2013年证券从业《证券投资基金》预测试卷(2)
总分：100分及格：60分考试时间：120分
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
(1)采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
A. 战略性资产配置
B. 恒定混合策略
C. 战术性资产配置
D. 投资组合保险策略
(2)子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 货币市场基金
D. 系列基金
(3)对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收（）。
A. 消费税
B. 营业税
C. 增值税
D. 企业所得税
(4)积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。
A. 相机抉择
B. 指数化投资
C. 长期持有
D. 投资高风险高收益的产品
(5)投资者在股价上升时买入股票，股价下跌时卖出股票。其采用的是（）。
A. 战略性资产配置策略
B. 恒定混合策略
C. 战术性资产配置策略
D. 投资组合保险策略
(6)基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为（），反映了积极管理的风险。
A. 误差项系数
B. 跟踪误差
C. 绝对误差
D. 相对误差
(7)基金绩效衡量中的短期衡量通常是对近（）年表现的衡量。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
(8)乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。BIAS的计算公式为（）。
A. N日乖离率=(当日收盘价+N日移动平均价)/N日移动平均价×100%
B. N日乖离率=(当日收盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价×100%
C. N日乖离率=(当日收盘价+N日移动平均价)/N日移动平均价
D. N日乖离率=(当日收盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价
(9)如果一只股票的净现值大于0，则该股票价值被（），应（）。
A. 低估，卖出
B. 高估，卖出
C. 低估，买人
D. 高估，买入
(10)（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A. 20世纪90年代末
B. 20世纪80年代以后
C. 20世纪60年代以后
D. 20世纪40年代以后
(11)开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A. 市场供求关系
B. 市场存款利率
C. 基金份额净值
D. 基金单位面值
(12)属于证券投资基金收益的是（）。
A. 基金投资所得股息
B. 基金对投资人的分红
C. 基金管理费
D. 基金托管费
(13)投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出基金份额。
A. T+0
B. T+1
C. T+2
D. T+3
(14)下列基金类型中，投资风险最高的是（）。
A. 混合基金
B. 股票基金
C. 货币市场基金
D. 债券基金
(15)有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（）。
A. 优先股票
B. 不同股票
C. 短期债券
D. 长期债券
(16)将部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略是（）。
A. 战略性资产配置
B. 恒定混合策略
C. 战术性资产配置
D. 投资组合保险策略
(17)基金会计核算的责任主体是（）。
A. 基金持有人大会
B. 基金监管部门
C. 基金持有人
D. 基金管理公司
(18)用公式R=[(1+R1)(1+R2)……(1十Rn)-1]×100%计算的收益为（）。
A. 时间加权收益率
B. 简单净值收益率
C. 几何平均收益率
D. 算术平均收益率
(19)投资时机的选择是证券组合管理基本步骤中（）阶段的主要工作。
A. 进行证券投资分析
B. 组建证券投资组合
C. 投资组合的修正
D. 投资组合业绩评估
(20)开放式基金份额的转换采用（）。
A. 已知价法
B. 未知价法
C. 以上两种方法中的任何一种
D. 以上两种方法均不正确
(21)当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。
A. 投资组合保险策略的效果优于买入持有策略，进而将优于恒定混合策略
B. 买人并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略
C. 恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略
D. 恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
(22)证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。
A. 发起人、管理人和投资人
B. 管理人、托管人和投资人
C. 托管人、发起人和投资人
D. 受益人、管理人和投资人
(23)市场竞争越激烈，基金费率通常（）。
A. 越高
B. 越低
C. 波动越大
D. 无变化
(24)目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币。
A. 10000元
B. 5000元
C. 1000元
D. 100元
(25)一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。
A. 9—10年
B. 6—8年
C. 3—5年
D. 1—2年
(26)下列（）文件属于基金定期报告。
A. 基金资产净值公告
B. 开放式基金公开说明书
C. 基金持有人大会决议
D. 澄清公告
(27)基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经（）核准后予以公告，同时报告中国证监会。
A. 基金上市的证券交易所
B. 基金份额持有人大会
C. 中国人民银行
D. 证券业协会
(28)基金监管工作的首要目标是（）。
A. 保护投资者利益
B. 推动基金业的发展
C. 降低系统风险
D. 保证市场的公平、效率和透明
(29)基金管理公司内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A. 成本效益原则
B. 有效性原则
C. 健全性原则
D. 相互制约原则
(30)关于中外合资基金管理公司的境外股东，描述不正确的是（）。
A. 为依据其所在国家或地区法律设立，具有金融管理经验的金融机构，最近3年没有受到监管机构或司法机关的处罚
B. 其所在国家或者地区的证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录．并保持有效的监管合作关系
C. 实缴资本不少于10亿元人民币的等值可自由兑换货币
D. 经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
(31)基金管理公司的独立董事人数不得少于（）。
A. 2人
B. 3人
C. 5人
D. 10人
(32)在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
A. 0．0001元
C. 0．1元
D. 0．01元
(33)下列关于资本市场线的说法，不正确的是（）。
A. 资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系
B. 资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系
C. 资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系
D. 资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
(34)根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行开放式基金的募集。
A. 2
B. 3
C. 1
D. 6
(35)货币市场基金不得投资于以下金融工具，不包括（）。
A. 信用等级在AA级以下的企业债券
B. 国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券
C. 流通受限的证券
D. 可转换债券
(36)确定资产类别收益预期的主要方法是（）。
A. 风险收益法
B. 情景综合分析法
C. 界面法
D. 成本收益法
(37)我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。
A. 基金资产总额
B. 基金资产净值
C. 基金发行规模
(38)下列不属于资产配置需要考虑的因素是（）。
A. 个人生命周期
B. 通货膨胀
C. 资产总额
D. 税收考虑
(39)2003年12月，华安基金管理公司推出了我国第一只（）——华安现金富利基金。
A. 货币型基金
B. 上市开放式基金
C. 交易型开放式指数基金
D. 保本型基金
(40)β系数与收益的关系是（）。
A. β系数越大，收益越低
B. β系数越大，收益越高
C. β系数不能直接判断收益
D. β系数和收益完全没有关系
(41)（）是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。
A. 价格变动收益率值
B. 基点价格值
C. 麦考莱久期
D. 修正久期
(42)基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A. 基金管理人
B. 基金托管人与基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金份额持有人
(43)基金银行存款的定义是（）。
A. 以个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户
B. 以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券
C. 以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户
D. 以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户
(44)合理的基金费用可以从（）中支付。
A. 管理人收益
B. 托管人收益
C. 基金资产
D. 投资人收益
(45)（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A. 签署基金合同
B. 基金终止
C. 基金运作
D. 基金募集
(46)时间加权收益率反映了（）在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分红影响。
A. 分红再投资
B. 1元投资
C. 100元投资
D. 基金份额净值投资
(47)（）是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A. 基金财务的复核
B. 基金头寸的复核
C. 基金资产净值的复核
D. 基金财务报表的复核
(48)资本市场线的Y轴截距代表（）。
A. 无风险收益率
B. 风险溢价
C. 风险的价格
D. 效用等级
(49)已知基金的平均收益率、平均无风险利率和标准差，可以计算（）。
A. 特雷诺指数
B. 詹森指数
C. M2测度
D. 夏普指数
(50)在美国，证券投资基金一般被称为（）。
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 证券投资信托基金
D. 集合投资计划
(51)资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。
A. 较高
B. 适中
C. 较低
D. 极高
(52)保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡，这种策略称为（）。
A. 购买持有策略
B. 恒定混合策略
C. 投资组合保险策略
D. 指数化策略
(53)下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A. 持续性
B. 营利性
C. 专业性
D. 服务性
(54)不追求取得超越市场表现的基金是（）。
A. 指数型基金
B. 主动型基金
C. 灵活配置基金
D. 积极成长基金
(55)在基金会计的责任主体中，（）承担主要会计责任。
A. 基金托管人
B. 基金管理公司
C. 基金
D. 会计师事务所
(56)基本分析的优点是（）。
A. 能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B. 同市场接近，考虑问题比较直接
C. 预测的精度较高
D. 获得利益的周期短
(57)2004年6月1日《中华人民共和国证券投资基金法》的正式实施，以法律形式确认了（）在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金发展历史上的又一个重要里程碑。
A. 债券
B. 证券投资
C. 基金业
D. 股票业
(58)下列不属于我国基金销售机构的是（）。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 证券投资咨询机构
D. 中国证券登记结算有限责任公司
(59)依据中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》的要求，基金管理公司的独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
(60)（）对威廉．夏普的资本资产定价模型(CAPM)的可检验性提出了质疑，并提出了替代的套利定价模型。
A. 马柯威茨
B. 詹森
C. 法玛
D. 罗斯
二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
(1)市场分割理论认为（）。
A. 利率水平完全由资金的供求关系决定
B. 不同的利率水平决定了不同的投资群体
C. 不同的投资群体决定了不同期限的利率水平
D. 短期、中期与长期债券市场上存在着不同的投资群体
(2)筹集的资金主要投向实业领域的直接投资工具有（）。
A. 股票
B. 债券
C. 公司型基金
D. 契约型基金
(3)下列关于封闭式基金交易的说法，正确的是（）
A. 基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币
B. 封闭式基金的交易的涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)
C. 在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D. 基金实行T+1交割制度
(4)基金的资金清算依据交易场所的不同分为（）。
A. 交易所交易资金清算
B. 全国银行间市场交易资金清算
C. 场外资金清算
D. 场内资金清算
(5)下列选项中，属于金融资产所面临的系统风险是（）。
A. 经济周期性波动风险
B. 利率风险
C. 信用风险
D. 政策风险
(6)系统风险主要包括（）。
A. 政策风险
B. 利率风险
C. 汇率风险
D. 购买力风险
(7)下列关于基金管理公司独立董事任职资格的说法，不正确的有（）。
A. 具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历
B. 有履行职责所需要的时间
C. 最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D. 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
(8)关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（）。
A. 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略
B. 所谓弱势有效市场，就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过对以往价格进行的分析获得超额利润
C. 要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息
D. 正是对弱势有效市场的否定才产生出以技术分析为基础的多种股票投资策略
(9)证券组合管理的特点主要表现在（）。
A. 风险与收益的匹配性
B. 证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低
C. 承担风险越大，收益越高；承担风险越小，收益越低
D. 投资的分散性
(10)目前，在我国下列机构中，（）可以办理开放式基金认购业务。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 证券投资咨询机构
D. 专业基金销售机构
(11)下列属于货币市场基金的申购、赎回原则的是（）。
A. “未知价”交易原则
B. “金额申购，份额赎回”原则
C. “确定价”原则
D. “明确价”原则
(12)基金会计核算的特点是（）。
A. 会计分期细化到日
B. 会计主体是证券投资基金
C. 会计分期细化到月
D. 基金资产在初始确认时即为公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产
(13)证券投资基金对我国经济发展的积极作用有（）。
A. 为中小型投资者拓宽了投资渠道
B. 促进证券市场的稳定和健康发展
C. 促进了产业发展和经济增长
D. 促进金融产品创新
(14)基金会计区别于其他会计的标志有（）。
A. 以公允价值计算
B. 会计主体是证券投资基金
C. 会计分期细化到日
D. 对未实现利得进行确认
(15)股票基金的投资目标侧重于追求（）。
A. 股票红利
B. 资本利得
C. 长期资本增值
D. 公司控股权
(16)我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求是（）。
A. 基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日
B. 基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立
C. 基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为计账单位
D. 基金的会计核算以权责发生制为基础
(17)给出单位风险的超额收益率的指数是（）。
A. 道一琼斯指数
B. 夏普指数
C. 特雷诺指数
D. 詹森指数
(18)流通性较强的债券（）。
A. 比流通性一般的债券在收益率上折让的幅度小
B. 折让的大小和凸性有关
C. 在收益率上往往有一定折让
D. 折让的幅度反映了债券流通性的价值
(19)基金公司实行内部监察稽核的目的是（）。
A. 揭示基金内部运作中潜在的风险
B. 评价公司内部控制的合法性和有效性
C. 评价基金经理的工作业绩
D. 维护基金持有者的正当权益
(20)契约型基金与公司型基金的区别主要体现在（）。，
A. 法律形式不同
B. 投资者的地位不同
C. 投资策略不同
D. 基金的营运依据不同。
国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 关于印发《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》的通知 《国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法》业经2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过，现予印发，自2010年1月1日起施行。 二○○九年十二月十四日国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目管理办法 （2009年9月27日国家自然科学基金委员会委务会议通过） 第一章总则 第一条为了规范和加强国家自然科学基金国际（地区）合作研究项目（以下简称合作研究项目）管理，根据《国家自然科学基金条例》（以下简称《条例》），制定本办法。 第二条合作研究项目资助科学技术人员立足国际科学前沿，有效利用国际科技资源，本着平等合作、互利互惠、成果共享的原则开展实质性国际合作研究，提高我国科学研究水平和国际竞争能力。 第三条合作研究项目包括重大国际（地区）合作研究项目和组织间国际（地区）合作研究项目（以下简称重大合作研究项目和组织间合作研究项目）。 第四条国家自然科学基金委员会（以下简称自然科学基金委）鼓励以下合作研究项目的申请： （一）利用国际大型科学设施开展的研究工作； （二）组织或者参与国际大型科学研究项目和计划。 第五条自然科学基金委在合作研究项目管理过程中履行下列职责： （一）制定并发布项目指南； （二）受理项目申请； （三）组织专家进行评审； （四）批准资助项目； （五）管理和监督资助项目实施。 第六条合作研究项目的经费使用与管理，按照国家自然科学基金资助项目经费管理的有关规定执行。 第七条组织间协议对组织间合作研究项目管理有特殊约定的，从其约定。 第二章申请与受理 第八条自然科学基金委应当根据基金发展规划、国际（地区）合作政策和基金资助工作评估报告制定合作研究项目年度项目指南。 年度项目指南应当体现优先发展领域、学科发展战略，明确鼓励的研究领域或者研究方向。 第九条自然科学基金委制定合作研究项目年度项目指南应当广泛听取意见、组织专家进行论证。年度项目指南应当在受理项目申请起始之日30日前公布。 第十条依托单位的科学技术人员具备下列条件的，可以申请合作研究项目： （一）具有高级专业技术职务（职称）； （二）作为项目负责人正在承担或者承担过3年期以上科学基金资助项目； （三）与国外（地区）合作者具有良好的合作基础。 第十一条申请合作研究项目的数量应当符合下列要求： （一）具有高级专业技术职务（职称）的人员，同年申请或者参与申请合作研究项目不得超过1项；
最新证券投资基金模拟试题及参考答案
上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]
7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金
C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C
精品文档合作研究协议书撰写说明及范本 基本内容（但不仅限于如下部分）： 1.合作研究题目 2.双方主持人和主要参加者 包括合作双方主持人和主要参加者的列表。 3.合作研究计划、分工和进度 简述研究课题的内容，清楚阐明合作双方分别承担的研究工作和相应责任， 必要时需提出时间表。 4.经费来源和使用 简述双方合作研究的经费来源和如何使用，必要时外国合作方需提供相关证 明或书面承诺 5.知识产权归属、使用和转移 阐述合作研究成果的归属、使用或共享等有关约定； 6.研究期限、变更和退出 写明合作研究的起止日期，如何处理项目结题前项目主持人和主要参加人的 变更等。 7.协议法律效力的约定 协议生效、有效期、中止等的有关约定 8.双方项目主持人签字及协议的签署时间与地点
Collaborative Research Agreement Basic parts (but not limited to these parts): 1.Collaborative Research Title 2.Principal Investigators and Main Participants from Both Sides List principal investigators and participants of each side 3.Research Plan, Division of Labor and Timetable Briefly describe the scientific objectives, methodologies and approachesof the research. State clearly which part is “ PartnerA”’works and which part is “ Partner B”’s. Include time frames in this part if necessary. 4.Sources of Funding and Its Use Describe sources of funding for the collaborative research and the mechanism to use it. Provide certificates or written commitment of the foreign collaborator if necessary. 5.Ownership, Use and Transfer of the Intellectual Property Clearly state who shall own the intellectual property and how to use or share it. 6.Duration, Amendament and Withdrawal Clearly state the specific dates that the collaborative research starts and ends and the process to deal with changes concerning principal investigators and main participants before the research terminates. 7.Legal Validity Effective date, period and termination. 8.Signature by Principal Investigators of Both Parties, Date and Place The Agreement shall be printed on paper that contains the name of the either collaborator ’ s institution and contactiformation (address, telephone, fax and email).
证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场
国家自然科学基金国际合作交流项目经费管理暂行办法 (1997年1月3日委务会议修订通过) 第一章总则 第一条为加强国家自然科学基金(简称科学基金)国际合作交流项目资助经费管理，根据国家有关财政法规，结合科学基金资助经费的特点，特制定本办法。 第二条科学基金国际合作交流项目资助经费是国家财政拨款，受资助单位必须指定专门银行帐号，单独建帐，专款专用。任何单位、部门不得自立章程，截留挪用。 第三条各受资助单位必须严格遵守国家财政法规和外事财务规定，并依据本办法对国际合作交流项目资助经费进行管理，接受上级财务、监察、审计部门的检查、监督、审计。 第二章国际合作交流项目资助经费范围 第四条资助经费范围 1.有在研科学基金项目的受资助单位组织的在华召开的国际学术会议经费； 2.科学基金项目研究工作需要邀请的外藉学者在华合作研究和讲学期间的接待费和确有必要的国际旅费； 3.科学基金项目承担者出国进行国际合作研究的国际旅费和出国(境)交流的国际旅费及境外的生活费；
4.科学基金项目承担者出国(境)参加国际学术会议费用； 5.我国留学人员短期回国工作讲学的国内接待费和经过特殊批准的国际旅费。 第五条国际合作交流资助经费类型 1.科学基金项目国际合作交流所需的人民币； 2.科学基金项目国际合作交流所需的外汇额度。 第三章国际合作交流项目资助经费拨款程序 第六条国家自然科学基金委员会(简称科学基金委员会)国际合作局审核批准的科学基金国际合作交流项目资助的人民币，经综合计划局财务处复核后依据资助通知书将资助款拨入资助项目所在单位指定的银行帐号中。 第七条国际合作交流项目资助的外汇额度，由受资助者携带本人工作证或身份证、资助通知书及相应数额(外汇额度匹配)的人民币(工作单位在北京者可带支票)到科学基金委员会综合计划局财务处领取预算内非贸易非经营性用汇申请书(以下简称申请书)，到中国银行换汇。在银行领汇后，将申请书第四联送科学基金委员会综合计划局财务处。 第四章国际合作交流项目资助经费的管理 第八条科学基金国际合作交流项目资助的人民币、外汇额度，均按批准资助项目拨(或领)到受资助单位，在单位财务部门管理、监督下，由受资助者按批准资助用途使用。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险
C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5
第1章 投资管理基础 知识结构图 第一节 财务报表 财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，以及所有者权益变动表。 一、资产负债表 1.资产负债表含义 （1）资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、 ?财务报表分析概述 ?财务比率分析 ?杜邦分析法 货币时间价值 终值、现值和贴金 利息率、名义利率和实际利率 单利与复利 即期利率与远期利率
负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 （2）资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。 2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益 （1）资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。 （2）负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 （3）所有者权益包括以下四部分： ①股本，即按照面值计算的股本金。 ②资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。 ③盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。 ④未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 3.资产负债表的基本作用： （1）资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。 （2）资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。 （3）资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财
务状况。 （4）资产负债表可以为收益把关。可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更加规范和准确 二、利润表 1、利润表含义 利润表（income statement）亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反应企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润的能力以及经营趋势 2、利润表由三个主要部分构成。 第一部分是营业收入； 第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用； 第三部分是利润。 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。 三、现金流量表 1.现金流量表含义
证券基础知识模拟试题及答案
21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 业务概要 一、业务模式要点 1、信托名称： XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 2、信托规模： 预计总规模不超过30亿元，受托人可以分期募集，首次募集规模不低于5亿元。 其中由普通投资者认购的受益权占信托募集规模的80%，XX集团及投资顾问认购其余20%受益权（其中XX集团认购10%，投资顾问认购10%），并承诺在信托存续期内不赎回、不转让。 3、信托期限： 2年，信托计划期限满2年时，经与投资顾问协商同意，受托人可以根据实际情况决定是否延长信托计划期限，延期的时间不得超过2年。 4、委托人及受益人： 集合信托计划投资者（认购金额单笔不低于100万元，最高不超过2亿元） 5、受托人： XX信托股份有限公司 6、投资顾问： 天津XX股权投资基金管理有限公司 7、运作形式： 本集合信托计划成立后，由受托人成立有限责任公司，并以该公
司为主体进行对外投资。由投资顾问负责推荐投资项目，受托人负责投资执行。投资顾问负责项目的选择和调查、向受托人提交投资项目、协助受托人执行投资，并负责项目的投后管理和投资退出的全程运作。 8、投资方向： 信托资金用于组建公司型的产业投资基金，以基金参股、收购目标企业股权或目标资产，通过将目标公司优质资产打包装入上市公司为盈利方式，目标资产主要定位于具备增值潜力的旅游景区、酒店、旅游服务等私募股权相关设施。 9、退出方式： 以注入上市公司为主要目标。其他退出方式包括但不限于目标公司股权、目标资产的出售转让。 10、受益人预期权益： 1）优先级受益人在2年的信托期限内享受每年11%的年化收益率，每年9月份分配收益。 2）信托计划延期2年的，在延期的2年期间，继续持有的优先级受益人可享受13%的年化收益率，每年9月份分配收益。 3）如信托期限期满时，信托计划未完成将资产注入上市公司目标的，则劣后级受益人全部受让优先级受益人的信托权益（即由劣后级受益人回购优先级受益人的持有份额，以确保优先级受益人的本金）。 4）如信托计划完成注入上市公司目标且信托计划收益大于固定收益率（信托期限2年时为年11%，信托期限延长2年时为年13%）时，优先级受益人按超额收益（超过11%或13%的部分）的20%享受浮动收益。 11、信托报酬： 受托人收取信托报酬分为固定+浮动，以信托财产承担。
目录 一、我国证券投资基金的发展历程 二、着名的基金管理公司简介 三、2006年6月30日统计前十位基金管理公司 四、投资开放式基金应做哪些准备 五、封闭式基金净值2007年上半年复合增长率排名 六、如何进行开放式基金的申购和赎回 七、开放式基金申购和赎回有何限制 八、投资基金常见的15种风险 九、QFII制度 十、QDII基金在我国的发展 一、我国证券投资基金的发展历程 91年7月，全国第一家投资基金：珠信基金在珠海成立，开创了我国证券投资基金行业。91年至94年期间，投资基金的发展基本上处于无序发展状态，成立的都是封闭契约型基金。93年5月19日，央行发出紧急通知，停止不规范发行，宣告这一阶段的结束。从93年至97年，经过规则、政策等各方面的准备，在97年11月14日，证券委颁布《证券投资基金管理暂行条例》，标志着我国投资基金进入了法律规范的新阶段。在证交所挂牌上市的封闭型基金迅速增加，至2002年低达到54只。这一阶段是封闭型基金的大力发展阶段，上市规模达到1000亿元水平。但开放式基金仍是试行摸索阶段，仅有5家开放型基金。2001年，我国的第一家开放式基金：华安创新成立，标志着我国基金业步入了一个新的阶段。由于封闭型基金运行的经验累积，基金的发行、交易的法律法规的不断完善，社会经济环境的需求，从2002年之后，开放型基金开始了迅猛的发展。根据中国证监会网站（http：//）统计，截止2007年6月，开放型基金管理公司增加到53家，开放型基金猛增至290只，基金合计资产净值达到亿元。南方、华夏、博时三家公司分别以亿元、亿元、亿元的总资产管理规模位列业内前三家的位置。 二、着名的基金管理公司简介 1、易方达基金管理有限公司 公司成立于2001年4月17日，注册资本亿元人民币，旗下设有北京、广州、上海、 南京、成都分公司。公司秉承“取信于市场，取信于社会”的宗旨，坚持“在诚信规范 的前提下，通过专业化运作和团队合作实现持续稳健增长”的经营理念，以严格的管 理、规范的运作和良好的投资业绩，赢得市场认可。2004年10月，易方达取得全 国社会保障基金投资管理人资格。2005年8月，易方达获得企业年金基金投资管理 人资格。截至2007年9月30日，公司旗下共管理十只开放式基金、四只封闭式基 金和多个全国社保基金资产组合，资产管理规模近2000亿元，是国内最具实力、业务品种最全的基金管理公司之一。 2、华安基金管理有限公司 公司注册资本人民币5000万元，公司总部设在上海陆家嘴金融贸易区。2000年7 月完成增资扩股，注册资本增加到亿元人民币。目前，华安旗下共管理了4只封闭 式证券投资基金和5只开放式基金、1只ETF和1只外币基金，它们分别是：基金 安信、基金安顺、基金安久、基金安瑞、华安创新证券投资基金、华安MSCI中国 A股指数增强型证券投资基金、华安现金富利投资基金。 3、博时基金管理有限公司 博时基金是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。注册资本1亿元人民币 (折合约为1200万美元)，总部设在深圳，在北京、上海设有分公司。博时基金公 司的股东为金信信托投资股份有限公司、中国长城资产管理公司、招商证券股份有 限公司、广厦建设集团有限责任公司。博时基金公司的经营范围包括发起设立、 管理基金，是一家为客户提供专业投资服务的资产管理机构。 4、华夏基金管理有限公司 华夏基金是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。公司注册资本 亿元，总部设在北京，目前在全国设有三个分公司及多个投资理财中心。公司目前
全国证券业从业资格考试 《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项 中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券 基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
2013年投资团队跟投管理办法 为了控制项目投资风险，增强基金盈利能力，提升公司品牌，同时增强投资团队的稳定性，特制定此办法。 一、要求投资团队跟投的基金类别：拟上市企业的股权投资基金、 VC投资基金，并购投资基金，产业基金和证券型基金比照执行。 二、团队跟投人员 指直接主导项目尽职调查，对项目的风险控制和投资决策起着重大影响的人员，主要指项目投资经理和投资助理及主管投资业务的分管领导 三、跟投方式 1、项目投资经理及投资助理必须跟投其保荐的项目； 2、投资业务部门分管领导必须跟投基金； 四、跟投人员的投资约束 1、跟投人员的投资不得提前赎回； 2、基金跟投人员的收益分配按跟投协议约定的执行。 3、试用期员工可以不跟投。 五、跟投比例和金额 1、团队总体跟投比例及金额与基金材料所要求的一致。 2、强制跟投人员每次跟投的最低金额标准如下： 2.1跟投基金的人员对每只基金的跟投标准： 公司主管投资副总裁及以上员工不得低于5万元 基金规模低于1亿时，跟投金额最低标准按五折计算。
2.2跟投项目的跟投标准： 项目组对每个项目的跟投金额不得低于项目投资额的0.18%，对项目融资类基金，投资金额超过1亿元的，原则按五折计算，金额超过5亿元的，单独处理。 如项目组人员中包括试用期员工，总的跟投金额可按六折计算。 六、团队跟投按公司《久银公司项目跟投借款管理办法》之规定享受 相关优惠政策。 七、员工因跟投基金需要向公司借款的，按《久银公司项目跟投借款 管理办法》之规定办理。 八、符合强制跟投的人员不履行跟投责任时，对应的投资项目奖金为 零。 十一、长期不跟投的强制跟投人员的处理 属于强制跟投的人员连续两次不履行跟投义务的，公司可以根据投资部门人员配置情况将其降职、降薪、免职或辞退。 十二、本办法自签发之日起执行。
合作研究协议书撰写说明及范本基本内容（但不仅限于如下部分）：
Collaborative Research Agreement Basic parts (but not limited to these parts): The Agreement shall be printed on paper that contains the name of the either collaborator’s institution and contact information (address, telephone, fax and email).
Sample Agreement： Agreement on Joint Research I.Collaborative Research Title The title of the collaborative research is ***. II.Leading Scientists Party A: Principal Investigator: Prof. Dr. Cai Yuanqi E-mail: Tel.: Fax: Address: Main Participants (Participating Universities/Institutes and other Institutions): Prof. Dr. Qian Er Prof. Dr. Sun San Dr. Li Si Party B: Principal Investigator: Prof. John Doe E-mail: Tel.: Fax: Address: Main Participants (Participating Universities/Institutes and other Institutions): Prof. Dr. Jeo Bloggs III.R esearch Plan, Division of Labor and Timetable The project aims to design a ***for ***. It will focus on *** and will be developed in the following units:
证券投资基金模拟试题（二） 一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分），以下备选答案中只有一项最符合要求，不选或错选均不得分。 1．根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照（）的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 A．1% B．2% C．1‰ D．2‰ 2．基金分配最普遍的形式是（）。 A．现金分红方式 B．分红再投资转换为基金份额 C．股利分红方式 D．配股分红方式 3．基金管理人将有关基金的信息向市场上所有的投资者平等公开地披露．而不是仅向个别机构或投资者披露，这体现了基金信息披露的（）原则。 A真实性原则 B．准确性原则C．及时性原则 D．公平披露原则 4．在我国，（）负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。 A．基金托管人 B．中国证监会 C．基金管理人D．中央登记结算公司 5．下列各项不属于基金合同中所应披露的重要信息的是（）。 A．基金运作方式 B．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 C．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D．基金资产净值的计算方法和公告方式 6．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。 A．1% B．0.75% C．0.5% D．0.25% 7．基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A．15 B．5 C．3 D．2 8．作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。 A．基金股东大会 B．基金托管人协会 C．基金份额持有人大会D．基金公司经营业绩 9．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。 A．《基金上市规则》 B．《基金信息披露管理办法》 C．《基金信息披露编报规则》 D．《证券投资基金法》 10．基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A．第三日B．当日 C．次日 D．第四日 11．属于体现基金信息披露形式性原则的是( )。 A．完整性 B．易解性 C．准确性 D．公平披露 12．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 A．1 B．2 C．3 D．6 13．日常持续监管方式主要分为（）。 A．全面检查和局部检查 B．现场检查和非现场检查 C．定期检查和非定期检查 D．顺序检查和随机检查 14．下列各项不是基金监管的原则的是（）。 A．依法监管原则 B．“三公”原则 C．监管与自律并重原则 D．真实性原则