《商业银行业务与经营》教学大纲
一、课程性质：
商业银行业务与经营是北京吉利大学金融证券学院主干课程之一，属于专业必修课，在金融学专业的教学方案中属于应用性较强的理论与实践相结合的专业实务课。该课程以经济学、金融学、会计学等学科为先修课程，通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。在此基础上，给课程通过实践性教学环节来加强学生对课程的感性认识，鼓励学生进行广泛的调查与研究，鼓励学生在各金融机构实习，让他们能比较客观地认识与分析商业银行经营的实际情况，从而增强学生对所遇到抽象问题的深入和形象化的理解，增强学生动手能力和实践操作能力。
该学科具有横向联系广、实务应用性强等特点，为商业银行和金融企业培养了大量应用型的经理人才、实务人才和管理人才。更有意义的是，该课程还对中国银行业的实际状况进行详细地、深入的分析，对国内的商业银行经营管理方式的创新和改进具有巨大的实用价值，是一门具有高质量的精品课程。
二、教学目的：
本课程试图向有志于从事银行业经营与管理的学生展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。使金融专业学生系统掌握商业银行业务与经营的历史发展和基础理论，深刻了解中国银行业的经验现状和发展前景，熟悉银行实务，提高金融动手能力、金融决策能力和金融创新能力，从而实现培养具有国际化视野、专业知识扎实、动手能力强、实践能力突出的高素质专业人才的育人目标，为国家金融事业的发展培养更多优秀的专业人才。
三、指定教材简介
使用人民大学的精品课教材《商业银行业务与经营》，该教材由庄毓敏教授编写。通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。
1.继承性与前瞻性。认真总结和吸收相关教材的精华，按照现在银行业务的发展情况加以归纳，并针对银行业务最新发展趋势，对商业银行业务方式、业务种类和银行监管等问题进行阐述和预测。
2.生动性。依靠多媒体教学平台，通过内容丰富的电子教案，调动学生学习的积极性和主动性，引导学生在轻松的学习氛围中获取知识。
3.实践性。通过案例教学，引导学生利用所学理论研究国内银行的实际问题，培养学生分析和解决问题的能力和创新能力。
四、教学时数
本大纲按照新教学计划制定，共安排总授课学时64学时。在一个学年内进行。
五、教学方式：
商业银行业务与经营是兼理论性、应用性和实践性于一身的课程。在教学的过程中，充分运用启发式、讨论式的师生互动教学方式，综合运用案例教学法和模拟实践教学法，利用多媒体平台和网络资源，在教学实践中努力做到传统教学方法与现代教学技术的有机结合，力求取得最优的教学效果。
1. 以启发式教学为平台，注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。
2. 案例教学。坚持理论教学与实践教学相结合，利用案例分析，让学生从知识的被动接受者成为主动参与者，培养学生独立思考以及分析和解决具体问题的能力。
3.充分利用实训基地。利用学院的模拟银行实训基地，让学生亲临银行的柜台，具体体验并进行银行业务相关操作，从而深刻理解银行的具体业务流程，学生也可以通过这些平台向老师提问，进行师生互动式的讨论，提高教学的针对性和实效性。
4.外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。
5. 学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。
6. 实践教学与理论教学相结合。作为一门实用性和针对性较强的课程，实践教学是整个课程教学中非常重要的一环。通过举办专家讲座、参观座谈、实地实习等措施，加深了学生对银行的理解，激发了其学习兴趣和积极性，达到了较好的教学效果。
六、教学内容
第一章导论
第一节商业银行的起源和发展
第二节商业银行的性质和作用
第三节商业银行的组织机构
第四节政府对银行业的监管
第二章商业银行的资本管理
第一节银行资本的性质与作用
第二节资本的构成
第三节资本重组与银行稳健
第四节资本的筹集与管理
第三章商业银行负债管理
第一节存款的种类和构成
第二节存款的定价
第三节非存款性的资金来源
第四节商业银行负债成本的管理
第五节我国商业银行的负债结构分析
第四章商业银行资产管理
第一节商业银行现金资产管理的目的和原则第二节存款准备金的管理
第三节商业银行的现金需求与流动性需求第四节银行流动性需求的预测
第五节流动性需求与来源地协调管理
第五章贷款政策与管理
第一节贷款的种类及组合
第二节贷款政策与程序
第三节贷款审查
第四节贷款的质量和评价
第五节问题贷款的发现和处理
第六节我国商业银行信贷资产管理现状
第六章企业贷款
第一节企业贷款的种类
第二节对企业借款理由的分析
第三节借款企业的信用分析
第四节企业贷款的定价
第七章消费信贷
第一节消费信贷概述
第二节消费信贷的个人信用评估
第三节住宅抵押贷款
第四节汽车贷款
第五节信用卡贷款
第六节消费信贷定价
第八章商业银行的证券投资管理
第一节商业银行证券投资概述
第二节商业银行证券投资收益与风险
第三节商业银行证券投资的一般策略
第四节银行业和证券业的分离与融合
第九章商业银行资产负债管理
第一节商业银行资产负债管理理论及其发展
第二节利率风险及其管理
第十章商业银行中间业务与管理
第一节中间业务概述
第二节无风险/低风险类中间业务
第三节不含期权期货性质风险类中间业务
第四节含期权期货风险类中间业务
第五节商业银行中间业务产品的定价
第十一章国际银行业务
第一节国际银行业概述
第二节跨国银行的风险管理
第三节国际银行业的监管
第四节国际结算业务
第五节外汇买卖业务
第六节国际信贷业务
第十二章电子银行业务及其发展
第一节电子银行业务的兴起
第二节主要的电子银行业务
第三节电子银行的风险
第四节我国电子银行的未来发展趋势
第十三章商业银行的业绩评价
第一节银行的资产负债表
第二节银行的损益表
第三节银行的现金流量表
第四节银行财务分析的几种主要方法
第五节银行的盈利能力分析
第十四章商业银行的并购管理
第一节银行的并购冬季
第二节银行并购的价值评估
第三节银行大规模并购的效应
第四节我国银行并购的现状与发展
第十五章现代商业银行的发展趋势现代商业银行面临的挑战第一节现代支付系统的发展趋势
第二节银行经营的发展趋势
