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农商行同业存放账户管理办法第一章总则第一条为加强农商行同业存放账户管理，切实防范金融风险，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》及《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》等规定，结合实际，制定本办法。
第二条本办法所称“同业存放账户”，是指其他银行业金融机构（含系统内跨法人机构）在农商行开立的人民币银行存款账户。
第三条同业存放账户按照性质分为基本存款账户和专用存款账户；按照用途分为结算性同业存放账户和投融资性同业存放账户两类。
第四条本办法适用于全省各级农商行，包括农商行（以下简称“省联社”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称“县级行社”）。
第二章管理职责第五条各级农商行会计运营管理部门为同业存放账户管理机构，主要职责如下：（一）建立健全同业存放账户管理相关制度；（二）指导辖内开户机构严格执行同业存放账户相关制度；（三）安排、监督辖内开户机构开展同业存放账户对账工作；（四）组织辖内开户机构对同业存放账户进行自律性检查；（五）其他应当履行的职责。
第六条各级农商行资金清算部门、营业部及其他分支机构为同业存放账户开户机构，主要职责如下：（一）核实存款银行开户资料的合法性、有效性和完整性及开户意愿的真实性。
（二）监督存款银行在规定范围内使用同业存放账户；（三）依据中国人民银行、省联社等相关规定为同业存放账户办理变更、撤销等业务；（四）按照中国人民银行有关账户管理办法规定向当地人民银行及时报送相关账户资料；（五）其他应当履行的职责。
第七条各级农商行稽核审计部门为同业存放账户监督检查机构，负责对辖内同业存放账户进行监督检查。
第三章账户的开立第八条同业存放账户应当以基本存款账户或专用存款账户性质开立。
基本存款账户应当报经中国人民银行当地分支行核准后方可开立；专用存款账户开户后，应当于5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
！==================================================================境外机构人民币银行结算账户管理办法第一条为规范境外机构人民币银行结算账户的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定,根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令［2003]第５号发布)等规定，制定本办法。
第二条境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户）适用本办法。
境外中央银行(货币当局)在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户、境外银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户、合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户以及境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的人民币特殊账户除外。
第三条本办法所称境外机构,是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构;境内银行业金融机构(以下简称银行）是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行．第四条境外机构依法办理人民币资金收付，可以申请在银行开立银行结算账户，用于依法开展的各项跨境人民币业务。
第五条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督管理.第六条银行应对境外机构的本、外币账户以及境外机构与境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理。
银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“NRA”。
第七条银行应严格执行反洗钱规定，并加强对境外机构银行结算账户资金流动的监测.第八条境外机构向银行申请开立银行结算账户时,应填写开户申请书，并提供其在境外合法注册成立的证明文件，及其在境内开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件等开户资料。
证明文件等开户资料为非中文的,还应同时提供对应的中文翻译。
银行应对境外机构身份及其开户资料的真实性和合法性进行审查。
协会银行类单选题四601.投融资性同业银行结算账户可用于以下哪种用途（）: [单选题] *A.同业存取款B.代理现金解缴C.代理支付结算D.同业借款(正确答案)602.投融资性同业银行结算账户可用于以下哪种用途（）: [单选题] *A.同业存取款B.代理支付结算C.代理现金解缴D.买入返售（卖出回购）(正确答案)603.投融资性同业银行结算账户可用于以下哪种用途（）: [单选题] *A.同业存取款B.代理现金解缴C.代理支付结算D.同业投资(正确答案)604.投融资性同业银行结算账户不可用于以下哪种用途（）: [单选题] *A.同业存款（结算性存款除外）B.代理支付结算(正确答案)C.买入返售（卖出回购）D.同业借款605.投融资性同业银行结算账户不可用于以下哪种用途（）: [单选题] *A.同业投资B.代理现金解缴(正确答案)C.买入返售（卖出回购）D.同业借款606.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）等银行结算账户制度管理。
除开立（）外，其他账户一律按照专用存款账户开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。
[单选题] *A.基本存款账户(正确答案)B.临时存款账户C.预算单位专用存款账户D.QFII专用存款账户607.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得（）的内部书面授权。
[单选题] *A.其他银行一级法人B.本银行一级法人(正确答案)C.其他银行一级分行D.本银行一级分行608.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当（）获得本银行一级法人的内部书面授权。
[单选题] *A.一次性B.分批C.逐户(正确答案)D.全部609.存款银行一级法人应当以（）形式进行授权，明确存款银行分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。
[单选题] *A.发送传真B.电话通知C.签章密函D.正式发文(正确答案)610.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权。
同业存款操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年 3 月 1 日目录0 修改与审批记录.............................................................................. 错误！未定义书签。
1 目的和范围 (3)2 定义、缩写和分类 (3)3 职责与权限 (3)4 基本规定 (3)5 流程描述及操作要点 (4)5.1 同业存款协议签订流程 (4)5.2 同业定期转账存入流程 (5)6 内外部规章制度索引 (7)6.1 外部法律法规 (7)6.2 内部规章制度 (7)7 附录 (7)8 记录 (7)记录1.《开立单位银行结算账户申请书》 (8)记录2.《单位定期存款支取凭证》 (8)0目的和范围为规范银行（以下简称“本行”）同业存款业务操作，满足同业存款的业务需求,结合本行实际，制定本操作规程。
本文件适用于本行同业存款业务的管理。
1定义、缩写和分类同业存款业务,是指对各商业银行、信用社等银行业金融机构以及证券公司、财务公司、信托公司等非银行业金融机构开办的存款业务。
2职责与权限部门岗位职责权限资金营运部负责同业存款的管理，同业存款协议的审批和备案。
负责同业存款的业务操作指导。
分行负责辖区内同业存款的业务操作指导。
经办行负责同业存款协议的签订和业务办理。
3基本规定(1)本行同业存款分为银行业同业机构存款和非银行业同业机构存款。
银行业同业机构存款可分为银行业同业机构清算存款和银行业同业机构一般存款；非银行业同业机构存款可分为非银行业同业机构清算存款和非银行业同业机构一般存款。
(2)柜员按照《银行单位结算账户管理办法》要求，审核客户提交的开户资料,审核无误后,在“人民币开户”画面开立同业活期账户,具体开户流程参见《银行单位结算账户操作规程》。
(3)同业定期存款实行母子账户管理，开立同业定期母账户时预留银行印鉴,单位可在任意一家支行开立一个同业定期母账户,该母账户下允许有多个子账户,不能跨支行使用母账户。
银行同业业务银行同业业务是指银行之间进行的各种金融业务。
这种业务在银行行业中占据着重要的地位，通过同业业务，银行能够在资金管理、风险控制等方面实现优势互补，促进金融市场的稳定和发展。
银行同业业务包括存款、拆借、贷款、结算、授信、投资等多种形式。
存款业务银行同业存款是指一家银行向其他银行存放资金的行为。
通过同业存款，银行可以有效管理短期资金，并且获得一定的收益。
同时，同业存款也能够增加银行的流动性，提高资金利用效率。
在同业存款中，通常会有一定的利率和期限要求。
拆借业务银行同业拆借是指银行之间进行资金融通的行为。
这种业务有助于银行解决短期流动性问题，平衡资金收支矛盾。
通过拆借业务，银行可以灵活运用资金，满足不同期限和规模的资金需求。
贷款业务银行同业贷款是指银行向其他银行提供资金融资支持的业务。
通过同业贷款，银行可以帮助其他银行解决资金缺口，增强其资金实力。
同时，贷款业务也可以促进银行之间的合作与交流，提升金融体系的整体效益。
结算业务银行同业结算是指银行之间进行资金清算的行为。
通过同业结算，银行可以快速、安全地完成资金清算，确保资金正常流转。
同时，结算业务也有助于提高金融市场的效率，促进资金的合理配置。
授信业务银行同业授信是指银行向其他银行提供授信支持的行为。
这种业务有助于银行提升信用度，扩大融资渠道。
通过授信业务，银行可以在资金紧张时获得必要的支持，确保业务的正常开展。
投资业务银行同业投资是指银行之间进行资金投资的行为。
通过同业投资，银行可以获得更多的投资收益，提升资金增值效果。
同时，投资业务也有助于促进金融市场的繁荣和健康发展。
综上所述，银行同业业务是银行之间进行各种金融业务的重要方式，对于促进金融市场的稳定和发展具有重要意义。
银行在开展同业业务时，应注重风险管理，规范运作，确保资金的安全与稳健。
同时，积极发展同业业务，加强合作交流，共同推动金融行业的健康发展。
