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中期协后续培训答案(3)

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中期协后续培训答案（部分）目录中期协后续培训答案（部分） (1)利用期货市场进行农产品销售 (3)如何运用期货市场进行原材料采购（未验证，慎重使用） (3)商品基本分析 (3)涉农企业利用期货市场的模式 (3)现货企业套期保值财务核算税务风险及管理监控 (4)期货客户服务 (4)点价在企业经营中的运用 (4)期货市场与现货企业的风险管理 (4)企业如何参与期货市场进行产品销售 (4)企业套期保值管理--业务流程与风险控制 (4)如何运用农产品期货价格信息 (5)如何运用期货市场进行库存管理 (5)涉农企业如何利用期货市场 (5)套期保值和敞口管理 (5)合规管理 (5)沪深300 指数期货与投资策略课程测试(90 分) (6)期权基础 (6)期货市场法律法规（上） (6)期货市场法律法规（下）（未验证，慎重使用。

） (6)中国期货业协会自律规则 (6)利率期货基础 (7)期货市场营销 (7)股指期货 (7)外汇期货 (7)稻谷品种基础知识 (7)稻谷期货影响因素（100 分） (8)稻谷期货交易策略 (8)稻谷期货应用案例分析(93 分) (8)国债期货交易策略（80 分） (8)金融期权（未验证，请慎重使用） (8)影响小麦价格因素分析(80 分) (9)小麦产业链分析（86 分） (10)铜的品种基础 (10)铜的影响因素 (10)小麦期货交易策略 (11)小麦期货具体运用 (11)期权交易策略 (11)国债期货市场应用于定价 (11)期货咨询人员道德准则和职业操守 (11)金融期权策略 (12)固定收益类结构化产品 (12)国债期货基础 (12)机构投资者如何利用国债期货；(100 分) (12)金融期权在风险管理中的应用； (13)结构化产品 (13)期货投资咨询业务与现货企业的风险管理 (13)期货经营机构的大市场营销 (13)寻找掘金工具：解析黄金期货价格影响因素 (14)场外衍生品的法律制度与监管 (14)铜价的影响因素 (14)稻谷期货应用案例分析 (15)咨询业务中期货公司如何服务产业客户（未验证） (15)期货投资咨询服务如何产生价值 (15)白糖基础知识（92 分） (15)白糖现货企业对期货的应用（86 分） (15)白糖期货交易策略（86 分） (16)白糖品种的主要影响因素（100 分） (16)棉花期货交易策略（100 分） (16)影响棉花价格因素(80 分) (16)PTA 期货的操作模式（100 分） (16)PTA 产业链及其影响因素分析 (17)从产业周期的角度看PTA 行情的趋势（93 分） (17)产业链企业利用PTA 期货市场（80 分） (17)棕榈油期货的应用（93 分） (17)棕榈油基础知识 (17)中国棉花产业市场经营链(100 分) (18)证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法解读2016 (18)证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法解读2014 (18)证券期货业信息安全保障管理办法解读2014 (18)铅锌市场的基本介绍（92 分） (19)贵金属基础 (19)国债期货市场，应用与定价 (19)焦煤焦炭基础分析 (19)金融期权基础知识 (19)期货服务铅锌产业链企业模式及案例（83 分） (20)石油定价和燃料油价格影响因素 (20)石油行业和燃料油基础 (20)玉米期货交易策略案例分析 (20)中国棉花产业市场经营链 (20)焦煤焦炭价格的影响因素（93 分） (20)铝的品种基础（100 分） (21)期货服务铅锌产业链企业模式及案例 (21)场外商品衍生品 (21)信用衍生品 (21)场外衍生品基础（100 分） (22)铝期货的具体应用 (22)铝交易策略 (22)铅锌市场的影响因素分析 (23)利用期货市场进行农产品销售单元测验一：1.abcde 2.错单元测验二：1.正确 2.b单元测验三：1.b 2.bcd 3.a 4.abd单元测验四：1.b 2.c课程测验：1.abcde 2.b 3.abcd 4.bc 5.abcd 6.a 7.b 8.b 9.c如何运用期货市场进行原材料采购（未验证，慎重使用）随堂练习一：1.D 2.A 3.B 4.C 5.ABCD随堂练习二：1.A 2.A 3.ABC随堂练习三：1.AD 2.ABD课堂测试：1.A2.B3.A4.A5. C6. ABCD7. D8. ABC9.AD 10.ＡＢＤ商品基本分析第二单元1、b 2、a 3、ac第三单元1、abc 2、a 3、b 4、a第四单元1、abcd 2、a 3、a课程测验 1.A 2.C 3.对 4.错 5.对 6.对 7.错 8.ABC 9.ABC 10.AC涉农企业利用期货市场的模式第一单元订单农业+期货市场的模式1、a2、abcd第二单元涉农企业+农户+农发行+期货公司与+合作社的模式1、a2、abcd第五单元期现套利1、a第六单元贸易融资与仓单质押1、a2、a3、b4、a5、b课程测验（90 分）1、a2、a3、a4、b5、a6、b7、a8、a9、abcd 10、abcd现货企业套期保值财务核算税务风险及管理监控1.bcd2.abc3.b4.abd5.d6.a7.a8.b9.b1.b2.d3.a4.a5.b6.b7.bcd8.abc9.abd 10.abcd期货客户服务第一单元1. C 2 .A第二单元1. B 2 .ABCD3 ABC4 ABCD5 BD6 AC7 B8 B9 A课程测验 1 B2 A3 A4 B5 A6 C7 A8 ABCD9 ABCD10 ABCD点价在企业经营中的运用单元测验一：1.b 2.c单元测验二：1.abd 2.b 3.a 4.ad单元测验三：1.abcd 2.b课程测验：1.c2.b3.d4.错5.对6.对7.abd8.bcd9.bc 10.bc期货市场与现货企业的风险管理随堂 1 abcd、a、ab、a 随堂 2 a、a 随堂 3 a、a、b、a、a课程测验 1.abcd 2.ab 3.对 4.对 5.对 6.对 7.对 8.错 9.对 10.对企业如何参与期货市场进行产品销售1.D2.C3.A4.Ｂ5. Ｂ6. Ｂ7. ABC8. ABCD9. ABCD 10. AD企业套期保值管理--业务流程与风险控制单元测验一：1.c 2.a 3.b 4.abcd 5.abcd单元测验二：1.d 2.b 3.a 4.abcd 5.abd课程测验：（原答案错误，现为更新答案）d\c\a\a\b\a\abcd\abcd\abcd\abd如何运用农产品期货价格信息单元测验一：1.a 2.a 3.a单元测验二：1.a 2.a 3.a 4.a 5.b 6.b 7.ab 8.b 9.a 课程测验：1.a2.a3.a4.a5.a6.a7.b8.b9.ab 10.a如何运用期货市场进行库存管理1.a2.b3.bc1.b2.a3.c4.abc5.abc1.a2.acd1.a2.b3.b4.a5.c6.abcd7.abc8.ab9.abd 10.abd涉农企业如何利用期货市场单元测试：第一单元一道题：C第三单元三道题：ABC、BCD、B第四单元三道题：ABC、AD、A第五单元一道题：A第六单元两道题：ABC、ABCD课程测试：十道题：C、ABC、BCD、B、ABC、AD、A、A、ABC、ABCD套期保值和敞口管理单元测验一：1.a 单元测验二：1.c 单元测验三：1.d 2.a2.b2.a3.b3.adcd4.abc5.abc课程测验：1.b10.bcd2.c3. b4.a5.a6.b7.a8.abc9.abc合规管理第一单元合规管理基本理论 1.ABCD第三单元期货公司合规管理组织体系1.ABCD第四单元期货公司合规管理具体职能 1.A 2. B第五单元期货公司合规管理具体职能 1.B 2.B 3.B 4.A第七单元合规管理与外部监管1.ABCD 2.A课程测验 1.A 2.C 3.ABCD 4.ABCD 5.ACD 6.ABC 7.B 8.B 9.B 10.A沪深300 指数期货与投资策略课程测试(90 分)1C 2D 3B 4D 5B 6D 7B 8B 9D 10C 11B 12B 13B 14B 15A 16A 17B 18B 19A 20A期权基础1D 2A 3B 4B5B6C7A8C9D10B11A12B（A）13ACD 14BCD 15ABCD 16ABCD 17ABCD 18AC 19BD 20BCD期货市场法律法规（上）1B 2A 3A 4B 5B 6A 7B 8A 9A 10A 11ABC 12BCD 13ABCD 14ABC 15ABC 16BD 17B 18C 19D 20A期货市场法律法规（下）（未验证，慎重使用。

）1B 2A 3A 4A 5A（B） 6A 7B 8A 9B 10C 11D 12D 13D 14B 15AB 16ABD 17ACD 18ABCDE 19ABD 20AB中国期货业协会自律规则1、b、b、acd2、a、abcd3、a、a、abcd4、abcd、b5、b、acd测试c、a、bd、b、a、abc、a、b、b、a、a、abcd、abcd、abcd、a、abcd、a、b、b、a （90%）利率期货基础1、a、a、a、b、d、a、abc2、a、a、a、a、b、b、d、abc、abcd3、a、a、b4、a、a、a测试1D 2A 3B 4B 5D 6ABC 7ABC 8ABCD 9√ 10√ 11√ 12X 13√ 14√15√ 16√ 17√ 18√ 19X 20√期货市场营销1、a、b、b、ac2、a、a、c、abc3、a、a、b、a、abcd、abcd4、a、b、b、abcd5、a、b、c、b、abcd、abcd、abcd1B 2A 3C 4C 5B 6C 7B 8√ 9X 10X 11√ 12√ 13AC 14ABC 15ABCD 16ABCD17ABCD 18ABCD 19ACD 20BCD （90%）股指期货1C 2B 3B 4D 5B 6D 7C 8B 9B 10C 11B 12B 13B 14B 15A 16A 17A 18B 19A 20A外汇期货1A 2C 3A 4B 5A 6D 7C 8A 9A 10C 11BC 12ABC 13AB 14ABCD 15ABC 16B 17B 18B（答案不确定，或 A） 19A 20A稻谷品种基础知识一、1.abc 2.abcd 3.c二、1.b 2.b 3.b三、1.a 2.b 3.c 1-5.a a c c a 6-10.abc a b bb 11-15. b a a b a稻谷期货影响因素（100 分）第一单元：供应篇：1. ABCD 2.B 3.ABCD 4. B 5.BC第二单元：成本篇:1.ABC 2.C第三单元：政策篇:1. ABC 2. 正确 3. 正确第四单元：消费篇:1. 错误 2. 正确 3. ABC第五单元：宏观篇:1. ABCD 2. 错误 3. 正确1ABC 2B 3ABCD 4B 5AC 6ABC 7C 8ABC 9A 10A 11B 12A 13ABC 14ABCD 15B稻谷期货交易策略第一单元：套期保值：1. ABC 2. ABCD 3. ABC 4. ABCD 5. ABCD第二单元：套利交易：1. ABCD 2. BC 3. ABC 4. 错误 5. 错误第三单元：投机交易：1. 错误 2. 正确 3. 错误考试（100 分）1-5，abcd abcd abcd bc abc 6-10、 b b b a b 11-15、abc abcd abc abcd abcd稻谷期货应用案例分析(93 分)第一单元：概论：1. ABCD 2. ABCD 3. ABCD 4. 正确第二单元：微观基础性功能：1. AB 2. A 3. A 4. A 5.AB1ABCD 2ABCD 3ABCD 4A 5AB 6A 7A 8B 9B 10A 11A 12A 13AB 14A 15A国债期货交易策略（80 分）基差交易：单选题1.A 2.B 3.B 多选题1. BC 2.ABD套期保值：单选题 1.C 2.D 3.C 多选题1.ABCD 2.ABCD投机交易：单选题 1.B 2.A 3.D 4.B 多选题 1. ABCD考试题1D 2D 3D 4A 5A 6B 7D 8AD 9AC 10ABCD金融期权（未验证，请慎重使用）期权交易基本策略：单选题1.A 2.C 3.C 多选题1.BD 2.AC期权套保策略：单选题1.B 2.C 3.C 多选题1.AC期权套利策略：单选题1.C 2.B 3.B 多选题1.ABCD 2.AC期权组合策略：单选题1.B 2.C 3.D 多选题1.ABD 2.AD综合练习：单选题 1.A 2.A 3.B 4.B 5.C 6.C 7.D 8.A 多选题1.ABD 2.AC 3.ABC 4.AD影响小麦价格因素分析(80 分)小麦产业链分析（86 分）铜的品种基础第一单元：原材料：1. 错误 2. A 3. C 4. 正确 5. B第二单元：精铜：1. C 2. A 3. B 4. 正确 5. 错误第三单元：铜的消费行业：1. D 2. A 3. C 4. 错误 5. 错误课程测试：1.A 2. C 3. D 4. A 5. C 6. ABC 7. ABCD 8. AD 9. ABC 10. 错误11. 错误 12. 正确 13. 正确 14. 错 15. 错误铜的影响因素第一单元：技术分析：1. 错误 2. 对 3. 对 4. ABC 5. BC第二单元：基本面分析：1. 正确 2. 错误 3. 正确 4. ABCD 5. ABCD第三单元：宏观经济和政策对铜市的影响：1. 正确 2. 错误 3. 错误 4.BC 5. B课程测试：1. C 2. C 3. B 4. D 5. C 6. AC 7. ABCD 8. ABCD 9. ABC 10. BCD11. 正确 12. 正确 13. 错误 14. 正确 15. 正确小麦期货交易策略小麦期货交易策略单元1 ABC，A,A,B2B,B,C3B,A,A4A,A,A考试（80 分）1AB 2A 3A 4B 5B 6ACD 7A 8C 9B 10B 11A 12A13B 14AB 15A小麦期货具体运用1AB 2A 3B 4A 5A 6A 7B 8A 9ABCD 10ABCD 11A 12A 13A 14D 15B期权交易策略一a c c bd ac二b c c ac三c b b abcd ac四b c d abd ad综合 a b c c d a abc ac abc ad （90%）国债期货市场应用于定价一b a c b二b c b三a c c a a b c a综合b c a b c b c b c a期货咨询人员道德准则和职业操守一对对错a abcd abcd二技能素质abc三职称评估每两年icia 1998 bcd abcd a b acd综合 c b icia 1998 abcdBcd abcd bcd b aa a a a ab a a a a （85%）金融期权策略一、C /A/ A二、D/ABE三、B/A/AD四、A/D/A课程测验：B A C D AB CD BD CD BC AD （80%）固定收益类结构化产品一、A /B/ ABD/ABC/ABCD二、B/C/AD三、A/A课程测试：1-5 A A A B A 6-10 A B A ABC ABCD 11-15 C AB ABD ACD ABC国债期货基础一、B B A B ABCD C B二、 ABC B A A三、B A C A A B四、A B A A A D课程测试：1-5 B C A C A 6-10 B B B B A 11-15 ABCD BC ABC AB ABCD机构投资者如何利用国债期货；(100 分)一、AB ABC二、 B B A三、 B A四、 B课程测试：B A D A AB ABCD ABCD ABC ABC ABCD金融期权在风险管理中的应用；一、A/ B/ A二、 A / C / D三、 D /D /A四、 D / C / C综合：A C D C A D C BC AB ACD结构化产品一、 C / A二、 A / D / D /C / A三、 D /AD /ABC四、 A / D / D五、 D / BD/CD /ABC综合：A D D A D BD AD CD ABC ABC期货投资咨询业务与现货企业的风险管理一、A\ B\ A\ A\ ABCDE二、B\ B\ BCD\ ABCD\ ABC三、ABC四、A\ B\ A\ ABCD\ ABCDE期货经营机构的大市场营销1、a2、a、abcde3、abcd、abcd4、abd、acd5、abcd、abc综合错、对、对、b、abc、abcd、abcd、abcd、abcd、abcd （90%）寻找掘金工具：解析黄金期货价格影响因素1、b、b、bc2、b、b、b、abd、3、a、b、c测试1B 2A 3B 4B 5B 6A 7B 8B 9A 10B 11AD 12C 13C 14A 15A（80%）场外衍生品的法律制度与监管铜价的影响因素最后的课程测试1C 2C 3B 4D 5C 6AC 7 ABC 8ABC 9ABC 10BCD 11A 12A 13B 14B 15A（80%）稻谷期货应用案例分析咨询业务中期货公司如何服务产业客户（未验证）练习一：1.对2 .ABCDE 练习二：1.AB 2.C 3.A 练习三：1.错2.B 3.ABCD 练习四：1. 对2. ABCDE 测试：1.B 2.C 3.A 4.A 5.B 6.D 7.B 8.C 9.ABCDE 10.ABCD 11.AB 12.AC 13.ABCD 14.ABCD 15.错16.错17.对18.对19.对20.对21.对期货投资咨询服务如何产生价值1--5 A 、A 、D、D 、B 6-10 D、D、C 、D 、C 11-15 A、A 、B 、B、B 16-20 ABC、ABC、ABD、ABCD、BCD白糖基础知识（92 分）1b 2a 3a 4a 5a 6b 7a 8a 9a 10c 11abc 12acd 13abcd 14abcde白糖现货企业对期货的应用（86 分）1A 2A 3D 4A 5D 6ABCD 7ABD 8CD 9ABCD 10ABCD 11ABCD 12A 13C 14CD 15B。

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷67

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷67

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A．投资者保护是基金市场基础建设的重要内容B．用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施 C．各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门D．只有基金管理人才能开展基金投资者保护答案：D解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

2. 根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A．政府债券基金B．企业债券基金C．金融债券基金D．可转换债券基金答案：D解析：根据发行者的不同，可以将债券基金分为政府债券基金、企业债券基金、金融债券基金等。

根据债券到期日的不同，可以将债券基金分为短期债券基金、长期债券基金等。

根据债券信用等级的不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金等。

除上述分类外，事实上我国市场上的债券基金分类还有其自身特点，常见的有以下类型：标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金。

D项，可转债基金属于其他策略型的债权基金。

3. T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，下列说法错误的是（）。

A．货币市场基金的赎回资金一般T＋1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户B．基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据信息进行的C．赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出D．申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户答案：B解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1131

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1131

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的（）。

A．客观性原则B．专业性原则C．公正性原则D．独立性原则答案：B解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

2. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。

A．部分延期赎回B．出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告C．接受全额赎回D．延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

3. 《流动性新规》要求对短期申赎行为征收惩罚性赎回费，某投资者赎回开放式基金1万份，持有时间为5日，赎回当日基金份额净值为1.250元，赎回费率为1.5%，则其可得到净赎回金额为（）元。

A. 12500.00B. 12687.50C. 12312.50D. 12350.00答案：C解析：净赎回金额＝赎回总额－赎回费用，赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值＝10000×1.250＝12500（元），赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝12500×1.5%＝187.5（元），则净赎回金额＝12500－187.5＝12312.5（元）。

会计后续培训

会计后续培训

∙ A.1∙ B.2∙ C.3∙ D.4∙正确答案：C2.银行卡按照清偿方式划分可分为（）。

∙ A.人民币卡和外币卡∙ B.单位卡（商务卡）和个人卡∙ C.磁条卡和IC卡∙ D.借记卡和信用卡∙正确答案：D3.下列属于DA做空的上市公司是（）。

∙ A.中国忠旺∙ B.东方纸业∙ C.绿诺科技∙ D.嘉汉林业∙正确答案：A4.下列有关复利现值与终值的说法中错误的是（）。

∙ A.n，i越大，（P/F，I，n）越小∙ B.n，i越小，（P/F，I，n）越小∙ C.F＝P（1＋i）n是复利终值的计算公示∙ D.复利现值与复利终值互为倒数∙正确答案：B5.还款期限的选择与贷款方案时，下列理解错误的是（）。

∙ A.还款期限愈长，月供愈低∙ B.还款期限愈长，费率愈高∙ C.还款期限愈短，月供额愈高∙ D.还款期限愈短，月供额愈低∙正确答案：D6.（）是指金融机构以借款人住房作为抵押物，以住房净值作为抵押贷款基础，按一定贷款成数向借款人发放的贷款。

∙ A.气球贷∙ B.倒按揭∙ C.住房净值贷款∙ D.抵利型房贷∙正确答案：C7.商业银行最显著的特征是（）。

∙ A.核算和监督∙ B.吸收活期存款，创造货币∙ C.发放短期、中期和长期贷款∙ D.发行金融债券∙正确答案：B8.信用卡计息是（）计息，记账日起算。

∙ A.逐日∙ B.逐月∙ C.逐季∙ D.逐年∙正确答案：A9.计算转贷的期初成本时，下列表述错误的是（）。

∙ A.评估费计入初始成本∙ B.保险费计入初始成本∙ C.公证费计入初始成本∙ D.抵押登记费不计入初始成本∙正确答案：D10.总账账页（）更换一次。

∙ A.每日∙ B.每周∙ C.每月∙ D.每年∙正确答案：C11.（）是一项投资所产生的未来现金流的折现值与项目投资成本之间的差值。

∙ A.净现值法∙ B.净终值法∙ C.内部收益率法∙ D.内含报酬率∙正确答案：A12.“看书时坐立不安；如果无法移动，思想无法集中；以跳跃或手势表现情感；难专心听讲，喜欢实地感触学习；谘商面谈时需要多次休息”属于（）型客户。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷315

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷315

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（）。

A．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验B．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品C．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品D．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配答案：C解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

2. 法规中关于基金投资人范围的限制，下列说法错误的是（）。

A．符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户B．符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户C．符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户D． 18周岁以下公民不允许开立基金账户答案：D解析：D项，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

3. 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。

A．某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人B．某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一C．某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格D．某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动答案：B解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。