建设工程风险管理
第一节风险管理概述
一、风险的定义与相关概念
(一) 风险的定义
风险是指产生损失后果的不确定性
1、内涵
1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；
2)客观条件的变化是风险的重要成因；
3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。
2、特征
1）风险存在的客观性和普遍性；
2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；
3）风险的多样性和多层次性；
4）风险的可变性。
(二) 相关概念
1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；
2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。
3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少
4、损失机会：指损失出现的概率
1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率
2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。
(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响) • (三) 风险与损失概率之间的关系
损失概率是风险事件出现的频率或可能性
而风险则是风险事件出现后损失大小
（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系
风险因素引起风险事件
风险事件导致风险损失
风险损失大于预期的损失部分就是风险•
二、风险分类
1、按风险的后果分类
1) 纯风险即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。
（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）
2）投机风险即可能带来损失，也可能带来收益的风险
（出现的概率小，规律性差）
2、按风险产生的原因分类
政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险
3、按风险的影响范围分类
1）基本风险即作用于整个社会、大多数人群的风险
特点是影响的范围大，且后果严重
2）特殊风险即作用于某特定单体或人群的风险（如企业、个人）
特点是影响范围小，对整个社会的影响小。•
三、建设工程风险与风险管理
（一）建设工程风险特点
1、风险大
2、参与工程建设的各方均有风险
3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险
（二）风险管理过程
包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查
1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程
2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。
3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、损失控制、风险自留和风险转移）
4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程
5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变化的情况，及时调整对策•（三）风险管理的目标
1、确定目标的基本要求：
1）一致性，即要符合管理主体的总目标
2）现实性，即要考虑目标实现的可能性
3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价
4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急
2、工程建设的风险管理目标
1）投资不超计划（投资风险）
2）工期不超计划（进度风险）
3）质量满足设计要求（质量风险）
4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）
5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）•
（四）项目管理与风险管理的关系
1、两者的目标一致；
2、风险管理是项目管理的一个组成部分；
不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联
3、风险管理是项目实现目标的保障；
4、风险管理更注重主动控制。•
第二节建设工程风险识别
（一）风险识别的特点
•证据不足，试验辅助
个别性
•主观性
•复杂性
•不确定性
（二）风险识别的原则
•由粗到细，由细到粗
•严格界定，重视相关
•宁可错划，不可遗漏
•认真排除，谨慎确认一、风险识别的特点和原则
二、风险识别过程
项目状态的分析
•历史资料分析（与工程有关的经验数据分析）
•确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）
•风险分解
•风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）
•进行风险分类
•建立风险清单
三、建设工程风险的分解
•目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）
•时间维（不同施工阶段）
•结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）
•因素维（与工程有关的因素）•
四、风险识别的方法
专家调查法（头脑风暴法、德尔菲法等）
•财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程财务报表等）
•流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设的流程图中）
•因果分析法（即鱼刺图分析法。用主干表示风险的后果，枝表示风险事件，分支表示相应的风险因素）
•初始清单法（将某一专业或种类的工程所有的风险因素及其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善，近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）
•经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）
•风险调查法（实地调查）•
第三节建设工程风险评价
一、风险评价的作用
认识风险（风险的相对和绝对严重程度）
保证目标规划的合理性和计划的可行性
合理选择风险对策
二、风险量函数
1、连续性函数表达式
R＝f(p，q)
其中，R 为风险量，
p 为风险发生的概率
q 为潜在的损失
2、离散性函数的表达式
R=∑pi.qi
3、风险曲线
潜在损失
三、风险损失的衡量
1、投资风险
