金融服务业的产业关联分析

产业经济学 论文题目： 金融服务业的产业关联分析 任课老师： 专业班级： 姓 名： 徐燕京 学 号：

2013年12月5日I

目录 1 国内外研究进展 ............................................................. 1 1.1 国外研究进展 .......................................................... 1 1.2 国内研究进展 .......................................................... 2 2 产业关联度的衡量方法 ....................................................... 1 2.1 与其后向产业的直接关联度............................................... 2 2.2 与其后向产业的完全关联度............................................... 3 2.3 与其前向产业的直接关联度............................................... 3 2.4 与其前向产业的完全关联度............................................... 3 3 国内外金融服务业的产业关联分析 ............................................. 3 3.1 金融服务业产业关联效应的整体现状 ....................................... 4 3.2 金融服务业产业关联效应的动态变化 ....................................... 4 3.3中国不同区域金融服务业产业关联效应及其动态变化 ......................... 5 3.3.1 不同区域、省区金融服务业产业关联效应现状 ........................... 5 3.3.2 不同区域金融产业关联效应的动态变化................................. 5 4 提高中国金融服务业产业关联效应的策略 ....................................... 6 1

金融服务业的产业关联分析 摘要：本文研究了金融服务业与其它产业的产业关联，描述了现阶段中国金融服务业关联效应的整体现状。通过比较不同省份、区域的金融服务业关联效应，对中国以后金融服务业的发展提出了政策建议。 关键词：金融服务业，产业关联，产业关联效应

Abstract

This paper studies the related financial services industry with other industries, describing the overall status of the financial services sector related effects at this stage China. By comparing the different area of the financial services associated effects , put forward policy recommendations on the development of the financial services industry in China. Key word: Financial Services Industry, Industry Relevancy, Industry Relevancy efficiency

0 引言

随着经济全球化的全面推进，具有垄断性、指标性、高负债经营性及高风险性的金融服务业已逐渐成为市场经济的血脉，金融服务业主要提供金融的存贷、社会资金收缩、扩放，金融领域消费的管理和设计，对金融产品设计，对消费支付方式提供和创新，金融服务业成为现代社会不可缺少的重要服务手段，并关系到整个国家经济的发展。因此，研究金融服务业的产业关联对研究经济发展规律具有重要意义。 目前，学术界对金融服务业的研究主要是从其职能的视角进行分析，对金融服务业如何与国民经济中其他产业均衡发展的研究还较少涉及。在我国经济发展中，金融服务业主要提供金融的存贷、社会资金收缩、扩放，由此维持经济的稳定发展。本文运用定量的方法分析金融服务业与其它产业的产业关联，提出改善金融服务业产业关联效应的政策建议。 1 国内外研究进展

1.1 国外研究进展 戈德史密斯（1969）[1]在《金融结构与金融发展》深入分析了金融服务业与国民收入的相互关系以及金融服务业结构的变化，是对金融服务业产业关联分析的启蒙。Shaw（1973）[2]在其《经济发展中的金融深化》中提出只有放宽对金融2

服务业的管制才能使得金融服务业有所发展。McKinnon（1973）在《经济发展中的货币与资本》中也提到了放宽金融管制的观点，并根据20世纪70年代的发展中国家普遍存在的政府过度干预经济导致金融市场、资本市场畸形发展提出了金融深化论，表示只有消除政府对经济的干预才能够有效的促进金融服务业的发展。Rajan和 Zinggaies（1998）[3]在其研究中表明金融服务业的发展与其它产业具有十分紧密的联系。沃格勒（2000）通过对65个国家在1963至1995年间的制造业总投资及产业增加值进行定量分析，得出金融市场的发展能够促进资本配置效率提高的结论。菲什曼和洛夫（2003）通过对金融服务业的产业关联研究，认为社会资源的有效配置与金融服务业的发展正相关。

1.2 国内研究进展

姚战琪(2005)[4]从金融服务业与第二、三产业的产业关系的角度，分析了国内外金融服务业产业关联的差异。满妹雯(2006)[5]根据2004年上海市投入产出总量对上海市金融保险业进行投入产出分析，并根据分析结果为上海市金融保险业的进一步发展提出了相应策略。罗军(2008)[6]从投入结构、使用结构、增加值和产业关联的角度，运用我国2002年42个部门的投入产出情况对我国金融保险业的发展情况进行分析，他认为金融保险业的辐射力较弱，对我国经济的拉动能力有限。戴艳娟(2009)[7]利用投入与产出结构，影响力系数，感应度系数及乘数分解模型揭示了金融产业在第一、二产业的投入中占有相当大的比例。 2 产业关联度的衡量方法

2.1 与其后向产业的直接关联度 一个产业对另一个产业的直接消耗系数一般用其后向产业的投入系数即直接关联度来衡量。直接消耗系数表明企业某一个部门生产一单位产品所要消耗的企业其他部门服务和产品的综合。直接消耗系数ija越大，说明该产业的直接关联效应越大，对其他产业对其提供的直接服务也就越大。 公式表示如下：

),2,1,(njixxajijij 公式（2-1）

ija为第j产业对第i产业的直接消耗系数； ijx为第j产业对第i产业的直接消耗量；

jx为第j产业的总产值。 3

2.2 与其后向产业的完全关联度 完全消耗系数在数量上表示为产业完全简介消耗系数以及直接消耗系数的和。其意义为每增加一个单位某部门的最终使用量，就要使与之相对应的另一个部门完全消耗的服务或者是产品的数量。完全消耗数数越大，可以说明该产业对另一个产业的需求拉动作用越明显。 公式表示如下： 1

AIAB 公式（2-2）

B为完全消耗系数矩阵； A为直接消耗系数矩阵； 1

AI为完全需求系数矩阵。

2.3 与其前向产业的直接关联度

直接分配系数是一个比例值，它表示一个产业的产品作为一种中介产品而分配给另一产业直接使用的价值与该产业产品总产出的比值。直接分配系数与其他产业对其依赖程度成正比，即直接分批系数越大，直接供给的推动力就越大。 公式表示如下:

njixxriij,2,1,

ij 公式（2-3）

ijr为第i产业对第j产业的直接分配系数； ijx为第i产业分配给第j产业作为中间产品使用的价值量；

ix为第i产业的总产值。 2.4 与其前向产业的完全关联度

完全分配系数表示为一个产业在增加一个单位产出时通过联系要提供给另外一个产业的分配量，这种联系既可以是直接的也可以是间接的。完全分配系数的大小，可以度量某一产业对另一产业供给的推动作用。当完全分配系数增加时，各产业间的前向关联度也随之增加。 公式表示如下: XBXDˆˆ1 公式（2-4） D为完全分配系数矩阵； B为完全消耗系数矩阵； Xˆ为总产出矩阵,1ˆX为总产出对角矩阵的逆矩阵。

3中国金融服务业的产业关联分析 4

3.1 金融服务业产业关联效应的整体现状 我国的金融服务业具有产业涉及范围广、产业链较长等特征。表1为我国2002年和2007年金融服务业产业关联效应的相关指标，包含后向关联系数、前向关联系数、总关联系数，金融服务业的影响力以及感应度等。 表1 2002与2007年金融产业关联度相关指标

后向关联系数 前向关联系数 总关联系数 金融服务业影响力系数 金融服务业感应度系数 2002 1.85 3.27 5.11 0.73 1.19 2007 1.80 3.39 5.19 0.61 1.02 从表1中的数据我们可以看出，2007年我国金融服务业总关联系数为5.19，其中后向关联系数为1.80，前向关联系数为3.39。这可以从一方面说明我国金融服务业对奇特各产业的前向推动作用远远大于后向拉动作用。 由表中数据可知，在2007 年我国金融服务业的影响力系数和感应度系数分别为0.61和1.02。我们将国民经济中各产业进行横向的比较，分析期间的关联效应，可知与社会平均值相比，我国金融服务业对经济的拉力略小疲软，但金对经济的推动力还是高于社会平均水平。 从关联产业的类型分析，我国金融服务业关联作用较大的产业有租赁和商务服务业、化学工业、建筑业等，主要都属于物质资本型和流通服务型行业。

3.2 金融服务业产业关联效应的动态变化

本文对2002年和2007年的全国投入产出表进项产业关联度分析，得出表1所示数量结果。通过对比分析，归纳出以下三点金融服务产业关联效应的演变趋势： （1）我国金融服务业对社会的关联作用呈上升趋势。通过比较2002年和2007年的相关指标，我国金融服务业的后向关联系数由2002年的1.85下降为2007年的1.80，前向关联系数表现为3.27到3.39的上升态势，其总关联系数也呈现出略微的上浮趋势。表现为我国金融服务业对相关产业逐渐增强的推动作用和略微下降的拉动作用。 （2）我国金融服务业对其相关产业的关联作用呈下降趋势。2002至2007年间，我国金融服务业的影响力和感应度指标系数都略微下降，分别下降了0.12和0.17。 （3）与我国金融服务业产业关联的产业类型没有明显变化。并且，对我国金融服务业产业关联效用最大的为其产业本身。除此之外，主要集中在在物质资本型产业和流通服务产业，包括房地产业、交通运输业、仓储业及化学工业等。