防范非法集资宣传31页PPT

四是向社会公众即 社会不特定对象吸
收资金。
问题四：参与非法集资有怎样 的风险？损失应该由谁承担呢？
根据我国法律法规，因参与 非法集资活动受到的损失， 由参与者自行承担，而所形 成的债务和风险，不得转嫁 给未参与非法集资活动的国 有银行和其他金融机构以及 其他任何单位。债权债务清 理清退后，有剩余非法财物 的，予以没收，就地上缴国 库。经人民法院执行，集资 者仍不能清退集资款的，应 由参与者自行承担损失。在 取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工 作。
问题六：非法集资的主要表现 形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营 等四大类，主要表现有以下几种 形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄 园开发、生态环保投资等名义非 法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、 彩票、投资基金等权利凭证或者 以期货交易、典当为名进行非法 集资。
损失。
不法分子大多通过注册合 法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、支持新 农村建设、实践“经济学 理论”等旗号，经营项目 由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集 资建房、投资入股、告后 返租等内容，以订立合同 为幌子，编造虚假项目，
三是以虚假宣传造
不势法分子为了骗取社会公众信任，在
宣传上往往一掷干金，采取聘请明星 代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、 雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式，加大宣传力度，制造虚假声 势，骗取社会公众投资。有的不法分 子利用网络虚拟空间将网站设在异地 或租用境外服务器设立网站。有的还 通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具，传播虚
问题七：非法集资社会危 害到底有多大？
一是非法集资犯罪 分子通过欺骗手段 聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、 移或者非法占有， 使得集资参与人很 难收回资金，造成 严重经济损失；

在投资前进行充分的市场调研和项目分析，确保投资决策基于可靠的信息来源。
了解相关法律法规，增强风险意识
学习《防范和处置非法集资条 例》等相关法律法规，了解非 法集资的定义、特征和法律责 任。
关注政府部门发布的金融风险 提示和预警信息，及时了解非 法集资的最新动态和趋势。

增强自身风险意识，不参与非 法集资活动，并积极向有关部 门举报可疑行为。
应对策略
加强跨部门、跨地区协作，实现信息共享和联合惩戒；利用大数据、人工智能等技术手段提 高监测预警和打击能力；推动非法集资案件依法处置，切实维护投资人合法权益。
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识别非法机构
注意查证相关机构的合法 性和业务资质，避免与非 法机构打交道。
识别非法产品
了解非法集资产品的特征 和风险，不购买和参与非 法金融产品。
04
非法集资案例剖析
案例一：e租宝非法集资案
e租宝通过虚构融资租赁项目， 采用借新还旧、自我担保等方式
非法吸收公众资金。
该案涉及全国31个省市，涉案 金额巨大，给投资者造成了严重
虚构“上市公司”
• 不法分子往往利用公众对“上市公司”的信任，虚构“上市公司”或伪造“上市公司”的股票、债券等金融凭证，以扩大 企业生产经营规模、加快企业发展速度等为幌子进行非法集资。有的不法分子还利用虚假广告或宣传造势，引诱社会公众 投资。
03
非法集资的识别与防范
提高警惕，审慎投资
不轻信“高收益、无风险”等虚假宣传，理性看待投资收益与风险的关系。 对“一夜暴富”、“快速致富”等投资项目保持高度警惕，避免被不法分子利用。
非法集资ppt课件
目 录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 非法集资的识别与防范 • 非法集资案例剖析 • 非法集资的监管与打击措施 • 总结与展望

防范和打击非法集资
上海分公司 风险管控部
2015年5月
1
目录
一、非法集资概述 二、非法集资与民间借贷 三、典型案件分析 四、参与非法集资形同赌博
非法集资的定义及类型
1、定义 非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正
当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。
第3页
非法集资的定义及类型
第10页
非法吸收公众存款罪 个人---20万元，单位—100万元
个人---30人，单位---150人 存款人直接经济损失数额： 个人---100万元，单位---500万元 造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
个பைடு நூலகம்---100万元，单位---500万元
个人---100人，单位---500人
存款人直接经济损失数额： 个人---50万元，单位---250万元 造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的
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从事非法集资活动会受到的法律处罚
与非法吸收公众存款罪不同，集资诈骗罪是以非 法占有集资款为目的。
集资诈骗罪两大特征： 一是以非法为目的，即借钱不还； 二是违背诚信，使用诈骗手法，即捏造事实、隐 瞒真相。
第9页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
类别 追究刑 事责任
数额巨大或者 有其他严重情 节
第6页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。

集 资 款 的 ， 应 由 参 与 者 自 行 承 担 损 失 。
中 央 金 库 。 经 人 民 法 院 执 行 ， 集 资 者 仍
退 后 ， 有 剩 余 非 法 财 物 的 ， 予 以 没 收 ，
他 金 融 机 构 以 及 其 他 任 何 单 位 。 债 权 债
不 得 转 嫁 给 未 参 与 非 法 集 资 活 动 的 国 有
者 变 相 吸 收 公 众 存 款 ，
第 一 百 七 十 六 条 规 定 ：
中 华 人 民 共 和 国 刑 法 》
罚员对以处下拘扰非
（ 二 ） 非 法 吸 收
。和单上三罚役乱法 其位五年金，金吸
公
他判十以；并融收
众
直处万上数处秩公 接罚元十额或序众
存
责金以年巨者的存 任，下以大单，款
款
人并罚下或处处或
非法集资的主要表现形式
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分 法”等方式进行非法集资。 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
非法集资的主要表现形式
从事非法集资活动会受到的法律处罚
•
《
员 ， 依 照 前 款 的 规 定 处
对 其 直 接 负 责 的 主 管 人
金 。 单 位 犯 前 款 罪 的 ，
有 期 徒 刑 ， 并 处 五 万 元
者 有 其 他 严 重 情 节 的 ，
二 万 元 以 上 二 十 万 元 以
三 年 以 下 有 期 徒 刑 或 者
罪
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（三）非法经营罪

2011年，民间借贷规模继续扩张。中信证券 研究报告，中国民间借贷市场总规模超过4 万亿元，约为银行表内贷款规模的10%~20% 。
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浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间 借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年， 收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降 ；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权 等方式还本付息或者给付回报；
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非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】 【集资诈骗罪】
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非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融 管理法律、法规的规定，非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
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认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等 债权人约定，当被担保人不履行对债权人负 有的融资性债务时，由担保人依法承担合同 约定的担保责任的行为。
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融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担 保公司注册资本的最低限额，但不得低于 人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
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融资性担保公司业务范围（一）
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（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样 。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创 业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币 形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额） 不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合 伙协议书）承诺全部到位。

五、几种常见的非法集资骗局
• 1.原始股诈骗
• 近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资 产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖 “原始股”；非法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精 心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番， 投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸 发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。
• 4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的， 犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常 的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、非法集资的主要表现形式
• (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证 等形式吸收资金。
• 比较常见的是:以发行或变相发行股票、债 券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期 货交易、典当为名进行非法集资。通过认 领股份、入股分红、委托投资、委托理财 进行非法集资。通过会员卡、会员证、席 位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。
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2、编造投资项目，打消群众疑虑 。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售 、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为 投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市 、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有 担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念 ，常人难以判断。
非法集资常见套路
1、装点公司门面，营造实力假象 。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登 记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些 公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或 投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知 识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示 与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
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典型非法集资活动“四部曲”
第二步：造势。
● 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会 、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等， 赠送米面油、话费等小礼品；
● 大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视 资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行， 其场面之大、规格之高极具欺骗性。
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四种常见手段
一是承诺高额回报。不法 分子编造“天上掉馅饼”“一 夜成富翁”的神话，许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资人在集资初期往往按 时足额兑现承诺本息，待 集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃 ，使集资参与人遭受经济 损失。

公司业务 员
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取 代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成
非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
非法集资的后果
非法集资参与者
因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担， 所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的
社会公开宣传
利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式
还本付息或者给付回报
社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资
什么是非法集资?
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况
看，主要包括： 债 权
股权
生产经营
商品营销
什么是非法集资?
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑， 并处五万元以上五十万元以下罚金。
犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚 金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以 上五十万元以下罚金或者没收财产。
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什么是非法集资?
非法集资
非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公 众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人 民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若 干问题的解释》）。
什么是非法集资?
具备四个特征
非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形
式吸收资金
公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向