渤海人寿保险股份有限公司文件
渤海人寿合规〔2015〕199号
关于下发《渤海人寿保险股份有限公司
合规审查管理办法》的通知
公司各部门：
为有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》（以下简称“《指引》”），以及公司《合规政策》等规定，特制定《渤海人寿保险股份有限公司合规审查管理办法》，现予以下发，请遵照执行。
特此通知
（此页无正文）
渤海人寿保险股份有限公司 2015年5月29日
渤海人寿保险股份有限公司
合规审查管理办法
1 总则
1.1 为有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司
稳健运营，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》
（以下简称“《指引》”），以及公司《合规政策》
等规定，制定本办法。
1.2 本办法所称的合规审查，是指为了确保公司的运营和
业务活动与相关法律法规、监管规定、行业自律规则、
公司制度以及诚实守信的道德准则一致，合规法律部
对公司重要的规章制度、业务流程以及新产品、新业
务等从合规角度进行审核，并提出相关的意见、建议
和风险提示。
合规审查系对所涉具体事项有无合规风险进行评估与
提示，以便为公司领导决策提供依据。
1.3 合规审查是合规风险管理的重要组成部分，是公司合
规法律部履行主动识别、评估、监测和报告合规风险
职能的体现。
1.4 合规审查管理应当遵循以下原则：
1.4.1 “统一管理、分级负责”。总公司合规法律部是公司
合规审查的管理部门，负责全公司合规审查工作的组
织和管理，并指导和督促公司分支机构的合规审查工
作。合规法律部具体开展总公司合规审查工作；公司
分支机构建立相应的合规审核工作机制。
1.4.2 “事前主动、全面审慎”。本办法规定的合规审查事
项在呈报公司领导之前，或者发布、实施、执行之前，
经办部门应当主动提交合规法律部审查。合规法律部
应当全面审慎审查，充分提示问题和风险。
1.4.3 “人人负责、各司其职”。合规法律部对送审事项的
合规性负责；经办部门对事前主动送审、审核意见和
建议的落实负责。
1.4.4 总公司各部门对职责范围内的、任职所必须遵循的合
规事项，或者监管机构和公司管理制度明确规定由经
办部门和岗位负责的合规事项等，根据《指引》及公
司《合规政策》要求，负有直接和第一位的责任。
符合前款规定及不属于本办法2.1条要求的事项，总
公司各部门应当交由本部门的合规联系人审查，并由
部门负责人进行复核。合规法律部可视具体情况对合
规联系人提供咨询服务等专业支持。
1.4.5 “认真落实、及时沟通”。各部门应当认真落实合规
法律部的审查意见和建议。对于审查意见和建议存在
异议的，应当及时与合规法律部沟通。
2 合规审查事项
2.1 各部门应当将下列事项提交合规法律部进行合规审
查：
2.1.1 公司基本管理制度：包括但不限于以公司名义发布并
在公司内部实施的各渠道基本管理办法，人事、行政、
财务、投资、产品、后援服务等重要制度，基础性业
务流程及业务规则；
2.1.2 保险产品材料：包括但不限于产品条款、产品说明书；
2.1.3 法律文书：包括但不限于以公司名义签署的各项合同、
协议、备忘录、授权书；
2.1.4 招标采购：公司招标采购项目中涉及的招投标文件、
单一来源采购立项材料等；
2.1.5 机构设立、变动及撤销：包括但不限于各级分支机构
的设立、变更及撤销各相关事项；
2.1.6 信息披露文件：根据法律法规及监管要求需要对外披
露的各项信息文件；
2.1.7 宣传资料：包括但不限于公司广告、产品宣传资料及
其他行销辅助品资料；
2.1.8 培训资料：各部门需按照监管要求举办的各项培训所
涉及的培训课件、培训配套管理文件（签到表、课程
表等）；
2.1.9 其他：公司领导交办或合规法律部认为涉及合规风险、
应当进行合规审查的其他事项和材料。
2.2 合规法律部对送审事项的合规性进行评审，包括是否
符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司制度
以及诚实守信的道德准则。
2.3 合规法律部对产品条款、产品说明书等保险产品报备
材料的审查，应符合中国保监会的各项要求和标准。
2.4 对于合规审核事项中不直接涉及合规风险的内容、部
分，应由经办部门或其他相关职能部门负责。经办部
门或其他相关职能部门应根据公司规章制度、岗位职
责、任职要求，对该内容进行审核和负责，具体包括：2.4.1 是否符合该项运营或业务的需求、目标，以及涉及业
务风险的内容；
2.4.2 有关定价、利润、损益、内含价值、偿付能力等涉及
财务、精算、投资、统计、审计的假设、测算方法、
过程和结果等方面的内容；
2.4.3 涉及医学、病理等方面的内容；
2.4.4 是否与公司其他规章制度衔接；
2.4.5 法律法规、监管规定明确规定由相关部门、岗位负责
的内容；
2.4.6 文本和文字表述、格式，行文风格等内容；
2.4.7 其他不直接涉及合规风险的内容。
2.5 合规法律部不负责对上述内容进行审查，但可以视具
体情况提出合规建议或提示。
2.6 合规法律部可以根据法律法规、监管规定的变动和发
展，提出制订或修订公司内部规章制度和业务流程的
建议，各部门应当接受建议，及时制订或修订。
3 合规审查流程
