吉银保监罚决字〔2019〕49号 杨婵

银广厦舞弊案

真相再清楚不过了：天津广夏1999年、2000年获得“暴利”的萃取产品出口，纯属子虚乌有。整个事情--从大宗萃取产品出口到银广夏利润猛增到股价离谱上涨--是一场彻头彻尾的骗局。

银广夏陷阱

根据银广夏1999年年报，银广夏的每股盈利当年达到前所未有的0.51元；其股价则先知先觉，从1999年12月30日的13.97元启动，一路狂升，至2000年4月19日涨至35.83元。次日实施了优厚的分红方案10转赠10后，即进入填权行情，于2000年12月29日完全填权并创下37.99元新高，折合为除权前的价格75.98元，较一年前启动时的价位上涨440％，较之于1999年“5·19行情”发动前，则上涨了8倍多；2000年全年涨幅高居深沪两市第二；2000年年报披露的业绩再创“奇迹”，在股本扩大一倍基础上，每股收益攀升至0.827元。

“奇迹”并未到此为止。2001年3月1日，银广夏发布公告，称与德国诚信公司（Fidelity

Trading GmBH）签订连续三年总金额为60亿元的萃取产品订货总协议。仅仅依此合同推算，2001年银广夏每股收益就将达到2至3元！在更早些时候，银广夏董事局主席张吉生预测，未来三年内每年业绩连续翻番“不成问题”。

这是个灿烂的未来，但并不是所有人都为之目眩。证券行业内部，相信银广夏神话的人并没有想像的那么多。

--一位基金经理说：“（银广夏的业绩）好虽好，但不符合常识。”

--一位著名证券公司农业领域的研究员很久以来都不把银广夏列入观察范围，问其原因，答：“有研究的必要吗？”

各个证券网站上进行着观点泾渭分明的超级大讨论。著名的证券专业聊天室“和讯大家谈”里，关于银广夏的帖子数以千计，质疑者和支持者各执一词，争论不休。在那里可以找到各种传言。

但仅凭“感觉”、传言、争论、甚至“常识”，还是缺乏依据。记者经过长达一年多的跟踪采访，渐渐逼近真相，银广夏的"神话"被逐步还原了本色。一个即使在并不成熟的中国市场上也相当少见的特大造假骗局，展现在我们面前.

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贾某与乳山市万通置业有限公司等民间借贷纠纷二审民事判决书

【案由】民事 合同、无因管理、不当得利纠纷 合同纠纷 借款合同纠纷 民间借贷纠纷

【审理法院】北京市第一中级人民法院

【审理法院】北京市第一中级人民法院

【审结日期】2021.10.26

【案件字号】(2021)京01民终5308号

【审理程序】二审

【审理法官】李利甄洁莹王晴

【文书类型】判决书

【当事人】贾克亭;乳山市万通置业有限公司;冯军

【当事人】贾克亭乳山市万通置业有限公司冯军

【当事人-个人】贾克亭冯军

【当事人-公司】乳山市万通置业有限公司

【代理律师/律所】李飞北京市世航律师事务所;张宇北京市泽丰联合律师事务所

【代理律师/律所】李飞北京市世航律师事务所张宇北京市泽丰联合律师事务所

【代理律师】李飞张宇

【代理律所】北京市世航律师事务所北京市泽丰联合律师事务所

【法院级别】中级人民法院

【原告】贾克亭

2 / 30 【被告】乳山市万通置业有限公司;冯军

【本院观点】贾克亭与冯军及万通置业公司自2010年2月起发生多笔借贷款项，贾克亭提交了借款合同、借条、转账凭证等证据证明款项发生事实，冯军及万通置业公司提交了转账凭证等用于证明还款事实，其中亦有部分借款涉及案外人款项，通过在案证据以及各方当事人陈述意见可知，贾克亭存在单独或与他人共同与冯军签订借款合同的情况，也存在提供借款金额与合同约定金额不一致的情况，还存在借款合同中约定的借款数额包括之前借款本息汇总的情况，故一审法院结合各方提交的转账记录以及当事人陈述意见等，综合认定案涉借款实际发生金额、还款金额以及尚欠金额并无不当，本院予以认同。冯军未认可收到上述借款，贾克亭虽主张上述款项已实际发生，但未能。

【权责关键词】代理实际履行违约金支付违约金合同约定证人证言自认新证据质证诉讼请求维持原判发回重审强制执行查封拍卖

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王浩、郭某民间借贷纠纷二审民事判决书

【案由】民事 合同、无因管理、不当得利纠纷 合同纠纷 借款合同纠纷 民间借贷纠纷

【审理法院】河南省济源市中级人民法院

【审理法院】河南省济源市中级人民法院

【审结日期】2020.10.12

【案件字号】(2020)豫96民终625号

【审理程序】二审

【审理法官】黄存智孙东杰聂文峰

【审理法官】黄存智孙东杰聂文峰

【文书类型】判决书

【当事人】王浩;郭攀峰;郝娟娟

【当事人】王浩郭攀峰郝娟娟

【当事人-个人】王浩郭攀峰郝娟娟

【代理律师/律所】陶传霞河南凌峰律师事务所

【代理律师/律所】陶传霞河南凌峰律师事务所

【代理律师】陶传霞

【代理律所】河南凌峰律师事务所

【法院级别】中级人民法院

【字号名称】民终字

【原告】王浩

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【本院观点】《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条第一款规定：“出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。

【权责关键词】胁迫撤销代理违约金证人证言反证新证据关联性合法性质证证明责任（举证责任）诉讼请求变更诉讼请求开庭审理维持原判发回重审申请再审强制执行扣押

【指导案例标记】0

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【本院查明】本院对一审查明的事实予以确认。

【本院认为】本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条第一款规定：“出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。"第十六条规定：“原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。"本案，王浩提供了郭攀峰出具的6张共计54.7万元现金借条，郭攀峰抗辩借款未实际交付，本案争议焦点为涉案6张借条共计54.7万元的借贷行为是否实际发生。 关于借条出具的时间，在2014年8月28日公安机关的询问笔录中，王浩称“每次借钱当时都写有借条……每次借钱郭攀峰当时都给我打过借条……每次他问我借钱时给我打的条，借条上都有落款时间，上面写的都是当时打条的时间"；在2018年1月26日的庭审笔录中，王浩称“2009年借条是当场给钱后出具的借条，后面的我也记不清什么时间出具的……后面是当场出具还是过后补的借条记不清了"；在2019年3月15日的庭审笔录中，王浩称“6张借条中我记有1张是事后补的，剩余的5张都是当