广东省科技创新的金融支撑现状及存在问题分析

广东省科技创新的金融支撑现状及存在问题分析
内 容 摘 要
随着全球经济发展的脚步的不断加快，国家的竞争日益激烈，在21世纪科技创新已经俨
然成为了这个快速发展时代里的主旋律，世界上的大多数国家目前都将科技创新作为了提升
综合国力和国际竞争力的主要途径。我国从2006年开始确立了以创新为核心的国际发展战
略，科技创新则是国家创新发展战略的关键组成部分，科技的创新发展受到多种因素的共同
作用和影响，金融就是影响科技创新的主要因素，也是最为多变和关键的因素，完善的金融
支撑服务体系对科技创新的发展极为有利。
本文以广东省为例，分析了其目前金融支撑科技发展的现状，探讨了其金融支撑科技创
新的制约因素，并提出了相应的解决措施，以期能对为来广东省科技金融服务体系的进一步
发展提供一定的借鉴。

关键词：
广东省市；科技创新；金融体系
目 录
一、引言 ...................................................................... 1
二、科技创新与金融支持的理论概述 .............................................. 1
（一）概念界定 ................................................................ 1
（二）科技创新的特征 .......................................................... 2
三、广东省科技创新与金融支持的现状及存在问题分析 .............................. 2
（一）广东省科技创新与金融支持的现状分析 ...................................... 2
（二）广东省科技创新与金融支持存在的问题 ...................................... 4
四、完善广东省科技创新金融支撑的对策 .......................................... 5
（一）优化科技创新的金融支持体系 .............................................. 5
（二）优化金融结构贷款业务、提高金融运行效率 .................................. 6
（三）大力发展科技金融，服务企业科技创新 ...................................... 6
（四）完善科技创新的政策环境 .................................................. 6
（五）壮大科技创新的人才规模 .................................................. 7
结论 .......................................................................... 7
参考文献 ...................................................................... 7
广东省科技创新的金融支撑现状及存在问题分析
一、引言
自20世纪90年代开始，国内开始关注金融与科技的结合问题，出现了“科技金融”这
一新词汇，它反映出金融资本与科技创新结合的经济增长范式得到普遍的认同：科技金融不
仅促进了科学知识和技术发明转化为商业活动，而且使得金融资本获得了不同寻常的丰厚回
报。在金融与科技的结合中，金融创新与科技创新的价值均得到充分的体现，整体经济呈现
快速增长。事实上，金融创新与科技创新从来都不是平行和独立发展的，而是交融、互动和
共生的。回顾科技发展的历史，每一次重要的科学技术革命所带来的财富增长，都必然地有
金融创新的伴生，人们对两者关系的认识因而得到逐步加深。在中国建设创新型国家的背景
下，金融与科技的结合至关重要，金融创新与科技创新相结合将构成中国经济增长的原动力。
近些年来，在借鉴国际科技金融发展经验的基础上，我国从中央到地方已出台许多鼓励金融
与科技结合的政策，涉及银行、保险、担保、创业投资、多层次资本市场、债券等各个方面，
各地金融与科技结合的新机制、新工具、新模式层出不穷。但是，在成绩的背后，我国金融
创新与科技创新之间不同步、不互动、不匹配、不协同的问题仍是不争的事实。
本文认真总结了金融支持科技创新的国际经验，详尽考察了广东省金融支持科技创新的
现状，实证分析了广东省金融支持与科技创新之间的关系，提出了优化广东省科技创新金融
支持体系的对策建议，这些成果具有很强的现实意义，将对“提高自主创新能力，建设创新
型国家”发展战略的落实起到重要的参考作用。

二、科技创新与金融支持的理论概述
（一）概念界定
1.科技创新的定义
作为跨越发展及经济引擎的破题之举，金融创新（Financial Innovation）受到学术界
的广泛关注。目前国内外对金融创新的定义大多来自于熊彼特（Schumpeter）对创新的研究。
他在《经济发展理论》（1912）中对创新的定义为金融创新定义的确立打下了基础。在熊彼特
去世之后，金融业发生的巨大变革以及金融业所起作用的显著性使得西方经济学家们将其创
新理论引入到金融领域并展开了对金融创新的研究。但是，西方学者们对“金融创新”的概
念理解并未达成一致，部分学者在其进行研究时也并未对其进行明确定义。本文结合多位学
者的思路，认为科技创新的定义是：科技领域内的不断突破与发展，它是科学、技术、科技、
科学创新、技术创新的结合体，既包括科学创新，也包括技术创新。
2.金融支持的概念
金融支持是指由不同类型的金融机构和维持这些金融机构健康、有效运转的金融政策共
同组成的金融系统。一般来说，金融系统分为金融中介系统和资本市场系统。另外，由于金
融活动具有高风险性和强外部性，因此，政府对金融活动的监督和管理也是金融系统的一个
不可或缺的组成部分。
（二）科技创新的特征
1.科技创新的外部性
科技创新从理论知识到发明成果，后将发明成果应用于生产，并最终形成最终产品，在
这个过程中各种约束和突变会交互其中，这就决定了科技创新的外部性，所谓的外部性即指
“创新主体向其他人所强加的成本或利益”，科技创新的外部性主要表现为溢出效应，根据其
产生的影响，可以分为正效应和负效应，正效应是指科技创新可以提高科技水平，降低生产
成本，从而增加整个社会的财富，为社会创造更高的边际收益；负效应是指如果科技创新的
成本高于收益，则会抑制企业创新的积极性，企业创新的动机下降，降低社会的福利。
2.市场超前性
在市场竞争中，竞争对手总是试图模仿使自己获得超额利润的产品和技术，为了能总是
走在竞争企业的前面，更多的使本企业占有前沿市场而获得更多的垄断利润，就需要本企业
进行持续的科技创新，这就要求了企业的科技创新始终具有超前性的特点。包括有形产品、
无形服务产品等一切科技创新成果都要面临市场的考验，这就要求科技创新活动再保持超前
性特点的同时还要具备市场的特性，以市场为导向、围绕市场、面向市场。
3.科技创新的高风险性
科技创新的成果会使创新主体在市场竞争中较对手有明显的竞争优势，使企业占有更大
的市场份额，创造更多的利润，但是高收益总是伴随着着高风险，统计表明，国际上创新成
功的概率仅为10%-20%左右，产品的创新成功率也只在20%-30%之间；创新的过程是多角色参
与，在多种可能性中进行筛选和淘汰，这就导致了创新者不能确定在哪一个方面以何种原则
突破，不能确定这种突破会造成什么样的结果，这更增加了创新结果的风险性。
4.高收益性
高收益性与高风险性是相伴而生的，每一次成功的技术创新，都能取得巨大的收益。即
使把失败的创新也计算进来，全部创新收益的数学期望仍然很大。一次成功创新的收益远大
于全部创新的投入，这正是技术创新的商业魅力所在。技术创新能给企业带来丰厚的回报，
使其迅速占领市场，处于有利的竞争位置。

三、广东省科技创新与金融支持的现状及存在问题分析
（一）广东省科技创新与金融支持的现状分析
1.财政科技投入稳步增长
2006年全国科技大会以后，广东省委省政府做出了增强自主创新能力，建设“创新型广
东”的重大战略部署、“创新型广东”的一个重要特征就是创新投入较高，一般来说，研发投
入占GDP的比重应达到20%以上。因此，近年来，广东省委省政府先后出台了一系列政策和
措施，力保财政在科技投入上的稳步增长，为广东省科技投入的长足发展奠定了坚实的基础。
2010-2013年广东省财政科技拨款概况，如图3.1所示：