台州商业银行数据仓库项目客户需求分析
台州商业银行数据仓库
需求分析
版本：0.1
深圳市奥尊电脑有限公司
3/26/2013
目录
1.概述 (2)
2.财务分析需求 (2)
2.1. 资产业务分析 (2)
2.1.1. 资产规模增长情况分析 (2)
2.1.2. 资产增量变动情况分析 (3)
2.1.3. 资产结构变动情况分析 (3)
2.1.4. 贷款资产专项统计 (5)
2.1.4.1. 按贷款期限分类 (5)
2.1.4.2. 按贷款方式分类 (5)
2.1.4.3. 按贷款行业分类分析 (6)
2.1.4.4. 按贷款利率分类 (7)
2.1.4.5. 按到期日统计 (8)
2.1.5. 按日计表科目统计每项资产的日均余额 (9)
2.2. 负债业务分析 (9)
2.2.1. 负债规模增长情况分析 (9)
2.2.2. 负债增量变动情况分析 (10)
2.2.3. 负债结构变动情况分析 (10)
2.2.4. 存款负债专项统计 (11)
2.2.4.1. 按存款来源分类 (11)
2.2.4.2. 按存款期限分类 (12)
2.2.4.3. 按存款利率分类 (13)
2.2.4.4. 按到期日统计 (15)
2.2.4.5. 按日计表科目统计每项负债的日均余额 (16)
2.3. 所有者权益分析 (16)
2.3.1. 所有者权益规模增长情况分析 (16)
2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析 (17)
2.3.3. 所有者权益结构变动情况分析 (18)
2.4. 财务收支分析 (19)
2.4.1. 收支规模增长情况分析 (19)
2.4.2. 收支增量变动情况分析 (20)
2.4.3. 当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析 (21)
2.4.4. 收支结构变动情况分析 (22)
2.4.5. 财务收支计划完成情况分析 (23)
2.5. 财务比率分析 (24)
3.资金计划分析需求 (26)
3.1. 资金头寸统计 (26)
3.2. 资产负债管理指标 (28)
3.3. 现金管理 (30)
3.3.1. 结算备付金统计 (30)
3.3.2. 库存现金统计分析 (30)
3.3.2.1. 即时余额统计 (30)
3.3.2.2. 日均余额统计 (31)
3.3.3. 业务量统计 (32)
3.4. 票据贴现业务统计 (32)
3.4.1. 按种类统计 (32)
3.4.2. 按利率统计 (33)
3.4.3. 按到期日统计 (33)
3.4.4. 按金额大小查询统计 (34)
版本历史
主要修改作者版本
1.概述
本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
2.财务分析需求
财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
2.1. 资产业务分析
2.1.1.资产规模增长情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）
分析指标：
与上期比较，计算增长量和增长幅度。
与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。
与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
报表格式：
资产规模增长情况分析表
年月单位：万元
图形格式：
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
2.1.2.资产增量变动情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间
分析指标：
与上期比较，计算增量变动量和变化差异。
与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。
与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。
与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。
报表格式：
资产增量变动情况分析表
年月单位：万元
图形格式：
数据来源：
业务系统的科目日结表
2.1.
3.资产结构变动情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间
分析指标：
统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。
与上期比较，计算占比的变化情况。
与上年同期比较，计算占比的变化情况。
与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
报表格式：
资产结构变动情况分析表
年月
图形格式：
根据每月的占比情况画出相应的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
注：
1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他
盈利资产）和非盈利资产进行分析。其中：
---资产总额=资产负债表中的总资产。
---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130
---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）
---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145
---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产---非盈利资产=资产总额-盈利资产
2、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按
照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。
