调查显示,e租宝案件牵涉了众多关联平台。
警方此次披露,2014年7月以来,犯罪嫌疑人丁宁、张敏、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融(北京)网络科技有限公司、安信惠鑫金融信息服务(北京)有限公司等“钰诚系”公司及“e租宝”网络平台,伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人大肆编造虚假融资租赁项目,以转让融资租赁项目债权支付高息为诱饵吸收资金,涉及90余万人、580余亿元,截至案发未兑付金额近370亿元。
北京市第一中级人民法院关于”e租宝“案的资金清退公告
被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案, 北京市第一中级人民法院对刑事判决涉财产部分立案执行后,依法有序推进资产处置、资金归集、信息核实等重点工作。
为维护受损集资参与人的合法权益,现依据生效刑事裁判文书和信息核实登记情况对已归集到位的涉案资金进行首次资金清退工作,具体事项公告如下:
一、清退时间
本次资金清退自2020年1月16日开始。
二、清退对象
资金清退对象为在“e租宝”和“芝麻金融”网络平台参与集资且已经参加信息核实登记的受损集资参与人。
参加信息核实登记的钰诚系员工、理财师和未参加信息核实登记的受损集资参与人暂不列入本次资金清退范围。
参与集资的相关刑事案件被告人(包括被追究刑事责任的员工、理财师)不列入资金清退范围。
三、清退金额
本次资金清退根据受损金额和现已归集到位的资金确定统一的清退比例。
每名集资参与人的具体清退金额通过其受损金额乘以清退比例确定,受损金额指集资参与人的本金受损金额,具体为充值金额减去提现金额的差额。
四、清退方式
本次资金清退采取银行转账方式,由中国工商银行协助完成。
集资参与人在信息核实中登记了接收清退资金银行账户的,清退的资金以转账方式汇入该银行账户。
对信息核实中同意开立电子银行账户的,通过开立银行电子存单的方式进行资金清退。
开立银行电子存单的集资参与人需本人持有效身份证前往中国工商银行任一境内网点领取清退的资金。
五、特别提示
本次资金清退按照“应发尽发”的原则确定统一的清退比例,清退后将根据涉案资产继续归集的情况开展后续资金清退工作。
因登记的收款银行账户销户、信息有误等原因导致转账失败的,通过开立银行电子存单的方式进行资金清退。
领取清退资金相关注意事项详见银行的《领取清退资金通知》。
特此公告。
领取清退资金通知
1.领款方式介绍
本次资金清退范围内的集资参与人的领款方式有两种,电子专户与提供银行账户的方式。
如集资参与人选择接收清退资金的方式为电子专户,由本人携带身份证到中国工商银行任一境内网点查询办理“e租宝案领款业务”,以领取清退资金。
如集资参与人选择接收清退资金的方式为提供银行账户,银行账户为工商银行账户的,可通过中国工商银行相关渠道查询清退资金到账情况;银行账户为非工商银行账户的,请联系开户行查询确认到账情况,跨行清退会有延迟,一般为3个自然日,但不同银行入账处理时间会有差异,具体请以收款银行为准。
如集资参与人存在大额取款需求,请提前与收款银行的业务办理网点预约,并在办理业务时携带本人有效身份证件。
如需收款银行办理大额转账、挂失等其他需要核验身份的业务,也请携带本人有效身份证件。
2.电子存单领款细则
使用电子存单的方式接收清退资金,仅限本人携带本人身份证至中国工商银行任一境内网点办理,在“e租宝案领款业务”办理过程中,中国工商银行会对集资参与人身份信息进行核对,内容包括姓名、住所地、联系方式等,此为正常的身份识别流程,请集资参与人配合办理。
3.集资参与人已死亡的处理方式
本次资金清退范围内的集资参与人在信息核实登记前已死亡的,已参加信息核实登记的合法继承人可持身份证前往中国工商银行任一境内网点查询领取名下电子存单内的清退资金。
本次资金清退范围内的集资参与人在信息核实登记后死亡的,合法继承人需提供遗产继承手续,前往收款银行领取清退资金。
4.工商银行提示短信
公告发布后,中国工商银行会通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送具体清退时间段的提示短信。
资金清退工作开始后,中国工商银行将会再次通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送资金发放短信提示,提示工商银行完成资金清退的时间及方式,具体清退方式请参照“领款方式介绍”相关内容。
5.银行账户异常处理方式
因集资参与人登记的收款银行账户销户、开户行信息错误、收款账号错误等原因导致资金清退失败的,工商银行将为集资参与人开立电子存单进行资金清退,并通过95588发送开立电子存单短信提示,提示集资参与人收款账户清退资金失败,工商银行已经开立电子存单完成资金清退。
6.未收到提示短信处理方式
对于本次资金清退范围内的集资参与人因预留手机号码有误等原因,清退时间内未收到短信的情况,如集资参与人选择开立电子专户的,可通过中国工商银行任一境内网点查询清退资金到账情况,如选择提供银行账户的,可通过账户开户行查询清退资金到账情况。
7.特别提示
(本资料仅供参考,请以正式文本为准)。