超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点
第一章总则
第一条为进一步做好超限高层建筑工程抗震设防专项审查工作，确保审查质量，根据《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》(建设部令第111号)，制定本技术要点。
第二条本技术要点所指超限高层建筑工程包括：
(一) 高度超限工程：指房屋高度超过规定，包括超过《建筑抗震设计规范》(以下简称《抗震规范》)第6章钢筋混凝土结构和第8章钢结构最大适用高度，超过《高层建筑混凝土结构技术规程》(以下简称《高层混凝土结构规程》)第7章中有较多短肢墙的剪力墙结构、第10章中错层结构和第11章混合结构最大适用高度的高层建筑工程。
(二) 规则性超限工程：指房屋高度不超过规定，但建筑结构布臵属于《抗震规范》、《高层混凝土结构规程》规定的特别不规则的高层建筑工程。
(三)屋盖超限工程：指屋盖的跨度、长度或结构形式超出《抗震规范》第10章及《空间网格结构技术规程》、《索结构技术规程》等空间结构规程规定的大型公共建筑工程（不含骨架支承式膜结构和空气支承膜结构）。
超限高层建筑工程具体范围详见附件1。
第三条本技术要点第二条规定的超限高层建筑工程，属于下列情况的，建议委托全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委
员会进行抗震设防专项审查：
(一) 高度超过《高层混凝土结构规程》B级高度的混凝土结构，高度超过《高层混凝土结构规程》第11章最大适用高度的混合结构；
(二) 高度超过规定的错层结构，塔体显著不同的连体结构，同时具有转换层、加强层、错层、连体四种类型中三种的复杂结构，高度超过《抗震规范》规定且转换层位臵超过《高层混凝土结构规程》规定层数的混凝土结构，高度超过《抗震规范》规定且水平和竖向均特别不规则的建筑结构；
(三) 超过《抗震规范》第8章适用范围的钢结构；
(四)跨度或长度超过《抗震规范》第10章适用范围的大跨屋盖结构；
(五) 其他各地认为审查难度较大的超限高层建筑工程。
第四条对主体结构总高度超过350m的超限高层建筑工程的抗震设防专项审查，应满足以下要求：
(一)从严把握抗震设防的各项技术性指标；
(二)全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会进行的抗震设防专项审查，应会同工程所在地省级超限高层建筑工程抗震设防专家委员会共同开展，或在当地超限高层建筑工程抗震设防专家委员会工作的基础上开展。
第五条建设单位申报抗震设防专项审查的申报材料应符合第二章的要求，专家组提出的专项审查意见应符合第六章的要求。
对于屋盖超限工程的抗震设防专项审查，除参照本技术要点
第三章的相关内容外，按第五章执行。
审查结束后应及时将审查信息录入全国超限高层建筑数据库，审查信息包括超限高层建筑工程抗震设防专项审查申报表(附件2)、超限情况表(附件3)、超限高层建筑工程抗震设防专项审查情况表(附件4)和超限高层建筑工程结构设计质量控制信息表（附件5）。
第二章申报材料的基本内容
第六条建设单位申报抗震设防专项审查时，应提供以下资料：
(一) 超限高层建筑工程抗震设防专项审查申报表和超限情况表(至少5份)；
(二) 建筑结构工程超限设计的可行性论证报告(附件6，至少5份)；
(三) 建设项目的岩土工程勘察报告；
(四) 结构工程初步设计计算书(主要结果，至少5份)；
(五) 初步设计文件(建筑和结构工程部分，至少5份)；
(六) 当参考使用国外有关抗震设计标准、工程实例和震害资料及计算机程序时，应提供理由和相应的说明；
(七) 进行模型抗震性能试验研究的结构工程，应提交抗震试验方案；
(八) 进行风洞试验研究的结构工程，应提交风洞试验报告。
第七条申报抗震设防专项审查时提供的资料，应符合下列具体要求：
(一) 高层建筑工程超限设计可行性论证报告。应说明其超限的类型(对高度超限、规则性超限工程，如高度、转换层形式和位臵、多塔、连体、错层、加强层、竖向不规则、平面不规则；对屋盖超限工程，如跨度、悬挑长度、结构单元总长度、屋盖结构形式与常用结构形式的不同、支座约束条件、下部支承结构的规则性等)和超限的程度，并提出有效控制安全的技术措施，包括抗震、抗风技术措施的适用性、可靠性，整体结构及其薄弱部位的加强措施，预期的性能目标，屋盖超限工程尚包括有效保证屋盖稳定性的技术措施。
(二) 岩土工程勘察报告。应包括岩土特性参数、地基承载力、场地类别、液化评价、剪切波速测试成果及地基基础方案。当设计有要求时，应按规范规定提供结构工程时程分析所需的资料。
处于抗震不利地段时，应有相应的边坡稳定评价、断裂影响和地形影响等场地抗震性能评价内容。
(三) 结构设计计算书。应包括软件名称和版本，力学模型，电算的原始参数(设防烈度和设计地震分组或基本加速度、所计入的单向或双向水平及竖向地震作用、周期折减系数、阻尼比、输入地震时程记录的时间、地震名、记录台站名称和加速度记录编号，风荷载、雪荷载和设计温差等)，结构自振特性(周期，扭转周期比，对多塔、连体类和复杂屋盖含必要的振型)，整体计算结果(对高度超限、规则性超限工程，含侧移、扭转位移比、楼层受剪承载力比、结构总重力荷载代表值和地震剪力系数、楼层刚度比、结构整体稳定、墙体(或筒体)和框架承担的地震作用
分配等；对屋盖超限工程，含屋盖挠度和整体稳定、下部支承结构的水平位移和扭转位移比等)，主要构件的轴压比、剪压比(钢结构构件、杆件为应力比)控制等。
对计算结果应进行分析。时程分析结果应与振型分解反应谱法计算结果进行比较。对多个软件的计算结果应加以比较，按规范的要求确认其合理、有效性。风控制时和屋盖超限工程应有风荷载效应与地震效应的比较。
(四) 初步设计文件。设计深度深度应符合《建筑工程设计文件编制深度的规定》的要求，设计说明要有建筑安全等级、抗震设防分类、设防烈度、设计基本地震加速度、设计地震分组、结构的抗震等级等内容。
(五)提供抗震试验数据和研究成果。如有提供应有明确的适用范围和结论。
第三章专项审查的控制条件
第八条抗震设防专项审查的内容主要包括：
(一) 建筑抗震设防依据；
(二) 场地勘察成果及地基和基础的设计方案；
(三) 建筑结构的抗震概念设计和性能目标；
(四) 总体计算和关键部位计算的工程判断；
(五) 结构薄弱部位的抗震措施；
(六) 可能存在的影响结构安全的其他问题。
对于特殊体型(含屋盖)或风洞试验结果与荷载规范规定相差较大的风荷载取值，以及特殊超限高层建筑工程(规模大、高
宽比大等)的隔震、减震设计，宜由相关专业的专家在抗震设防专项审查前进行专门论证。
第九条抗震设防专项审查的重点是结构抗震安全性和预期的性能目标。为此，超限工程的抗震设计应符合下列最低要求：
(一) 严格执行规范、规程的强制性条文，并注意系统掌握、全面理解其准确内涵和相关条文。
(二) 对高度超限或规则性超限工程，不应同时具有转换层、加强层、错层、连体和多塔等五种类型中的四种及以上的复杂类型；当房屋高度在《高层混凝土结构规程》B级高度范围内时，比较规则的应按《高层混凝土结构规程》执行，其余应针对其不规则项的多少、程度和薄弱部位，明确提出为达到安全而比现行规范、规程的规定更严格的具体抗震措施或预期性能目标；当房屋高度超过《高层混凝土结构规程》的B级高度以及房屋高度、平面和竖向规则性等三方面均不满足规定时，应提供达到预期性能目标的充分依据，如试验研究成果、所采用的抗震新技术和新措施、以及不同结构体系的对比分析等的详细论证。
(三) 对屋盖超限工程，应对关键杆件的长细比、应力比和整体稳定性控制等提出比现行规范、规程的规定更严格的、针对性的具体措施或预期性能目标；当屋盖形式特别复杂时，应提供达到预期性能目标的充分依据。
(四) 在现有技术和经济条件下，当结构安全与建筑形体等方面出现矛盾时，应以安全为重；建筑方案（包括局部方案）设计应服从结构安全的需要。
第十条对超高很多，以及结构体系特别复杂、结构类型(含
屋盖形式)特殊的工程，当设计依据不足时，应选择整体结构模型、结构构件、部件或节点模型进行必要的抗震性能试验研究。
第四章高度超限和规则性超限工程的专项审查内容
第十一条关于建筑结构抗震概念设计：
(一) 各种类型的结构应有其合适的使用高度、单位面积自重和墙体厚度。结构的总体刚度应适当(含两个主轴方向的刚度协调符合规范的要求)，变形特征应合理；楼层最大层间位移和扭转位移比符合规范、规程的要求。
(二) 应明确多道防线的要求。框架与墙体、筒体共同抗侧力的各类结构中，框架部分地震剪力的调整宜依据其超限程度比规范的规定适当增加；超高的框架-核心筒结构，其混凝土内筒和外框之间的刚度宜有一个合适的比例，框架部分计算分配的楼层地震剪力，除底部个别楼层、加强层及其相邻上下层外，多数不低于基底剪力的8%且最大值不宜低于10%，最小值不宜低于5%。主要抗侧力构件中沿全高不开洞的单肢墙，应针对其延性不足采取相应措施。
(三) 超高时应从严掌握建筑结构规则性的要求，明确竖向不规则和水平向不规则的程度，应注意楼板局部开大洞导致较多数量的长短柱共用和细腰形平面可能造成的不利影响，避免过大的地震扭转效应。对不规则建筑的抗震设计要求，可依据抗震设防烈度和高度的不同有所区别。
主楼与裙房间设臵防震缝时，缝宽应适当加大或采取其他措施。
(四) 应避免软弱层和薄弱层出现在同一楼层。
(五) 转换层应严格控制上下刚度比；墙体通过次梁转换和柱顶墙体开洞，应有针对性的加强措施。水平加强层的设臵数量、位臵、结构形式，应认真分析比较；伸臂的构件内力计算宜采用弹性膜楼板假定，上下弦杆应贯通核心筒的墙体，墙体在伸臂斜腹杆的节点处应采取措施避免应力集中导致破坏。
(六) 多塔、连体、错层等复杂体型的结构，应尽量减少不规则的类型和不规则的程度；应注意分析局部区域或沿某个地震作用方向上可能存在的问题，分别采取相应加强措施。对复杂的连体结构，宜根据工程具体情况（包括施工），确定是否补充不同工况下各单塔结构的验算。
(七) 当几部分结构的连接薄弱时，应考虑连接部位各构件的实际构造和连接的可靠程度，必要时可取结构整体模型和分开模型计算的不利情况，或要求某部分结构在设防烈度下保持弹性工作状态。
(八) 注意加强楼板的整体性，避免楼板的削弱部位在大震下受剪破坏；当楼板开洞较大时，宜进行截面受剪承载力验算。
(九) 出屋面结构和装饰构架自身较高或体型相对复杂时，应参与整体结构分析，材料不同时还需适当考虑阻尼比不同的影响，应特别加强其与主体结构的连接部位。
(十)高宽比较大时，应注意复核地震下地基基础的承载力和稳定。
（十一）应合理确定结构的嵌固部位。
第十二条关于结构抗震性能目标：
(一) 根据结构超限情况、震后损失、修复难易程度和大震不倒等确定抗震性能目标。即在预期水准(如中震、大震或某些重现期的地震)的地震作用下结构、部位或结构构件的承载力、变形、损坏程度及延性的要求。
(二) 选择预期水准的地震作用设计参数时，中震和大震可按规范的设计参数采用，当安评的小震加速度峰值大于规范规定较多时，宜按小震加速度放大倍数进行调整。
(三)结构提高抗震承载力目标举例：水平转换构件在大震下受弯、受剪极限承载力复核。竖向构件和关键部位构件在中震下偏压、偏拉、受剪屈服承载力复核，同时受剪截面满足大震下的截面控制条件。竖向构件和关键部位构件中震下偏压、偏拉、受剪承载力设计值复核。
(四) 确定所需的延性构造等级。中震时出现小偏心受拉的混凝土构件应采用《高层混凝土结构规程》中规定的特一级构造。中震时双向水平地震下墙肢全截面由轴向力产生的平均名义拉应力超过混凝土抗拉强度标准值时宜设臵型钢承担拉力，且平均名义拉应力不宜超过两倍混凝土抗拉强度标准值(可按弹性模量换算考虑型钢和钢板的作用)，全截面型钢和钢板的含钢率超过2.5%时可按比例适当放松。
(五) 按抗震性能目标论证抗震措施(如内力增大系数、配筋率、配箍率和含钢率)的合理可行性。
第十三条关于结构计算分析模型和计算结果：
(一) 正确判断计算结果的合理性和可靠性，注意计算假定与实际受力的差异(包括刚性板、弹性膜、分块刚性板的区别)，
通过结构各部分受力分布的变化，以及最大层间位移的位臵和分布特征，判断结构受力特征的不利情况。
(二) 结构总地震剪力以及各层的地震剪力与其以上各层总重力荷载代表值的比值，应符合抗震规范的要求，Ⅲ、Ⅳ类场地时尚宜适当增加。当结构底部计算的总地震剪力偏小需调整时，其以上各层的剪力、位移也均应适当调整。
基本周期大于6s的结构，计算的底部剪力系数比规定值低20%以内，基本周期3.5～5s的结构比规定值低15%以内，即可采用规范关于剪力系数最小值的规定进行设计。基本周期在5～6s的结构可以插值采用。
6度（0.05g）设防且基本周期大于5s的结构，当计算的底部剪力系数比规定值低但按底部剪力系数0.8%换算的层间位移满足规范要求时，即可采用规范关于剪力系数最小值的规定进行抗震承载力验算。
(三) 结构时程分析的嵌固端应与反应谱分析一致，所用的水平、竖向地震时程曲线应符合规范要求，持续时间一般不小于结构基本周期的5倍(即结构屋面对应于基本周期的位移反应不少于5次往复)；弹性时程分析的结果也应符合规范的要求，即采用三组时程时宜取包络值，采用七组时程时可取平均值。
(四) 软弱层地震剪力和不落地构件传给水平转换构件的地震内力的调整系数取值，应依据超限的具体情况大于规范的规定值；楼层刚度比值的控制值仍需符合规范的要求。
(五) 上部墙体开设边门洞等的水平转换构件，应根据具体情况加强；必要时，宜采用重力荷载下不考虑墙体共同工作的手
算复核。
(六) 跨度大于24m的连体计算竖向地震作用时，宜参照竖向时程分析结果确定。
(七) 对于结构的弹塑性分析，高度超过200m或扭转效应明显的结构应采用动力弹塑性分析；高度超过300m应做两个独立的动力弹塑性分析。计算应以构件的实际承载力为基础，着重于发现薄弱部位和提出相应加强措施。
(八) 必要时(如特别复杂的结构、高度超过200m的混合结构、静载下构件竖向压缩变形差异较大的结构等)，应有重力荷载下的结构施工模拟分析，当施工方案与施工模拟计算分析不同时，应重新调整相应的计算。
(九) 当计算结果有明显疑问时，应另行专项复核。
第十四条关于结构抗震加强措施：
(一) 对抗震等级、内力调整、轴压比、剪压比、钢材的材质选取等方面的加强，应根据烈度、超限程度和构件在结构中所处部位及其破坏影响的不同，区别对待、综合考虑。
(二) 根据结构的实际情况，采用增设芯柱、约束边缘构件、型钢混凝土或钢管混凝土构件，以及减震耗能部件等提高延性的措施。
(三) 抗震薄弱部位应在承载力和细部构造两方面有相应的综合措施。
第十五条关于岩土工程勘察成果：
(一) 波速测试孔数量和布臵应符合规范要求；测量数据的数量应符合规定；波速测试孔深度应满足覆盖层厚度确定的要求。
(二) 液化判别孔和砂土、粉土层的标准贯入锤击数据以及粘粒含量分析的数量应符合要求；液化判别水位的确定应合理。
(三)场地类别划分、液化判别和液化等级评定应准确、可靠；脉动测试结果仅作为参考。
(四)覆盖层厚度、波速的确定应可靠，当处于不同场地类别的分界附近时，应要求用内插法确定计算地震作用的特征周期。
第十六条关于地基和基础的设计方案：
(一) 地基基础类型合理，地基持力层选择可靠。
(二) 主楼和裙房设臵沉降缝的利弊分析正确。
(三) 建筑物总沉降量和差异沉降量控制在允许的范围内。
第十七条关于试验研究成果和工程实例、震害经验：
(一) 对按规定需进行抗震试验研究的项目，要明确试验模型与实际结构工程相似的程度以及试验结果可利用的部分。
(二) 借鉴国外经验时，应区分抗震设计和非抗震设计，了解是否经过地震考验，并判断是否与该工程项目的具体条件相似。
(三) 对超高很多或结构体系特别复杂、结构类型特殊的工程，宜要求进行实际结构工程的动力特性测试。
第五章屋盖超限工程的专项审查内容
第十八条关于结构体系和布臵：
(一) 应明确所采用的结构形式、受力特征和传力特性、下部支承条件的特点，以及具体的结构安全控制荷载和控制目标。
(二) 对非常用的屋盖结构形式，应给出所采用的结构形式与常用结构形式的主要不同。
(三) 对下部支承结构，其支承约束条件应与屋盖结构受力性能的要求相符。
(四) 对桁架、拱架，张弦结构，应明确给出提供平面外稳定的结构支撑布臵和构造要求。
第十九条关于性能目标：
(一) 应明确屋盖结构的关键杆件、关键节点和薄弱部位，提出保证结构承载力和稳定的具体措施，并详细论证其技术可行性。
(二)对关键节点、关键杆件及其支承部位(含相关的下部支承结构构件)，应提出明确的性能目标。选择预期水准的地震作用设计参数时，中震和大震可仍按规范的设计参数采用。
(三)性能目标举例：关键杆件在大震下拉压极限承载力复核。关键杆件中震下拉压承载力设计值复核。支座环梁中震承载力设计值复核。下部支承部位的竖向构件在中震下屈服承载力复核，同时满足大震截面控制条件。连接和支座满足强连接弱构件的要求。
(四) 应按抗震性能目标论证抗震措施(如杆件截面形式、壁厚、节点等)的合理可行性。
第二十条关于结构计算分析：
(一)作用和作用效应组合：
设防烈度为7度(0.15g)及以上时，屋盖的竖向地震作用应参照整体结构时程分析结果确定。
屋盖结构的基本风压和基本雪压应按重现期100年采用；索结构、膜结构、长悬挑结构、跨度大于120m的空间网格结构及
屋盖体型复杂时，风载体型系数和风振系数、屋面积雪(含融雪过程中的变化)分布系数，应比规范要求适当增大或通过风洞模型试验或数值模拟研究确定；屋盖坡度较大时尚宜考虑积雪融化可能产生的滑落冲击荷载。尚可依据当地气象资料考虑可能超出荷载规范的风荷载。天沟和内排水屋盖尚应考虑排水不畅引起的附加荷载。
温度作用应按合理的温差值确定。应分别考虑施工、合拢和使用三个不同时期各自的不利温差。
(二)计算模型和设计参数
采用新型构件或新型结构时，计算软件应准确反映构件受力和结构传力特征。计算模型应计入屋盖结构与下部支承结构的协同作用。屋盖结构与下部支承结构的主要连接部位的约束条件、构造应与计算模型相符。
整体结构计算分析时，应考虑下部支承结构与屋盖结构不同阻尼比的影响。若各支承结构单元动力特性不同且彼此连接薄弱，应采用整体模型与分开单独模型进行静载、地震、风荷载和温度作用下各部位相互影响的计算分析的比较，合理取值。
必要时应进行施工安装过程分析。地震作用及使用阶段的结构内力组合，应以施工全过程完成后的静载内力为初始状态。
超长结构(如结构总长度大于300m)应按《抗震规范》的要求考虑行波效应的多点地震输入的分析比较。
对超大跨度(如跨度大于150m)或特别复杂的结构，应进行罕遇地震下考虑几何和材料非线性的弹塑性分析。
(三) 应力和变形
对索结构、整体张拉式膜结构、悬挑结构、跨度大于120m 的空间网格结构、跨度大于60m的钢筋混凝土薄壳结构、应严格控制屋盖在静载和风、雪荷载共同作用下的应力和变形。
(四) 稳定性分析
对单层网壳、厚度小于跨度1/50的双层网壳、拱(实腹式或格构式)、钢筋混凝土薄壳，应进行整体稳定验算；应合理选取结构的初始几何缺陷，并按几何非线性或同时考虑几何和材料非线性进行全过程整体稳定分析。钢筋混凝土薄壳尚应同时考虑混凝土的收缩、徐变对稳定性的影响。
第二十一条关于屋盖结构构件的抗震措施：
(一) 明确主要传力结构杆件，采取加强措施，并检查其刚度的连续性和均匀性。
(二) 从严控制关键杆件应力比及稳定要求。在重力和中震组合下以及重力与风荷载、温度作用组合下，关键杆件的应力比控制应比规范的规定适当加严或达到预期性能目标。
(三)特殊连接构造应在罕遇地震下安全可靠，复杂节点应进行详细的有限元分析，必要时应进行试验验证。
(四) 对某些复杂结构形式，应考虑个别关键构件失效导致屋盖整体连续倒塌的可能。
第二十二条关于屋盖的支座、下部支承结构和地基基础：
(一) 应严格控制屋盖结构支座由于地基不均匀沉降和下部支承结构变形(含竖向、水平和收缩徐变等)导致的差异沉降。
(二) 应确保下部支承结构关键构件的抗震安全，不应先于屋盖破坏；当其不规则性属于超限专项审查范围时，应符合本技术
要点的有关要求。
(三) 应采取措施使屋盖支座的承载力和构造在罕遇地震下安全可靠，确保屋盖结构的地震作用直接、可靠传递到下部支承结构。当采用叠层橡胶隔震垫作为支座时，应考虑支座的实际刚度与阻尼比，并且应保证支座本身与连接在大震的承载力与位移条件。
(四)场地勘察和地基基础设计应符合本技术要点第十五条和第十六条的要求，对支座水平作用力较大的结构，应注意抗水平力基础的设计。
第六章专项审查意见
第二十三条抗震设防专项审查意见主要包括下列三方面内容：
(一) 总评。对抗震设防标准、建筑体型规则性、结构体系、场地评价、构造措施、计算结果等做简要评定。
(二) 问题。对影响结构抗震安全的问题，应进行讨论、研究，主要安全问题应写入书面审查意见中，并提出便于施工图设计文件审查机构审查的主要控制指标（含性能目标）。
(三) 结论。分为“通过”、“修改”、“复审”三种。
审查结论“通过”，指抗震设防标准正确，抗震措施和性能设计目标基本符合要求；对专项审查所列举的问题和修改意见，勘察设计单位明确其落实方法。依法办理行政许可手续后，在施工图审查时由施工图审查机构检查落实情况。
审查结论“修改”，指抗震设防标准正确，建筑和结构的布
臵、计算和构造不尽合理、存在明显缺陷；对专项审查所列举的问题和修改意见，勘察设计单位落实后所能达到的具体指标尚需经原专项审查专家组再次检查。因此，补充修改后提出的书面报告需经原专项审查专家组确认已达到“通过”的要求，依法办理行政许可手续后，方可进行施工图设计并由施工图审查机构检查落实。
审查结论“复审”，指存在明显的抗震安全问题、不符合抗震设防要求、建筑和结构的工程方案均需大调整。修改后提出修改内容的详细报告，由建设单位按申报程序重新申报审查。
审查结论“通过”的工程，当工程项目有重大修改时，应按申报程序重新申报审查。
第二十四条专项审查结束后，专家组应对质量控制情况和经济合理性进行评价，填写超限高层建筑工程结构设计质量控制信息表。
第七章附则
第二十五条本技术要点由全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会办公室负责解释。
附件1
超限高层建筑工程主要范围参照简表
表1：房屋高度(m)超过下列规定的高层建筑工程
少10%。
表2：同时具有下列三项及三项以上不规则的高层建筑工程(不论高度是否大于表1)
不按楼板不连续的开洞对待；序号a、b不重复计算不规则项；局部的不规则，视其位置、数量等对整个结构影响的大小判断是否计入不规则的一项。
表3：具有下列2项或同时具有下表和表2中某项不规则的高层建筑工程(不论高度是否大于表1)
表4：具有下列某一项不规则的高层建筑工程 (不论高度是否大于表1)
表的复杂连接。
表5：其他高层建筑工程
说明：具体工程的界定遇到问题时，可从严考虑或向全国超限高层建筑工程审查专家委员会、工程所在地省超限高层建筑工程审查专家委员会咨询。
超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点 第一章总则 第一条为进一步做好超限高层建筑工程抗震设防专项审查工作，确保审查质量，根据《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》(建设部令第111号)，制定本技术要点。 第二条本技术要点所指超限高层建筑工程包括： (一) 高度超限工程：指房屋高度超过规定，包括超过《建筑抗震设计规范》(以下简称《抗震规范》)第6章钢筋混凝土结构和第8章钢结构最大适用高度，超过《高层建筑混凝土结构技术规程》(以下简称《高层混凝土结构规程》)第7章中有较多短肢墙的剪力墙结构、第10章中错层结构和第11章混合结构最大适用高度的高层建筑工程。 (二) 规则性超限工程：指房屋高度不超过规定，但建筑结构布臵属于《抗震规范》、《高层混凝土结构规程》规定的特别不规则的高层建筑工程。 (三)屋盖超限工程：指屋盖的跨度、长度或结构形式超出《抗震规范》第10章及《空间网格结构技术规程》、《索结构技术规程》等空间结构规程规定的大型公共建筑工程（不含骨架支承式膜结构和空气支承膜结构）。 超限高层建筑工程具体范围详见附件1。 第三条本技术要点第二条规定的超限高层建筑工程，属于下列情况的，建议委托全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委
员会进行抗震设防专项审查： (一) 高度超过《高层混凝土结构规程》B级高度的混凝土结构，高度超过《高层混凝土结构规程》第11章最大适用高度的混合结构； (二) 高度超过规定的错层结构，塔体显著不同的连体结构，同时具有转换层、加强层、错层、连体四种类型中三种的复杂结构，高度超过《抗震规范》规定且转换层位臵超过《高层混凝土结构规程》规定层数的混凝土结构，高度超过《抗震规范》规定且水平和竖向均特别不规则的建筑结构； (三) 超过《抗震规范》第8章适用范围的钢结构； (四)跨度或长度超过《抗震规范》第10章适用范围的大跨屋盖结构； (五) 其他各地认为审查难度较大的超限高层建筑工程。 第四条对主体结构总高度超过350m的超限高层建筑工程的抗震设防专项审查，应满足以下要求： (一)从严把握抗震设防的各项技术性指标； (二)全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会进行的抗震设防专项审查，应会同工程所在地省级超限高层建筑工程抗震设防专家委员会共同开展，或在当地超限高层建筑工程抗震设防专家委员会工作的基础上开展。 第五条建设单位申报抗震设防专项审查的申报材料应符合第二章的要求，专家组提出的专项审查意见应符合第六章的要求。 对于屋盖超限工程的抗震设防专项审查，除参照本技术要点
施工组织设计的审核要点 1.目的 为逐步实现我中心监理作业指导书（质量体系第三层次文件）标准化，从控制要点及程序操作，对审核施工组织设计的监理作业提供指导。 施工组织设计是指导工程施工的纲领性技术文件，也是监理工作的依据之一。通过对施工组织设计审核，是监理工作中预控的重要措施和方法。本作业指导书为标准版本（企业标准）。各项目监理部在实际运用中，应根据需要进行补充或删减。 2.依据文件 2.1《建设工程监理规范》GB50319－2000； 2.2《建设工程监理规程》DBJ01-41-2002; 2.3《建筑工程资料管理规程》DBJ01-51-200 3. 3.对施工单位的要求 3.1根据合同约定或监理单位要求，施工单位应在正式施工前将需要监理单位审核的施工组织设计编制完成，并经施工企业单位的技术负责人审批。 3.2施工组织设计的报审有时限规定。施工单位应按照施工合同或约定的时限要求完成报送和审批工作。规模较大、工艺复杂的工程、群体工程或分期出图工程，可分阶段报批施工组织设计。 3.3主要分部（分项）工程、工程重点部位、技术复杂或采用新技术的关键工序应编制专项施工方案。冬、雨期施工应编制季节性施工方案。 3.4施工组织设计及施工方案编制内容应齐全。施工单位应首先进行内部审核，并填写《工程技术文件报审表》[表B2-1(A1监)]报监理单位批复后实施。
3.5当涉及主体和承重结构改动或增加荷载时，必须将有关设计文件报原结构设计单位或具备相应资质的设计单位核查确认，并取得认可文件后方可正式施工。同时对施工组织设计做修改后重新报监理单位审核。 3.6发生较大的施工措施和工艺变更时，应向监理单位办理变更审批手续。 4.对监理项目部的要求 4.1施工组织设计（施工方案）是由承包单位编制的技术文件，应由承包单位对其负编制责任。监理单位重点核查其审批程序、内容是否全面；是否具备可行性、有效性、合理性。 4.2由总监组织有关专业监理工程师对施工组织设计分专业进行审核；最后由总监审定后批复。对于重大或特殊的工程（包括施工方案）应报中心审核；再由总监汇总签认批复承包单位； 4.3审核注意事项： 4.3.1.审核程序:由于施工单位和总承包单位是一家（施工组织设计由总承包单位编制），报审表（表B2－1）中技术负责人、申报人应分别为编制单位（工程项目部）的总工和项目经理，“施工单位审核意见”栏中的“审核人”为上级法人单位的总工（或技术部门负责人）； 4.3.2.监理单位审核意见（三种）。为保证施工组织设计的质量、指导作用和权威性，对于部分内容需修改补充的应在“修改后再报”前打勾；若内容短缺较多，又无针对性则应“重新编制”。在审核过程中不应采取非正式审核（非正式报审、口头意见）→修改→正式审核的程序； 4.3.3.单体工程建筑面积≥20000㎡的建筑，应编制单项测量方案。由总监转交中心测量组进行审批；
超限高层建筑工程界定标准 根据国家建设部《超限高层建筑工程抗震设防审查技术要点》确定的超限高层建筑工程界定标准，结合我省实际予以细化，归纳整理如下： 一、房屋高度超过以下规定的高层建筑属于超限高层建筑 （一）现浇钢筋混凝土房屋适用的最大高度（M） 结构类型烈度 6 7 8 9 框架60 55 45 25 框架-抗震墙130 120 100 50 抗震墙140 120 100 60 部分框支抗震墙120 100 80 不应采用 框架-核心筒150 130 100 70 筒中筒180 150 120 80 板柱-抗震墙4 0 35 30 不应采用 注：1、房屋高度指室外地面到主要屋面板板顶的高度（不包括局部突出屋顶部分）； 2、框架-核心筒结构指周边稀柱框架与核心筒组成的结构； 3、部分框支抗震墙结构指首层或底部两层框支抗震墙结构； 4、乙类建筑可按本地区抗震设防烈度确定适用的最大高度； 5、超过表内高度的房屋，应进行专门研究和论证，采取有效的加强措施。 （以上摘自《建筑抗震设计规范》表6.1.1） 《建筑抗震设计规范》第6.1.1条还规定：平面和竖向均不规则的结构或建造于Ⅳ类场地的结构，适用的最大高度应适当降低（规范条文说明规定“一般降低20%左右”）。 （二）钢结构房屋适用的最大高度（M） 结构类型6、7度8度9度 框架110 90 50 框架-支撑（抗震墙板）220 200 140 筒体（框筒、筒中筒、桁架筒、束筒）和 巨型框架300 260 180 注：1、房屋高度指室外地面到主要屋面板板顶的高度（不包括局部突出屋顶部分）； 2、超过表内高度的房屋，应进行专门研究和论证，采取有效的加强措施。（以上摘自《建
CSER审核要点 一、总要求： 1.公司是否保存所有适用的法律法规的现行版本？ 2.公司是否定期收集适用的法律法规？ 3.公司是否保存已经签署的规章的现行版本？ 4.当不同法规和标准涉及同一议题时，公司是否采用最严格的条款？ 二、童工： 1.公司是否有明确的招工程序，并采取有效的措施鉴别工人年龄和年龄文件？ 2.公司是否保存所有工人的人事档案，包括年龄文件副本和入职日期？ 3.公司是否建立未成年工名册及工作岗位，是否办理未成年工登记和定期安排健康检查，是否安排他 们从事危险的或者有害健康的工作？ 4.工人是否了解公司的禁止童工和保护未成年工的政策和程序？ 5.若有发现童工，公司是否采取合适的补救措施，并通知当地劳动部门？ 三、强迫劳动： 1.工人是否清楚劳动合同的条款及公司规定，是否明白自由雇佣的权利？ 2.公司是否保存工人身份证件的原件？工人是否需要交纳押金？ 3.工人与公司是否有大额或长期的借贷关系，除了以工抵债外是否还有其他还债方式？ 4.通过合理的辞工申请，工人离开公司时能否领取全部工资？ 5.工人是否限制工人的行动自由，如工人下班后不能离开工厂或宿舍？ 6.公司是否强迫工人加班，如不加班可能遭到罚款或解雇？ 7.公司保安是否监视、威胁或强迫工人劳动，限制工人行动自由？ 8.公司是否使用囚犯或劳改犯、或者使用监狱或劳改工厂作为分包商？ 四、健康与安全： 1.公司是否任命一名高级管理代表负责公司安全卫生工作？是否建立安全责任制度，将安全责任分配 给各个级别的主管，并为他们提供合适的培训？ 2.公司是否聘请外部安全专家进行定期安全卫生审核和评估，并提供专业建议？ 3.公司是否制订合适而有效的安全卫生计划和程序，向工人传达，并有效执行？ 4.公司是否建立奖励和惩罚措施，鼓励工人遵守公司安全卫生规定和劳动纪律？ 5.公司是否定期检查厂房和设备，如厂房结构、消防出口、消防器材、机器安全装置、起重设备、锅 炉和压力容器、化学危险品仓库、应急照明设备和个人防护用品，等等，确保工作场所的安全卫生至少符合法律的规定？ 6.公司是否定期测试工作场所的空气质量，特别是有毒有害工作场所，如喷漆和电镀车间？ 7.公司是否建立合理的工伤和意外事故报告和调查程序，采取合理的纠正措施，并保持合理的记录？
超限高层结构设计优化要点汇总（干货！） 随着经济的发展,我国的高层建筑越来越多,越来越高,各大城市的地标建筑也多以超高层建筑为主.然而,超限高层建筑的专项审查工作往往占据了设计阶段的大量时间,且其直接奠定了后期的结构造价.在此分享关于超限高层项目的优化要点. 一、什么是超限高层建筑工程？ 超限高层建筑工程是指超出国家规范、规定所规定的适用高度和适用结构类型的高层建筑工程,体型特别不规则的高层建筑工程,以及有关规范、规程规定应当进行抗震专项审查的高层建筑工程. 具体判别标准详见《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》建质【2015】67号. 需要注意的是,对于一些处于超限与否边界附近的建筑工程最好提前与审图机构,审查专家提前沟通好是否需要进行超限审查,以免造成时间上的延误. 二、超限高层结构计算若干优化要点 （1）结构体系
结构体系的选取需经过严格比选.常见的各种结构体系优缺点如下表所示： 结构体系优点缺点 混凝土框架+核心筒造价经济、施 工方便自重大、截面大、浪费空间 型钢混凝土框架+核心筒结构抗震性能 优良 造价高 钢管混凝土柱+核心筒延性延性好；柱截 面较小 造价高于型钢混凝土最终采用何种体系可综合考虑时间成本、施工成本、经济效益等方面. （2）风速剖面与风振分析 《高规》4．2.7条规定：房屋高度大于200m或有下列情况之一时,宜进行风洞试验判断确定建筑物的风荷载： I.平面形状或立面形状复杂； II.立面开洞或连体建筑 III.周围地形和环境较复杂. 超限高层建筑分为高度超限和不规则性超限,所以往往需要进行风洞试验. 由于风具有明显的地域性,且其强度和方向具有显著的方向性,利用这些特点可以有效降低结构和幕墙的造价.对于高度超过300~400m的超高层建筑,风沿高度方向变化的特性对结构设计影响很大,因此针对具体工程确定适用的最优风速剖面,而不仅依赖于《荷载规范》提供的指数变化曲线,能够有效降低风力作用,取得显著的经济效益.
编制依据 《建筑抗震设计规范》送审稿 《高层建筑混凝土结构技术规程》 （征求意见稿） 《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》 （建设部令第111号） 《上海市超限高层建筑设防管理实施细则》 （沪健 【2003】702号） 广东省实施《高层建筑混凝土结构技术规程》 （jgj3‐2002）补充规定 江苏省《房屋建筑工程抗震设防审查细则》 《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》（建质【2006】220号） 《关于加强超限高层建筑抗震设防审查工作的建议》 （2007年工作会议） 《关于加强超限高层建筑工程抗震设防审查技术把关的建议》 （2009年2月6号） 《超限高层建筑抗震工程抗震设计指南》 （第二版吕西林主编） 超限的认定 《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》 建质【2006】220号 新抗震规范及高层混凝土结构规范推出后，其划分范围作相应调整 将大跨结构纳入审查 将市政工程纳入审查 CECS如与抗规及高规矛盾，以高规及抗规为主 上海工程还需满足《上海市超限高层建筑设防管理实施细则》 （沪建建【2003】702号） 计算分析总体要求 总体判断，根据受力特点建模 计算参数选取要合理 计算假定要符合实际受力 计算结果应进行分析判断 计算参数的选取 连梁的单元形式（杆单元或壳） 巨柱采用杆或壳单元 墙单元最大单元尺寸 楼板单元是否合理 阻尼比的选择 连梁刚度的折减 周期折减系数 最不利地震方向（正方形增加45°） 最不利风荷载方向 施工模拟的方式 嵌固端的选取 特殊构件的定义 足够的振型数量 是否考虑p‐△效应 考虑偶然偏心 混凝土柱的计算长度系数（地下室、悬臂梁）
人防工程审查审批要点 一、政策性： 1、根据《人防法》、《战技要求》，应明确温州市的人防工 程抗力等级为甲类常6级核6级。 2、根据温州市人防办【2011】3号文件要求，确定单建式 或附建式人防工程。单建式需要有人防资质的设计院设计。 3、按照《温州市实施人防法办法》温政发【2008】34文 件的规定要求，确定该人防工程应修建的人防工程的建筑面积。 4、设计单位设计的防空地下室的功能？是人员掩蔽？专 业队掩蔽？物质库，汽车库等？根据当地的人防规划及实际情况严格把控。见市办3号文件。 二、建筑专业： 1、核对该工程设计的人防地下室建筑面积、掩蔽面积是 否满足相关规定要求？且在总平面图、设计说明、平时平面图、战时平面图等图纸上的面积是否一致？2、人防总平面图是否按照人防工程审查要点（06-2008） 要求设计？ 3、平时平面图和战时平面图的设计是否满足平战功能转
换设计要求？ 4、战时平面图上所要求的要素没有表示到位。 5、每个防护单元的战时主要出入口的设置是否符合规范 要求。 6、临战封堵是否按照规范要求严格控制数量及尺寸。临 战封堵的地方是否注明所参照的人防图集，并且是否 标准了图集号、页、尺寸。 7、防空地下室距生产、储存易燃易爆物品厂房、库房的 距离不应小于50米，距有害液体、重毒气体的贮罐不 应小于100米。 8、人防地下室设计选用图集，现行是否采用总参01-2008。 三、结构： 1、顶板底面高出地平面的防空地下室是否符合规范要 求。 2、设计说明中的荷载取值是否按照抗力等级要求取值。 3、后浇带不应穿人防口部或临战封堵处。 4、人防板拉结筋的布置是否按S型梅花状布置。 5、一框两门设计的人防墙的厚度是否达到要求。 6、防护密闭门门框墙的厚度是否达到要求。 7、活门槛和固定门槛的下槛钢筋配筋方式不同。
北京市建设委员会关于印发《北京市拟建重要建筑项目超限高层建筑工程抗震设防审查 及“三新核准”审核管理办法》的通知 （京建法[2007]102号） 各区、县建委，各集团、总公司，各有关单位： 为加强北京市拟建重要建筑项目的管理，保证重要建筑项目建设质量与安全，根据建设部《关于加强北京市拟建重要建筑项目监督管理的意见》(建法[2006]149号)及相关规定，特研究制定了《北京市拟建重要建筑项目超限高层建筑工程抗震设防审查及“三新核准”审核管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。 北京市建设委员会 二00七年一月二十六日 北京市拟建重要建筑项目超限高层建筑工程 抗震设防审查及“三新核准”审核管理办法 第一章总则 第一条为加强北京市拟建重要建筑项目的管理，保证重要建筑项目建设质量与安全，按照建设部《关于加强北京市拟建重要建筑项目监督管理的意见》(建法[2006]149号)、《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》(建设部令第111号)、《“采用不符合工程建设强制性标准的新技术、新工艺、新材料核准”行政许可实施细则》(建标[2005]124号)，结合本市实际，制定本办法。 第二条本办法适用于北京市重要建设项目超限高层建筑工程抗震设防审查以及“采用不符合工程建设强制性标准的新技术、新工艺、新材料核准”(以下简称“三新核准”)审核的管理。 本办法所称的超限高层建筑工程，是指超出国家现行规范、规程所规定的适用高度和适用结构类型的高层建筑工程，体型特别不规则的高层建筑工程，以及有关规范、规程规定应当进行抗震专项审查的高层建筑工程。 第三条北京市建设委员会(以下简称市建委)依据职责负责本市超限高层建筑工程抗震 设防审查及“三新核准”审核的工作。 第二章超限高层建筑工程抗震设防审查 第四条拟建重要建筑项目属于超限高层建筑工程的，其抗震设防应当满足《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》(建设部令第111号)的相关要求，建设单位应当在项目初步设计阶段向市建委提出专项报告。 第五条超限高层建筑工程的抗震设防专项审查内容包括：建筑的抗震设防分类、抗震设防烈度(或者设计地震动参数)、场地抗震性能评价、抗震概念设计、主要结构布置、建筑与结构的协调、使用的计算程序、结构计算结果、地基基础和上部结构抗震性能评估等。
华东院周建龙总工讲超限高层建筑抗震设计重点与难点 编制依据 《建筑抗震设计规范》送审稿 《高层建筑混凝土结构技术规程》 （征求意见稿） 《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》 （建设部令第111号） 《上海市超限高层建筑设防管理实施细则》 （沪健 【2003】702号） 广东省实施《高层建筑混凝土结构技术规程》 （jgj3‐2002）补充规定 江苏省《房屋建筑工程抗震设防审查细则》 《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》（建质【2006】220号） 《关于加强超限高层建筑抗震设防审查工作的建议》 （2007年工作会议） 《关于加强超限高层建筑工程抗震设防审查技术把关的建议》 （2009年2月6号） 《超限高层建筑抗震工程抗震设计指南》 （第二版吕西林主编） 超限的认定 《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》 建质【2006】220号 新抗震规范及高层混凝土结构规范推出后，其划分范围作相应调整 将大跨结构纳入审查 将市政工程纳入审查 CECS如与抗规及高规矛盾，以高规及抗规为主 上海工程还需满足《上海市超限高层建筑设防管理实施细则》 （沪建建【2003】702号） 计算分析总体要求 总体判断，根据受力特点建模 计算参数选取要合理 计算假定要符合实际受力 计算结果应进行分析判断 计算参数的选取 连梁的单元形式（杆单元或壳单元） 巨柱采用杆或壳单元 墙单元最大单元尺寸 楼板单元是否合理 阻尼比的选择 连梁刚度的折减 周期折减系数 最不利地震方向（正方形增加45°） 最不利风荷载方向 施工模拟的方式 嵌固端的选取 特殊构件的定义 足够的振型数量 是否考虑p‐△效应
档案归档审核要点： 放款审核参考下列执行，另外，增加查验涉及的权证原件是否已经归档于监察部。 一、担保业务 1、目录（一式2份，审核通过档案管理员签字送回业务一份，要求业务签收登记）。 2、告客户书。 3、面签确认书。 4、评级报告（要求AB角签字）。 5、借款合同（如为承兑业务的需要提供综合授信协议或等同文本）。 6、保证合同。 7、保证金质押合同。 8、委托担保合同。 9、反担保抵押合同（房产）及同意抵押声明（个人）、自行解决住房承诺、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押物价值确认书、他项权证、承租人承诺函、租赁合同、二次抵押声明。 10、抵押合同（设备）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押登记证明（凡是涉及董事会、股东会决议的按照章程审查，注意开会按照法律要提前通知，否则就全部签署）
。 11、抵押合同（存货）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、第三方保管协议、第三方的身份证复印件。12、质押合同（存货）及清单、同意质押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、第三方保管协议、第三方的身份证复印件。13、反担保书个人、签署人的身份证、涉及夫妻关系的提供结婚证，单身的提供单身证明。 14、反担保书法人、同意担保的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）。 15、履约金协议（不要求归档在档案中，单独保管、目录不要写）。 16、股权质押合同、出质人身份证复印件、同意质押的股东会决议或者董事会决议、质押公司的章程、如股东为法人的还需该股东的股东会决议或者董事会决议、该股东的章程、质押权证。 17、厂房租赁合同、涉及所租的厂房的土地证或其租赁合同、地上建筑物图纸（企业盖章）。 18、应收账款质押合同、第三方对应收账款的确认书、应收账款质押登记协议书、人民银行做登记的回单。 19、房产证质押的，公章等物品质押的，需要印鉴卡、房产证复印件等所质押物品的复印件以及质押声明。
全国超限高层建筑工程抗震设防 审查专家委员会抗震设防专项审查办法 （2003年3月10日建办质[2003]11号） 第一条为开展超限高层建筑工程抗震设防专项审查工作，根据《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》（建设部令第１１１号）和《全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会章程》（建质〔２００２〕２４８号），制定本审查办法。 第二条全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会（以下简称全国专家委员会）是在建设部领导下，进行全国超限高层建筑工程抗震设防专项审查的机构。全国专家委员会可受省、自治区、直辖市建设行政主管部门的委托，开展超限高层建筑工程抗震设防专项审查。 第三条抗震设防专项审查的工程应符合下列条件： （一）建设单位按建设部令第１１１号第九条规定提供抗震设防专项审查申报表和相关资料，其详尽程度和初步设计文件的设计深度应满足《抗震设防专项审查技术要点》的有关要求。 （二）承担超限高层建筑工程勘察、设计任务的单位和人员的资质应符合建设部令第１１１号第十二条的规定。 第四条全国专家委员会应在接到符合专项审查要求的申报材料后二十个工作日内，按下列基本程序完成审查工作： （一）由全国专家委员会办公室与省、自治区、直辖市建设行政主管部门商定审查日期。 （二）全国专家委员会办公室根据项目的规模，技术特点提出专家组组长及成员的推荐名单，与省、自治区、直辖市建设行政主管部门商定，报主任委员备案。 专家组一般由有关专业的５名以上专家组成，其组成以全国专家委员会委员为主，遵守审查回避制度并兼顾就近聘请原则。 （三）至少在召开审查会的三个工作日之前，将建设单位的申报材料送至专家组按审查技术要点的要求审阅。 （四）抗震设防专项审查会由省、自治区、直辖市建设行政主管部门组织，该项目的审查专家组成员、建设单位和设计单位的负责人及勘察设计单位的建筑、结构、勘察等有关专业负责人参加。会议的主要议程是： １、宣布专家组成员和组长名单； ２、专家组组长主持审查，听取勘察设计单位的汇报并交换意见； ３、专家组研究讨论并提出审查意见； ４、专家组向建设单位和勘察设计单位宣读并解释审查意见，形成书面审查意见。 （五）全国专家委员会办公室及时将专家组的书面审查意见，以全国专家委员会的名义告省、自治区、直辖市建设行政主管部门。
信贷审查审批业务风险分析与管控要点 授课目的：通过一天的课程，帮助学员如何辨别客户贷款需求的真实性，掌握客户财务资料的分析方法以及第二还款来源 变现的可行性分析要点。达到加强对信贷风险的管控的目 的。 授课对象：农商行风险部门风险经理 授课时间：一天 一、信贷风险分析 1、什么是信贷风险 2、信贷风险的形成原因 三方面的原因形成： （1）、经济运行的周期性； （2）、对于公司经营有影响的特殊事件的发生； （3）、银行自身风险意识不强、风险管理能力减弱。 3、信贷业务操作行为方面的问题 （1）、贷时审查风险把控不到位 如何把握识别客户贷款真实用途的技巧 （2）、存续期管理不到位 4、如何有效进行信贷风险分析 （1）、提倡主动排查、分析（识别）、揭示信贷风险 （2）、分析信贷风险就是分析客户还款能力风险 （3）、财务分析是发现客户风险的基本方法
（4）. 财务分析的核心——？？？ 如何发现粉饰财务报表的技巧 如何分析现金流 关注应收应付款非正常变动 （5）. 其他一些有效的信贷风险分析方法 5、什么是最有效的风险管控 发展优质客户是最有效的风险管控 什么是优质信贷客户？ 核心要求是还款能力好， “六好”是还款能力的实际体现 二、信贷业务岗位管控职责 信贷工作两件事 ——找到优质客户，找出风险客户 客户经理两项工作职责 ——调查客户真实情况，报告客户变化情况（做好存续期管理，尽职免责） ——调查真实情况、报告变化情况 三、信贷风险部门事后化解与补救 1抵押物价值不能覆盖债权额 2协调法院快速取得生效法律文书,积极参与另案查封被 执行人的财产分配 3生效判决的被执行人为夫妻一方,实际为夫妻共同债
法人客户信贷业务审查要点 一、基本政策方面 （一）是否符合金融法律、法规和我行信贷政策、制度的有关规定。主要审查依据为： 1、《中华人民共和国商业银行法》； 2、《贷款通则》； 3、中国银行业监督管理委员会《商业银行授信工作尽职指引》； 4、《信贷管理手册》 （二）是否符合国家产业政策、行业政策的要求和规定，防止对国家明令淘汰的落后生产能力、工艺、产品和重复建设项目给予贷款支持。 （三）是否符合总行行业信贷政策指导意见的要求。主要审查借款人是否属于我行信贷政策限制投向的客户，拟建项目是否符合我行准入标准。主要审查依据为： 1、《关于印发2008年度行业信贷政策的通知》 2、其他正在执行的行业信贷政策 二、综合偿债能力方面 （一）掌握客户基本情况，分析发展前景 1、分析借款人经济性质、所属行业、主营业务、注册资本、经济规模、隶属关系、组织形式、产权构成、地理位臵及历史变
革等。对上市公司还要分析其上市时间、募集资金数额、近期股权结构及主要股东的股权比例。 2、分析借款人主导产品质量、技术含量、产销量、寿命周期、市场份额、出口创汇能力、实际销售、潜在销售及库存变化等情况。 3、分析借款人主导产品资源储备情况或上游原材料供应情况及下游产品市场需求情况，分析对供应商的依赖程度。 4、分析借款人主导产品的主要竞争对手情况及行业特征、行业管制、行业定位情况，分析行业成功的关键因素。 5、分析借款人技术状况、设备状况、对外投资及投资收益情况。 6、分析借款人核心领导层的综合素质、经营管理能力及法人代表的人品、诚信度、道德水准、历史经营记录及其经验、相对于所有者的独立性等情况。分析影响决策的相关人员情况及决策过程。 7、分析借款人其他需要说明的情况，如拟上市情况、改制情况、债转股情况、目前重要诉讼情况及其他重要情况，对客户公司治理、履约记录、行业特点以及宏观经济条件等方面进行分析。 8、分析与客户信贷业务相关的社会购买力、通货膨胀、汇率、货币供应量、税收、政府财政支出、价格控制、工资调整、贸易平衡、失业率、GDP增长、外汇来源、外汇管制规定、利率、
课纲七——信贷投向政策与授信审查审批要点 一、银行信贷经营面临内外部环境 以经济新常态和2017年全国金融工作会议为界，中国金融业将经历一个“去杠杆、强监管、控风险”的时期。 1、去杠杆 2、强监管 3、控风险 二、年度监管检查及合规审核要点 （一）2018年银监会风险防控工作重点 （二）银监现场检查重点 传统信贷业务 非信贷业务： （三）强监管背景下银行信贷经营策略方向 “去杠杆”、“强监管”、“控风险”和“支持实体” 的背景下，银行需重点关注的业务 二、授信业务审批要点及风险防控 （一）政府出资产业基金审批要点 1、政府出资产业基金的资金来源 2、政府出资产业基金的报备要求 3、政府出资产业基金基金管理人 4、托管政府出资产业基金的资金 5、股权投资方式需关注退出方式
6、退出方式影响财务会计的处理 7、银行多选择小股大债方式操作 8、股权+债权方式合理控制比率 9、产业引导基金的三种业务模式比较（二）PPP项目融资的审批要点 1、PPP项目最新政策简述 2、PPP项目市场准入定位 3、PPP项目客户融资需求 4、PPP项目审查审批要点 5、PPP项目股权基金模式 6、PPP项目的资产证券化 （三）房地产项目融资审批要点 1、房地产违规处罚案例分析 2、房地产项目融资审批要点 （1）万科的商票保贴 （2）恒大应收帐款池 （3）万达的融资方案 （4）新世界土地融资 （5）物业费资产证券化 （6）土地款并购股权融资 （四）经营性物业贷款审批要点（1）抵押资产价格判定
（2）租金能否覆盖还款 （3）还款方式如何设定 （4）还款资金如何安排 （5）配套租金贷分散风险 （6）开发商所持经营性物业贷款 （7）经营性物业贷款的主要用途 （五）上市公司股权并购审批要点（略） （六）海外并购业务的审批要点（略） （七）、商业银行科技金融与投贷联动业务开拓与审查审批要点 1、我国科技金融与投贷联动业务顶层设计 2、科创型企业的定义 3、探索服务科创型企业的金融模式 4、当前科技金融与投贷联动业务的实践与金融产品 5、存在的短板 6、建立全方位的科技金融与投贷联动服务体系 7、开拓与授信审查审批 （八）、绿色金融业务审查审批要点 1、绿色金融发展背景分析 2、绿色金融发展瓶颈 3、绿色金融发展制度框架 4、绿色金融边界与负面清单 三农产业与田园综合体、低碳产业、文化旅游、海洋经济、节能环保
银行信贷业务审查要点 为规范我公司信贷业务运作，提高信贷业务调查、审查质量，较好地提升信贷管理水平，根据目前现行法律法规、金融制度、产业政策、信贷制度，以求在调查、审查工作中达到合法性、合规性要求。本审查要点仅属于指导性规范，不具备信贷制度的效力，但由于其为信贷有关制度的细化和具体运用，可作为信贷业务审查工作中应遵循的一般原则和内容。 一、信贷资料完整性审查 市场业务部门对提交上报审批部或风险控制部（以下简称“审批部门”）审批的信贷业务，须提供信贷基本资料原件或复印件。审批部门对市场部门移交的信贷资料与交接清单逐一核对，并对申报资料的完整性进行认定。信贷资料主要包括： （一）申请人基础资料 1、法人客户： 1）企业提供资料： 企业法人营业执照。 审核是否参加上一年度年度年检，贷款期间能否覆盖经营有效期，所申请贷款用途是否符合经营范围要求，公司类型是否具备独立法人资格，对照章程、验资报告验证股东数
量是否符合公司法规定。验证注册资金与验资报告、财务报表中“实收资本”是否一致，如验资报告、财务报表中反映增资，须相应变更手续， 组织机构代码证。审核是否参加上一年度年度年检，用组织机构代码登陆人民银行征信系统“组织机构代码查询平台”核查法人身份。登陆号可向信贷管理部申请。 税务登记证。包括国税及地税登记证明，审核是否照章纳税，通过上一年度年检。可通过报表及相关税率验证。 组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明（含法定代表人合法有效的个人身份证明及公民身份核查证明）、经公证部门公证的法定代表人授权委托书（经授权办理，履行签字手续的）。 2）经登记机关核准备案的企（事）业章程、验资证明。公司章程对法定代表人办理信贷业务有限制的，需提供董事会或股东会同意的决议或授权书。 3）贷款卡、开户许可证。 4）国家规定的特殊行业，须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证、资质等级证书、收费许可证等；按规定需取得环保许可证明的，必须提供有权部门出具的环保许可证明。 5）客户公章与法定代表人、主要股东或授权代理人的签字样本。
、质量管理体系（标准条款：4）1、质量手册（标准条款422 ） （1）各部门执行的文件与手册的规定不一致。 （2）质量手册未包括或引用形成文件的程序。 （3）对标准的剪裁不合理。 （4）质量手册不是最高管理者签发。 （5）质量手册不能完整反映该组织的性质特点。 （6）程序文件中规定的控制和操作方法与现行的运用不一致。 （7）程序文件与质量手册不协调一致。 （8）质量手册的发布、修改、管理比较混乱不能保证最新有效版本在现场使用2、文件控制（标准条款423） （1）程序没涉及失效文件的控制。 （2）外来文件、发外文件未列人控制范围。 （3）电子媒体和其他形式的文件未受控。 （4）发布的文件无批准人。 （5）不能识别文件的修订状态。 （6）未标识保存的作废文件。 （7）外来文件没有办理识别性的手续。 （8）未对文件进行定期评审。 （9）文件的发放没有控制，随便复制。 （10 ）保管不善，不能迅速出示文件。 （11 ）文件更改记录没有或不适当。 （12 ）文件被非授权人复制或更改。 （13 ）现场使用的文件不是有效版本，或有效版本与作废版本并存3、记录控制（标准条款4.2.4） （1）供方的质量记录未纳人控制范围。 （2）未规定电子媒体形式的质量记录控制方法。 （3）质量记录保存环境不符合要求。 （4）质量记录未规定标识、贮存、保护、保存期、处置的方法。 （5）质量记录填写不全，质量记录上无记录者签名。 、管理职责（标准条款：5） 1、管理承诺（标准条款5.1） （1）最高管理者不知道对管理承诺应提供哪些证据。
（2）组织成员对质量方针、质量目标各有各的理解。 （3）资源配置不足，检验人员素质差，内审人员未经培训。 2、以顾客为关注焦点（标准条款 5.2） （1）拿不出文件证实顾客的要求已得到确定。 3、质量方针（标准条款5.3） （1）质量方针空洞，体现不出企业特色，与质量目标的关系不明确（2）下级人员不清楚质量方针。 （3）拿不出对质量方针的评审证据。 （4）有的部门也制订了质量方针。 4、质量目标（标准条款541 ） （1）质量目标的内容不完全，没有包括产品要求所需的内容。（2）质量目标与质量方针给定的框架不一致。 （3）质量目标无可测量性。 （4）质量目标的实现不能提供证据。 5、质量管理体系策划（标准条款 5.4.2 ） （1）对质量管理体系中允许的剪裁没有详细说明。 （2）更改期间，质量管理体系的完整性得不到保持。 6、职责和权限（标准条款5.5.1 ） （1）人员间的接口关系不明确，遇到具体问题常有扯皮现象。（2）不清楚由准决定或处理某些事情（如：如何处置不合格品等）（3）组织图不能清晰地反映相互关系、职级关系等。 7、管理者代表（标准条款5.5.2 ） （1）没有以文件的形式对管理者代表的职责进行明确。 （2）管理者代表的职责不完整。 8、内部沟通（标准条款5.5.3） （1）不明确沟通的目的
建设部关于印发《超限高层建筑 工程抗震设防专项审查技术要点》的通知 （2003年3月9日建质[2003]46号） 各省、自治区建设厅，直辖市建委（规划委），北京市国土资源和房屋管理局：为贯彻执行《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》（建设部令第１１１号），现将《超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点》印发给你们。请各地严格依照《超限高层建筑工程抗震设防审查技术要点》开展抗震设防专项审查工作。在审查工作中发现的有关技术问题，请告全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会办公室。 联系电话：（０１０）８４２７２２３３转２４４６ 超限高层建筑工程抗震设防专项审查技术要点 第一章总则 第一条为做好全国及各省、自治区、直辖市超限高层建筑工程抗震设防专家委员会的抗震设防专项审查（以下简称专项审查）工作，根据《超限高层建筑工程抗震设防管理规定》（建设部令第１１１号），制定本技术要点。 第二条下列高层建筑工程属于超限高层建筑工程： （一）房屋高度超过规定，包括超过《建筑抗震设计规范》（以下简称《抗震规范》）第６章现浇钢筋混凝土结构和第８章钢结构适用的最大高度、超过《高层建筑混凝土结构技术规程》（以下简称《高层混凝土结构规程》）第７章中有较多短肢墙的剪力墙结构、第１０章错层结构和第１１章混合结构最大适用高度的高层建筑工程； （二）房屋高度不超过规定，但建筑结构布置属于《抗震规范》、《高层混凝土结构规程》规定的特别不规则的高层建筑工程（详见附件一）。 第三条在本技术要点第二条规定的超限高层建筑工程中，属于下列情况的，建议委托全国超限高层建筑工程抗震设防审查专家委员会进行专项审查：（一）房屋高度超过《高层混凝土结构规程》Ｂ级高度的混凝土结构和第１１章最大适用高度的混合结构的高层建筑工程； （二）高度超过规定的错层结构，塔体显著不同的连体结构，同时具有带转换层、带加强层、错层、连体四种类型中两种以上的复杂结构，高度超过《高层混凝土结构规程》Ａ级高度且转换层位置超过规定层数的，以及高度超过《高层混凝土结构规程》Ａ级高度且水平和竖向均特别不规则的高层建筑工程； （三）超过《抗震规范》第８章适用范围的高层钢结构建筑工程； （四）按本技术要点第八条要求，需要进行模型试验的高层建筑工程； （五）省、自治区、直辖市建设行政主管部门认为需要委托全国专家委员会审查的其他超限高层建筑工程，包括各种特殊结构类型的高层建筑工程。
2017年国家社科基金项目申报材料审核要点 （仅供各高校科研管理部门审核材料时使用） 一、申请人及课题组成员资格 1、重点项目、一般项目：申请人须具有副高级以上（含）专业技术职称，或者具有博士学位。 2、青年项目：申请人和课题组成员的年龄均不超过35周岁（1982年3月1日后出生），不具有副高级以上（含）专业技术职称或者博士学位的，须有两名正高级同行专家书面推荐。 3、课题组成员或推荐人须征得本人同意并签字确认，否则视为违规申报。境外研究人员可以作为课题组成员参与申请。 4、全日制在读研究生不能申请。具备申报条件的在职博士生（博士后）从所在工作单位申请。兼职人员可从兼职单位申报，兼职单位须审核聘用关系的真实性，承担项目管理职责并承诺信誉保证。 5、申请人同年度只能申报一个国家社科基金项目，且不能作为课题组成员参与其他项目；课题组成员同年度最多参与两个项目；在研国家级项目的课题组成员最多参与一个国家社科基金项目申请。 6、在研的国家社科基金项目、国家自然科学基金项目及其他国家级科研项目的负责人不能申请。 7、同年度申报国家自然科学基金项目及其他国家级科研项目、教育部人文社会科学研究一般项目的负责人不能申请，其课题组成员也不能作为负责人以内容相同或相近选题申请国家社科基金项目。 二、《申请书》填写注意事项 必须使用2016年12月修订的最新版《申请书》，否则不予受理。 1、封面 （1）封面上方2个代码框不填，其他各栏目用中文填写，不得写代码。 （2）学科分类：按《代码表》中所列的23个一级学科的名称填写。如：“语言学”、“外国文学”等，不得出现诸如“外国语言文学”等不规范的学科名称。 （3）项目类别：重点项目、一般项目、青年项目、一般自选项目、青年自选项目，与数据表中的项目类别一致。
个人信贷业务（授信）审查基本要点 一、信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查 （一）借款人、担保人（物）及具体贷款业务有关资料是否齐备，申报资料及其内容应合法、真实、有效。 （二）贷款行内流转资料是否齐全，是否按规定程序操作，调查程序和方法是否合规，调查内容是否全面、有效，调查结论及意见是否合理。 二、借款人主体资格及基本情况审查 （一）借款人主体资格及经营资格的合法性，贷款用途是否在其营业执照规定的经营范围内。 （二）借款人经营企业股东的实力及注册资金的到位情况，产权关系是否明晰。 （三）借款人、所经营企业主要股东、法定代表人和核心管理人员的背景、主要履历、品行和个人信用记录。 三、贷款政策符合性审查 （一）贷款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等； （二）借款人准入及贷款用途是否符合我行区域、客户、行业、产品等信贷政策。 （三）贷款（授信）额度核定、利率定价、期限、支付方式等是否符合我行信贷政策制度。 四、财务因素审查
主要审查借款人财务情况的完整性、真实性和合理性。特别要重视通过财务数据间的比较分析、趋势分析及同业对比分析等手段判断客户的真实生产经营状况，并尽量通过收集必要的信息，查证客户提供的财务信息的真实性、合理性。 五、非财务因素审查 主要包括借款人经营企业的性质、发展沿革、品质、组织架构及公司治理、财务管理、经营环境、所处的行业市场分析、行业地位分析、产品和生产技术分析、客户核心竞争能力分析等。 六、担保审查 审查保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性，并确认保证人担保额度。 七、充分揭示信贷风险 （一）分析、揭示借款人的收入风险、经营管理风险、市场风险及担保风险等。 （二）提出相应的风险防范措施。 八、提出贷款（授信）方案及结论 在全面论证、平衡风险收益的基础上，提出审查结论。
贷款业务审查要点（银行版） 银行授信审核项目之一——企业概况 银行在对企业的基本情况进行审核的过程中需注意的事项： 1、企业的历史沿革：自企业成立至今是否出现过因法律、债务等非正常因素而产生的变更。 2、企业成立的时间：通常情况下，成立时间短的企业对市场的预计不足，缺乏经验，抗风险能力较差。成立时间长的企业对市场的应变能力较强，了解行业的潜规则。 3、企业股权的变化：企业自成立之授信申请之日，股权是否发生重大变更，变更的主要原因是什么？是否为逃废债务、转移资产等因素而非正常变更股权关系。 4、企业的营业执照：是否经过连续年检，未参加年检的原因是什么？目前所经营的业务是否在营业范围之内。 5、注册资金是否真实：可通过律师赴工商管理机构进行核实确认。 6、组织机构代码证：是否在有效期内。 7、国、地税登记证是否在有效期内。 8、营业执照、组织机构代码证书、国、地税登记证相关要素内容是否一致？不一致的原因是什么？ 9、公司章程之规定是否完整，董事会及股东会的制度建立是否完善，分红的有关规定及限制条款。 10、验资报告是否真实：可通过律师赴工商管理机构进行核实确认。是否存在虚假验资的情况，结合企业财务报表，是否有抽逃资金的现象。 11、法人代表的履历：可同时通过个人征信系统查阅法人的信用记录，特别注意法人目前的个人贷款数额，若为私营企业，此部分贷款数额应同其公司债务一并计入实际负债。法人代表的从业经验及社会地位等因素同样值得关注。 银行授信审核项目之二——行业概况 银行在对企业的授信审核过程中，行业概况尤为重要。首先，世界经济的发展状况及本国、本地区经济的发展状况是前提。经济发展的不同阶段对于不同的企业也将有利有弊，不能一概而论。其次，企业所处的行业特性是需要重点分析的。 再次，企业从事本行业的时间长短直接关系到企业未来发展的前景。 最后，本行业中的竞争对手，企业的市场份额都必须通过详细的数据进行分析。 银行授信审核项目之三——财务指标 在目前的风险管理中，由于信息不对称的原因，企业经营的实际状况需通过财务报表进行审核。在本人看来，在当前中国的法律体系不完善的情况下，对企业财务报表的审核并不能对风险控制起决定性的作用。企业财务报表状况好，并不代表该企业是一家优秀的企业。财务状况差，并不代表企业实际经营状况