1页 第九章 中央银行与货币政策
[本章考情分析]
年份 单选 多选 案例 合计
2009 5题5分 2题4分 1题2小题4分 13分
2010 5题5分 1题2分 1题4小题8分 15分
2011 5题5分 2题4分 0题0分 9分
2012 5题5分 2题4分 1题4小题8分 17分
[本章教材结构]
[本章教材新旧对比]
表9第九章变化情况（较小）
2012年版 2013年版 知识点变化
第一节中央银行概述
第二节货币政策体系
第三节货币政策的实施
第一节中央银行概述
第二节货币政策体系
第三节货币政策的实施
第180页，介绍社会融资总规模概念
第181页，增加对SHIBOR的介绍。
第182-183页，删掉2003-2005我国的金融宏观调控操作，补充增加2012年的宏观调控。
1页 第184-185页，增加近年我国金融宏观调控特点的介绍。
[本章内容讲解]
第一节 中央银行概述
[本节要点]
1.央行的独立性
2.央行的职能
3.央行的业务
一、中央银行的产生与独立性
1.央行的产生
（1）两个基本前提
商品经济的发展比较成熟；
金融业的发展对此有客观需求。
（2）历程
最早设立的中央银行是瑞典银行
英格兰银行成立晚于瑞典银行，但被公认为近代央行的鼻祖。
英格兰银行的演变过程是典型的央行的演变过程。
（3）三个途径
由商业银行转化为中央银行
专门设置的央行：美联储
由综合型银行改革为单一的央行：中国人民银行
2.央行独立性
（1）界定
不能把中央银行看做一般的政府机构，但是也不能完全独立于政府之外，而是应该在国家总体经济发展战略和目标之下，独立地制定、执行货币政策。
（2）表现
独立的货币发行制度
独立制定、实施货币政策
1页 独立监管、调控整个金融体系和金融市场
（3）独立性的模式
独立性较大的模式：直接对国会负责，如美德
独立性稍次的模式：名义隶属政府，实则独立性较大，如英日；
货币政策名词解释金融学
货币政策（Monetary Policy）是指中央银行通过调整货币供应量、利率水平以及其他货币工具来影响经济的一种宏观经济政策。它的主要目标是实现稳定的物价水平、促进经济增长和维护就业。
货币供应量是指经济中可流通的货币总量，包括现金和存款。中央银行可以通过改变货币供应量来调整经济活动。增加货币供应量可以刺激经济增长，但也可能导致通货膨胀。减少货币供应量则可能抑制通货膨胀，但也可能导致经济活动放缓。
利率是借贷资金的价格，它能够影响金融市场的利率水平、货币供求以及经济活动。中央银行可以通过调整利率来影响借贷行为和投资决策，从而对经济产生影响。降低利率可以刺激投资和消费，但可能导致通货膨胀。提高利率则可以抑制通货膨胀，但可能抑制投资和消费。
货币政策还可以通过其他货币工具来影响经济，例如购买政府债券（Quantitative Easing）或者调整存款准备金率（Reserve
Requirement）。这些工具可以直接或间接地影响货币供应量和利率水平，从而对经济产生影响。
货币政策的实施通常由中央银行负责，例如美联储、欧洲央行和中国人民银行等。中央银行会根据经济状况、通胀预期和政府政策目标等因素来制定货币政策。
金融学ppt课件完整版2023REPORTING•金融学概述•金融市场与金融机构•货币与货币政策•国际金融•金融风险与金融监管•金融创新与金融发展目录2023
PART01金融学概述2023REPORTING金融学是研究货币、信用、银行、金融市场等金融活动及其规律的科学。金融学的定义
主要包括货币流通、信用活动、金融市场、金融机构、金融工具等。
研究对象金融学的定义与研究对象金融学的历史与发展古代金融活动货币、信用、银行等金融活动的起源与发展。近代金融学的形成随着资本主义经济的发展，金融学逐渐从经济学中分离出来，形成独立的学科。现代金融学的发展20世纪70年代以来，金融学在理论、方法、技术等方面取得了巨大的发展，成为经济学中最为活跃和重要的分支之一。实证分析方法
规范分析方法案例分析方法
比较分析方法金融学的研究方法
运用统计、计量等实证分析方法，对金融市场的运行规律、金融机构的经营绩效等进行研究。通过对典型案例的深入剖析，揭示金融活动的内在规律和本质特征。
运用逻辑推理、归纳演绎等规范分析方法，对金融政策、金融制度等进行分析和评价。通过对不同国家、不同时期的金融制度、金融市场等进行比较分析，揭示金融发展的共性和差异。
PART02金融市场与金融机构2023REPORTING金融市场的定义01金融市场是指资金供求双方通过金融工具进行交易的场所，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。金融市场的分类02按照交易期限的不同，金融市场可分为货币市场和资本市场；按照交易对象的不同，可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。金融市场的作用03金融市场在现代经济中发挥着重要作用，包括提供融资和投资平台、优
化资源配置、分散风险等。金融市场概述金融机构的定义金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。金融机构的分类按照业务性质的不同，金融机构可分为银行类金融机构和非银行类金融机构，其中银行类金融机构包括中央银行、商业银行、政策性银行等；非银行类金融机构包括证券公司、保险公司、信托公司、基金公司等。金融机构的作用金融机构在现代经济中发挥着重要作用，包括提供金融服务、促进资金融通、降低交易成本
1 第九章 中央银行与货币政策
——吴小勇
【教学目的】
掌握中央银行的职能、业务特点及设立中央银行的必要性、影响货币政策效应的主要因素。理解货币政策的概念、一般性货币政策工具对经济运行的调控原理、货币政策传导机制。了解中央银行资产负债表的基本结构、其他货币政策工具和中央银行的独立性。
【教学重点】
中央银行的职能、业务特点、货币政策目标与工具、货币政策效应。
【教学难点】
货币政策传导
【教学方法及手段】：
讲授法
【教学内容】
第一节 中央银行性质、职能与业务
一、中央银行产生的客观必要性
㈠统一银行券发行的需要
㈡清算的需要
㈢最后贷款人的需要——提供流动性
㈣金融监管的需要
二、中央银行制度的类型
㈠单一型
全国只设一家专门的中央银行。如：中国、美国等。
⒈一元式；⒉二元式（中央级、地方级）
㈡复合型
中央银行既行使中央银行职能，也行使商业银行职能。如：计划体制下的人民银行。
㈢跨国型
2 如：欧洲中央银行。
㈣准中央银行型
如：新加坡、香港的金管局。
三、中央银行的性质与职能
㈠中央银行的性质
中央银行是具有银行特征的国家机关。
㈡中央银行的职能
⒈发行的银行
⒉银行的银行
①集中存款准备金；②最后贷款人；③组织全国的清算
⒊国家的银行
①代表国家制定、执行金融政策；②代理国库；③为国家提供各种金融服务。
四、中央银行资产负债表
概略表
资 产 负 债
国外资产 流通中通货
再贴现和再放款 商业银行等金融机构存款
政府债券和财政借款 国库及公共机构存款
外汇、黄金储备 对外负债
其他资产 其他负债和资本项目
资产合计 负债合计
注：中央银行的三大业务是—负债、资产与清算业务。
五、中央银行的独立性
㈠含义
中央银行独立性指市场经济条件下，中央银行在货币政策的决策和运作方面实际拥有的或法律赋予的自由程度。
㈡独立性问题的焦点
