通过建立合规管理体系，对企业与员工在生产经营过程中可能出现的不当行为进行预防、监督与应对，从而实现体系化与制度化的自我监督与管理的目的。对外承包工程企业通过建立合规管理体系，开展有效的合规管理，可以系统性化解在国际化经营中的合规风险，在合法合规的竞争中获得业务，这就是企业的合规竞争力。
合规竞争力有待提升
我国对外承包工程企业是“走出去”的重要群体，在国际竞争新规则与激烈的竞争状况下，需要加快提升合规管理力度，才能真正形成具有国际竞争力的世界一流企业。
一、加快适应国际竞争新规则
本世纪的头十年，各发达国家政府开始加大了执法力度，引导企业强化合规经营。与此同时，各国际组织也纷纷出台指引，促进企业加强合规管理。一批在行业内领先的跨国公司，率先加强合规管理，提升合规管理能力，在国际市场上建立新的竞争优势，形成了合规竞争力，也为企业国际竞争带来了新的规则。近两年，我国企业才开始强化合规管理。2018年底，国家发展改革委联合外交部等七部委为推动企业增强境外经营合规管理意识，提升境外经营合规管理水平，发布了《企业境外经营合规管理指引》。2019年8月，商务部等19部门发布了《关于促进对外承包工程高质量发展的指导意见》，该意见作为行业迈向高质量发展的指导性文件，从行业发展角度明确要求对外承包工程企业要不断增强合规管理能力，将极大地促进对外承包工程企业强化合规经营。
二、化解国际化经营中的合规风险
2019年，世界银行黑名单里的中资企业（包括关联子公司）及个人数量分别是864个和3个。其中，某中央企业及关联子公司被制裁数量达到733家；另有6家企业及关联子公司数量达110家。这些企业与个人在参与世界银行资助的项目时，因存在欺诈等不合规行为，违反了该银行《采购指南》的政策要求。如果这些企业被世界银行制裁超过一年，将不能承接世界银行及其他国际多边开发银行的项目，同时企业声誉也将受到重大影响，这样企业就在国际市场上暂时失去了竞争力。被制裁的企业只有建立满足世界银行所要求的诚信合规管理体系方可解除制裁，才有新的机会开展国际竞争。
值得注意的是，在2018年底，美国司法部发布了针对中国的防范方案——《中国倡议》。该文件提到了防范中国的10个目标，其中一个目标是查明涉及与美国企业竞争的中国公司涉及的《反海外腐败法》（FCPA）案件。如果中国公司与美国公司在海外竞标时通过商业贿赂等不合规手段获得了海外项目，就可能进入美国执法部门的放大镜下被审查，无疑放大了中国企业的合规风险。中国对外承包工程企业在国际市场上投标时要注重合规开展竞争。三、打造世界一流企业的软实力
党的十九大报告提出，要培育具有全球竞争力的世界一流企业，一批对外承包工程企业已经在国际市场上具有很强的国际竞争力，正在向世界一流企业迈进。应当看到，世界一流企业不仅在技术创新、产品研发、营销服务等方面具有一流的硬实力，还要在组织管理、文化塑造等方面具有一流的软实力。企业在组织层面进行合规管理能力提升与合规文化建设是世界一流企业增强软实力的重要内容。通过建立一流的合规管理体系，开展有效的合规管理，从软实力方面增强合规竞争力。
建立合规管理体系
企业建立合规管理体系，要采取怎样的方法呢？这里介绍合规管理体系建设的步骤。
一、识别评估企业合规风险
根据外部具体的法律、法规及规则，结合行业特征、业务性质、规模、经营所在地等特点，梳理履行的合规义务和合规要求，明确各专项合规领域，建立相应的合规风险清单，对合规风险进行有序管理。
一般来说，企业在刚开始做合规风险识别评估工作时，可以案头研究和现场调研访谈为主。通过调研访谈，既可对访谈对象进行合规培训，还可深入了解业务中面临的具体合规风险点。比如，所有企业在承接世行参与援助项目或其他多边开发银行援助的项目时，都必须详细评估项目所在地的合规风险，绘制风险地图，从而帮助企业针对重要的合规风险进行配置资源。
二、建立合规管理制度体系
以合规风险为导向，结合行业最佳实践，建立合规行为手册。针对各个领域，梳理、优化与完善各类专项合规管理制度，结合业务实践编制操作规范与解读。将合规管理要求融入到业务流程，建立合规控制关键点，实施内部控制。在合规制度制定过程中，要结合企业的使命宣言、愿景与发展战略，将核心价值理念融入到制度体系中，使得合规管理制度深入人心。值得注意的是，对外承包工程企业在建立合规管理制度时，要将世界银行等国际多边开发银行的合规管理要求融入到合规管理体系中，从而增强合规管理制度的针对性。
三、创建合规管理组织架构
以合规责任为导向，将各项合规要求落实到各个关键岗位，明确各个部门负责人作为本部门合规管理第一责任人。在业务部门、职能部门及监督部门间建立三道风险管理防线。向合规管理部门分配专项预算，配置专业人员，支持合规管理部门统筹合规管理工作。在组织架构设计时，要对组织权力配置进行深入的调查研究，建立内部权力制约与监督机制，特别是对管理层不当行为进行有效监督，这就要求董事会对合规团队进行充分授权并确保合规团队工作的独立性。
四、完善合规管理运行机制
建立合规管理体系后，要将培训与沟通、责任与激励、举报与查处、优化与提升机制进行制度化协同管理。
首先，要对企业员工等利益相关方开展合规培训与沟通。让所有员工重视合规，树立以合规理念和合规工具做出正确决策的习惯。此外，还要对各个关键岗位与高风险岗位员工进行有针对性的培训。企业如果不知道合规风险的存在，或者没有全面地评估项目所暴露的合规风险，那么就应该尽快加强合规培训，在相应的项目中聘请有经验的合规专家或者深谙合规要求的律师，从合规风险角度为企业提供建议和意见。只有这样，企业才能做出正确的决策，才能在复杂、多变、强监管的国际商业环境下保护好企业的商业成果。
其次，设计组织的合规绩效考核指标，对合规管理责任人开展合规绩效考核，把考核结果与奖励、职务晋升等挂钩。
第三，建立合规咨询、举报和查处系统，规范举报与查处流程，建立对举报者打击报复零容忍机制，对违规员工给予责任追究与公开的纪律处分。
最后，针对合规问题要及时补救，分析根本性原因，不断优化与提升合规管理体系。
五、开展合规体系定期评审
合规管理体系建立是系统性开展合规管理工作的起点。企业建立了合规管理体系，通常要试运行半年到一年的时间，不断进行调整与优化。在正式运行时，要进行常态化的监控，特别是当业务发生重大变化或面临的经营环境、行业标准发生变化时，要审查合规管理体系的有效性。一般来说，每隔两到三年，要对管理层合规绩效和合规管理体系的运行情况进行评审，
对合规管理体系改进提出意见与建议。
六、培育企业诚信合规文化
诚信合规文化的建立首先来自于企业高管层坚定的合规承诺。只有高层领导明确倡导与推动诚信合规的价值观念，才有可能形成诚信合规的文化。其次，各级管理者要发挥桥梁作用，让诚信合规文化发展与延伸到组织的各个亚文化中，从而使得领导层的合规承诺向基层进行有效传达。最后，也是最重要的，各级管理者要以身作则践行诚信合规，采取一切可能的管理措施来坚守与捍卫企业的诚信合规价值观，这是合规承诺得以实现和诚信合规文化得以形成的最好方法，也是唯一的方法。
有效的合规管理体系
对外承包工程企业在建立合规管理体系时，要注重合规管理体系的有效性。我们看到，大量建立了合规管理体系的国际著名企业因为不合规受到处罚。这些企业不是因为没有建立合规管理体系，而是他们的合规管理体系停留在纸面上，没有真正让合规管理制度得到执行，没有对企业经营进行行之有效的监督。开展有效的合规管理，要注意以下几方面的内容。一、明确企业各层级的合规责任
在企业治理层面，董事会要明确对企业合规管理体系建设的监督责任，把合规经营理念写入企业章程中，倡导与维护企业诚信合规的价值观，董事会将合规战略纳入企业发展战略之中，监督企业合规管理建设预算情况，明确将合规管理负责人向董事会汇报方式及汇报频率进行制度化，董事会通过决议对企业合规管理负责人任免与薪酬激励制度，确保企业合规管理负责人工作的独立性，这样可以不用过滤信息就直接向董事会汇报。在企业管理层，要分配充足的资源来建立、制定、实施、评价、维护和改进合规管理体系。企业主要负责人充分发挥“关键少数”作用，要把合规管理体系建设工作作为“一把手”工程进行推进。合规管理体系建设涉及到企业内部各个部门，需要整体规划与全面协调，明确各部门合规管理定位。比如，有企业设置合规部门可以作为合规管理综合部门，纪检监察、审计、人力资源、战略规划等部门作为专项合规管理部门，所有业务部门都是合规管理参与管理部门，各部门在合规风险管理时要承担相应责任，协力推进合规管理。
二、增强全员合规经营意识
建立合规培训体系，针对董事会、高管层、管理人员、海外经营的业务领域关键业务环节人员、普通员工、外籍员工及新入职员工设计相应的合规培训课题。合规培训要从企业的最高决策机构开始，要让董事会每一位成员都接受合规培训，形成合规意识，能够主动去监督企业的合规经营。针对企业的管理层及各级管理人员要进行合规培训，真正让管理者理解合规，重视合规，并且由他们亲自为本部门员工开展合规培训。
针对外派人员的合规培训，要求所有外派人员外派之前接受全面系统的培训，同时结合海外业务召开有针对性的研讨会，开展专业的合规考试，考试合格后才能进行外派。
三、开展有针对性的合规管理
为了提升合规管理体系的有效性，首先要对企业境外业务的分类，包括对外货物和服务、境外投资、对外承包工程及境外日常经营等情况，根据某类或者综合多类对企业合规风险进行识别，分析与研判境外经营中面临的合规风险，特别要针对重大合规风险重点配置资源，进行有针对性的防控。其次要充分发挥合规管理部门的监督作用，合规管理部门要对企业境外经营日常活动进行合规监控，对第三方管理、并购等高风险业务进行重点监控，及时向业务部门提示合规风险。最后形成独立与畅通的汇报机制，合规管理部门能及时向企业管理层及
至董事会或董事会下设专门委员会汇报企业的不合规经营行为，能够及时对境外重大违法违规行为进行制止和整改，也能及时启动相应的问责机制。事实上，在董事会成员中应就企业境外业务情况配置相应的有专业背景的专家，这样可以监督重点业务领域的合规情况。
合规管理是近年来世界一流企业适应市场监管日趋严格的新形勢，在企业内部组织开展的一项重要管理活动，也是企业提升管理水平的重要手段。企业的合规管理就是对企业合规风险的管理。 合规风险，是指企业因没有遵循适用于行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 由此可见，企业合规管理对于企业健康长远发展有着重要意义。 2018年11月2日，国务院国资委印发《中央企业合规管理指引(试行)》要求，中央企业应当按照全面覆盖、强化责任、协同联动、客观独立的原则加快建立健全合规管理体系，设立合规委员会，中央企业相关负责人或总法律顾问担任合规管理负责人。 《指引》明确了中央企业董事会、监事会、经理层的合规管理职责，并要求中央企业设立合规委员会，与企业法治建设领导小组或风险控制委员会等合署，承担合规管理的组织领导和统筹协调工作，定期召开会议，研究决定合规管理重大事项或提出意见建议，指导、监督和评价合规管理工作。 违法违规的行为给企业带来的不仅是罚金上的经济伤害，更会给企业的品牌、名誉造成难以估量的损失。恰当的合规管理，不但能为企业提前规避相关风险，而且可以第一时间知晓并防止潜在风险的扩大化。在经济发展到一定程度的今天，广大企业已经意识到建立起有效的合规管理体系，对一个企业的健康程度与发展周期有着至关重要的作用。 建立有效的合规管理体系，虽然不能杜绝违规事项的发生，但是正因为有了违规事项的应对措施，才能使企业在面对违规事项时更加游刃有余。通过对违规事项的处理，又能够向其他员工发出警示，从而降低违规发生的风险。 甚至在很多国家和地区，如果企业已经建立并实施了有效的合规管理体系，当合规发生时，企业的管理者可以以已经建立并实施了有效的合规管理体系来作为减轻或豁免责任的抗辩，而这种抗辩，是有可能被司法机关或行政机关所接受的。 企业只有坚持合规管理，严格控制合规风险，才能不断提高企业的核心竞争力，获得更大的经济效益和持续发展。 合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表,通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公
单位合规经营心得体会工作总结 合规经营心得体会(一)： 为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，××县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都进取参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，经过这次的学习，现将学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高认识 在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的资料，在学习会上我认真的做好学习笔记，经过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。经过学习，让我在思想上构成了“合规操作、防范风险”的工作意识。经过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。 二、加强学习合规管理 “合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要必须时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。异常对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能到达目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，仅有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。 三、合规管理从我做起
经过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应当在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。 爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自我所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我此刻正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一向从事这项职业，也一向热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一向是爱岗敬业的。仅有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。经过学习，不仅仅让我理解了合规管理的涵义，更对
通过建立合规管理体系，对企业与员工在生产经营过程中可能出现的不当行为进行预防、监督与应对，从而实现体系化与制度化的自我监督与管理的目的。对外承包工程企业通过建立合规管理体系，开展有效的合规管理，可以系统性化解在国际化经营中的合规风险，在合法合规的竞争中获得业务，这就是企业的合规竞争力。 合规竞争力有待提升 我国对外承包工程企业是“走出去”的重要群体，在国际竞争新规则与激烈的竞争状况下，需要加快提升合规管理力度，才能真正形成具有国际竞争力的世界一流企业。 一、加快适应国际竞争新规则 本世纪的头十年，各发达国家政府开始加大了执法力度，引导企业强化合规经营。与此同时，各国际组织也纷纷出台指引，促进企业加强合规管理。一批在行业内领先的跨国公司，率先加强合规管理，提升合规管理能力，在国际市场上建立新的竞争优势，形成了合规竞争力，也为企业国际竞争带来了新的规则。近两年，我国企业才开始强化合规管理。2018年底，国家发展改革委联合外交部等七部委为推动企业增强境外经营合规管理意识，提升境外经营合规管理水平，发布了《企业境外经营合规管理指引》。2019年8月，商务部等19部门发布了《关于促进对外承包工程高质量发展的指导意见》，该意见作为行业迈向高质量发展的指导性文件，从行业发展角度明确要求对外承包工程企业要不断增强合规管理能力，将极大地促进对外承包工程企业强化合规经营。 二、化解国际化经营中的合规风险 2019年，世界银行黑名单里的中资企业（包括关联子公司）及个人数量分别是864个和3个。其中，某中央企业及关联子公司被制裁数量达到733家；另有6家企业及关联子公司数量达110家。这些企业与个人在参与世界银行资助的项目时，因存在欺诈等不合规行为，违反了该银行《采购指南》的政策要求。如果这些企业被世界银行制裁超过一年，将不能承接世界银行及其他国际多边开发银行的项目，同时企业声誉也将受到重大影响，这样企业就在国际市场上暂时失去了竞争力。被制裁的企业只有建立满足世界银行所要求的诚信合规管理体系方可解除制裁，才有新的机会开展国际竞争。 值得注意的是，在2018年底，美国司法部发布了针对中国的防范方案——《中国倡议》。该文件提到了防范中国的10个目标，其中一个目标是查明涉及与美国企业竞争的中国公司涉及的《反海外腐败法》（FCPA）案件。如果中国公司与美国公司在海外竞标时通过商业贿赂等不合规手段获得了海外项目，就可能进入美国执法部门的放大镜下被审查，无疑放大了中国企业的合规风险。中国对外承包工程企业在国际市场上投标时要注重合规开展竞争。三、打造世界一流企业的软实力 党的十九大报告提出，要培育具有全球竞争力的世界一流企业，一批对外承包工程企业已经在国际市场上具有很强的国际竞争力，正在向世界一流企业迈进。应当看到，世界一流企业不仅在技术创新、产品研发、营销服务等方面具有一流的硬实力，还要在组织管理、文化塑造等方面具有一流的软实力。企业在组织层面进行合规管理能力提升与合规文化建设是世界一流企业增强软实力的重要内容。通过建立一流的合规管理体系，开展有效的合规管理，从软实力方面增强合规竞争力。 建立合规管理体系
讲义大纲 第一讲合规概述 （一）合规及相关概念的理解 （二）合规的源起与现状 （三）合规风险与法律风险、操作风险 第二讲合规管理概述 （一）合规管理概念与特征 （二）合规管理在国内现状 （三）合规管理与全面风险管理 （四）合规管理与内部控制 （五）合规管理与公司治理 （六）合规管理与内部审计 第三讲合规管理的组织体系 第1节合规管理体系 （一）董事会和管理层的监督管理 （二）合规管理计划 （三）合规管理审计 第2节合规部门 一、合规管理部门组织形式 二、合规管理部门的基本职责 三、合规部门的职能
第四讲合规管理流程 第1节合规风险识别和评估 一、概念与作用 二、合规风险识别和评估的步骤与方法 第2节合规管理风险的测试 1、概念与作用： 2、合规管理风险的测试流程 第3节合规风险报告 一、概念 二、企业内部合规报告职责 （一）董事会和高管层在合规风险报告方面的职责；（二）合规负责人和合规管理部门的合规风险报告职责（三）业务部门或其他职能部门的合规风险报告职责(四)企业员工的合规风险报告职责 第五讲合规管理的保障机制 第1节合规管理绩效考核与问责 （一）、概述： （二）当前企业合规管理绩效考核与问责存在的问题（三）如何改善合规管理绩效与问责制度
第2节诚信举报机制 （一）诚信举报机制的内涵及起源 （二）诚信举报机制的原理 （三）诚信举报机制的内在要素 （四）企业建立诚信举报机制面临的挑战及建议第3节合规培训与教育 （一）概述 （二）当前企业合规教育与培训存在的问题（三）建立合规教育培训的长效机制 第六讲合规文化建设 第1节合规文化建设的意义 （一）合规文化的概述及点 （二）建设合规文化的必要性 第2节培育合规文化应处理好三个关系(一) “四个责任体系”与三个关系 （二）处理好企业与社会的关系 （三）处理好企业与员工的关系 （四）处理好员工与员工的关系
合规经营管理心得体会 孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家银行探究的主题。我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农发行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的心得。 一、开展合规经营活动，是提高经营管理水平的需要。开展合规经营活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案
件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
竭诚为您提供优质文档/双击可除 合规经营学习心得 篇一：银行员工合规文化学习心得体会 银行系统合规文化学习心得体会 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教 育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实 践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设
的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般
龙源期刊网 https://www.doczj.com/doc/0811456156.html, 论企业合规管理体系的建设 作者：敖永东 来源：《时代金融》2015年第18期 【摘要】合规管理是企业内部的一项核心风险管理活动，加强合规管理是企业控制其他风险管理的前提，是防范其他风险的基础和重要内容。本文介绍了合规管理的理论，分析了企业合规管理的重要性，并主要分析了合规管理体系建设的内容，为从事合规管理体系建设的人员提供一定的参考与借鉴。 【关键词】合规管理体系 一、引言 当前，合规管理已经成为建设法治企业的基石，而如何尽快建立和完善现代企业合规管理体系，从而能正确处理好合规管理与决策层价值目标趋同，以及与业务经营协调发展的关系，实现合规管理与内外监管的良性互动，确保企业业务经营符合法律、规则和准则的要求，使得企业能够有序的发展，已成为必须认真思考的问题。 二、合规管理的重要意义 在企业内部长期实施科学的合规管理，能够让企业立足当前实际、适应变化的形势，也能够从另一个方面提升各类工作人员的综合素养，公司制度的执行力得到强化，更好的发挥出合规管理的作用及功能，对于企业的健康持续发展有着重要意义。 （一）加强合规管理，是打造法治企业的必然要求 党的十八大对中国特色社会主义事业作出了“五位一体”的总体部署，在推进依法治国，建设法治国家、法治政府、法治社会等方面提出了许多新举措、新要求。企业的经营运作是否依法合规，不但关乎国有资产安全、国家法律法规的权威性，也深刻影响着国内国外及社会各界对企业自身、对整个国有企业的评价和认识。从这些意义上说，加强合规管理也是国有企业讲政治、顾大局、作表率的体现。 （二）加强合规管理，是体现公司管控能力的重要标志 合规管理既是企业经营运作的底线，也是体现企业管控能力水平的重要标志。随着企业国际化经营快速拓展，随着合规管理的要求越来越高，想要建设世界水平的综合性国际能源公司，就必须把合规管理放在更加突出的位置，大力强化从理念到执行、监督各个环节，补齐短板，缩小差距，促进科学管理水平的全面提升。 （三）加强合规管理，是解决企业面临突出问题的有效举措。
合规管理制度 第一章总则 第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。 第二条合规与合规管理 依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。 本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。 第三条合规管理原则 在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则： （一）全面管理原则 合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。
公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。 公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。 公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。 （二）独立管理原则 合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。 公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。 （三）垂直管理原则 合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。 合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。 第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
合规经营要做到“五到位” 合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规经营要做到“五个到位”： 一要道德教育到位。 “思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。 二要执行能力到位。 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能
是聋子的耳朵——一种摆设而已。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。 “合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表,通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则,公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。 合规管理体系三大好处 1.企业进行合规管理体系认证，可以为企业的形象加分，还可以在一些国际和国内招标采购中获得加分; 2.可以完善的企业合规制度和规章，把实战经验和成熟模板引入到企业合规制度建设中，可以少走很多弯路；向股东、管理层、客户和员工等证明企业对待合规的认真态度和管理水平; 3.在被政府调查时提供企业已经采取合理措施防止违规行为的证据(在针对外国政府调查时更为有效)。 合规管理体系三项关键支柱
1.人员：企业应安排具备合规经验的人员设计、运营和维护合规管理体系，并依据该体系框架管理法律、政策、道德风险； 2.技术：先进的技术工具有利于促进合规管理体系的设计、运营；完善的技术平台能有效整合各类风险，并帮助企业预防、监测道德合规风险，实现事后快速响应； 3.制度：企业应制定适当的制度保证合规管理体系以合规风险为导向，并通过优化业务流程提高合规管理效率，降低管理成本。 合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则,公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
坚持依法合规经营推进公司健康发展合规经营是保险行业发展的生命力 ——陈辰（人保健康锦州中心支公司） 作为商业主体，保险公司在经营过程中会面临着各式各样的经营风险。合规经营是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业品牌和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。加强合规经营机制建设，有利于防范化解经营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。加强合规经营机制建设，还有利于准确理解和把握监管要求，落实监管政策，提供合规经营建议。同时,及时向监管机构进行咨询和反馈,为监管政策的改进提供相关的参考信息。 保险行业越发展,保险公司的合规管理应该越完善,经营机制也应该越规范。但前些年，由于保险主体的增加，市场竞争渐入白热化，为了扩大市场份额，一些保险公司开始进行不正当竞争，不计成本不计后果地降低费率，放松理赔的管控，造成了保险行业盈利能力的整体下降。对此，我们必须要在不断提升自身经营能力的同时，加快构建公司内部合规经营机制，努力提高内部合规经营与风险管控的水平，建立流程清晰、信息通畅、运转高效、反应灵敏的合规风险管理机制，确保公司可持续健康发展。 一要加强思想教育，牢固树立依法合规经营意识。积极适应保险公司建设发展的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，保险公司所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在保险事业大发展的重要阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是非常必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。因此，要加强《保险法》学习宣传，切实营造保险业科学发展的良好氛围。把学习《保险法》与教育培训结合起来，把《保险法》作为干部员工和营销员培训的重要内容，全员学习、重点培训、强化宣导，在系统上下进行法律法规知识的普及教育，不断增强广大员工和营销员的法制观念，形成人人知法、人人守法的良好局面，进一步规范公司业务、管理和服务，做到依法合规、诚信经营。 二要坚持“用心经营、诚信服务”，切实保护被保险人的利益。保护被保险人利益是《保险法》的一个重要指导思想。贯彻落实好这一指导思想最根本的就是要“用心经营、诚信服务”。近几年来，人保健康公司在“用心经营、诚信服务”方面做了大量工作，得到了广大客户的充分认可和高度赞扬，增强了人保健康的吸引力和亲和力。推进保险事业健康发展，就要进一步推进以“用心经营、诚信服务”为主体的核心价值观体系的建设，逐步探索“用心经营、诚信服务”的评价体系、考核机制和约束机制，建立干部职工和营销员诚信档案，推行警示制度，开展诚信承诺活动，不断强化广大员工“用心经营、诚信服务”的意识和自觉性。进一步健全销售体制，规范理赔程序，简化理赔手续，缩短理赔时限，使“用心经营、诚信服务”贯彻落实到经营管理的各个环节和全过程，在全系统形成“用心经营、诚信服务”的文化氛围。 三要一步强化内部管理，切实规范经营行为。严格遵守《保险法》的各项规定，是每一个保险市场参与者最基本的义务。要按照新《保险法》的要求，全面加强公司的经营管理，及时修改与《保险法》不适应的规章制度，抓紧做好规章制度的“废、改、立”工作，确保规章制度的不断健全。进一步完善公司治理结构，在借鉴公司以往治理结构建设成功经验的基础上，进一步加强和改进公司的治理结构建设，以治理结构的完善带动经营管理水平的不断提升。要进一步强化风险管理，始终把风险管理放在重要位置，不断探索建立风险预警的新
合规经营大讨论学习心得 近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得： 一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知
识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，
企业合规管理出台的背景和意义 1.顺应全球强化合规管理新趋势 1.1 国际组织推动企业合规管理的历程 自1999年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有44家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在2000年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在2008年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定；2014年，以国际标准化组织（ISO）为代表，发布了《ISO19600合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。 1.2 国外政府推动企业合规管理的历程 从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978年出台的美国《反海外腐败法》（FCPA），重点是对企业违规行为进行打击。2010年，英国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016年12月，法国宪法委员会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691号法案》（《萨宾第二法案》）
，该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。 1.3 因合规监管规定受到处罚的企业 近年来，因违反市场公平竞争、反舞弊与反腐败、环保标准、质量要求等合规监管规定而受到相关监管机构严厉处罚的案例层出不穷，这些案件无一不给企业带来巨额经济损失。 ◆2015年9月，美国环境保护署指控大众汽车集团生产的部分柴油发动机利用“失效保护器”规避尾气排放监测。大众最终以147亿美元与监管机构达成部分和解协议； ◆2016年初，荷兰电信巨头VimpelCom因其在乌兹别克斯坦向政府官员行贿，受到SEC和DOJ共计7.95亿美元的经济处罚； ◆2016年11月，纽约州金融服务局以违反反洗钱法、掩盖可疑金融交易为由对中国某银行纽约分行处以2.15亿美元的罚款； ◆2016年12月，上汽通用因垄断被上海市物价局罚款2.01亿。这是继奥迪、奔驰、克莱斯勒及东风日产后国内又一家因垄断被处罚的整车企业。 2. 把握国内强化企业合规发展新形势 从当前的国际背景看，中国企业走出国门呈井喷之势，但境外国家的法律风险成为中国企业必须克服的障碍。例如近期中兴制裁事件等，表明国际贸易政策趋向紧缩和严格，值得我国企业高度关注重视。目前发达国家有关部门颁布的具有法律强制性的合规指南，规定了“有效的合规管理体系”的要素和判断标准。根据合规指南的规定，有效的合规管理可以免责和减轻处罚，也即“合规免责”原则，因此建立规范有效的合规管理具有重要性和迫切性。 国务院、国资委、发改委等单位在近年密集出台了一系列针对中央企业的合规制度，以实现央企的治理现代化变革，目前已基本形成了央企合规领域纲领性的制度矩阵。
山西证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则 第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行
规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、
加强合规文化建设提升风险防范水平摘要：合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。关键词：合规风险防范新常态服务质效 引言 随着经济全球化发展，企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余，陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时，内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为农村金融的主力军，提升企业内部控制、防范风险水平，成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设，主动适应新常态，全面提升金融服务质效，全面提升风险防控水平，提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。 1合规文化的含义 合规，简而言之就是“合乎规范”，是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任，由许多点点滴滴的环节和规定组成的，合规更是一种习惯，需要慢慢养成、无条件遵循。
合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。 先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设的最终目标。 2加强合规文化建设的重要意义 2.1加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要通过开展合规文化建设活动，一方面统一高层领导对合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵，自觉的融入到企业合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，有效提高制度执行力，实现外部监管的有效互动，提高经营管理水平。 2.2加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程，不是一朝一夕就能建成的，它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的，深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行，才能落实科学发展观和履行社会责任。 2.3加强合规文化建设是风险管理的必然要求合规文化是一面抵挡风险，化解危机的盾牌。通过合规文化建设，加强企业的凝聚力和向心力，规范操作行为，遏制违法违纪现象的发生，
精品文档 合规管理制度 第一章总则 第一条为提高合规管理的有效性，增强自我约束能力，促进公司稳健运营与持续发展，结合公司实际，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司及工作人员的经营管理和 执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自 律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道 德和行为准则（以下统称为“法律、法规和准则”）。 第三条合规风险是指公司经营管理或公司工作人员的执 业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监 管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条合规管理是公司的一项重要风险管理活动，是对全公司经营管理实施法规性、制度性、整体性的风险监控和管理， 通过基础性的制度和体系建设，加强流程管理、合规把关和执行 监督，防范合规风险的行为。 第二章合规职责 第五条公司董事会、经理层、监事会是合规管理规定的倡导者、制定者和监督者，引导全公司员工以诚实正直的理念和守 法合规的行为，努力实现本公司的战略愿景、发展规划和经营计划。 第六条董事会对公司的合规经营负最终责任, 审议批准合
规管理制度，监督合规政策实施。合规负责人由公司总经理兼任。 第七条监事会在合规管理方面负监督职责，主要监督董事会和经理层履行合规风险管理职责的有效性。 第八条经理层应有效管理公司的合规风险，制订合规管理 制度报经董事会审批，建立健全合规风险管理组织机构 , 并为其履行职责提供充分条件。 第九条合规负责人主管公司合规管理工作，负责推动合规 管理体系和制度建设，并组织合规审核、评估、检查，组织公司 合规管理培训，组织制定不合规事项的整改计划和方案并督促落实；负责向监管机构和公司总经理、董事会、监事会提 交合规报告。 第十条法律合规岗作为公司合规风险的专门管理岗位，负责推行合规管理，具体组织识别、评估、监测和报告 合规风险，进行合规审查、合规检查、合规调查、合规培训 和合规咨询。 第十一条各部门负责人应对所在业务条线、所在部门管理的业务（或事务）范围内的合规风险进行识别、评估、检查、监控和 报告。 第十二条各部门应严格执行公司的合规管理制度，管理本部门的合规风险，并对本部门的合规风险负直接责任。 第十三条每位员工要有合规风险管理意识和技能，准确识
XXXX公司合规管理制度 第一章总则 第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。 合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。 第五条合规管理原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。 （三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。 第六条公司合规管理工作的目标是： （一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。 （二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。 （三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。 第二章合规管理架构体系及合规职责 第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。 公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，