一、填空：
1、个人外汇账户按交易主体类别和交易性质进行管理。按交易主体分为境内个人和境外个人。
2、按交易性质分为经常项目和资本项目个人外汇账户类型中经常项目账户分为个人外汇储蓄账户和个人外汇结算账户，资本项目账户分为投资并购专用账户、特殊目的公司专用账户和外国投资者投资专用账户。
3、无论境内个人还是境外个人，向个人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可直接办理。
4、无论境内个人还是境外个人，向个人外币储蓄账户提取外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可直接办理。
5、据国家外汇管理政策的规定，携带外币出境的相关规定同时适用于境内个人和境外个人。
6、携出外币金额在等值5000美元以内（含）的，不需申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》），海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
7、外币《携带证》自签发之日起30天之内一次使用有效。
8、根据国家外汇管理政策规定，对个人结汇施行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为等值5万（含）美元。
9、单笔结汇金额超过等值100美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。
10、个人年度总额内办理结汇，如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理。
11、境内个人，每人每年凭本人有效身份证件可购等值5万美元（含）外汇。即不限制单笔购汇金额，只要当年不超过等值5万美元即可。
12、无论是年度总额内的购汇还是超过总额的购汇，客户均可以直接提取不超过等值10000美元（含）的外币现钞。
13、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理。
14、境内个人持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理
15、涉外收入申报一般流程,对于单笔收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款银行通知客户（单位或个人）申报。客户应在5工作日内到银行柜台填写《涉外收入申报单》，银行工作日人员审核无误后即完成申报。
16、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的，当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
17、营业网点柜员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。
18、交易发生网点应在交易发生后的5个工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。
19、反洗钱工作中，“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
20、辨别人民币真伪的方法，可归纳为“一看、二摸、三听、四测”。
21、所有支行、网点必须使用《重要物品保管交接登记簿》登记空白客户证书、电子银行口令卡。
22、客户注册、变更、注销以及客户业务授权书等资料应至少保存至客户注销电子银行后5年。
22、营业机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。
23、人民币活期储蓄存款1元起存。
24、整存整取定期储蓄及整存整取定期约定自动转存储蓄50元起存，多存不限。
25、人民币零存整取储蓄存款5元起存，多存不限。
26、整存零取储蓄1000元起存。整存零取储蓄存期分为一年、二年、三年、五年。
27、人民币个人通知存款按金额分为普通、大额和特种大额通知存款。
28、人民币个人普通通知存款，是指单笔存入人民币5万元（含）的通知存款；人民币个人大额通知存款，是指单笔存入人民币5万元至50万元（含）的通知存款；人民币个人特种大额通知存款，是指单笔存入人民币50万元以上的通知存款。
29、通知存款按提前通知的期限，划分为一天通知和七天通知两个品种。通知存款最低起存金额为5万元，本金一次存入，可一次或分次支取。
30、定活两便存款50元起存。
31、存本取息定期储蓄5000元起存。
32、外币储蓄存款账户分为现汇账户和现钞账户。
33、利率根据计算利息时间单位的不同分为年利率、月利率、日利率三种
34、外币通知存款，起存金额一般不低于人民币5万元的等值外汇，本金一次存入，可一次或分次支取。
35、“一本通”储蓄存款分为定期“一本通”和活期“一本通”。
36、外币活期储蓄存款，起存金额一般不低于人民币20元的等值外汇。
37、外币定期储蓄存款，起存金额一般不低于人民币50元的等值外汇。
38、外币通知存款提前通知的期限为七天。
39、客户遗失存单、存折、灵通卡、印鉴或忘记密码，必须立即持本人有效身份证明原件，并提供姓名、存款时间、种类、金额、帐号及地止等有关情况，书面向个人金融业
务网点正式声明挂失止付，个人金融业务网点在确认该笔存款未被支取的前提下，方可受理挂失手续。
41、如客户不能办理书面正式挂失手续，而用电话、电报、信函口头挂失，则必须提醒客户在同城口头挂失五天之内补办书面正式挂失手续，否则15天后挂失自动失效。
41、灵通卡在我行ATM单笔取款限额为3000元人民币。
42、客户持灵通卡在境外银联成员机构ATM上提取外币现钞的，日取款金额不得超过等值5000元人民币。
43、灵通卡挂失，挂失申请书备注栏注明“只办理灵通卡挂失，不办理卡内帐户挂失”。
44、正式挂失解挂，在处理结果栏注明“某年某月某日挂换或提现或重置密码等”。
45、正式挂失后，对于账户余额在5万元（含）人民币（或等值外币）以上的挂失应账户核保。
46、个人客户申请办理的各类投资理财业务协议，应按照“专人使用、入屉（箱、柜）保管”的规定使用和保管。
47、业务人员领用协议时，应根据业务需要适量领取。原则上业务人员一次领取的单一协议数量不应超过一个月的业务需要量，具体数量限制由各分行根据自身情况在实施细则中确定。
48、员工办理本人业务，将严格按照总行《违规积分管理规定》扣罚违规积分标准值分6分（积分级别3级），并按照总行《中国工商银行稽核处罚暂行规定》中第二十一条对责任人给予300元的经济处罚。
49、ATM密码每季度更换一次。密码管理员工作调动或密码泄密时，应及时更换密码。
