中央银行学
第一章中央银行制度的形成和发展
1.初创时期的典型中央银行
1>瑞典银行,成立于1656年,最早的中央银行.
2>英格兰银行,成立于1694年,最早全面发挥中央银行功能的银行,鼻祖.
美联储的基本情况P9
第二章中央银行的性质和职能
1.中央银行的三大基本职能(简答题需要阐述)
1>中央银行是发行的银行.
中央银行被国家赋予了几种和垄断货币发行的特权,是国家唯一的货币发行机构,是中央银行发挥其全部只能的基础.
2>中央银行是政府的银行.
中央银行制定和实施货币政策,对金融也实施监督管理;中央银行代表国家政府参与国际金融事务与活动;中央银行为政府代理国库,提供各类金融服务.
3>中央银行是银行的银行
中央银行的业务对象是商业银行,其他金融机构及特定的政府部门.中央银行与其业务对象往来仍具有银行固有业务的特点,中央银行为金融机构提供支持服务,同时也是他们的管理者,具体表现在以下三个方面:
a.集中存款准备金.
b.充当金融机构的“最后贷款人”.
c.组织参与和管理全国的清算.
2.最后贷款人.(简答,材料)
“最后贷款人”是指在商业银行和其他金融机构发生资金困难而无法送其他银行或金融市场筹措时,中央银行对商业银行和其他金融机构发放贷款,帮助其度过暂时的困难.中央银行充当最后的贷款人,旨在维护金融体系的稳定.
“最后贷款人”的道德风险,如果简单依靠提供再贷款事先最后贷款人职责,无异于将金融风险货币化,易引发金融机构的道德风险,影响中央银行资金安全和信用独立度.
解决措施.为限制道德风险,一些国家的中央银行在提供再贷款时遵循“建设性的模棱两可”原则,即中央银行事先故意使其是否履行最后贷款人的条件变得模棱两可,并给予中央银行是否进行危机救助以最大限度的自主判断.金融机构不能确定自己是否为援助对象,可以形成对其行为的约束,使其加强自身风险防范.中央银行根据系统性风险发生的可能性,确定救助行为.
3.怎样看待货币政策和金融监管的分离趋势?
部分国家货币政策和金融监管只能的分离,并不表明货币政策和金融监管之间没有关系,这种只能的分离是为了使中央银行更好的履行宏观调控,维护金融市场的稳定:
1>货币政策和金融监管的目标基本一致.
货币政策要求中央银行从整体政策出发,维护以银行业为主体的支付清算体系的良好运作,实现币值的稳定并以此促进经济增长目标,保护社会公众的共同利益和福利;金融监管职
能更多的是从金融行业角度出发,保证金融机构长期清偿能力,维护债权人利益,促进金融行业适度有序的竞争和稳健经营,从而事先金融体系的稳定.
2>货币政策的实施与金融监管职能存在很强的互补性.
互补性表现在:1)安全有效的金融体系是货币政策有效传到的重要前提.如果金融体系不稳定,会增大货币政策的实施成本,影响货币政策的实施效果.2)中央银行货币政策的条这个必须掌握详尽的近日内个机构信息,以便对金融运行情况以及金融运行中可能引发的问题做出正确判断,这样监管部门所掌握的银行等金融机构运行的信息资料如资本充足率,流动性头寸等是中央银行制定和实施货币政策的重要基础和保证.3)货币币值的稳定是提高金融监管有效性的重要基础.
第三章中央银行制度的类型和结构
1.中央银行制度的四种类型.
1>单一式中央银行制度,指国家建立单纯的中央银行机构,使之全面形式中央银行职能,领导全部金融事业的中央银行制度.
a.一元式中央银行制度,指一国只设立一家统一的中央银行,行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责,中央银行机构自身上下是统一的,机构设置一般采取总分行制逐级垂直隶属.
b.二元式中央银行制度,中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成.中央级中央银行和地方级中央银行要在货币政策方面是统一的,中央级中央银行是最高级金融决策机构,地方级中央银行要接受中央级中央银行的监督和指导.但在管辖区内的政策具体实施,金融监管和业务具体操作方面有一定独立性.
2>复合式中央银行制度,指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构,而是由一家集中央银行于商业银行只能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度.
3>准中央银行制度,指国家不设通常完整意义上的中央银行,而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度.
4>跨国中央银行制度,指有若干国界毗邻的多个国家共同成立一个统一的中央银行机构,由其为各成员国发行统一的货币,制定货币政策,提供金融服务,进行金融监管,全面或部分的履行中央银行的职能.
2. 中央银行的资本结构类型
全部股份为国家所有（大部分国家，中国）、公私股份混合所有、全部股份私人所有（美国等少数国家）、无资本金的中央银行.美联储性质:全部股份私人所有.
3.中央银行的分支机构设置
1>按经济区域设置分支机构
2>按行政区域划设置分支结构
3>以经济区域为主兼顾行政区划设置分支机构
我国的设置情况
第四章中央银行的独立性
1.独立性的两层含义.
独立性定义：是指中央银行旅行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：1）中央银行应对政府保持一定的独立性；2）中央银行对政府的独立性是相对的。
2.货币政策委员会.
货币政策委员会一般是中央一行的决策机构,其人员组成,任期等对一国中央银行的独立性有一定影响.我国的货币政策委员会仅仅是一个咨询议事机构,不具有货币政策的最终制定权.
3.透明度的含义和意义.
透明度的含义:在通俗易懂,容易获取并及时的基础上,让公众了解政策的目标,政策的法律,机构和经济框架,政策决定过程及原理.
透明度的意义:我觉得这里可以答一下课本P70那里提高透明度带来的好处。不确定，你可以百度一下。
第五章中央银行业务规范与资产负债表
1.中国人民银行资产负债表这个老师上课的时候，说书上的表5-2 5-3 和ppt上的要结合，你可以大概看一下。
2.中国人民银行资产负债表特点
1>资产负债表反应中央银行宏观调控的特点
2>中央银行的资产与负债业务的关系是资产引起负债.a)中央银行没有类似的准备金存款,也没有任何一个在他之上的机构保存他的存款;b)中央银行不需要库存现金,现金货币是由其完全垄断发行和印制.中央银行的资产业务会引起商业银行的准备金存款和现金发行之和与之相对应.
3.货币发行是负债业务.
第六章中央银行的负债业务
1.货币发行的业务类型
书上P94-P95，最好都看一下。个人觉得重点看经济发行和财政发行两种性质。
2.发行准备的两种类型
a.现金准备,即以金银,外汇等具有极强流动性的资产作为准备
b.保证准备(证券准备),即以短期商业票据,短期国库券,政府公债等可在金融市场上交易,流通的证券作为准备.
3.主要发行准备制度
a.现金准备发行制.货币的发行必须以100%的黄金,外汇等现金作为发行准备.这种制度虽能防止货币过度发行,却缺乏应有的弹性.
b.证券保证准备制.货币发行以政府公债,短期国库券,短期商业票据等作为发行准备.这种发行容易造成货币的财政发行,使发行成为弥补财政赤字的工具.
