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全国2014年04月高等教育自学考试 00150《金融理论与实务》试题及答案-改版前

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绝密★考试结束前 全国2014年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黒。错涂、多 涂或未涂均无分。 1. 下列属于布雷顿森林体系内容的是（D）1-62 A.黄金非货币化 B.国际储备货币多元化 C.浮动汇率制度合法化 实行“双挂钩”的国际货币体系 2. 银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%,期限2年。按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为（A)3-87 A. 1600 元 B. 11600 元 C. 11664 元 D. 1664 元 3. 在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是（C) 3-90 A.固定利率 B.基准利率 C.浮动利率 D.实际利率 4. 以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是（D) 4-103 A.国际借贷说 B.汇兑心理说 C.利率平价理论 D.购买力平价理论 5. 下列关于货币市场特点表述的是（D) 5-125 A.交易期限短 B.流动性强 C.安全性高 D.交易额小 6. 目前人民币汇率实行的是（D) 4-115 A. 以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制 B. 贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制 C. 官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度 D. 以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 7. 源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是（C) 6-132 A.回购协议市场 B.票据市场 C.同业拆借市场 D.大额可转让定期存单市场 8. 下列关于中央银行票据的表述的是（A) 6-144 A. 发行中央银行票据的目的是为了筹集资金 B. 其实质是中央银行债券 C. 期限大多在1年以内 D. 是中央银行进行货币政策操作的一种手段 9. 衡量基金业绩好坏的关键性指标是（D) 7-175 A.基金净值的高低 B.基金单位净值的高低 C.基金规模的大小 D.基金净值增长能力的高低 10. “交易所交易基金”的英文缩写是（A) 7-174 A. ETF B. L0F C. FOF D. IMF 11. 代理业务属于商业银行的（C) 10-231 A.负债业务 B.资产业务 C.表外业务 D.衍生产品交易业务 12. 企业单位定期存款属于我国货币层次中的（C) 12-286 A. M0层次B.M1层次C-M2层次D.L层次 13. 弗里德曼认为货币需求的主要决定因素是（B) 12-273 A•均衡利率 B.永恒收入 C.货币供给量 D.流动性效用 14. 货币供给量对基础货币的倍数被称为（B) 12-284 A•法定存款准备金率 B.货币乘数 C.流动性比率 D.资本充足率 15. 国际收支经常账户差额等于（C) 13-298 A. 商品和服务出口-商品和服务进口 B. 贸易账户差额+收益账户差额 C. 贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额 D. 资本与金融账户差额-贸易账户差额 16•商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为（D) 10-237 A.账面资本 B.监管资本 C.核心资本 D.经济资本 17. 商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括（B) 10-227 A.关注贷款、次级贷款 B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款 C•关注贷款、次级贷款、可疑贷款 D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款 18. 投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是（C) 11-255 A.并购业务 B.证券交易与经纪业务 C.风险投资业务 D.资产管理业务 19•某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损， 保险公司应该赔付（B) 11-257 A. 100万元 B. 80万元 C. 64万元 D. 180万元 20.存款保险属于（C) 11-263 A.再保险业务 B.养老保险业务 C.政策性保险业务 D.商业银行信托业务 二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分） 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、 多涂、少涂或未涂均无分。 21. 决定债券交易价格的主要因素有（BCDE) 7-152 A.市盈率 B.偿还期限 C.票面利率 D.市场利率 E.债券的票面额 22. 世界银行集团的构成机构有（ABCDE) 9-215 A.世界银行 B.国际金融公司 C.国际开发协会 D.多边投资担保机构 E.国际投资争端处理中心 23. 下列属于商业银行负债业务的是（ABD) 10-222/225 A.存款 B•向中央银行借款 C.发行货币 D.发行金融债券 E.贴现 24与货币需求呈负相关的因素是（BCDE) I2-275、276 A.收入水平 B.非货币性金融资产收益率 C.货币流通速度 D.信用的发达程度 E.社会保障制度的健全性 25. 属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有（CD) 13-295 A.服务 B.收入 C.直接投资 D•证券投资 E.储备资产 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 26. 区域性货币一体化1-63 答： 指一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货 币。 27. 控股公司制商业银行10-221 答： 指由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购若干独立的银行。在法律上，这些银行仍保持各自独立的地位， 但其业务经营都由统一股权公司所控制。 28. 证券承销11-252 答： 指投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集到发行人所需资金的业 务活动。 29. 居民消费价格指数13-303 答： 又称零包物价指数，是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的 指标。是反映通货膨胀程度的重要指标。 30. 窗口指导 14-324 答： 指中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场的动向，规定商业银行每季度贷款的增减额，并要求其执行，如果 商业银行不按规定的增减额对产业部门贷款，中央银行可削减向该银行贷款的额度，甚至采取停止提供信用等制裁 措施。 四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分） 31. 某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。到2012年6月8日，该基金 的总资产市值为160亿元，无负债。期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。试计算该基金在2012 年6月8 日的单位净值与累计单位净值。7-175 解： 基金单位净值=基金资产净值÷基金总份额 = 160÷100 (2 分） = 1.60 (元）（1 分） 累计单位净值=基金单位净值+基金成立后累计单位派息金额 =1.60+1.00 (2 分) =2. 60 (元）（1 分） 32. 某外贸企业预计9月1日有200万美元的收入。为防止美元汇率下跌蒙受损失，该公司于当年6月3日买入1 份9月1 日到期、合约金额为200万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6. 6元人民币，期权费 为6万元人民币。若该期权合约到期日美元即期汇率为1美元=6. 5元人民币。请问该公司是否会执行期权合约？并请计算此种情况下该公司的人民币收入。8-193 解： (1) 该公司会执行期权合约。（2分） (2) 该公司会执行期权合约的人民币收入 200*6.6-6 (3 分） = 1314 (万元）（1 分） 五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分） 33. 简述利率平价理论的主要内容。4-105 答： (1) 利率平价理论侧重于分析利率与汇率的关系。该理论关注了金融市场参与者出于避险或盈利目的而进行的套 利交易活动。（2分） (2) 该理论提出，套利性的短期资本流动会驱使高利率国家的货币在远期外汇市场上贴水，而低利率国家货币将 在远期外汇市场上升水，并且升贴水率等于两国间的利率差。（3分） (3)该理论成立的重要前提是资本自由流动，且不考虑交易成本。（1分） 34. 简述发行市场与流通市场的关系 5-126 答： (1）发行市场是票据和证券等金融工具初次发行的场所，其主要功能是资金筹集。（2分） (2) 流通市场是对己发行金融工具进行转让交易的市场，其主要动能是实现金融资产的流动性。（2分） (3) 发行市场是流通市场存在的基础和前提，流通市场的出现与发展会进一步促进发行市场的发展。（2分） 35. 简述回购协议市场的参与者及其目的。6-136 答： (1)回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与 者。（1分） (2）中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。（2分） (3) 商业银行等金融机构参与回购协议市场的目的是为了在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。0分） (4) 回购协议市场是非金融性企业参与回购协议市场的积极性很高，因为逆回购协议可以使它们暂时闲置

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自考-金融理论与实务2004-2011年真题及计算题答案整理(16套)

自考-金融理论与实务2004-2011年真题及计算题答案整理(16套)

目录全国2004年4月高等教育自学考试 (1)全国2004年7月高等教育自学考试 (4)全国2005年4月高等教育自学考试 (7)全国2005年7月高等教育自学考试 (11)全国2006年4月高等教育自学考试 (15)全国2006年7月高等教育自学考试 (19)全国2007年4月高等教育自学考试 (23)全国2007年7月高等教育自学考试 (28)全国2008年4月高等教育自学考试 (32)全国2008年7月高等教育自学考试 (36)全国2009年4月高等教育自学考试 (41)全国2009年7月高等教育自学考试 (44)全国2010年4月高等教育自学考试 (48)全国2010年7月高等教育自学考试 (52)全国2011年4月高等教育自学考试 (56)全国2011年7月高等教育自学考试 (62)一些补充 (67)计算题答案 (69)温馨提示：由于很多试题(主要是主观题)，其答案并不是唯一的，甚至是开放的，一道题的解题思路是多种多样的，从实施素质教育的要求出发，应该鼓励自考生用多样的思路解题。

正是因为如此，在评卷过程中，往往会根据考生的作答情况，对评分标准进行调整，也正因如此，教育部把国家教育考试靠后的评分标准仍然列为秘密材料。

因此教育部不在网上公布答案，请考生谅解。

全国2004年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.货币购买力与物价水平的关系是（）A.负相关B.正相关C.不相关D.正比例变动2.货币资本化的高级形式是（）A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本3.《中华人民共和国票据法》正式颁布于（）A.1985年B.1991年C.1994年D.1995年-第1 页共72 页-4.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是（）A.名义利率=实际利率+通货膨胀率B. 名义利率=实际利率－通货膨胀率C. 名义利率=实际利率÷通货膨胀率D. 名义利率=实际利率×通货膨胀率5.当市场资金供应不变而实际经济投资利润率降低时，利率将（）A.上升B.下降C.不变D.同比变动6.1983年以前我国实行的中央银行制度是（）A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型7.属于商业银行速动资产的是（）A.短期证券B.通知贷款C.同业拆借D.存放同业8.下列不属于．．．商业银行中间业务的是（）A.贴现业务B.汇兑业务C.信托业务D.结算业务9.信托关系的中心是（）A.委托人B.受托人C.信托财产D.信托收益10.不能．．转让的保险合同是（）A.财产保险合同B.运输保险合同C.人身保险合同D.汽车保险合同11.船舶保险采用的保险类别多为（）A.定期保险B.航程保险C.停泊保险D.混合保险12.理性投资者经济行为的规律特征可综合反映为（）A.追求收益最大化B.厌恶风险C.追求效用最大化D.追求稳定13.证券交易所内做市商的盈利来自（）A.股息B.证券买卖差价C.佣金D.证券投机14.优先股不具备．．．的特征是（）A.有约定的股息B.优先分配股息C.优先清偿资产D.参与公司的经营决策15.中央银行进行公开市场业务操作的主要工具是（）A.商业票据B.股票C.公司债券D.国库券16.关于国际收支不正确．．．的描述是（）A.包括由进出口贸易引起的货币收付B.是一国对外经济交往关系的集中体现C.外汇收支是其重要内容D.不包括非外汇收支范围的财产转移17.治理通货紧缩的财政政策是（）A.减少军费支出B.限制公共事业投资C.减少政府采购支出D.减税18.由投资膨胀导致的持续性物价上涨属于（）A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.流通混乱型通货膨胀19.我国制定和实施货币政策的机构是（）A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国工商银行20.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介指标转向采用（）A.利率B.货币供应量C.货币发行D.贷款规模二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后-第2 页共72 页--第 3 页 共 72 页-的括号内。

2015年10月-2018年4月自考金融理论与实务真题答案汇总(00150)

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2015年10月-2018年4月自考金融理论与实务真题+答案汇总全国2015年10月自学考试金融理论与实务试题2015年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷(课程代码00150)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)在每小题列比的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。

未涂、错涂或多涂均无分。

1．能够签发支票的活期存款属于A．纸币 B. 银行券 C. 存款货币 D. 电子货币2．下列不属于商业票据基本特征的是A．是一种有价票证B．具有法定的式样和内容C．是一种无因票汪D. 不能转让流通3．按照制定方法的不同可将汇率划分为A．即期汇率与远期汇率B．基准汇率与套算汇率C．买入汇率与卖出汇率D. 名义汇率与实际汇率4．持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是A. 可赎霞债券 B．带认股权证的债券C．偿还基金债券 D. 可转换债券5．公司破产时对公司财产分配最具有优先权的是A．债券持有人B．优先股股东 C. 普通股股东D．全体股东6．金融工具的变现能力体现的是A．金融工具的期限性 B．金融工具的流动性C．金融工具的风险性D．金融工具的收益性7．同业拆借市场的形成源于A．商业银行安全运营的经营管理理念B．商业银行投机获利的驱动C．中央银行对商业银行法定存款准备金的要求D．中央银行进行货币政策操作的需要8．中央银行发行央行票据的主要目的是A. 筹集资金B．回笼货币C．扩大经营D．增加盈利9. 股票的每股市价与每股盈利的比率是A．杠杆比率B．KDJ比率C．容量比率 D. 市盈率10. 下列关于金融远期合约的表述错误的是A．为适应交易双方规避风险的需要而产生B. 是非标准化合约C. 在交易所内进行交易D. 违约风险较高11．现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A．中央银行B．商业银行C．政策性银行D．投资银行12．下列不属于银行类金融机构的是A．中央银行B．商业银行 C. 政策性银行D．信托公司13．当前我国的金融监管体制属于A. 混业监管体制B．自律监督体制C．分业监管体制D. 全能监管体制14. 存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的A. 现金资产业务B. 贷款业务C．结算业务D．证券投资业务15．银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A．账面资本 B. 监管资本 C. 经济资本D．实收资本16．尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于A．关注贷款B．次级贷款C．可疑贷款D．损失贷款17. 提出交易方程式的经济学家是A．凯恩斯B．马歇尔 C. 费雪D．庇古18．各国中央银行划分货币层次的依据主要是A．货币资产的安全性 B．货币资产的流动性C．货币资产的收益性 D．货币资产的风险性19．下列属于货币政策操作指标的是A，基础货币B．货币供给量 C. 贷款规模D．社会融资总额20．目前我国货币政策的最终目标是A．发展经济、稳定物价B．发展经济、稳定货币、提高社会经济效益C．稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长二、多项选择题(本大题共5小题。

2023年真题自学考试00150金融理论与实务含答案

2023年真题自学考试00150金融理论与实务含答案

全国2023年04月07月真题自学考试00150《金融理论与实务》含答案一、单项选择题（本大题共20小题，每题1分，共20分）在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。

错选、多选或均无分。

1、下列属于足值货币旳是( C )1-52A、纸币B、银行券C、金属货币D、电子货币2、推进货币形式演变旳真正动力是( D )1-54A、国家对货币形式旳强制性规定B、发达国家旳引领C、经济学家旳设计D、商品生产、互换旳发展对货币产生旳需求3、流通中旳主币( D )1-57A、是1个货币单位如下旳小面额货币B、是有限法偿货币C、重要用于小额零星交易D、是一种国家旳基本通货4、从整体视角看，属于货币资金盈余部门旳是( A )2-68A、个人部门B、非金融企业部门C、政府部门D、金融机构5、地方政府发行旳市政债券属于( C )2-78A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、消费信用6、在多种利率并存旳条件下起决定作用旳利率是( A )3-89A、基准利率B、名义利率C、实际利率D、市场利率7、目前人民币汇率实行旳是( D )4-115A、固定汇率制B、联络汇率制C、贸易内部结算价和对外公布汇率旳双重汇率制度D、以市场供求为基础、参照一篮子货币进行调整、有管理旳浮动汇率制8、直接标价法下，假如单位外币换取旳本国货币数量增多，则表明( B )4-101A、本币对外升值B、本币对外贬值C、外币汇率下跌D、本币汇率上升9、股票市场属于( B )5-125A、货币市场B、资本市场C、期货市场D、期权市场10、中央银行参与金融市场活动旳重要目旳是( B )5-119A、获取盈利B、货币政策操作C、筹集资金D、套期保值11、下列不属于货币市场特点旳是( B )6-130A、交易期限短B、流动性弱C、安全性高D、交易额大12、目前我国货币市场旳基准利率是( D )6-135A、ChiborB、LiborC、HiborD、Shibor13、容许期权持有者在期权到期日前旳任何时间执行期权合约旳是( C )8-193A、日式期权B、港式期权C、美式期权D、欧式期权14、某上市企业股票旳初始发行价为8元，若该股票某日旳收盘价为12元，每股盈利为0、5元，则该股票旳市盈率为( B )7-160A、16B、24C、4D、615、下列不属于金融衍生工具市场功能旳是( D )8-180A、价格发现B、套期保值C、投机获利D、融通资金16、在我国，由大型企业集团出资组建，重要为企业集团组员单位提供财务管理服务旳金融机构是( C )9-211A、金融资产管理企业B、金融租赁企业C、财务企业D、信托企业17、作为我国管理性金融机构旳“一行三会”是指( C )9-203A、中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B、中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C、中国人民银行、银监会、证监会、保监会D、中国银行、银监会、证监会、保监会18、商业银行旳负债业务重要包括存款业务和( C )10-222A、贷款业务B、证券投资业务C、借款业务D、现金资产业务19、被保证人根据权利人旳规定，祈求保险人担保自己信用旳保险是( B )11-262A、责任保险B、保证保险C、再保险D、人身保险20、菲利普斯曲线反应旳是( A )14-316A、失业率与物价上涨率之间旳反向变动关系B、失业率与经济增长之间旳反向变动关系C、物价稳定与国际收支平衡之间旳反向变动关系D、经济增长与国际收支平衡之间旳反向变动关系二、多选题（本大题共5小题，每题2分，共10分）在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。

2007年04月高等教育自学考试00150《金融理论与实务》真题试卷及参考答案

2007年04月高等教育自学考试00150《金融理论与实务》真题试卷及参考答案

2007年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题课程代码：0150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．纸币产生于货币的（）A．价值尺度职能B．流通手段职能C．支付手段职能D．贮藏手段职能2．国际储备货币中不．包括（）A．美元B．欧元C．日元D．人民币3．目前我国最主要的信用形式是（）A．商业信用B．银行信用C．国家信用D．消费信用4．在企业购销活动中自发产生的信用形式是（）A．商业信用B．银行信用C．消费信用D．国家信用5．目前我国的同业拆借市场利率属于（）A．官定利率B．公定利率C．市场利率D．优惠利率6．马克思认为正常情况下的利率水平应（）A．等于平均利润率B．大于平均利润率C．介于零和平均利润率之间D．介于平均利润率与资本收益率之间7．能够创造存款货币的是（）A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策性银行8．提出商业贷款理论的经济学家是（）A．凯恩斯B．弗里德曼C．亚当·斯密D．大卫·李嘉图9．商业银行速动资产的特点是（）A．安全性强B．流动性强C．盈利性强D．信誉度高10．信托关系是指以信托财产为中心的当事人之间特定的（）A．经济关系B．道德关系C．信用关系D．法律关系11．金银属于企业财产保险中的（）A．有形财产B．不可保财产C．可保财产D．特别约定承保财产12．航程保险与定期保险相结合的保险是（）A．综合保险B．混合保险C．定额保险D．全额保险13．商业票据的期限一般不超过（）A．90天B．180天C．270天D．360天14．交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议是（）A．金融合约B．期货合约C．期权合约D．掉期合约15．下列债券中违约风险相对较大且利率较高的是（）A．国家债券B．地方债券C．金融债券D．公司债券16．对经常项目和资本项目外汇交易实行普遍和经常性限制的外汇管理类型是（）A．完全自由的外汇管理B．比较全面的外汇管理C．部分外汇管理D．基本不实行外汇管理17．下列关于货币供给量表述不．正确的是（）A．是政府、企事业单位和居民个人持有的现金和存款总量B．是银行体系所供给的债务总量C．是银行体系所供给的债权总量D．是一定时点上的存量概念18．下列哪项行为发生后会使商业银行的存款派生能力提高? （）A．中央银行提高法定存款准备金率B．中央银行降低法定存款准备金率C．商业银行保留更多的超额准备金率D．客户从银行提取更多的现金19．着重从社会供给方面解释通货膨胀成因的理论是（）A．需求拉上说B．成本推动说C．结构失调说D．投资推动说20．下列关于通货膨胀的表述不．正确的是（）A．是一种货币现象B．表现为物价总水平的持续上涨C．反映社会总供给大于社会总需求的不均衡状态D．反映社会总需求大于社会总供给的不均衡状态二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。