ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司
筹建工作方案
前言
出资人经充分调查研究，在形成项目可行性研究报告的基础上，根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发【2008】23号）和《湖南省小额贷款公司试点实施意见》（湘政办发【2009】44号）的相关规定和要求，召开出资人大会。经出资人大会决议，同意出资设立ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称“ⅩⅩ小贷公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。经出资人会议讨论、研究决定，形成如下筹建工作方案：
一、拟设项目筹建工作组织
为确保ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的组织实施，出资人成立筹备工作小组，负责公司的筹建、设立、开业等组织、协调和领导工作。
二、筹建组由下列人员组成：
筹建组成员：
组长：
副组长：
成员：
三、筹建组职责：
1、负责组织起草并联系各出资人签署有关协议与提供相关文件资料；
2、就ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准；
3、筹建方案核准后负责落实募股出资工作，并保证及时缴纳股金到指定验资账户；
4、筹备ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员；
5、选择营业场所和提出开业必备的设施购置计划；
6、依据法律法规文件规定应当履行的其他职责。
四、拟设项目名称、注册地、业务范围及经营宗旨
1、名称：ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司
2、注册地：永州市ⅩⅩ瑶族自治县沱江镇
3、业务范围：办理各项小额贷款等金融业务，小企业财务、管理顾问和咨询等服务业务，以及经监督管理机构批准的其他业务。
4、经营宗旨：以“安全性、流动性、效益性”为经营原则，以服务“三农”和中小企业及区域经济为经营方向，坚持审慎经营，实行“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险经营”方针。
五、拟设项目注册资本及股本结构
拟设ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的注册资本为人民币 5000万
元。由永州市明华房地产开发有限公司发起，永州龙华投资置业有限公司共同发起，其中永州市明华房地产开发有限公司出资1500万元，占总股本的30%，为最大出资人；永州市龙华投资置业有限公司1100万元出，占总股本的22%。自然人6个，出资2400万元万元，占总股本的48%，具体情况见下表：
ⅩⅩ鑫小额贷款股份有限公司股权结构表（图表一）：
六、公司治理架构
ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司公司按照《中华人民共和国公司法》的基本要求，按照现代企业法人治理结构的要求，制订出公司治理架构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制，保障公司高效、安全、稳健运行。
（一）股东和股东会议方案
1、股东
ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司股东为依法持有ⅩⅩⅩⅩ小额贷款
有限公司股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。
2、股东的权利和义务
股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会议，行使表决权；对ⅩⅩ小额贷款有限公司的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；ⅩⅩ小额贷款有限公司终止或清算后依法参加剩余财产的分配；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。
股东应承担以下义务：承认并遵守ⅩⅩ小额贷款有限公司章程；依其所认购的股份数缴纳股金；以所持股份为限对ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司承担风险责任；维护ⅩⅩ小额贷款有限公司的利益和信誉，支持ⅩⅩ小额贷款有限公司的合法经营；服从和履行股东代表大会决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知ⅩⅩ小额贷款有限公司；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。
3、股东会议
股东大会行使下列职权：制定和修改ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的章程；审议通过股东会议事规则；选举（更换）董（监）事，决定有关董（监）事的报酬事项；审议批准董事会的工作报告；审议、批准ⅩⅩ小额贷款有限公司的发展规划，决定ⅩⅩ小额贷款有限公司的
经营方针和投资计划；审议批准ⅩⅩ小额贷款有限公司的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；对ⅩⅩ小额贷款有限公司注册资本的变更作出决议；对ⅩⅩ小额贷款有限公司的合并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。
ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司股东会议原则上每年召开一次，由董事会负责召集，在每一会计年度结束后6个月内召开。董事会认为必要，可随时召开。经1/3以上的股东请求时可临时召开。
股东会议作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持股份半数以上通过。对ⅩⅩ小额贷款有限公司修改章程、增加或减少ⅩⅩ小额贷款有限公司注册资本和对ⅩⅩ小额贷款有限公司的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持股份的2/3以上通过。
股东会议实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。股东会会议记录、股东会决议等文件报当地小额贷款公司监管机构备案。
（二）董事会方案
1、董事和董事会
ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司拟设董事--人，由股东会议通过规范的选举办法与公开的程序选举产生。由熟悉国家经济、金融政策法规、具有较高社会声誉的人士担任。董事每届任期3年，可连选连任。董事在任期届满以前提出辞职的，应向董事会提交书面辞职报告。董事在任期届满以前，股东会议不得无故解除其董事职务。
董事会对股东会议负责，行使下列职权：负责召集股东会议，
并向股东会议报告工作；执行股东会议决议；制定ⅩⅩ小额贷款有限公司经营计划和投资方案；制订ⅩⅩ小额贷款有限公司的年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；制订ⅩⅩ小额贷款有限公司增加或减少注册资本的方案；决定ⅩⅩ小额贷款有限公司内部管理机构的设置；制定ⅩⅩ小额贷款有限公司的基本管理制度；聘任和解聘ⅩⅩ小额贷款有限公司的总经理，根据总经理提名，聘任或者解聘总经理有限公司副经理、财务和审计（稽核）负责人，并决定其报酬；拟定总经理有限公司合并、分立、解散的方案；章程规定及股东会议授予的其他职权。
董事会设董事长1人，董事长为法定代表人。董事长由董事会提名，以全体董事2/3以上通过选举产生。董事长每届任期3年，可连选连任，离任时须进行离任审计。
董事长行使下列职权：主持股东会议，召集主持董事会会议；检查董事会决议的实施情况，并向董事会报告；签署总经理股权证书和签发董事会决议；行使法定代表人的职权；在董事会闭会期间行使由董事会授权的部分职权。
董事会例会每年至少应召开1次，由董事长召集和主持。董事会会议应有1/2以上的董事出席方可举行。董事会实行一人一票的表决制度。董事会决议须经全体董事的过半数通过方能生效。重大事项须经全体董事2/3以上通过。董事会决议须经出席董事会会议的全体董事签字，并在会议结束15日内报当地银行业监督管理机构备案。董事会的决议违反国家法律、法规、金融政策或章程，致使公司遭受严重
