反洗钱测试四
单选题
1、银行“反洗钱部控制制度建设情况”发生变化时（）。
A、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报
B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行
C、年度结束后5个工作日报告
D、年度结束后10个工作日报告银行总部
2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（）。
A、年度结束后10个工作日报告
B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行
C、年度结束后5个工作日报告
D、银行应于变化后的10个工作日将更新情况报告当地人民银行
3、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（）。
A、中国人民银行总行
B、金融机构总部
C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D、独立承担法律责任的金融机构分支机构
4、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。
A、 5
B、 10
C、 1
D、 2
5、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。
A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
B、反洗钱宣传方式可灵活多样
C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行部办公网络或信息网络、部刊物等方式开展宣传
6、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日划分其洗钱风险等级。
A、5
B、3
C、10
D、15
7、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
A、客户多次涉及可疑交易报告的
B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的
C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的
D、客户为外国政要或其亲属的
8、下列不属于实际控制人畴的是（）。
A、公司实际控制人
B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人
C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员
D、公司授权的经办业务人员
9、下列不属于高风险业务畴的是（）。
A、网上银行
B、银行
C、柜面小额存款业务
D、银联POS
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、200、20
B、200、50
C、500、50
D、500、20
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值( )万美元以上的境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、100、10
B、50、10
C、50、5
D、100、20
12、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（）。
A、废品收购
B、餐饮
C、轻工业
D、娱乐业
13、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。
A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留为同一
B、对公客户批量代理开立多借记卡，且经柜面确认为代发资所用
C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D、同一代办人同时或短期分多次代理多个账户开立
14、非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。
A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B、金额特别巨大的网上资金交易
C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D、关联企业之间的异常POS交易
15、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。
A、存在较严重恐怖活动的国家或地区
B、已加入FATF组织的成员国
C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区
D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起
16、关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（）。
A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件
B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作
C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作
D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果
17、根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
A、客户因素
B、地域因素
C、职业及行业因素
D、收益最大化因素
18、以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）。
A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营围明显不符的大额资金往来
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C、资金交易明显超出公司经营性质和规模
D、公司账户过渡性质明显
19、下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。
A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B、交易与客户身份明显不符
C、交易与经营性质不符
D、交易金额较大
20、关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查
B、核对、补充和更正询问笔录的权利
C、逾期自动解除被冻结账户的权利
D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利
多选题
21、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列( )可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
