财富管理中心绩效考核办法
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《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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财富管理中心理财经理管理办法
第一章：职业发展路径和汇报关系 第二章：授权、授权限制与禁忌行为 第三章：上岗流程和岗位职责
第四章：薪酬体系
第五章：定级与考核
第六章：资源型理财经理考核
第七章：日常管理
第八章、社会保险和休假解释《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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第一章、职业发展路径和汇报关系
、理财经理职业发展路径
首席理财经理
」 部门主管
资深理财经理
高级理财经理
A
团队经理
理财经理
助理理财经理
（一） 誉享鼓励理财经理通过优秀的业绩和良好的行为表现获得晋升机会， 除非卓越的
表现，一般采用逐级晋升
（二） 根据理财经理个人表现和公司的考评， 两大发展路径所设定的《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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序列之间有畅通通
道
第二章、授权、授权限制与禁忌行为
一、授权
上海誉享金融信息服务有限公司（下文中简称“公司”或“本公司” ）仅在承担与公司
所相关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经理以公司名义从事以下理财活动：
――代表公司推介并销售各类理财产品；
――代表公司向客户搜集客户资料；
――代表公司向客户提供相关服务；
――代表公司从事其他经书面授权的业务
（一）理财经理应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料。
未经公司事先书面许可，不得修改或变更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司 （或
非按公司指示的其他关联公司） 提供的表格、文件和材料；不得修改或变更客户所填写的任
何表格、文件和材料。财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立即交给公司 （或直
接转交公司指示的其他关联公司）；
（二）在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下遵守本公司
的保密规定，包括但不限于本公司和其他关联公司的业务信息， 其他个人或公司与本公司或
关联公司发生的业务信息， 或理财经理知晓的任何业务信息； 2、当理财经理得知或意识到
关于本公司或关联公司将承担风险或接受业务的事实和情形， 应立即向本公司（或按本公司
指示，直接向其他关联公司）汇报。
二、授权限制
（一） 除非得到本公司书面授权，理财经理不得从事下列行为：
1•代表公司接受投资风险或其他任何风险；
2•代表公司签发书面证明或其他合同；
3. 对本公司或其他关联公司造成任何债务或以公司信用作担保；
4. 对任何理财产品合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺；
5. 未经本公司事先书面许可，向客户收取任何费用；
6. 以任何其他方式约束本公司或其他关联公司。
（二） 理财经理不得与他人就完成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责达成任何 合同或约定，或向他人就完成此类职责支付任何报酬。 《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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（三） 理财经理不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他人或与任何 其他人签订合同或达成约定由他人代为履行劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责。
（四） 理财经理无权代表本公司与任何其他理财经理签订合同、放弃或者豁免该理财经
理与本公司签订之合同规定的条款， 或放弃本公司对该理财经理做出的要求。 理财经理不得
向任何人表明其本人是经公司授权而为该行为。
（五） 未经本公司事先书面许可，理财经理不得就有关其在劳动合同（包括劳动合同附
件）中约定的职责，本公司或其他关联公司及其业务情况，以及被授权从事的任何理财业 务或其他业务在任何报纸、杂志、出版物或其他媒体上发表任何广告； 不得发布或散发任何
函件或促成其发布或散发，或为任何报纸、杂志、出版物或其他媒体撰写任何有关上述问题 或有关其他理财公司的文章，或促成该文章的撰写。如因上述未经本公司许可的行为或言论 而使本公司或其他关联公司面临法律诉讼， 所有因此产生的费用、 损失将由理财经理本人负
担。
（六） 未经本公司事先书面许可，理财经理不得使用本公司或其他关联公司的名称或标
志（亦或名称或标志的一部分）或促使名称或标志的使用，并不得在任何协会、组织或政府 机关注册该名称或标志。
（七 ）未经本公司事先书面许可，理财经理无权代表本公司或其他关联公司提起诉讼、 参与和本公司或其他关联公司有关的诉讼或进行辩护。 理财经理收到与本公司或其他关联公
司有关的法律文件应立即递交本公司。
三、禁忌行为
（一） 不得恶意修改系统内客户信息记录
（二） 不得进行“飞单”活动
（三） 不得私自从事未经许可的基金或其他产品的销售活动
（四） 不得向客户进行有关基金投资风险和投资收益的虚假陈述、 欺骗性宣传，误导客户 投资
（五）不得利用工作便利，进行损害客户和公司利益的活动
（六） 不得未经许可以公司名义向合作方或客户做出任何承诺
（七） 不得诋毁其它同业或非同业公司 《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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（八） 不得模仿客户的签字或接受未经同意的委托签字
（九） 不得收取客户现金或礼品赠与，发生类似情况需向公司及时申报
（十）不得从事其它违反政策、公司、部门规章的行为
违反本章规定，将被视为严重违反公司规章制度，公司有权根据劳动合同 相关约定，立即解除其劳动合同。若其行为致使本公司及其关联公司蒙受损失 或担负其他义务，理财经理应承担一切相关的损害赔偿以及公司因此而发生的 全部费用，并上缴所有非法所得，情节严重者，将会上报证券业协会备案，并 追究刑事责任。
第三章、上岗流程和岗位职责
一、 上岗流程 《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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新入职人员原则以助理理财经理为起点入职， 如有一定的相关工作经验、 有相当的客户
资源且愿意接受较高考核标准，经销售总部同意，可以选择资源型理财经理。
（一）所有经理理财的入职必须经过至少两轮面试，必要时零售业务总部可以要求分公
司增加面试次数以保证质量。
（二 ）面试分为：初次面试（由团队经理负责） 、二次面试（由部门负责人负责）。
（三） 面试结论合格，由总经理书面签署意见后， HR发放offer后进入人事和培训流 程。
（四） 培训并考核合格，正式进入作业，培训不合格，公司有权淘汰。
二、 工作职责
（一） 助理理财经理
1. 完成公司安排的各项培训课程且考试通关合格；
2. 为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；
3. 通过优质服务，与客户建立良好关系；
4. 参加公司举办的各种活动；
5. 宣传公司品牌及理念；
6. 其他相关事宜。
（二） 理财经理、高级、资深、首席理财经理
1. 通过不同的销售渠道开发新客户，完成每月的销售任务；
2. 为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；
3. 通过优质服务，与客户建立良好关系；
4. 参加公司举办各种业务活动；
5. 按时参加公司的培训并接受培训考核；
6. 宣传公司品牌及理念；
7. 其他相关事宜。
（三）团队经理
1. 销售职责 ＜同工作职责（二）；
2. 组建团队，并帮助组员完成销售、服务、培训等目标;
3. 发现、推荐、辅导训练新人； 《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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4. 检查并反馈顾问工作和学习的执行情况；
5. 参与组织各种业务活动；
6. 其他相关事宜。
（四）部门主管
1. 招聘并组建销售团队，构建各地财富管理中心 ；
2. 发现新人，培养管理人才和顾问；
3. 合理利用公司资源的并积极拓展市场，达成各项目标;
4. 确保各地财富管理中心合法合规有序发展；
5. 组织客户服务工作，提高客户满意度；
6. 产品、营销、服务的创新；
7. 其他公司委派的工作。
三、培训要求
（一） 理财经理的培训安排分为制式培训和非制式培训。理财经理入职、晋升相对应的 培训称之为制式培训，其他的培训安排称之为非制式培训。
（二） 制式培训要求：理财经理须根据公司的要求，完成培训后方可正式确认入职和晋 升。
1. 入职培训是入职首月须参加入职培训， 通过培训并考核合格后方可正式开始进入作业
期。
2. 晋升培训是对理财经理晋升高一级销售职级或管理职级的培训，完成培训并考核合 格，作为晋升的前提条件。
（三） 非制式培训要求：包括日常早会的培训和公司或财富管理中心根据需要安排的产 品和销售等培训。
（四）公司针对优秀的理财经理和经理不定期提供外部培训的机会。 《财富汇技术培训》 技术分析深入讲解5:筹码分布的发散
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理财经理应该根据培训通知准时参加培训，有事需提前向培训部书面方式请假及补修。 对于有通关要求的培训，培训部将对通关或考试结果存档。培训的出勤状况、通关、考试 结果将会作为底薪调整的重要依据。
第四章、薪酬体系
、薪酬结构:
职级序列 基本工
资 佣金 绩效奖
金 团队奖
金
理财经理
序列 V V V
经理序列 V V V V
理财经理的职级与考核
（一）基本工资:
各层级理财经理的基本工资具体数额如下:
职级 基本工资
（元） 季度收入最低指标
（元） 绩效奖
金（元）
助理理财
经理 3500 40000
理财经理 4500 60000
高级理财
经理 4500
100000 1000
资深理财
经理 4500 140000
2000
首席理财
经理 4500
180000 3000
（三）提成奖金
1•理财经理序列，其基本工资为责任底薪，需完成季度最低指标 40000元。
