下面三套题答案都经过纠正！
一、单项选择题
1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )
A. 反洗钱监控
B. 经纪业务客户异常投资行为监控
C. 自营业务投资行为合规性监控
D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败
描述：操作风险定义
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )
A. 内、外部舞弊行为
B. 有形资产损失
C. 执行交割和流程管理
D. 声誉损失
描述：操作风险分类
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 操作风险是指（）
A. 因手工操作失误导致的风险
B. 因系统故障导致的风险
C. 因员工舞弊行为导致的风险
D. 以上描述均不全面
描述：操作风险定义
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )
A. 内部风险损失事件分析
B. 外部风险损失事件分析
C. 关键风险指标监控
D. 新业务评估
描述：操作风险管理工具
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )
A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行
B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损
C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务
D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿
描述：操作风险定义
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )
A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负
责人
B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不
完整
C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额
差异且未及时报告主管
D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：D,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )
A. 光大证券“乌龙指”案
B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
描述：操作风险分类
您的答案：C,B,D
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )
A. 部门主管对异地交易员监控不足
B. 信用风险计量模型存在缺陷
C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理
D. 交易员薪酬激励机制设计不合理
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：A,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )
A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程
B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易
C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控
D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )
A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭
B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案
C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
D. 博时基金老鼠仓案
描述：操作风险分类
您的答案：D,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0
一、单项选择题
1. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )
A. 内、外部舞弊行为
B. 有形资产损失
C. 执行交割和流程管理
D. 声誉损失
描述：操作风险分类
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有
交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A. ②③⑤
B. ①③④⑤
C. ①②⑤
D. ①②③④⑤
描述：操作风险管理工具
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 操作风险是指（）
A. 因手工操作失误导致的风险
B. 因系统故障导致的风险
C. 因员工舞弊行为导致的风险
D. 以上描述均不全面
描述：操作风险定义
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )
A. 内部风险损失事件分析
B. 外部风险损失事件分析
C. 关键风险指标监控
D. 新业务评估
描述：操作风险管理工具
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )
A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行
B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损
C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务
D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿
描述：操作风险定义
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
6. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )
A. 光大证券“乌龙指”案
B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
描述：操作风险分类
您的答案：B,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( ABC)
A. 部门主管对异地交易员监控不足
B.信用风险计量模型存在缺陷
C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理
D. 交易员薪酬激励机制设计不合理
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：A,D,B
题目分数：10
此题得分：0.0
8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )
A. 开展超风险限额的未授权交易
B. 盗用公司内部业务信息和客户资料
C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利
D. 收受贿赂、回扣
E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品
描述：操作风险分类
您的答案：C,E
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )
A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程
B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易
C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控
D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )
A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额
B. 财务报表错报
C. 监管机构罚款
D. 行政处罚
E. 市场禁入
描述：操作风险带来的影响
您的答案：B,E,A,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0
C16083测验100分
试题
一、单项选择题
1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )
A. 反洗钱监控
B. 经纪业务客户异常投资行为监控
C. 自营业务投资行为合规性监控
D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败
描述：操作风险定义
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
2. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；
③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本
A. ①
B. ①③④⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
描述：操作风险带来的影响
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
3. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A. ②③⑤
B. ①③④⑤
C. ①②⑤
D. ①②③④⑤
描述：操作风险管理工具
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )
A. 内部风险损失事件分析
B. 外部风险损失事件分析
C. 关键风险指标监控
D. 新业务评估
描述：操作风险管理工具
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )
A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行
B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损
C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务
D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿
描述：操作风险定义
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
二、多项选择题
6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )
A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人
B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整
C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )
A. 光大证券“乌龙指”案
B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
描述：操作风险分类
您的答案：D,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )
A. 开展超风险限额的未授权交易
B. 盗用公司内部业务信息和客户资料
C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利
D. 收受贿赂、回扣
E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品
描述：操作风险分类
您的答案：C,E
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
9. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )
A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额
B. 财务报表错报
C. 监管机构罚款
D. 行政处罚
E. 市场禁入
描述：操作风险带来的影响
您的答案：C,A,E,B,D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )
A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭
B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案
C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
D. 博时基金老鼠仓案
描述：操作风险分类
您的答案：A,D,B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
试卷总得分：100.0
一、单项选择题
1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( D)
A. 反洗钱监控
B. 经纪业务客户异常投资行为监控
C. 自营业务投资行为合规性监控
D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交
割失败
描述：操作风险定义
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：0.0
2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )
A. 内、外部舞弊行为
B. 有形资产损失
C. 执行交割和流程管理
D. 声誉损失
描述：操作风险分类
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 操作风险是指（）
A. 因手工操作失误导致的风险
B. 因系统故障导致的风险
C. 因员工舞弊行为导致的风险
D. 以上描述均不全面
描述：操作风险定义
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )
A. 内部风险损失事件分析
B. 外部风险损失事件分析
C. 关键风险指标监控
D. 新业务评估
描述：操作风险管理工具
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )
A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下
单无法执行
B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损
C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，
骗取公司为其授信开展业务
D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其
进行了赔偿
描述：操作风险定义
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )
A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”
统计未能发送至新的交易团队负责人
B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使
得各类风险、损益监控数据不完整
C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的
解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的
事后损益调整
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：D,C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )
A. 光大证券“乌龙指”案
B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
描述：操作风险分类
您的答案：D,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )
A. 部门主管对异地交易员监控不足
B. 信用风险计量模型存在缺陷
C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理
D. 交易员薪酬激励机制设计不合理
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：C,B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )
A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程
B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易
C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控
D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质
描述：操作风险管理工具应用
您的答案：A,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )
A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头
寸，致银行倒闭
B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案
C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
D. 博时基金老鼠仓案
描述：操作风险分类
您的答案：A,B,D
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0
(单选题) 1: 风险管理的必要性除了由于人类的安全需求外更重要的是由于（）。 A: 风险客观存在 B: 风险发生不确定 C: 风险的代价 D: 风险复杂多变 正确答案: (单选题) 2: 下列不属于风险的特征的是 ( ) 。 A: 客观性 B: 随机性 C: 主观性 D: 可变性 正确答案: (单选题) 3: 泊松分布可用于估测（）。 A: 损失次数 B: 每次事故的损失金额 C: 年平均总损失 D: 年最大可能总损失 正确答案: (单选题) 4: 保险商品的价格是（）。 A: 保险金额 B: 保险价值 C: 保险费 D: 保险费率 正确答案: (单选题) 5: 研究风险发生规律和风险处理技术的一门新兴管理科学是指( )。 A: 保险 B: 精算 C: 风险管理 D: 社会保险 正确答案: (单选题) 6: 对于损失频率低，损失程度大的风险应选择的风险处理方式是（）。 A: 避免风险 B: 保险转移 C: 预防 D: 自留风险 正确答案: (单选题) 7: 企业的风险管理者应该对企业内的合同与协议的订立、履行进行监督管理，从而有效地管理企业的（）。 A: 民事责任风险 B: 违约责任风险 C: 侵权责任风险 D: 绝对责任风险 正确答案: (单选题) 8: （）是风险管理的核心，是实现风险管理目标的手段。 A: 风险管理决策 B: 风险识别 C: 风险衡量 D: 风险管理手段 正确答案: (单选题) 9: 一组数据中出现次数最多的那个数据是（）。 A: 平均数 B: 众数 C: #中位数#标准差
正确答案: (单选题) 10: 风险控制理论中，“强调人的因素”的理论是()。 A: 海因里希的多米诺骨牌理论 B: 哈顿的能量释放理论 C: 生命周期理论 D: 生命价值理论 正确答案: (单选题) 11: 风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）。 A: 风险发生的概率 B: 风险发生的时间 C: 损失 D: 获利的可能 正确答案: (单选题) 12: 风险是指( )。 A: 损失的大小 B: 损失的分布 C: 未来结果的不确定性 D: 收益的分布 正确答案: (单选题) 13: 风险的存在导致人们的忧虑感和恐惧感属于风险损害的( )。 A: 实际代价 B: 无形代价 C: 损失 D: 风险成本 正确答案: (单选题) 14: 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）。 A: 威胁分析 B: 事故分析 C: 风险因素预先分析 D: 风险清单 正确答案: (单选题) 15: 某保险标的的实际价值为200万元，保险金额为250万元，若损失金额为100万元，按照比例赔偿方式，则保险人应赔偿（）。 A: 100万元 B: 125万元 C: 150万元 D: 250万元 正确答案: (单选题) 16: 在一次活动开始前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果，这种风险分析方法是（）。 A: 风险清单分析法 B: 威胁分析法 C: 事故树分析法 D: 风险因素分析法 正确答案: (单选题) 17: 下列不属于可保风险的是（）。 A: 房屋、建筑物 B: 汽车 C: 人身健康 D: 股票 正确答案: (单选题) 18: 保险合作组织的利润应由（）分享。
操作风险管理系统 巴塞尔银行监管委员会于2004年6月发布了《巴塞尔新资本协议》，将操作风险正式纳入风险管理框架之内，并对国际银行业操作风险的度量和管理提出了更深层次的要求。 为稳步推进巴塞尔新资本协议在中国的实施，推动商业银行增强风险管理能力，提升资本监管有效性，中国银监会印发了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，要求商业银行应实施巴塞尔新资本协议。并在近年来出台了一系列关于操作风险管理的监管规章和指引，如下图： 一、方案目标 全面的操作风险管理框架包括管理与合规性组织结构、评估工具、风险跟踪与管理和用于计算经济资本、政策和实践从而降低操作风险的风险引擎。 操作风险管理解决方案在支持新巴塞尔协议合规及监管要求的同时，能够完全符合本土金融机构管理模式，有效协助用户开展风险管理活动，并促进风险管理水平的持续提升。 东南融通公司在长期跟踪研究国内外操作风险管理理论和最佳实践的基拙上，结合国内金融机构操作风险管理建设过程中积累的经验，提出一套完整的操
作风险管理解决方案，着重帮助国内金融机构解决实施全面操作风险管理时所面临的一些迫切问题： ?帮助金融机构构建符合监管和自身管理要求的操作风险管理体系； ?构建全面满足操作风险管理体系运作要求的信息化支持系统； ?提供基于成熟方法论的操作风险管理建设全程实施与支持服务。 二、方案构成 东南融通操作风险管理解决方案围绕操作风险管理战略和策略的要求制定和实施，设计思路为既符合操作风险管理流程，又遵循银行实际操作流程和生产现状，既功能全面，又自成体系，具有相对的独立性，方案由以下几个部分组成： ?损失数据收集：收集录入内部和外部损失数据，分析发生的原因、经过、影响，对损失进行分类； ?风险识别：进行风险定义和风险映射，识别关活动，进行风险导因分析、风险因素分析，识别风险； ?风险自我评估：评估发生的概率、造成的影响、影响的时间长度、造成的损失，对风险进行评级，定义评估周期； ?关键风险指标：进行关键风险指标（KRI）的定义和量化，确定其数据来源及计算方法，确定阈值、预警值； ?风险缓释控制：确定缓释方案，制定控制计划，跟踪与行动计划管理； ?资本计量：采用基础指标法、标准法、高级计量法（内部计量法、损失分布法等）进行资本计算； ?机构风险评级：根据风险评估、KRI监控和风险计量的结果，对机构的操作风险进行整体的机构风险评级； ?监管报告：提供操作风险管理全过程的风险报告，其数据来源于对风险的数据统计、风险指标的监控情况、缓释控制方案的制定和执行效果报告等。 三、实施方法论 根据巴塞尔协议对商业银行操作风险的分类和定义，以及银监会对商业银行操作风险管理的要求，操作风险管理系统的实施可以从三个角度进行。
风险管理考试试卷答案 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（基础）和（核心），对（重大风险）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（异常）及（紧急状态）三种状态，对（过去）、现在及（将来）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（危险、有害物质）、（工业噪声与振动）、（温度与湿度）和（辐射）等四种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（工作危害分析）、（安全检查表分析） 5、危害来自作业环境中（物的不安全状态）、（人的不安全行为）、（有害的作业环境）、（安全管理缺陷）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（甲）、（乙）、（丙）3类。 7、易燃液体的危险特性：（易燃性）、（易产生静电）、（流动扩散性）。 8、风险是指发生特定危害事件的（可能性）及（后果）的结合。 9、风险控制措施可分为：（消除危险）、（降低危险）、（个体防护） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（作业步骤）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（控制措施），编制作业活动安全操作规程，控制风险。 二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 2、风险:发生特定危害事件的可能性及后果的结合。 3、风险评价：评价风险程度并确定其是否在可接受范围的全过程。 4、定性评价：不对风险进行量化处理（计算），只用发生的可能性等级和后果的严重度等级进行相对比较。 5、安全检查表是一份进行安全检查和诊断的清单。它由一些有经验的、并且对工艺过程、机械设备和作业情况熟悉的人员，事先对检查对象共同进行详细分析、充分讨论、列出检查项目和检查要点并编制成表，以便进行检查或评审。
《项目风险管理》模拟试题1 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于项目风险的基本特征的是（D） A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B ) A．风险识别B．风险估计 C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ） A．风险转移B．风险规避 C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别 B.风险定性分析 C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库 C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B） A．概率分析B．敏感分析 C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括（A） A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．下列哪项是项目风险识别的特点（D） A．广泛性B．信息依赖性 C．全生命周期性D．以上都正确 12．项目风险评价的依据是（D ） A．项目范围说明书、风险管理计划 B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B） A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
下面三套题答案都经过纠正！ 一、单项选择题 1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( ) A. 反洗钱监控 B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控 D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败 描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( ) A. 内、外部舞弊行为 B. 有形资产损失 C. 执行交割和流程管理 D. 声誉损失 描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 操作风险是指（） A. 因手工操作失误导致的风险 B. 因系统故障导致的风险 C. 因员工舞弊行为导致的风险 D. 以上描述均不全面
描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估 描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( ) A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损 C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿 描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ) A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负 责人 B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不 完整 C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额 差异且未及时报告主管 D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整 描述：操作风险管理工具应用 您的答案：D,A,C 题目分数：10
风险管理期末考试试题(A卷) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.大多数纯粹风险属于( ) A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险 2.以下属于投机风险的是( ) A.交通事故 B.买卖股票 C.地震 D.火灾 3．保险属于( ) A.避免风险 B.自留风险 C.中和风险 D.转移风险 4. 安装避雷针属于( ) A.损失抑制 B.损失预防 C.风险避免 D.风险转移 5.医生在手术前要求病人家属签字的行为属于( ) A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 6.多米诺骨牌理论的创立者是( ) A.哈顿 B.海因里希 C.加拉格尔 D.马歇尔 7.在风险事故发生前达成的借贷协议属于( ) A.内部借款 B.特别贷款 C.应急贷款 D.抵押借款 8.营业中断损失属于( ) A.直接损失 B.间接损失 C.责任损失 D.额外费用损失 9.当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于( ) A.保险方 B.第三方 C.被保险方 D.具体情况具体确定 10.关于团体保险以下说法正确的是（） A.保险金额无上限 B.增加了逆选择 C.对团体的性质有要求 D.不能免体检 11.实施风险管理的首要步骤是（） A.风险识别 B.风险评价 C.风险处理 D.风险管理决策 12.选择保险人时，以下因素中最重要的是（） A.费率高低 B.规模大小 C.偿付能力 D.折扣多少 13.以下属于特定风险的是（） A.战争 B.通货膨胀 C.自然灾害 D.偷窃 14.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一事故所致的最大损失称为（） A.最大可能损失 B.最大预期损失 C.损失期望值 D.年度最大可能损失 15.企业普遍采用的风险管理组织是（）
2017年上学期《风险管理》试题 A卷 学号 姓名 得分 一、单选题（每小题2分，共20分） 1.个人和企业面临的纯粹风险包括（ ）。 A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险 2.以下属于投机风险的是（ ）。 A.个人购买的汽车遭受损失 B.买卖股票 C.洪水 D.地震 3.不属于动产的是（ ）。 A.货币和证券 B.存货 C.建筑物和其他建筑 D.无形财产 4.由保险人从每笔赔付中扣除的免赔额称为（ ）。 A.绝对免赔额 B.相对免赔额 C.总计免赔额 D.停止损失免赔额 5.属于责任保险的是（ ）。 A.劳工保险和雇主责任保险 B.产权证书保险 C.年金保险 D.健康保险 6.保险属于（ ）。 A.避免风险 B.转移风险 C.中和风险 D.自留风险 7.抢救及恢复工作属于（ ）。 A.预防损失 B.避免风险 C.减少损失 D.分离风险单位 8.被保险人纵火属于（ ）。 A.实质风险因素 B.心理风险因素 C.有形风险因素 D.道德风险因素 9.某一风险单位在一次事故中遭受全部损失的价值是（ ）。 A.最大可信损失 B.最大可能损失 C.潜在损失 D.可信度 10.不属于保险合同特点的是（ ）。 A.不要式合同 B.单务合同 C.有条件的合同 D.属人合同 二、多选题（每小题4分，共20分） 1.企业活动大致可分为（ ）。 A、商业活动 B、技术活动 C、财务活动 D、安全活动 E、管理活动 2.属于财产损失人为原因的有（ ）。 A.纵火 B.漏水 C.真菌 D.波浪 E.静电 3.不属于物质防护方法的是（ ）。 A.限制进入 B.保险箱 C.监视摄像机 D.保管库 E.报警系
北航《项目风险管理》在线作业1 一、单选题（共10 道试题，共30 分。） 1. 项目风险评价的依据是（）。 A. 项目范围说明书、风险管理计划 B. 风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C. 风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D. 风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型 正确答案： 2. 下列不属于项目风险基本特征的是（）。 A. 客观性 B. 多样行 C. 必然性 D. 规律性 正确答案： 3. 所谓（），是对一个风险事件所采取的行动，它是为减小风险发生的可能性，或者降低它的有害影响的严重性而采取的行动。 A. 风险应对 B. 风险响应 C. 风险控制 D. 风险决策 正确答案： 4. （）就是对项目风险提出处理意见和办法。 A. 风险监控 B. 风险应对 C. 风险分析 D. 风险决策 正确答案： 5. 敏感性分析程序是（）。 A. 确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素 B. 确定分析指标、选择不确定因素、计算影响程度、寻找敏感因素 C. 选择不确定因素、计算影响程度、确定分析指标、寻找敏感因素 D. 确定不确定因素、确定分析指标、计算影响程度、寻找敏感因素 正确答案： 6. 当（）时候，需要制定附加风险应对措施。 A. WBS发生变化 B. 成本基准计划发生变化
C. 预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D. 项目计划于更新 正确答案： 7. 风险管理的基本程序包括（）。 A. 识别、评价、制订对策和控制 B. 识别、规划、控制和评估 C. 要素识别、缓解管理和对策 D. 评价、回避、接受和缓解 正确答案： 8. 通过风险分析过程决定所识别的一个风险事件无法避免，也不能减轻或保险，这是个关键的风险事件，一旦发生可能造成项目失败，项目经理最佳的选择是（）。 A. 贬低风险的重要性，让项目团队找到一个克服任何失败的方法 B. 非常关注，加强管理该风险事件和所有的其它相关事件 C. 让项目评估小组继续分析该风险事件，直到降低预期负值 D. 忽略风险评估，因为不管赋予了什么值，都只是一个估计，绝对不会完全等同于预期的状态 正确答案： 9. 项目经理可能意识到不能满足某些合同条款和项目目标，要达到某些规范既费成本又花时间。这时项目出现风险可能性较高，同客户协商降低风险可能性这种手段（）。 A. 可以消除所有项目和客户风险而不需要任何成本 B. 可以重新定义风险对客户发生的可能性 C. 可以使项目范围减小并改进交付给客户的产品 D. 可能减少支付罚金的成本并且满足修订过的规范达到客户的最低要求 正确答案： 10. 下列（）工具最适合衡量计划进度风险。 A. CPM B. 决策树 C. WBS D. PERT 正确答案： 北航《项目风险管理》在线作业1 二、多选题（共10 道试题，共40 分。） 1. 在项目生命周期内持续使用（）等措施来落实质量方针的执行。 A. 质量计划 B. 质量控制 C. 质量保证
导读｜实施更具有风险敏感度的操作风险高级计量法，对中国银行业是迫在眉睫的任务；而将计量成果应用于操作风险管理实践，则是一项长期任务 2014年4月，经银监会批准，交通银行成为国内首批操作风险标准法达标的商业银行，标志着其操作风险管理体系已与国际标准实践模式接轨，管理水平得到了监管机构的认可。 操作风险标准法代表着先进的操作风险管理模式 直到近一二十年才被国内外银行业作为一项专门的风险进行研究。巴塞尔委员会和银监会相关指引将其定义为“由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险”。 基本指标法、标准法和高级计量法。其中，基本指标法要求银行按照过去三年平均总收入的15%计量操作风险资本要求。标准法允许银行将其所有业务分为八大条线，分别设置能够体现操作风险差异的资本系数，每个条线的收入分别乘以相应系数，加总后即为操作风险资本要求。高级计量法则要求银行基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立能充分反映本行操作风险实际情况的内部计量模型，以此来确定操作风险所需资本要求。 标准法和高级计量法作为操作风险计量的高级方法，均需要经银监会核准后才可实施。实施这两类方法，银行必须具备相应的数据处理、统计分析和模型研发管理等方面的基础。更为重要的是，银行必须在操作风险管理水平上达到资本办法所提出的基本要求。 这些要求是对国际先进银行操作风险管理实践经验的总结，代表了操作风险管理的国际标准实践水平。因此对银行而言，核准实施操作风险标准法，不仅仅代表操作风险资本计量方法的改变和资本的节约，更代表操作风险管理已达到或接近于国际银行的平均水平。 交通银行已经建成全面覆盖、规范标准的操作风险管理体系 风险治理上，构建职责明确的操作风险管理架构。董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 工具应用上，实现操作风险管理三大工具的全行推广。风险与控制自我评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、操作风险事件收集（LDC），是实现操作风险识别、监测、控制、缓释的循环管理的主要手段，也是国际公认的标准化管理工具。 资本管理上，实施操作风险标准法并应用于内部考核。 文化建设上，多种手段推动操作风险管理文化深入人心。 管理提升上，注重增强标准化操作风险管理工具的应用实效。交通银行始终高度重视操作风险管理体系与业务管理、内部控制的紧密结合，不断增强对业务流程优化的支持力度。 人员管控上，助力提升员工行为规范和专业人员资质。操作风险标准管理工具的应用推广，有力地支持了各业务领域的员工行为管理和专业能力培养。
大工16 春《内部控制与风险管理》在线作业1满分答案 一、单选题（共10 道试题，共50 分。） 1. 在COSO内部控制框架中，属于其他内部因素根基的是（）。 A. 信息与沟通 B. 监察 C. 控制环境 D. 控制活动 标准答案：C 2. （）对股东大会负责，依法行使企业的经营决策权。 A. 董事会 B. 监事会 C. 经理层 D. 董事长 标准答案：A 3. 事项识别、风险评估和风险应对的前提是()。 A. 目标设定 B. 风险偏好 C. 内部环境 D. 信息沟通 标准答案：A 4. 2002年美国国会通过的《萨班斯—奥克斯利法案》第404条款及相关规则采用的是（）。 A. 内部控制体系 B. 内部控制结构 C. 内部控制整合框架 D. 企业风险管理整合框架 标准答案：C 5. 在COSO内部控制框架中，控制活动的类别可分为（）。 A. 经营、财务报告及合规三个类别 B. 经营、信息及合规三个类别 C. 信息、财务报告及监察三个类别 D. 经营、信息及监察三个类别 标准答案：A 6. 外部董事、独立董事人数应超过董事会全部成员的（），以保证董事会能够在重大决策、重大风险管理等方面做出独立于经理层的判断和选择。 A. 1/4 B. 1/2 C. 1/3 D. 1/5 标准答案：B 7. （）是公司诚信与道德价值观建设的第一责任人。 A. 董事会 B. 董事长 C. 经理层 D. 公司总裁
标准答案：D 8. 在下列内部控制要素中，被称为对内部控制的控制，是实施内部控制的重要保证的是（）。 A. 控制环境 B. 监控 C. 控制活动 D. 风险评估 标准答案：B 9. 企业开展经营活动的物质前提是（）。 A. 财务报告及相关信息真实完整 B. 保护资产的安全与完整 C. 企业发展战略的制定 D. 提高经营的效率和效果 标准答案：B 10. 内部控制结构阶段又称三要素阶段，其中不包括（）要素。 A. 内控环境 B. 风险评估 C. 会计制度 D. 控制程序 标准答案：B 二、多选题（共5 道试题，共30 分。） 1. 内部控制整合框架中提出的目标有（）。 A. 战略目标 B. 经营目标 C. 报告目标 D. 合规目标 标准答案：BCD 2. 风险评估的步骤包括（）。 A. 风险识别 B. 风险分析 C. 风险评价 D. 风险应对 标准答案：ABC 3. 资产安全目标包括（）。 A. 确保资产在外形上的完整性 B. 确保资产在使用价值上的完整性 C. 确保资产在价值量上的完整性 D. 确保资产在价值上的完整性 标准答案：BC 4. 上交所的专项风险内部控制将对（）和（）两项作为重点关注对象。 A. 控股子公司 B. 金融衍生品交易 C. 关联交易 D. 对外担保 标准答案：AB
一、单项选择题 1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( ) A. 反洗钱监控 B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控 D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交 割失败 描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( ) A. 内、外部舞弊行为 B. 有形资产损失 C. 执行交割和流程管理 D. 声誉损失 描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 操作风险是指（） A. 因手工操作失误导致的风险 B. 因系统故障导致的风险 C. 因员工舞弊行为导致的风险 D. 以上描述均不全面 描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估
描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( ) A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下 单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损 C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息， 骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其 进行了赔偿 描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ) A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易” 统计未能发送至新的交易团队负责人 B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使 得各类风险、损益监控数据不完整 C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的 解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管 D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的 事后损益调整 描述：操作风险管理工具应用 您的答案：D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是： ( ) A. 光大证券“乌龙指”案 B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以
风险管理试题及答案 风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1. 下列不属于风险的特征的是（）A. 客观性 B. 随机性 C. 偶然性 D. 可变性答案：B 2. 构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）A. 风险发生的地点B. 风险发生的时间C. 损失 D. 获利的可能答案：C 3. 按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）A. 企业风险和国家风险B. 静态风险和动态风险C. 主观风险和客观风险 D. 基本风险和特定风险答案：D 4. 企业风险管理最早的一种组织结构形式是（）A. 职能制组织结构B. 直线制 C. 职能—直线制 D. 直线—职能制答案：B 5. 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的 一种方法叫做（）A. 威胁分析 B. 事故分析 C. 风险因素预先分析 D. 风险清单答案：C 6. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段 D. 风险分析阶段答案：C 7. 下列不属于损失资料图形描述的是（）A. 条形图B. 圆形图C. 盒状图D. 直方图答案：C 8. 损失控制措施按所采取措施的性质可分为（）A. 损失预防和损失抑制B. 工程法和行
为法 C. 损失前控制和损失后控制 D. 损失风险隔离和损失风险转移答案：B 9. 下列不属于风险转移方式的是（）A. 出售B. 分包C. 分割D. 免责约定答案：C 10. 使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）A. 损失抑制B. 损失预防 C. 安全教育 D. 风险避免答案：A 11. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额答案：B 12. 重复保险的赔偿适合()原则。A. 一次付清B. 可变性C. 分摊D. 客观性答案：C 13. 以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A. 社会保险 B. 员工福利计划 C. 个人保险 D. 团体保险答案：A 14. 按业务范围的不同，专业自保公司可分为（）A. 单国专业自保公司和多国专业自保公司B. 单边专业自保公司和多边专业自保公司 C. 纯粹专业自保公司和公开市场的专业自保公司 D. 纯粹专业自保公司和公会专业自保公司答案：C 15. 团体保险以（）为投保人。A. 企业的职工B. 集体 C. 企业管理层 D. 企业法人代表答案：B 16. 损失概率在风险评估中有（）、空间性两种说法。A. 完整性B. 一致性C. 系统性D. 时间性答案：D 17. 美国率先在火灾保险中采用的一种特别附加保险条款是（）A. 定值赔偿B. 比例赔偿C. 共同保险 D. 共保条款答案：D 18. 风险处理是风险管理的第（）阶段。A. 一B. 二C. 三D. 四答案：C 19. 保险理赔的第二步是（）A. 查勘定损B. 给付保险金 C. 确定理赔责任 D. 损失处理答案：A 20. 在损失概率能够确定的情形下，最为常用的损失决策原则是（）A. 最大最小化原则B.
作业一： 1、在金融实践中，泰勒级数仅可以对单一资产价值变化进行近似（估计），不能对组合资产价值在风险因素变化时进行近似（估计）。（ X ） 2、就风险观点来审视“五十步笑百步”和俄罗斯轮盘赌中就只有不利的偏离。（ V ） 3、企业由于某种产品存在的风险而决定不生产该产品；由于医疗事故频繁的索赔导致在这些领域中的从业者匮乏，或有些人干脆选择放弃自己的从业志向。我们称这种风险管理方法为风险避免。（ V ） 4、控制损失的途径有：一是改变损失频率；二是改变损失程度。（V ） 5、改变风险的途径有两种：一是通过对损失的改变来达到风险控制的目的；其二是不改变损失（保持损失不变）而直接改变风险。（ V ） 6、人们基本上都是自动地购买汽车保险或房产保险。这些自动购买保险的行为并不完全是自觉的，而是对风险的本能反应。（ X ） 7、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，两者有着本质的区别。（ V ） 8、Fama在1976年对分析单位组合的风险与风险单位数量之间的关系所做的实证工作表明，当风险单位数量达到10～15时，风险的分散性即比较理想。（ V ）9、监管资本是金融监管当局对银行的要求，其计算方法由各商业银行自行确定。（ X ）10、经过风险调整的资本收益率（RAROC）意味着商业银行在计算资本收益率时剔除了风险因素。（ X ） 11、经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。（ X ）非
预期 12、风险的非保险财务安排的方法并不试图改变风险，而是自风险导致的损失发生时，保证有足够的资金拿来补偿损失，使企业能够尽快恢复生产。（ V ）13、不确定结果的标准差通常用来刻画其不确定程度，标准差越大表明不确定性越大，即出现较大收益或损失的机会增大。（ V ） 14、银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险。（ X ） 15、在大多数情况下，均值（期望值、数学期望）是一种对随机变量比较恰当的度量方法。但是，均值不是随机变量度量的惟一方式。而且在有些时候，特别是在一些离散情况下，用均值来描述一个随机变量并不恰当。此时，可能用中位数或模数来度量随机变量更合理。（ V ） 风险转移：是指银行在风险发生之前，通过某种交易活动，将可能发生的风险转移给其他人承担，从而避免自己承担风险损失。 风险管理：是以最小的代价降低纯粹风险的一系列程序。 基本风险：是指其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风险。 纯粹风险：是指只有损失可能而无获利机会的风险，即造成损害可能性的风险。其所致结果有两种，即损失和无损失。 风险：是未来结果的不确定性，是实际结果与预期结果的偏离。 投机风险：是指既可能造成损害，也可能产生收益的风险，其所致结果有3
2007年10月全国自考风险管理真题参考答案 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项
中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在国外，人们通常把投资风险称为( ) A.自然风险 B.经济风险 C.社会风险 D.政治风险 答案：D 2.某标的甲保险人承保10万元，乙保险人承保15万元，今发生保险损失12万元，按照责任限 额分摊制，甲保险人应赔偿( ) A. 5.5万元 B. 6.5万元 C.10万元 D.12万元 答案：A 3.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一风险事故所致的最大损失称为( ) A.最大可能损失 B.最大预期损失 C.损失期望值 D.年度最大可能损失 答案：B 4.纯粹从保险的立场来进行风险识别的方法是( ) A.保险调查法 B.保单对照法 C.财务报表分析法 D.投入产出分析法 答案：B 5.对于保险费率，以下说法错误的是( ) A.保险费率的厘订是在实际成本发生之后 B.保险费率的厘订要受政府的严格管制 C.保险费率由纯费率和附加费率组成 D.“成本加上利润等于售价”不适用于保险费率的厘订 答案：D
6.转包属于( ) A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 答案：C 7.为各企业普遍接受的风险管理组织结构是( ) A.直线制 B.职能制 C.直线—职能制 D.选择制 答案：C 8.以人们的行为为控制着眼点的损失控制技术是( ) A.损失预防 B.损失抑制 C.工程法 D.行为法 答案：D 9.从不同角度，可把失业风险划归不同种类，但不能划归( ) A.经济风险 B.社会风险 C.财产风险 D.人身风险 答案：C 10.某企业原本计划在某一项目上投资，而此项目负责人突遭车祸意外身亡，项目被迫搁置，由此而造成的企业间接损失称之为( ) A.额外费用损失 B.信用损失 C.业务损失 D.重要人物损失 答案：D 11.在火灾保险中，最常用的共保条款比例是( ) A.60% B.70% C.80% D.90% 答案：C
第1章_风险管理概述1: 下列标准中不属于风险管理标准的是（）： AS/NZS 4260 ISO 31000:2009 ISO 31010:2009 ISO Guide 73:2009 2: 我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ ISO 31000:2009 ISO DIS 31000 ISO 31010:2009 ISO FDIS 31000 3: 我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ ISO Guide 73:2009 ISO 31000:2009 ISO Guide 73:2004 ISO 31010:2009 4: 组织实施风险管理可以有很多益处，但下列提法中不妥的是（） 提高组织实现目标的可能性 达成组织设定的经营目标 提高利益相关者的信心和信任 为决策和规划提供依据
45 50 55 10 : ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。这也是组织实施风险管理的意义所在。 11 15 16 17 第2章_术语和定义 1: ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的（）与风险相关的术语 与风险管理相关的术语 与风险评估相关的术语 与风险管理过程相关的术语 2: 下列名词不属于风险管理术语的是（）： 概率 风险值 风险感知 建立环境 3: 风险感知就是（）
风险评价 风险应对 8: 下列关于“风险管理过程”描述最准确的是（）。 风险管理过程由风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由沟通与咨询、建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成风险管理过程是一个完整的过程，独立于组织的其他过程 9: 风险管理计划可以应用到（）：I、特点产品；II、特定项目；III、特定过程；IV、组织的一部分II、IV I、II、IV II、III、IV 以上全是 10 对“风险”术语的理解不准确的是（） : 风险具有不确定性 风险的大小就是可能性与影响后果的乘积 风险后果具有不确定性，可能是正面的影响，也可能是负面的影响 风险事件具有不确定性，可能发生，也可能不发生 第3章_风险管理原则1: ISO31000标准提出了（）项风险管理原则 八
学习课程：企业内部控制与风险管理 单选题 1. 企业建立内部控制体系的基础是：回答：正确 1. A风险管理 2. B职业道德 3. C目标管理 2.204. D法律法规 世纪 70 年代，内部控制制度被划分为：回答：正确 1. A程序控制和环境控制 2. B程序控制和会计控制 3. C管理控制和会计控制 4. D管理控制和环境控制 3. 单位内部审计的三大目标是：回答：正确 1. A工程安全、资金安全和干部安全 2. B工程安全、财务安全和干部安全 3. C工程安全、资金安全和财务安全 4. D财务安全、资金安全和干部安全 4. 整个企业管理的灵魂是：回答：正确 1.A资产评估 2.B会计信息和报告 3.C减耗增效 4.D有预见性 5. 对一项不确定性因素的可能性和重要性进行二维的区位分析就是：回答：正确
1.A风险识别 2.B风险预测 3.C风险反应 4. D风险评估 6. 作为企业来讲，获得效益和现金的过程就叫做：回答：正确 1.A引领模式 2.B盈利模式 3.C经营模式 4.D财务管理模式 7. 部门管理说的是在企业管理里面，部门处于：回答：正确 1. A决策阶段和层次 2. B执行阶段和层次 3. C管理阶段和层次 4. D操作阶段和层次 8. 在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是：回答：正确 1.A销售渠道 2.B管理 3.C产品 4.D竞争 9. 规范企业的会计制度操作的是：回答：正确 1.A职业道德 2.B法律法规 3.C企业制度
4. D高层领导 10. 影响内部控制发挥作用的第三个环境因素是：回答：正确 1.A员工能力 2.B法人治理 3.C岗前培训 4.D企业战略计划 11. 一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是：回答：正确 1.A不熟悉不干、不激励不干 2.B不熟悉不干、不考核不干 3.C不考核不干、不激励不干 4. D不熟悉不干、不考核不干、不激励不干 12. 与企业内的各种方案都有密切衔接的是：回答：正确 1. A销售 2. B财务 3. C资本 4. D风险 13.组合风险观是：回答：正确 1. A相对于部门的目标和风险容忍度而言的 2. B相对于部门的措施和风险容忍度而言的 3. C相对于部门的目标和风险规避能力而言的 4. D相对于部门的措施和风险规避能力而言的 14. 每一个方法，每一个业务，每一项业务的几个步骤就是：回答：正确 1. A三级流程
风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1.下列不属于风险的特征的是（） A.客观性 B.随机性 C.偶然性 D.可变性 答案：B 2.构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（） A.风险发生的地点 B.风险发生的时间 C.损失 D.获利的可能 答案：C 3.按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（） A.企业风险和国家风险 B.静态风险和动态风险 C.主观风险和客观风险 D.基本风险和特定风险 答案：D 4.企业风险管理最早的一种组织结构形式是（） A.职能制组织结构 B.直线制 C.职能—直线制 D.直线—职能制 答案：B 5.在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（） A.威胁分析 B.事故分析 C.风险因素预先分析 D.风险清单 答案：C 6.财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（） A.风险评价阶段 B.风险管理阶段 C.风险感知阶段 D.风险分析阶段
答案：C 7.下列不属于损失资料图形描述的是（） A.条形图 B.圆形图 C.盒状图 D.直方图 答案：C 8.损失控制措施按所采取措施的性质可分为（） A.损失预防和损失抑制 B.工程法和行为法 C.损失前控制和损失后控制 D.损失风险隔离和损失风险转移 答案：B 9.下列不属于风险转移方式的是（） A.出售 B.分包 C.分割 D.免责约定 答案：C 10.使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（） A.损失抑制 B.损失预防 C.安全教育 D.风险避免 答案：A 11.保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（） A.最低限额 B.最高限额 C.期望金额 D.法定金额 答案：B 12.重复保险的赔偿适合()原则。 A.一次付清 B.可变性 C.分摊 D.客观性 答案：C 13.以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A.社会保险
操作风险管理发展的三条主线 巴塞尔新资本协议提出对操作风险计提监管资本，勾勒出了包括市场风险、信用风险和操作风险的全面风险管理框架，标志着银行风险管理发展到了新的历史阶段。尽管将操作风险作为独立的风险范畴进行系统研究是近些年的事，但操作风险并不是一种新的风险， 它同银行的历史一样悠久，伴生于银行的各项经营活动，对操作风险的管理活动一直是银行管理的重要内容，并形成了一些重要的实践和理论成果。研究和梳理这些管理成果对深化操作风险研究具有重要的意义。笔者认为商业银行操作风险管理实践沿着公司治理、内部控制和风险管理三条主线发展演进，并最终整合形成统一的操作风险管理理论体系。 一、公司治理 公司治理（Corporate Governance）这一术语在20 世纪80 年代正式出现在英文文献中。公司治理起源于对现代企业随着所有权和经营权的分离而产生的委托代理问题的关注。公司治理是现代公司企业的必然产物，它的出现和演化与现代公司制企业的产生和发展如影相随，并受外部环境的影响。现代企业所有权和控制权相分离，由此产生了委托人（投资者、外部人）与代理人（管理者、企业家、内部人）的代理关系。一般认为，掌握控制权的管理者（经理）会采取偏离股东利益的行动。他们往往努力不够，比如在外部活动上耗费更多的资源，只是为了方便而是企业中人浮于事，忽略内部控制
等。他们可能通过构建企业帝国、享受奢侈品等来获得个人利益的满足，甚至可能通过贪污养老金、向关联方支付不恰当的转移价格、参与内部交易等手段来为个人牟取利益。这就是代理问题。委托代理问题被认为是操作风险的重要根源。因此，公司治理一开始就同防范操作风险密切相关。公司治理的每一步发展往往都是针对公司失败或者系统危机做出的反应。例如，1997年的亚洲金融危机使人们对东亚公司治理模式有了清醒的认识；2001 年以安然、世界通信事件为代表的美国会计丑闻暴露了美国公司治理模式的重大缺陷。这些治理失败 的案件往往都是因为舞弊、欺诈或者不胜任等引起，而这些事件又促进了公司治理的改进。 公司治理通过协调各相关方利益来形成有效的激励与约束，进而达到规范企业行为，防范操作风险的目的。狭义的公司治理被认为是指公司董事会的功能、结构、股东的权利等方面的制度安排。主要解决所有权与控制权的分离所产生的委托代理问题。随着公司治理认识的深化，人们认识到股东与管理者的冲突只是诸多利益相关者冲突中的一种，需要从更广阔的视野来考察公司治理。现代公司治理关注与众多利益相关者(Stakeholders) 之间的利益平衡，科克伦(Philip L.Corchran) 和沃特克(Steven L.Wa-rtick) 在1988年发表的《公司治理一一文献回顾》一文中指出：“公司治理问题包括在高级管理层、股东、董事会和其他利益相关者的相互作用中产生的具体问题。” 现代企业的一个重要的特点是其社会性不断加强，企业问题涉及众多的利益相关者。对银行来说更是这样，金融是现代经济中的核