章节课后习题
第一章
一、填空题
1、投资银行在英国被称为商人银行。
2、1933年美国国会通过了著名的《银行法》，明确规定将投资银行业务与商业银行业务分开。
3、随着世界经济一体化的进程加快，投资银行业逐渐呈现的发展趋势包括国际化、全能化和集中化。
4、投资银行和商业银行的业务本源不同，业务范围也各有侧重。在融资方式上，商业银行属于间接融资，而投资银行属于直接融资。
5、投资银行的主要功能包括资金供需媒介、证券市场构造者、优化资源配置和促进产业集中。
二、不定项选择题
1、投资银行的早期发展主要得益于（ A ）
A．贸易活动的日趋活跃B．证券业的兴起与发展
C．基础设施建设的高潮D．股份公司制度的发展
2、以下不属于投资银行业务的是（ C ）
A．证券承销B．兼并与收购C．不动产经纪D．资产管理
3、（ A ）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪业务D．资产管理
4、现代意义上的投资银行起源于（ D ）
A．北美B．亚洲C．南美D．欧洲
5、以下属于投资银行的功能的是（ABCD ）
A．媒介资金供需B．构造证券市场
C．促进产业整合D．优化资源配置
6、证券市场由（ABD ）主体构成。
A．证券发行者B．证券投资者C．管理组织者D．投资银行
7、以下属于混业经营运作的前提条件是（ABCD ）
A．银行本身具备较强的风险意识
B．银行具备有效的内控约束机制
C．当局的金融监管体系完善高效
D．法律框架健全
8、根据承销过程中所承担的责任和风险的不同，承销方式一般包括（ACD ）
A．包销B．分销C．代销D．余额包销
9、兼并是指（AB ）
A．两个或多个以上的企业结合后创立一家新企业
B．一家企业吸收另外一家或几家企业的行为
C．一家公司通过主动购买目标公司的股权或资产，以获得对其的控制权
D．只进行业务整合而非企业重组，两个企业仍为两个法人，只发生控制权转移
三、判断题
1、银证混业经营、混业管理是综合型模式的最本质特点。（√）
2、当前我国金融体制采用的是混业经营的发展模式。（×）
3、商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。（×）
4、做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。（×）
5、投资银行的本源业务是资产管理。（×）
第二章
一、填空题
1、现代投资银行的组织形式有合伙制、现代公司制、混合公司制。
2、投资银行组织结构的原则统一指挥、合理管理幅度、权责对等、专业化、弹性。
3、投资银行组织结构的分类包括直线制、职能制、直线职能制、事业部制、功能组织、多维立体组织。
4、现代公司制的投资银行包括股份和有限责任。
5、投资银行的发展模式包括分离型、综合和金融控股。
二、不定项选择题
1、国际投资银行的组织机构的模式大致可分为（BD ）类型。
A．分业管理模式B．欧洲模式
C．日本模式D．美国模式
2、与合伙制，尤其是家庭式合伙制相比，现代公司制的优点在于（ABCD ）
A．公司的法人功能B．公司的管理现代化优点
C．公司的集资功能D．建立有效的激励机制，防止道德风险的产生
3、投资银行的组织结构原则包括（ABCD ）
A．统一指挥的作用B．合理的管理幅度原则
C．权责对等原则D．专业化和弹性原则
4、投资银行事业部的缺点是（ABCD ）
A．机构重叠B．人员配备过多
C．以局部利益为重D．设备、设施重复购置
5、投资银行内部结构层次有（ABC ）
A．决策层B．职能层
C．投资银行的业务部门D．投资银行内控部门
6、资本市场部门包括（ABCD ）
A．项目融资部门B．高收益债券部门
C．掉期交易部门D．资产证券化部门
7、投资银行采用综合型模式的国家有（ABCD ）
A．奥地利B．德国C．瑞士D．比利时
8、金融控股公司的特点是（ABC ）
A．集团控股，联合经营B．法人分业，规避风险
C．财务并表，各负盈亏D．注重效率，健全管理
9、确定管理幅度应从（ABC ）三方面考虑。
A．工作能力B．工作内容和性质
C．工作条件D．工作环境
10、金融控股公司的潜在风险是（ABC ）。
A．系统风险B．内幕交易和利益冲突
C．财务杠杆比率过高D．内部控制不健全
三、判断题
1、直线制是一种最早也是最简单的组织形式，是从下到上实行垂直领导，下属部门只接受一个上级的指令，各级主管负责人对所属单位的一切问题负责。（×）
2、职能制的组织结构是否能够取得成功，关键取决于管理人员的素质、综合能力、管理风格和沟通技巧。（√）
3、事业部的经营原则是集中经营、分散决策。（×）
4、风险管理部门专门从事风险资本业务，不仅接受创业企业的融资委托，还主动寻找新兴的创业企业进行投资。（×）
5根据国际通行的会计准则，控股公司对控股51%以上的子公司，在会计核算时合并财务报表。（√）
第三章
一、填空题
1、证券的发行与承销是投资银行最早期、最基本的业务，也是其主要利润来源之一。
2、根据发行对象的不同，证券的发行可以分为公募和私募两种。
3、证券的发行管理制度主要包括注册制、核准制这两种类型。
4、投资银行对证券的承销方式有包销、代销和余额包销三种形式。
5、债券在资本市场中具有高度的灵活性，按照发行主体不同，债券被分为政府、金融和公司三种基本类型。
二、不定项选择题
1、证券发行不同于一般的商品交易，具有以下（ACD ）几方面特点。
A．证券发行受严格的法律法规限制
B．证券发行是投资者筹措资金的形式
C．证券发行是实现社会资本优化配置的方式
D．证券发行是投资者让渡资金使用权而获取收益权的过程
2、按照不同的标准，证券发行可以分为不同的种类，主要有以下（ABCD ）几种。
A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行
C．股票发行、债券发行D．基金单位发行
3、证券发行的管理体制中，注册制和核准制的主要区别表现为（ABCD ）
A．投资人的素质不同B．获得发行权力的公司范围不同
C．证券监管机构承担的责任不同D．依据的内容不同
4、证券的承销方式有（ABCD ）
A．包销B．代销C．余额包销D．以上都正确
5、在证券的发行和承销过程中，涉及的中介人包括（ABCD ）
A．律师B．承销商C．审计师D．注册会计师以及行业专家和印刷商
6、申请首次公开发行股票，需要满足的条件有（ABCD ）
A．发行公司必须具有独立经营能力，最近3年连续盈利并无任何重大的违法行为
B．发起人自身认购的股本数额不得少于公司拟发行股本数额的35%
C、生产经营政策要符合国家的产业政策
D．发起人向社会公众发行的股本数额不得少于拟发行总额的25%
7、影响股票发行价格的因素总体上说有发行人自身的因素和环境因素，其中，发行人自身的因素有（ABD ）
A．发行人核心业务发展前景B．管理费用和经济规模性
C．发行人所处行业的发展概况D．投资项目的赢利预期
8、债权从产生至今的历史过程中，出现的种类繁多，目前尚无统一的划分方法。按照
