ⅩⅩ市金融机构开业报告和重大事项报告制度
（试行）
第一章总则
第一条为加强对ⅩⅩ辖内金融机构的审慎管理，维护正常的金融秩序，确保区域金融安全，促进金融业稳定健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《人民币管理条例》等法律法规规章和文件规定，特制定本制度。
第二条本制度所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及银联等其它从事金融业务的机构。
第三条本制度所称重大事项，是指对金融机构经营发展具有重大影响或可能危及区域或系统性金融安全的事项或事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项或事件。
第四条金融机构开业报告和重大事项报告实行属地管理制度。设在汉台区、留坝县的法人金融机构或金融机构的市级（区域）机构及其分支机构，由其法人金融机构或市级（区域）机构统一向人民银行ⅩⅩ市中心支行报告。
人民银行ⅩⅩ辖内各级分支机构受理所在地的金融机构开业报告和重大事项报告。
第五条金融机构应确定其综合管理部门作为执行本制度的工作部门，明确部门负责人及联络员，负责本制度落实过程中的联系、信息报送、手续办理等工作。工作部门负责人及联络员等相关信息向所在地的人民银行报备。
第六条人民银行ⅩⅩ市中心支行货币信贷管理科会同办公室及相关职能部门，建立金融机构开业报告和重大事项报告工作协调机制，负责管理、协调、检查、监督和推动本制度的贯彻与实施，组织相关职能部门办理新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系工作。人民银行ⅩⅩ辖内各支行应确定执行本制度的工作部门，并建立执行本制度的工作协调机制。
第二章开业报告
第七条金融机构有下列情况之一，向所在地的人民银行报告。
（一）新设金融机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；
（二）金融机构新设的分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；
（三）改制、合并、分立的金融机构及其分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的。
第八条拟正式开业的金融机构须至少在正式开业的30个工作日前，向所在地的人民银行报告以下事项，并填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单》（见附1）。
（一）金融机构名称、营业场所地址、正式开业日期；
（二）监管部门批准筹建的文件；
（三）金融机构章程；
（四）股东名册及其出资额、股份；
（五）金融机构主要负责人的基本情况，包括姓名、拟任职务、简历、监管部门批准其任职资格的文件等；
（六）营业场所安全防范设施情况及主管部门验收的文件；
（七）重要业务凭证的样本；
（八）风险控制制度；
（九）金融统计制度和业务准备情况；
（十）会计核算基本制度、会计科目及其使用说明；
（十一）金融机构反洗钱内控制度、设施、人员设置情况；
（十二）金融机构接入和开通人民银行现代化支付系统、账户管理系统、联网核查系统、票据交换系统、财税库银横向联网系统、征信管理系统、反洗钱管理系统、现金业务和城市金融网等金融管理与服务系统的准备情况及管理制度；
（十三）其它事项。
第九条拟正式开业的金融机构因开展业务的需要，须加入人民银行货币政策类、统计类、会计类、支付结算类、清算服务类、科技类、货币金银类、国库类、征信管理类、反洗钱类、外汇管理类等金融管理与服务体系的，须至少在正式开业的30个工作日前，填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请表》（见附2），向所在地人民银行提出申请，在正式开业前获得人民银行批复后，再按照《Ⅹ
Ⅹ市新设金融机构加入金融管理与服务体系暂行办法》的要求，向所在地的人民银行正式提交申请材料。
第三章重大事项报告
第十条金融机构及其分支机构发生下列重大事项的，应当在重大事项发生之日起5个工作日内（另有规定的除外），向所在地的人民银行报告。
（一）机构名称或地址变更；
（二）重大重组改制活动；
（三）撤销现有分支机构；
（四）金融机构主要负责人变更；
（五）出台重要的风险控制制度；
（六）总股本5%（含5%）以上的重大股权变更；
（七）总股本5%（含5%）以上的重大投、融资活动；
（八）其它重大事项。
第十一条金融机构及其分支机构发生下列重大事件的，应当在重大事件发生后，立即向所在地的人民银行报告。
（一）发生挤提事件；
（二）发生集体上访、投诉、静坐或者其它过激行为的事件；
（三）发生自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件，造成金融机构业务中断或危及金融机构安全；
（四）由于违规经营等原因被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来不良影响；
（五）发生抢劫、涉枪、爆炸、绑架和重大金融诈骗、盗窃等案件；
（六）发生重大贪污、挪用公款、受贿、窃（泄）密、计算机网络犯罪等案件；
（七）高管人员叛逃、出走、离岗、非正常死亡或被司法机关依法处理；
（八）发生500万元以上诉讼案件；
（九）发现500万元以上投资亏损；
（十）境内外金融机构总行（总部）出现严重危机，影响金融机构业务的开展；
（十一）系统升级、系统改造，以及发生影响业务网络系统正常运行的重大故障；
（十二）发生集中假币爆发事件或营业网点一次性堵截30张以上印有法轮功宣传标语、图案的。
（十三）其它重大事件。
上述事件发生后，应即发即报，并于3个工作日内正式行文报告。
第十二条银行业机构发生重大信贷风险事件时，应及时正式行文报告。
第十三条证券业机构在对ⅩⅩ辖内拟上市公司开展上市辅导后，应及时正式行文报告。
第十四条保险业机构发生财产损失5000万元以上或者人身伤亡赔付3000万元以上时，应及时正式行文报告。
第十五条金融机构开展针对防范信用风险、市场风险和其
银行分行金融稳定重大事项报告管理办法 第一章总则第一条为防范系统性金融风险，维护市金融稳定，促进市 金融业持续平稳健康发展，依据《中华人民共和国人民银行法》等法律法规以及银行、国家外汇管理局有关规定，制定本办法。 第二条本办法适用于市银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金 融机构。 第三条本办法所称的重大事项是指对金融机构经营发展具有重大影响 以及可能危及区域金融稳定的事件和信息。 第四条金融机构应制定本单位重大事项报告制度。制度应当明确重大 事项报告的负责部门，并实行专人负责制。 第五条金融机构向银行分行报告重大事项，应遵循及时、全面和实事 求是的原则。 第二章报告内容第六条金融机构发生以下重大事项之一的，应当于事项发生（或发现）之时起4 小时内向银行分行报告，并按照有关要求做 好后续报告： （五）发生盗窃、出卖、泄露或丢失重要空白凭证或涉密资料，可能影响金融机构正常管理或可能造成损失的； （六）发生高级管理人员涉案、失踪等非正常事件的； （七）发生可能造成特别严重后果的其它突发事件的； （八）发生触发各类突发事件应急预案的事件。 第七条金融机构发生以下重大事项之一的，应当于事项发生之时起24 小时内向银行分行报告，并按照有关要求做好后续报告： （一）法人金融机构合并、分立，改制、重组，或被接管、托管，撤
销、重整或破产清算的； （二）金融机构（银行业金融机构支行以上机构、证券业金融机 构分公司、保险业金融机构分公司）被撤销、合并，暂停部分业务或停业整顿的； （三）高级管理人员，高级风险管理官或风险总监变更的； （四）接到上级部门及监管部门的风险提示的； （五）发生重大案件，引起外部机构如监管、审计、纪检等部门 介入调查的； （六）被新闻媒体负面报道，可能对正常经营产生重大影响 （七）法人金融机构的外地分支机构出现严重危机的； （八）金融机构的外地总行（母公司）出现严重危机的； （九）发生可能造成严重影响的其它重大事项的。第八条金融机构发生以下重大事项之一的，应当于事项发生之日起5 个工作日内向银行分行报告，并按照有关要求做好后续报告： （一）机构名称或地址变更的； （二）风险管理体制发生重大调整，风险管理制度出现重大变化，风险管理技术更新和新风险管理方法运用的； （三）金融机构收到审计部门的审计报告或监管部门出具的监管报告中涉及重大金融风险内容及事项的； （四）法人金融机构投资累计浮亏超过资本金5%的； （五）法人金融机构增资扩股、转让或清退股权累计超过 5 %； 单一股东股权比重变动超过总股本1%,或前5 大股东之一出现经营严重困
大连市金融业重大事项报告制度 （试行） 第一条为及时了解金融机构各类重大事项，切实掌握金融业稳健状况，加强金融管理与服务，防范金融风险，维护辖区金融稳定，落实《金融服务指引》的规定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规和其他规范性文件，制定本制度。 第二条本制度所称重大事项，是指可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件。 第三条大连市银行业、证券期货业和保险业金融机构（含信托公司、资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、贷款公司等金融机构，以下统称金融机构）应当按照属地管理原则，向中国人民银行大连市中心支行或所在地中国人民银行支行（以下简称人民银行）报告重大事项。 第四条金融机构报告重大事项应当遵循真实、准确、全面、及时的原则，一事一报，并根据事件进展及时报告后续情况。 第五条金融机构向监管部门、地方政府和司法部门报告重大事项时，应当同时抄报人民银行。 第六条金融机构发生下列事项时，应当在事发后及时以正式文件形式报告人民银行：
（一）存款挤提、集中退保或其他债务挤兑事件； （二）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营； （三）违规经营、投资失误，造成重大不良影响； （四）导致资产负债发生重大变化的经营活动； （五）因信息技术系统故障导致金融业务中断； （六）被新闻媒体负面报道，可能对金融机构稳健经营产生严重影响； （七）客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为，影响恶劣； （八）重大涉诉事件； （九）发生重大案件，引致外部机构如监管部门、审计部门、司法部门介入调查； （十）发生诈骗、盗窃、抢劫、窃（泄）密、计算机网络犯罪等案件； （十一）境外母公司出现严重危机，严重影响境内业务开展； （十二）重大信贷风险事件； （十三）因严重自然灾害或重大责任事故导致巨额保险赔付； （十四）其他对金融机构自身经营发展和金融稳定产生或可能产生重大影响的事项。
并购金融尽职调查 一、银行并购金融业务尽职调查的基本概念 (一)概念 尽职调查又称谨慎性调查（Due Diligence)，简称DD，是指拟在我行进行并购融资的并购主体与目标企业签署并购协议（达成并购合作意向）后，经并购主体申请，我行对并购主体及目标企业的基本情况、历史沿革、交易背景、交易方案、交易的合法合规性、并购标的价值评估、并购完成后的市场风险、管理风险、技术风险和资金风险，并购的还款来源及抵押担保措施等做一个全面深入的审核，通常需要花费2-6周的时间。招商银行并购金融的尽职调查是以融资为目的的尽职调查，与收购主体对被收购方的尽职调查、IPO的尽职调查、再融资的尽职调查等均大不相同。 (二)尽职调查的目标 1.了解整个并购交易方案及交易架构，对交易的合法合规性及交易风险点进行分析判断； 2.了解目标公司价值、并购完成之后的整合效益，并购完成之后的风险控制措施； 3.判断收购方是否有能力进行此次收购，收购方的资信情况、还款现金来源、抵押担保措施等。分析并购融资规模是否与公司规模、主营业务、实际资金需求、资金运用能力及公司业务发展目标相匹配。 (三)尽职调查的原则 1.以融资为目的的调查原则 我行并购金融的尽职调查首先是以融资为目的的尽职调查，与收购主体对被收购方的尽职调查、IPO的尽职调查、再融资的尽职调查等均大不相同。而且部分尽职调查工作是建立在其他中介机构尽职调查的基础之上的，同时要综合判断中介机构的资信、等级、资质、历史业绩、服务对象、业内排名等，得出可靠的尽职调查
结果。 1.在控制风险的前提下效率优先原则 招商银行的并购金融业务是给并购方予资金支持，协助并购方完成并购。为凸显我行的竞争力及专业能力，在控制风险的前提下，必须高质量、高效率的完成尽职调查，按照并购方的时间要求完成融资支持。 2.产品经理亲自调查原则 要求并购业务的产品经理一定要亲临目标企业现场，进行实地考察、访谈，亲身体验和感受，而不是根据道听途说下判断。 3.突出重点原则 并购业务的专业人员需要根据不同行业企业、不同的并购交易方案拟定调查重点，根据调查重点的不同使用调查方法及依据，以较高的效率完成并购融资尽职调查。 4.综合评价中介机构尽职调查报告的原则 根据中介机构的排名、资信、等级、资质、历史业绩、服务对象、收费标准、工作目的、委托方等综合评价中介机构的报告。 可以直接使用国际四大会计师事务所及国内排名在前十位的会计师事务所的审计意见、对于其他审计机构的审计意见应重点核查。 可以直接使用国际知名机构的评估报告及估值报告，审慎使用区域性评估机构的评估报告及估值报告。收购方自身提供的估值报告及评估报告仅供我行尽职调查人员参考。 可以直接使用国内排名前十位的律师事务所的法律意见，审慎使用区域性律师事务所或以诉讼业务为主的律师事务所的法律意见。 可以直接使用国际知名投行及在证券业协会投行业务排名前二十位券商的财务顾问意见，审慎使用其他券商的财务顾问意见。其他机构财务顾问意见仅供我行尽职调查人员参考。 5.并购交易行为的长期性及稳定性原则 并购金融业务是给并购交易提供的融资服务，在并购交易的过程中，融资服务的时间比较短暂，但并购是否成功必须经过市场长期的检验。因此在进行并购融资尽职调查的过程中，要从企业长期发展的战略角度考虑尽职调查的目的及方法。
关于《中国人民银行济宁市中心支行金融稳定 重大事项报告管理办法》的解读 鉴于重大事项报告管理办法涉及内容较为繁杂，以及各行已按照济宁银发〔2010〕152号文要求落实了各部门职责分工，为方便各行理解、执行新办法，现将制定印发的《中国人民银行济宁市中心支行金融稳定重大事项报告管理办法》，解读如下。 一、出台背景 2010年12月30日人民银行济南分行下发了《中国人民银行济南分行金融稳定重大事项报告管理办法》（济银发〔2010〕234号），济宁中支以济宁银发〔2010〕152号文转发至各县市支行和银行业金融机构。2011年3月2日济南分行下发了《转发<中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知>的通知》（济银发〔2011〕49号）。该通知主要是转发了人总行银发〔2011〕23号文件以及对济银发〔2010〕234号规定的重大事项报告管理办法有关内容进行了补充说明。 按照行领导要求，为统一多个关于重大事项报告文件内容和要求，特制定本办法。 二、本办法与济宁银发〔2010〕152号文转发的《济南分行重大事项报告管理办法》相比修订完善的内容 济宁中支以《中国人民银行济南分行金融稳定重大事项报告管理办法》为基础，结合近期收到的上级行关于重大事项报告的补充内容和辖区实际情况，制定了本办法。修订的内容有：一是设计了重大事项报告模板，各金融机构要按照统一规定的重大事项报告模板报送重大事项。 二是要求各金融机构在报送纸质文件的同时，应尽快电话告
知人民银行的重大事项报告联系人，确保重大事项信息报送的时效性和渠道畅通。 三是要求各金融机构报告期内如无重大事项，应每季度书面说明一次。 四是在会计、支付结算、信贷、统计、征信、反洗钱、风险管理等重要岗位主要负责人变动应报送重大事项的基础上，增加了代理国库岗位也应报送重大事项。 工作联系人：人行货币信贷管理科，张勇，联系电话：2326313。 Notes邮箱地址：货币信贷管理科/人行济宁中支/济宁金融。 二〇一一年四月十四日
附件 天津市银行业金融机构重大事项报告管理办法 第一章总则 第一条为及时了解银行业金融机构发生的重大事项，切实防范和化解金融风险，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国公司法》《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》（银发〔2014〕293号）、《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》（银发〔2018〕107号）等法律、规章和规范性文件，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构，是指在天津设立的商业银行、中国邮政储蓄银行等吸收公众存款的金融机构及分支机构，国家开发银行、政策性银行的分支机构。 在天津依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、国务院银行保险监督管理机构批准设立的其他金融机构及分支机构适用本办法。 第三条本办法所称重大事项是指可能对银行业金融机构自身经营发展、区域金融稳定或全国金融稳定造成重大影响的事
项。 第四条重大事项应按照“属地管理、及时报送、一事一报”的原则，做到真实、准确、全面、及时，并根据事件进展报告后续情况。 第二章报送内容 第五条公司治理相关事项： （一）董事长、监事长、行长任免，经监管部门批准的，发生时间以收到监管部门正式批复文件为准； （二）控股股东和主要股东持有的股权发生变更及股票质押情况； （三）控股股东和主要股东出现严重经营困难、被依法采取强制措施、实际控制人变更或发生公司合并、分立、清算等事件； （四）控股股东和主要股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人与银行业金融机构发生重大关联交易情况； （五）公司治理存在重大缺陷，可能严重影响正常经营，影响存款及存款保险基金安全的情况。 第六条外部风险相关事项： （一）金融挤兑事件； （二）聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件；
邮储银行重大事项报告制度篇一：银行卡业务重大事项报告制度 ★★银行 银行卡业务重大事项报告制度(暂行) 第一条为加强银行卡业务管理，防范风险，构建安全 的用卡环境，依据人民银行银行卡业务管理相关规定，结合★★银行工作实际，特制定本制度。 第二条本制度所称重大事项，是指以下情况： （一）因疫情、汛情、地震、火灾等自然灾害或因硬件、 软件、网络、电源等出现异常情况，导致银行卡业务系统发生瘫痪的事件； （二）银行卡业务系统密钥发生丢失或损失； （三）银行卡业务系统前置机系统运行不正常，与银联 处理中心网络连接出现故障； （四）银行卡重要空白凭证丢失： （五）ATM、POS、自助发卡机等自助终端设备发生盗抢、 人为破坏等事件； （六）收单商户账户资金异常情况；
（七）其他需要报告的重大事项。 第三条重大事项报告实行“统一领导、分级管理、判 断准确、报告及时”的原则。 第四条★★银行成立银行卡业务系统重大事项报告处 置领导小组，组长由行长担任，领导小组成员由个人金融部、 科技信息部、党群保卫部、电子银行部主要负责人组成。 第五条领导小组主要职责：负责组织对重大事项的分 析研究；对重大事项应急措施的制定和决策；管理和协调各部门对重大事项的处理；检查和督促对重大事项的处理情况。 第六条领导小组下设★★银行银行卡业务重大事项报 告领导小组办公室，办公室设在个人金融部。领导小组办公室职责：负责收集、汇总、整理发生的重大事项；向领导小组报告重大事项并提出处理意见；督促相关部门认真落实领导小组确定的处理意见，向领导小组反映有关情况。并根据事件的进展和处理情况及时续报，发现原报告有重大出入的，要及时更正。事后要形成书面报告，报告内容应包括问题描述、问题发生造成的后果、问题初步分析及处理意见或建议等。
关于申请经费的请示报告范文 申请经费的请示报告怎么写?那么，下面是给大家收集的关于申请经费的请示报告范文，供大家阅读参考。 ****人民政府： ****街道办事处***公社区共服务中心是区政府着力打造的新 型社区公共服务中心，xxx2年10月下旬已投入使用。云龙社区公共服务中心共有五个功能室，面朝西江，每逢晴天室外阳光特别刺眼，给来访办事的居民带来了不便。听取市组相关领导的意见建议，秉着建设居民满意社区的理念，以利于今后更好的开展工作，现在各功能室安装窗帘，特申请经费八千元整(￥8,000.00元)。 以上请示，妥否?请批复。 年月日 县政府： 根据**发【xxx8】37号文件精神和市**局要求，我县在xxx8 年下半年开展了“****和谐村(居)”创建活动。活动开展以来，全县15个民族村行动积极，措施得力，取得了显著成绩。 为进一步推动创建活动的深入开展，做好**委年终评选的迎检工作，拟于7月24日在***村召开全县创建活动现场会议。由于我局工作经费紧张，特申请解决会议费13850元。 如无不当，请批示! **县*****局 xxx9年7月13日
县财政局： 近年来，我部在县委的领导下，各项工作有了长足的发展，但由于经费与实际支出缺口太大，已经影响正常工作的开展，所以，我部恳请贵局按实际支出追拨以下经费： 1、今年年底，我县政协将进行换届，作为统战部将担负新一届委员的推选、考察及组织工作，为了确保政协换届工作顺利进行，需要组织开展人员推选、走访、调研、座谈等需经费万元。 2、由于现在部机关干部大都身兼数职，人员少，任务重，故根据实际情况聘请临时工作人员一名，一年所需要工资、补贴、奖金等费用约万元。 3、目前统战部有公务车两辆，配有驾驶员两名，而民宗局、外侨办、侨联、工商联等单位没有公务用车，一直与统战部共用车辆，一年下来车辆燃油费、驾驶员工资、出差补贴、里程数补贴、车辆保险及修理费等费用约需万元。综上合计约万元。 为了更好地完成今年统战工作任务，恳请贵局予以追拨万元的工作经费，以弥补我部经费缺口。 以上请示妥否，请批复。 请示报告相关文章： 1.申请资金的请示报告 2.关于申请经费的请示报告 3.请示报告范本 4.请示报告病文分析
ⅩⅩ市金融机构开业报告和重大事项报告制度 （试行） 第一章总则 第一条为加强对ⅩⅩ辖内金融机构的审慎管理，维护正常的金融秩序，确保区域金融安全，促进金融业稳定健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《人民币管理条例》等法律法规规章和文件规定，特制定本制度。 第二条本制度所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及银联等其它从事金融业务的机构。 第三条本制度所称重大事项，是指对金融机构经营发展具有重大影响或可能危及区域或系统性金融安全的事项或事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项或事件。 第四条金融机构开业报告和重大事项报告实行属地管理制度。设在汉台区、留坝县的法人金融机构或金融机构的市级（区域）机构及其分支机构，由其法人金融机构或市级（区域）机构统一向人民银行ⅩⅩ市中心支行报告。 人民银行ⅩⅩ辖内各级分支机构受理所在地的金融机构开业报告和重大事项报告。
第五条金融机构应确定其综合管理部门作为执行本制度的工作部门，明确部门负责人及联络员，负责本制度落实过程中的联系、信息报送、手续办理等工作。工作部门负责人及联络员等相关信息向所在地的人民银行报备。 第六条人民银行ⅩⅩ市中心支行货币信贷管理科会同办公室及相关职能部门，建立金融机构开业报告和重大事项报告工作协调机制，负责管理、协调、检查、监督和推动本制度的贯彻与实施，组织相关职能部门办理新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系工作。人民银行ⅩⅩ辖内各支行应确定执行本制度的工作部门，并建立执行本制度的工作协调机制。 第二章开业报告 第七条金融机构有下列情况之一，向所在地的人民银行报告。 （一）新设金融机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的； （二）金融机构新设的分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的； （三）改制、合并、分立的金融机构及其分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的。 第八条拟正式开业的金融机构须至少在正式开业的30个工作日前，向所在地的人民银行报告以下事项，并填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单》（见附1）。
出差申请报告范文 一、时间：2011年4月18晚至2011年4月20日早上 二、出差地点：XX， 三、出差人员：XX， 四、出差目的：了解XX货源、行情， 五、出差主要内容及地点： 第一站、烟台环海市场：19号早上6点左右到达，市场不算大货源不多，3斤左右的黑鱼12.5元一斤，一共了解三家水产商户，根其中一家做了深入沟通了解，当地黑鱼很少，他们的货源主要是南京方向通过大客发到烟台，他是根据市场须求量发货，他说了南京货源充足，我们也简单谈了一下来的目的，也说出合作意向，他同意我们合作的规格和要求，也能保证货源和质量，双方都留联系电话，8点离开市场，打车去长途汽车站。 第二站，山东省安丘市（地区市）已是中午12点过，在车站大体了解了一下当地情况、当地主要产大葱、元葱、蒜、生姜、然后怱怱离开长途汽车站去黑鱼养殖基地。 第三站；安丘市赵戈镇峡山水库，到达时间下午1点左右，通过当地一个姓田的黑鱼经济人介绍，峡山水库是国家自然保护生态区、黑鱼养殖基地因它而形成，黑鱼养基殖地上万亩，年产黑鱼20000万斤左右，它主要销售广东、南京、天津、辽宁的营口等地，货源比较充足，也是山东最大的黑鱼养殖基地之一，山东人说话嚎爽健谈，说了很多黑鱼方面的知识，包括全国各地发货途中黑鱼换水等等，说的很详细，同时也得到更多的黑鱼信息和行情，在交谈中说明了我们去得目的，通过我们的谈话，他也很原意和我们长期合作，保证我们的规格和质量要求，就是费用较高，现在行情3斤以上单价13.5元1斤，2斤左右11.5元1斤、包塘大小一起9.5元1斤，我们谈到下午3点多他才开车送我们到车站。 第四站；山东淮坊市，到达时间下午4点左右，本来安排看看淮坊市场、考虑到已是下午没有考查的价值后，就买车票回烟台，于当天晚上11.30座船返回大连。
金融外包尽职调查报告 如何跟踪金融外包公司运营情况，一份尽职调查报告话你知！ 金融外包尽职调查报告尽职调查(Due Diligence Investigation)又称谨慎性调查，一般是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。其主要是在收购等资本运作活动时进行，但企业上市发行时，也会需要事先进行尽职调查，以初步了解是否具备上市的条件。 1、独立性原则 (1) 项目财务专业人员应服务于项目组，但业务上向部门主管负责，确保独立性。 (2) 保持客观态度。 2、谨慎性原则 (1)调查过程的谨慎。 (2)计划、工作底稿及报告的复核。 3、全面性原则 财务调查要涵盖企业有关财务管理和会计核算的全面内容。 4、重要性原则 针对不同行业、不同企业要依照风险水平重点调查。
第一章金融外包服务公司简介 1、公司成立背景及情况介绍； 2、公司历史沿革； 3、公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； 4、公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因， 5、公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； 6、公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； 7、公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； 8、董事、监事及高级管理人员的简历； 9、公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； 10、公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。 第二章金融外包服务公司组织结构调查 1、公司现在建立的组织管理结构； 2、公司章程； 3、公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 4、公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、
某某农村商业银行股份有限公司重大事项报告制度 （草案） 第一条为准确、及时了解、掌握某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）业务经营重大变化和影响金融稳定的重大事项，维护我县金融稳定，促进我县经济金融平稳运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知》、省联社《领导干部个人重大事项报告的规定》等法规制度的要求，特制定本制度。 第二条本制度报告责任单位和个人包括本行所有营业网点，部门以及本行领导班子成员，各部门正、副经理，支行正、副行长，分理处正、副主任。 第三条本制度所称重大事项是指金融机构业务经营过程中发生的可能对其经营有重大影响，对区域金融和社会稳定形成冲击，存在着系统性风险隐患的特定事件或事项。 第四条本报告制度遵循的原则是：快速准确，全面及时，专人负责，一事一报。本制定中包含的有关上报事项由各网点、部门负责人收集上报至稽核审计部，经审核后由稽核审计部负责人分别报告有关监管部门后上报主管部门。 第五条本行设立网络舆情监测部门，由行政综合部负责日常监测，对于有损本行形象的负面舆情，应及时向本行领导报告，
组织专人调查事实真相，在4小时内作出第一回应，公布事件真相，防止转化为舆情事件。 第六条各营业网点和部门发生下列事项时，应在事发之日及时以书面形式向稽核审计部专项负责人报告，稽核审计部专项负责人必须在24个小时内以书面文件形式直接报送至当地人民银行、银监部门和上级管理部门。 （一）机构名称或营业地址变更（此项由行政综合部负责）； （二）营业机构性质变更（此项由行政综合部负责）； （三）重大重组改制活动（此项由改革牵头部门负责、相关部门配合）； （四）董事会、高级管理层人事变动（此项由改革牵头部门、行政综合部负责）； （五）新设立或者撤并分支机构（此项由行政综合部负责）； （六）金融机构编码信息变更(此项由信息管理部负责)； （七）金融诈骗、盗窈、抢动、涉枪、绑架等社会影响恶劣的刑事案件（此项由安全保卫部、所涉网点负责）； （八）金融业人员贪污、受贿、挪用公款，侵占本单位或客户资金，涉案金额巨大的经济案件（此项由所涉网点、稽核审计部、监察室负责）； （九）由于违规经营、内部交易、劳资纠纷等被新闻媒体负面披露，对金融机构活动及声誉产生重大影响的事件（此项由财务会计部、行政综合部分别负责）；
邮储银行重大事项报告制度 篇一：银行卡业务重大事项报告制度 ★★银行 银行卡业务重大事项报告制度 第一条为加强银行卡业务管理，防范风险，构建安全 的用卡环境，依据人民银行银行卡业务管理相关规定，结合★★银行工作实际，特制定本制度。 第二条本制度所称重大事项，是指以下情况： （一）因疫情、汛情、地震、火灾等自然灾害或因硬件、软件、网络、电源等出现异常情况，导致银行卡业务系统发生瘫痪的事件； （二）银行卡业务系统密钥发生丢失或损失； （三）银行卡业务系统前置机系统运行不正常，与银联处理中心网络连接出现故障； （四）银行卡重要空白凭证丢失： （五）ATM、POS、自助发卡机等自助终端设备发生盗抢、人为破坏等事件； （六）收单商户账户资金异常情况； （七）其他需要报告的重大事项。 第三条重大事项报告实行“统一领导、分级管理、判 断准确、报告及时”的原则。
第四条★★银行成立银行卡业务系统重大事项报告处 置领导小组，组长由行长担任，领导小组成员由个人金融部、 科技信息部、党群保卫部、电子银行部主要负责人组成。 第五条领导小组主要职责：负责组织对重大事项的分 析研究；对重大事项应急措施的制定和决策；管理和协调各部门对重大事项的处理；检查和督促对重大事项的处理情况。 第六条领导小组下设★★银行银行卡业务重大事项报 告领导小组办公室，办公室设在个人金融部。领导小组办公室职责：负责收集、汇总、整理发生的重大事项；向领导小组报告重大事项并提出处理意见；督促相关部门认真落实领导小组确定的处理意见，向领导小组反映有关情况。并根据事件的进展和处理情况及时续报，发现原报告有重大出入的，要及时更正。事后要形成书面报告，报告内容应包括问题描述、问题发生造成的后果、问题初步分析及处理意见或建议等。 第七条在及时、准确、全面报告紧急情况重大事件和 严重自然灾害的同时，及时启动处置预案，妥善处置，将各类风险化解在萌芽状态，把损失减少到最小。 第八条分支行、营业部、总行部室发生银行卡业务重 大事项时，要立即向本机构主管人员报告，同时向小组
费用报销申请书范文(精选多篇) 住院费用报销申请书 一、门诊、门诊慢性病及住院医疗费用的报销地点、时间为： 赭山校区 地点：赭山校区医院二楼215室 时间：每月15日、每月21日上午：8：30～11：30 下午：14：30～17：00 花津校区 地点：花津校区医院二楼保险理赔办公室 时间：每月16日、每月22日上午：9：00～11：30 下午：14：30～17：00 说明：
1、如遇节假日，报销日期自动往后顺延至节假日后的第一、第二工作日； 2、上述时间，寒暑假除外。 二、申报医保省级调剂金补助的材料受理地点、时间为： 地点：赭山校区医院医管办； 时间：每季度末的最后一周。 三、报销、申请补助需携带下列相关材料： 门诊 1、门诊病历与发票； 2、身份证复印件； 3、检查费在200元以上的，需提供检查报告单复印件； 4、属于意外伤害门诊治疗的，需提供事故性质、原因、伤害程度等有关的资料和其他证明； 5、本人银行卡账号复印件； 6、其他的相关材料。 门诊慢性病及住院 1、医疗费用发票的原件、复印件； 2、加盖住院部印章的出院小结、住
院费用明细清单的原件、复印件； 3、身份证复印件； 4、门诊病历、处方、检查及化验报告单； 5、属于意外伤害事故住院的，需提供事故性质、原因、伤害程度等有关的资料和其他证明； 6、其他相关证明材料。 医保省级调剂金补助 1、本人或其法定监护人的书面申请书； 2、本人当年的参保凭证； 3、医疗费用发票、清单的复印件； 4、医疗费用报销凭证； 5、家庭经济困难学生需提供《安徽师范大学家庭经济困难学生认定表》复印件。 温馨提示：参保学生因病就医需注意： 1、只有使用医保范围内的药品才能给予报销； 2、凡药房购药一律不予报销。
《上海市银行业金融机构重大事项 自查报告》模板 【--个人简历模板】 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。以下是本站为大家带来的关于《上海市银行业金融机构重大事项自查报告》模板，以供大家参考! 《上海市银行业金融机构重大事项自查报告》模板 及重要信息报告工作，按照《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》(银发〔2014〕293号)要求，我分行修订了《上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告制度》(附件一，以下简称《报告制度》(修订版))。现印发给你们，并就有关事项通知如下，请遵照执行。 一、各单位应认真研究落实《报告制度》(修订版)，结合实际，修改完善本单位重大事项及重要信息报告制度，力求报告流程清晰有序、及时有效，进一步明确报告的具体要
求和相关责任人员。 二、各单位应明确专门负责重大事项及重要信息报告的部门及负责人，并指定两名联络员，互为A、B角，确保联络渠道顺畅。联络员如有变更，须立即上报。 三、重大事项应一事一报。具体报送格式参见《上海市银行业金融机构重大事项报告》(附件二)。 四、各单位应每半年开展一次重大事项报告制度执行情况自查工作，每半年后10个工作日内向我分行报送《上海市银行业金融机构重大事项自查报告》(附件三)，并逐项填写《上海市银行业金融机构重大事项自查表》(附件四)，作为自查报告附件同时报送。若报告期内无重大事项发生，仍需报送零报告，《上海市银行业金融机构重大事项自查表》(附件四)逐项填零。 五、对我分行要求报送的其他各类信息，各单位仍应按照相关文件要求及时报送，《关于印发〈上海市银行业金融机构稳健性评估暂行办法〉的通知》(上海银发〔2011〕) 188号)、《中国人民银行上海分行关于开展大型有问题企业风险监测工作的通知》(上海银发[2013]175号)、《中国人民银行
出差费用报销申请报告 篇一：出差审批及费用报销管理标准 Q/XdYcm02·01a Q/XdYc Q/XdYcm01-12a 山东新大洋电动车有限公司企业标准 出差审批及费用报销管理标准 前言 本标准的附录a、B、c为规范性附录。 本标准由山东新大洋电动车有限公司总经理办公室提出。本标准由山东新大洋电动车有限公司总经理办公室提归口。 本标准由山东新大洋电动车有限公司总经理办公室提负责起草、修订并解释。本标准主要起草人：孙霞 本标准审核人：何志刚、马连军、李剑波、吴辉、王清峰、杨辉、姜辉、吴全智本标准标准化审查：本标准批准人： 本标准于20XX年09月28日首次发布，于20XX年3月第二次修订后，3月16日正式发布实施。本标准发布后，原有与本标准相冲突的文件及标准或其条款均不适用。本标准为山东新大洋电动车有限管理标准。 出差审批及费用报销管理标准
1目的 为进一步规范公司员工出差管理审批手续及费用报销标准，强化成本管理意识，合理控制差旅费开支，特制定本标准。 2范围 2.1本标准规定了出差的审批规定、审批权限、差旅费用报销标准及报销程序等；2.2本办法适用于山东新大洋电动车有限公司。3术语 3.1借款 借款指公司内部员工因公出差、采购或办公零星采购以及个别员工在工资尚未结算或自身特殊原因急需用钱的情况下，经相关审批手续办理的借款。 3.2出差 出差指公司内部员工因业务需要离开公司到外办事。出差分国内出差、国内培训、境外出差和境外培训（注：“境外”指其它国家和港澳台等地区）等几种。 3.3费用报销 费用报销指公司内部员工在外因出差发生的各项实际费用及补助到财务进行凭票核销。包括差旅费、业务招待费、油费、邮电通信费、修理费、咨询费、诉讼费、职工福利费、广告宣传费、赞助费、水电费、代理费、租赁费、印刷费、辅料消耗等各项实际发生的经营管理费用，财务凭票进行报销。 4出差审批规定 4.1员工出差必须填写《出差审批单》，经相关领导审批后方可外出；
附件2 **银行授信业务尽职调查报告（2014年版）（非金融企业债务融资工具承销业务）
第一部分工作底稿 尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的方法开展尽职调查工作。 尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰写。尽职调查工作底稿按照《**银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查和注册材料撰写工作细则》（招银发【2013】446号）要求办理。 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。 一、尽职调查资料清单
二、调查人员尽职调查声明 本调查报告的内容是按照**银行债券承销业务有关制度、规章和操作规程的要求，由（杨**）与（张**）共同对发行申请人、增信方的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的调查、核实，取得了相关凭据，并
对所取得的资料凭据进行了理性分析与判断。 本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 我们没有隐瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管理层人员不是我们的关系人。 主办客户经理姓名：杨** 协办人姓名：张** 调查时间：2014年3月3日至 2014年3月17日
第二部分授信调查报告 一、业务往来与合作情况 1.简述客户关系建立历史 客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。 申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，2013年**月**日，上海证券交易所下发上证债备字【2013】***号文《接受中小企业私募债券备案通知书》，拟以非公开方式发行中小企业私募债券30000万元人民币，自通知书出具之日起6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关系。 2. 客户授信要求及我行预计收益 3.申请人及其关联企业在我行授信历史 申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及额度切分情况。 申请人为我行新客户，无授信历史。
某公司 某- 某城投财产权项目（单一资金） 尽职调查报告 （报告完成日期：【2015 】年【6】月【18】日）经办业务部门：【金融市场部】
声明与保证 我们在此声明与保证：本报告是按照《某公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字： 年月日 直接调查人签字： 年月日 部门负责人签字： 年月日
目录 一、项目背景8 （一）项目来源8 （二）融资需求8 二、信托计划要素及交易结构9 （一）信托计划要素9 （二）交易结构10 （三）流程描述10 1、确认债权债务关系10 2、设立财产权信托，受让应收账款10 3、债权确认协议10 4、委托人信托受益权回购义务10 5、政府出具相关文件11 6、担保措施11 三、委托人情况11 （一）基本情况11 （二）公司性质14 （三）财务状况14
（四）财务分析36 （五）征信状况42 （六）综合评价65 四、债务人情况65 （一）基本情况66 （二）财政实力情况66 1、某市本级财政收支情况66 2、某市债务情况72 五、应收账款项目情况74 (一 ) 项目背景74 (二 ) 项目基本情况74 (三 ) 项目费用的计算和支付错误 !未定义书签。六、用款项目情况74 （一）项目名称75 （二）项目概况75 （三）项目建筑规模75 （四）项目进度75 七、抵押物情况75 （一）抵押物基本情况75
ⅩⅩ银行金融机构重大事项和重要信息报告制度 第一章总则 第一条为全面掌握ⅩⅩ经营稳健状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范和化解系统性、区域性金融风险，根据《中华XX共和国中国XX银行法》、《中华XX共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。 第二条本制度所称重大事项是指可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；重要信息是指反映金融机构发展稳健性状况的重要报告和报表等。 第三条重大事项和重要信息的报告主体是ⅩⅩ境内的银行业、证券业、保险业金融机构。省级或具有省级管辖权的金融机构向XX银行XX中心支行报告，地市、县（市）金融机构（含地方法人金融机构）向机构所在地XX银行报告。 第四条金融机构应建立健全本单位的重大事项和重要信息报告制度，建立明晰有序的报告流程，明确报告的报送主体、程序、时间等要素。 第五条金融机构应确定一名负责人，负责组织、协调和管理本单位重大事项和重要信息报告工作；确定重大事项和重要信息报告工作牵头部门的负责人为联系人报送本单位重大事 项和重要信息，按时参加联系人会议，做好本单位与XX银行重大事项和重要信息的沟通与联系。金融机构联系人发生变更，应及时报告XX银行。
第六条重大事项和重要信息报告遵循实事求是、准确及时、全面详实的原则。 第二章报告内容和要求 第七条发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后2小时内以《重大事项报告））的形式报告XX银行，并根据事件进展报告后续情况。若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可通过电话、传真或委派专门人员等方式报告，并在24小时内以书面形式报告XX银行。 在事件平息或结束后，金融机构应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告，以正式文件形式上报XX银行。 （一）出现流动性困难并形成支付压力； （二）发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事件； （三）因核心业务系统故障导致金融业务中断的事件； （四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件； （五）发生客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为并可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件； （六）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、计算机网络犯罪等事件；
篇一：出差申请报告范文 出差申请报告范文 一、时间：2011年4月18晚至2011年4月20日早上 二、出差地点：xx， 三、出差人员：xx， 四、出差目的：了解xx货源、行情， 五、出差主要内容及地点： 第一站、烟台环海市场：19号早上6点左右到达，市场不算大货源不多，3斤左右的黑鱼12.5元一斤，一共了解三家水产商户，根其中一家做了深入沟通了解，当地黑鱼很少，他们的货源主要是南京方向通过大客发到烟台，他是根据市场须求量发货，他说了南京货源充足，我们也简单谈了一下来的目的，也说出合作意向，他同意我们合作的规格和要求，也能保证货源和质量，双方都留联系电话，8点离开市场，打车去长途汽车站。 第二站，山东省安丘市（地区市）已是中午12点过，在车站大体了解了一下当地情况、当地主要产大葱、元葱、蒜、生姜、然后怱怱离开长途汽车站去黑鱼养殖基地。 第三站；安丘市赵戈镇峡山水库，到达时间下午1点左右，通过当地一个姓田的黑鱼经济人介绍，峡山水库是国家自然保护生态区、黑鱼养殖基地因它而形成，黑鱼养基殖地上万亩，年产黑鱼20000万斤左右，它主要销售广东、南京、天津、辽宁的营口等地，货源比较充足，也是山东最大的黑鱼养殖基地之一，山东人说话嚎爽健谈，说了很多黑鱼方面的知识，包括全国各地发货途中黑鱼换水等等，说的很详细，同时也得到更多的黑鱼信息和行情，在交谈中说明了我们去得目的，通过我们的谈话，他也很原意和我们长期合作，保证我们的规格和质量要求，就是费用较高，现在行情3斤以上单价13.5元1斤，2斤左右11.5元1斤、包塘大小一起9.5元1斤，我们谈到下午3点多他才开车送我们到车站。 第四站；山东淮坊市，到达时间下午4点左右，本来安排看看淮坊市场、考虑到已是下午没有考查的价值后，就买车票回烟台，于当天晚上11.30座船返回大连。篇二：企业销售人员出差费用申请报告范文 销售人员出差费用申请报告 人与人重在沟通就有进步，面对面、网络、电子信息等。 现在发现有出现以下问题：1、在电话沟通时，缺少人与人交流的感情色彩，长久之时容易疲倦；2、外面经销商缺少安全感，如同在合作期间，xx公司是母亲，经销商是孩子，孩子身在远方没有进行及时的交流，感情都会随着时间的推移而淡薄；3、反馈问题不能得到及时解决，有些好的经销商也多次反应，“卖了公司这么多的产品，怎么也不见得有你们厂家合作搞搞活动呢”，因为我们不懂客户的位子与地理、人为环境状况，很难以建议问题的所在和接下来我们应予以怎么样的合作帮助。等等、、、现在我们有市场、有实力，但是我们缺少服务团队；在市场不断扩大化的服务匮乏下，上市公司汽车制造巨商比亚迪就是很好的案例。 而这些问题的所在就是缺乏人与人的交流，解决的方案就是拜访客户。当然这些年雷副总也有拜访很多客户，但是毕竟是一人精力有限，很多时候无暇分身。所以销售部人员出差实行点对点的售后服务势在必行。 出差真的很累人汽车、火车、飞机，整天都是风尘仆仆的，如果我们都是拿一样的工资做一样的事情，我相信没几个人喜欢东奔西跑的，而且在外面口袋的钱很多时候都不知道是在哪缩水的。所以向公司申请出差人员享有出差费用补贴，根据不同城市级别享受相应不同级别（食宿费、城市交通费、出差补贴），在根据本次出差任务所完成的情况给予一定的奖励。据了解：国内电脑显示器第一大生产商工作人员出差巴西工厂，除去公司予以安排的交通与住宿，每天补贴100美元，期间很多人员在出差前夕准备面包与水，在差旅回来时都有不错的心情与工作效率，且响应积极；这是真实的案例，有激励就有动力。
关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告 中国银行业监督管理委员会泉州监管分局： 根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下: 一、基本情况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码350003，法定代表人高建平。 兴业银行2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），截至2011年6月末，兴业银行前十大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。 截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到
20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。 二、治理结构 兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会监督和董事会领导下的行长负责制。 三、股东 截至2010年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股12.40%，其母公司招商局集团有限公司间接持有股份比例合计为18.58%；香港中央结算（代理人）有限公司其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行H 股股东账户的股份总持股17.83%位列第二。 四、招商银行泉州分行基本情况 兴业银行泉州分行成立于1988年9月，现有网点25家，其中分行本部位于泉州市丰泽街兴业大厦，其余网点合理布局于中心市区、泉港区、晋江、石狮、南安、惠安、安溪等区域。