信用卡题库700题

收单机构对原始交易的短款和贷记调整的失误可向发卡机构做1，3，4请款退单托收例外协商手工退货若持卡人账单日为25日，则最后还款日可能为哪天？1，2，3，4 19日20日21日22日23日借记卡的银联跨行差错处理流程包括1，2，4确认查询贷记调整请款一次退单再请款二次退单信用卡的银联跨行差错处理流程包括1，2，3，4，5，6确认查询贷记调整请款一次退单再请款二次退单我行直联收单商户对账的方式有哪些1，2，4，5根据每日的银联小额来帐单进行对账自行申请银联对账平台用户号进行对账直接向银联索要交易明细进行对账向我行申请调取交易明细进行对账根据pos机具打印的流水清单进行对账下列关于我行间联收单商户资料录入描述中，正确的是1，4，5每个商户均需录入一个261内部账户和商户的结算账号商户的结算账号必须为对公账号商户的结算账号可以为商户法人所持有的我行黄山借记卡卡号商户的结算账号可以为个人账号，但不能为个人银行卡号仅录入商户结算账号，会导致系统无法进行清算持卡人在商户刷卡交易，持卡人收到扣款成功短信，但pos机未打印1，2，3，4出小票，则此笔交易可能的实际情况为系统自动发起冲正，冲正成功，金额退回持卡人卡上系统自动发起冲正，冲正不成功，金额挂在商户开户行系统自动发起冲正，冲正成功，金额挂在持卡人开户行交易成功，入商户账户交易不成功，金额挂在转接机构（如银联）消费撤销和退货交易的区别是1，2消费撤销必须当日当批，退货交易可以当日也可以隔日消费撤销金额必须和原消费金额一致，退货交易可以全部或部分退款退货撤销必须当日当批，消费交易可以当日也可以隔日消费撤销和退货交易的金额都必须与原交易金额一致退货撤销金额必须和原消费金额一致，消费交易可以全部或部分退款下列关于分期的描述中错误的是2,3,4分期手续费可一次性收取也可分期收取账单分期即是将账单的全部余额进行分期账单分期的金额不能超过账单消费金额的90%分期业务申请成功只要还未到账单日均可以撤销账单分期的申请时间为账单日至最后还款日之间可能导致我行直联收单商户资金退汇的原因有1，2，3，4账号户名不符开户行录入错误账号不存在账号状态不正常金额过大（100万以上）可能导致我行间联收单商户资金挂账的原因有3，4账号户名不符开户行录入错误账号不存在账号状态不正常金额过大（100万以上）商户日终对账，发现一笔刷卡交易金额错误，少收持卡人金额，我行1，4，5可采取的协助追款途径有请款退货退单托收例外协商持卡人收到账单后，对其中一笔交易拒绝支付，我行可采取的协助退3，5款途径有请款退货退单托收例外协商预授权类交易有几种交易类型1，2，3，4预授权预授权撤销预授权完成预授权完成撤销预授权完成冲正我行信用卡自扣还款的方式分为1，3全额10%最低按款额50%20%银联卡差错处理的责任主体是2，3持卡人发卡机构收单机构商户银联以下哪些交易属于通知类交易？4，5查询取现消费联机退货冲正以下享受免息还款期的交易有1，4，5消费透支取现溢缴款取现利息分期分摊若账单日为5日，则最后还款日可能为2，4，5 29日30日31日1日2日信用卡转账交易不包括的银联跨行差错处理流程是4，5确认查询贷记调整请款一次退单再请款二次退单我行个人信用卡账单日为每月1，3，55日10日15日20日25日若持卡人账单最后还款日为10日，则自扣日可能为哪天？2，3，4，59日10日11日12日13日在客户激活卡片以后，以下哪些客户资料变更可以允许？1，2，3，4，住宅电话单位电话手机号码住宅地址单位地址持卡人永久额度调整，可以通过以下哪些方式1，2，3，4电话银行网上银行手机银行我行定期发起存在以下哪些情况，不允许修改账单日1，2，3，4在一年之内曾经调整首次账单日存在分期付款业务账单日当日根据我行信用卡业务规定，若持卡人的消费交易触犯交易监控规则，1，2，3，4，5可采取哪些措施进行控制？列为风险卡限制交易调整信用额度止付销卡银行卡犯罪的主要类型包括哪些？1，2，3，4，5伪卡盗刷商户套现及欺诈虚假申请恶意透支冒用他人信用卡根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入1，2，3，4，5银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。

虚假申请信用卡套现测录客户数据资料恶意倒闭泄露账户和交易信息根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，收单银行应当严格审核特约商户安装移动受理终端的申请，除（ ）及物流配送确1，2，3，4，5有使用移动受理终端需求的商户外，其他类型商户未经收单银行总行审核批准不得安装移动受理终端。

航空餐饮交通罚款上门收费移动售货根据监管规定，收单银行不得将（ ）外包给收单业务服务机构。

1，2，3，4，5特约商户审核和签约资金结算后续检查和抽查受理终端密钥管理密钥下载工作根据我行信用卡业务规定，信用卡催收的主要方式有哪些？1，2，3，4，5短信催收电话催收信函催收上门催收委外催收根据监管规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核1，2，3实并完整记录申请人（ ）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

有效身份财务状况消费和信贷记录出入境记录子女情况信用卡透支款项按风险程度的不同分为（ ）？1，2，3，4，5正常类关注类次级类可疑类损失类根据监管规定，发卡银行不得将信用卡发卡营销、( )等核心业务1，2，3，4，5外包给发卡业务服务机构。

领用合同（协议）签约授信审批交易授权交易监测资金结算根据我行信用卡业务规定，收单业务拓展中对（ ）或可能出现高1，3，4，5风险的商户应当从严审核。

批发类住宿类咨询类公益类中介类根据银联业务规则，中国银联及入网机构受理投诉后，须按照以下哪1，2，3，4些步骤进行投诉处理？投诉核查转递投诉处理投诉投诉处理结果的反馈投诉追踪收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时1，2，4收单银行应及时进行撤机处理。

虚假申请信用卡套现交易量突增恶意倒闭交易量突减人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险？1，2，3，4严格商户准入提高现场检查频率加强商户交易监控商户风险信息共享积极处理投诉根据中国银联的相关规定，遇到哪些问题商户可向收单机构或中国银1，2，4联提起投诉？特约商户对账时，发现短款收单机构服务质量差单边账其他对跨行交易疑问的情况商户准入严格根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请1，2，3，4人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录在征信系统中无信贷记录在征信系统中有不良记录在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录在征信系统中只有少量信贷记录根据我行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高1，2，3，4风险商户？批发类咨询类投资类中介类娱乐类收单银行签约的特约商户应当至少满足以下哪些基本条件？1，2，3合法设立的法人机构或其他组织从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定未成为本行或他行发卡业务服务机构大型商户交易量稳定根据我行信用卡催收业务管理办法，信用卡催收业务操作应遵循（1，2，3，4）的原则。

合法性效益性保密性协作性及时性在银行卡收单业务中，以下哪些属于商户欺诈？1，2，3，4虚假申请侧录套现洗单一柜多机根据我行相关业务规定，以下哪些情况下信用卡中心可对卡片进行止2，3，4，5付？逾期超过30天催收无效逾期超过60天催收无效逾期超过90天催收无效多次违规用卡其他有必要止付的情况根据我行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监1，2，3测指标中外部风险指标包括（ ）？欺诈申请占比持卡人交易欺诈率收单交易欺诈率不良率损失率根据我行相关业务规定，以下哪几类透支统属于不良透支？3，4，5正常类关注类次级类可疑类损失类根据监管规定，收单机构不得发展以下哪几类商户 ？1，2，4，5非法设立的从事非法经营活动的经营范围广泛商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的根据我行收单外包服务方案规定，收单外包业务发展中，如第三方公1，2，3、4，5司出现以下哪些情况时，我行有权终止合作？与不良商户勾结泄露持卡人交易信息利用POS机具进行欺诈活动经营不善，已破产、停业或倒闭因自身行为严重影响我行声誉构成信用卡诈骗犯罪的推广伪冒行为包括（ ）2，3、4套现更改客户账单地址截留客户卡片开卡并盗用客户卡片虚构交易根据我行信用卡分期业务风险管理的规定，我行持卡人出现以下何种1，2，3、4情况时不可办理分期业务？持卡人账户不正常持卡人卡片状态不正常卡片处于逾期状态被我行列为黑名单的持卡人已申请我行分期业务，尚在分期还款中根据监管规定，收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括以下1，2，3、4，5哪几项？受理终端是否合规使用是否有侧录设备是否被违规移机特约商户经营是否有重大变更收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解以下哪些属于银联差错处理措施？1，2，3、4，5退单请款贷记调整确认查询例外协商根据我行信用卡授信相关规定， 授信审批人员应重点关注以下风险1，2，3、4，5因素：申请人主体资格合法性；是否符合相应信用卡卡种规定的基本条件；资信记录是否符合相关要求；申请人的还款来源及还款能力；采用抵（质）押担保的，抵（质）押物评估价值是否合理；抵（质）押率是否符合本行规定根据我行信用卡授信相关规定，持卡人符合下列情况之一的，原则上2，3、4，5不得上调永久授信额度和临时授信额度：持卡人有逾期情况的持卡人申请额度调整时资信状况严重不良的；持卡人有犯罪记录的；持卡人有不良嗜好影响还款能力的；其他重要风险情况。

根据我行信用卡操作风险管理规定，通过设置相应的操作风险监测指1，2，3、4标，对信用卡业务操作风险状况加以监测。

监测指标主要包括：流程风险指标关键岗位风险指标系统风险指标外部风险指标内部风险指标根据我行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于流程风险指标。

1，2，3，4，5授信审批核准率；跨行差错调整成功率；信用卡账龄分析指标；催收还款成功率、滚动率；外包风险损失率；根据我行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于关键岗位风险指标1，2，3，4。

关键岗位人员在岗工作年限；关键岗位间人员轮换频率；关键岗位人员AB角配备情况；关键岗位人员操作风险事件。

关键岗位人员年龄根据我行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于系统风险指标.1，2，3联机交易差错率；系统故障事件；系统故障次数。

跨行差错调整成功率；外部风险指标根据我行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险1，2，3，4，5的控制措施建立、健全信用卡业务内部控制体系；制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求；对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离；对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查；依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施；根据我行信用卡操作风险管理规定，信用卡业务操作风险事件应急处1，2，3理工作应遵循哪些原则？预测性时效性可操作性合规性合法性根据我行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可1，2，3，4，5疑交易，应采取以下应急措施信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见。