企业网银业务功能介绍
2014-02-24 企业网银指南
一、查询服务
主要提供了对客户已追加到企业网银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。
1、账户查询
1.1账户余额查询
功能描述：查询已追加到企业网银中所有账户的即时余额，并支持打印功能。通过此功能您可查询到所有您追加到企业网银的定期、通知及活期账户的余额信息。
1.2交易明细查询
功能描述：查询已追加到企业网银中的结算账户的交易明细，并支持下载、打印功能。
1.3贷款账户查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有贷款信息，并支持打印功能。
1.4贴现查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有贴现信息；并支持打印功能。
1.5票据查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有承兑汇票、银行汇票、银行本票信息。并支持打印功能。通过此功能您可以查询到包括银行本票、银行汇票、承兑汇票在的票据类型的信息，并通过点击“汇票”可查询到该笔流水号下的明细。
1.6集团可用额度查询
功能描述：查询企业集团客户在银行的可用额度。
2、财政集中支付
主要是为方便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资金使用、额度入账、支付交易等详细的数据信息。
2.1单位信息查询
功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理行（交易机构）编码。
2.2分户信息查询
功能描述：查询预算单位其他资金所有分户的情况，包括预算单位的单位编码，单位名称，零余额账号，各分户的分户号，资金余额，以及汇总的金额。
2.3可用额度查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）、预算科目查询预算单位的额度总额，可用额度，以及已使用额度的情况。
2.4额度明细查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）、预算科目查询各级财政局每月下达给预算单位的额度明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间，最多只能查询六个月的数据，也可选择单笔额度金额进行逐笔查询。
2.5支付交易查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）查询预算单位直接支付、授权支付的交易明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间，最多只能查询六个月数据，也可选择单笔金额进行逐笔查询。
3、网银日志查询
功能描述：查询企业客户某段时间在网上银行发生的资金转账交易信息（我行提供的账户历史明细记录每次查询的起止日期间隔为3个月）。企业各级操作员可以通过本交易查看交易状态，以便了解业务处理情况，如果发现异常应及时与银行联系。
4、批量结果查询
功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后，需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。通过此业务您可以输入您需要查询的起止日期(只能查询长度为六个月的交易明细)即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该笔流水号业务的交易明细。
5、约定转账查询
功能描述：对已做预约转账的业务进行查询处理。
6、转账状态查询
功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。此业务需要您注意的是：他行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务的交易明细。
7、行名行号查询
功能描述：本交易支持模糊查询收款人行名及联行号。
二、转账结算
主要为您提供了日常转账汇款、支付结算及大额预约服务。包括单笔转账、批量转账、超级网银、约定转账、代发工资、大额预约、转账类查询、定活互转、理财产品等。
需要您注意的是：
1、此功能只提供人民币业务；
2、贷款户转账交易系统默认为每笔都需银行审核为0万元审核，非贷款户转账交易为单笔30万元以上必须银行审核；
3、如您当日的累计转账金额超过200万元时，为确保资金的及时到帐，请您提前一天做“大额转账预约”，如您当天急需转账时也可联系银行人员，在银行人员允许的情况下做当日转账的审核；
4、企业当日的累计转账金额不能超过企业在银行设立的企业转账限额；
5、收款人信息必须准确无误，用途栏付款单位必需输入信息，而且对支付款项事由的真实性、合法性负责；
6、单笔金额为30万元以下的部转账、行转账及企业报账为实时到账；单笔金额为30万元以上的部转账、行转账及企业报账您可以在我行企业柜员的工作日进行转账，为当日到账。
7、普通转账交易时间为：9：00-15：00，加急或省外转账交易时间为：9：00-16：30。
1、单笔转账
1.1部转账
功能描述：本交易为企业在我行网银中追加的同一单位结算账户之间的转账。此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易容，为24小时服务且实时到账。
1.2行转账
功能描述：本交易为客户向银行开立的其他企业账户付款的功能。此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易容，为24小时服务且实时到账。操作此交易时有两种选择方式：一种为“从收款人名册选择账号”，一种为“手工输入转入账号”，输入相关信息，核对转账信息无误后则该业务待审核通过且本交易可打印出交易明细。如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.3他行转账
功能描述：本交易为客户向同城、异地收款单位的汇款功能。收款单位的汇款手续费按人民银行《支付结算收费标准》从账户中扣除。操作此交易时有两种选择方式：一种为“选择收款账号”，一种为“填写收款账号”，输入相关信息确定后待审核通过且本交易可打印出交易明细。如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.4企业报账
功能描述：为企业客户提供对本单位员工的费用报销功能。
2、批量转账
2.1行批量转账
功能描述：本交易为客户提供当天同时向银行其他账户多笔汇款的功能。此业务需要您注意的是：企业根据我们提供的文件格式，预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括付款账号、收款账号/卡号、收款户名、金额,交易摘要，此表格不设表头。上传此文件时，一次可完成50条支付指令的提交，此业务为24小时服务且实时到账。通过此交易您只需填写总金额、总笔数并通过浏览上传您在EXCEL 文件里做好的转账文本，交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔交易都交易成功。提供打印交易信息。
2.2他行批量转账
功能描述：本交易为客户提供当天同时向银行行外其他账户多笔付款的功能。此业务需要您注意的是：您需事先在“客户服务”中维护您的收款人信息并分组，再在该功能中选择您所要批量付款的用户组进行批量付款即可，您交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔都交易成功。
2.3批量结果查询
