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“合规建设年”知识测试(卷一)

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“合规建设年”知识测试（卷一）时间：120分钟总分：100.0分一、单选题（共100题）1、商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后( )日内，以书面形式向银监会提出申辩。

在接到评价结果后( D )日内未进行书面申辩的，将被视为接受评价结果。

(0.5分)A.10B.20C.30D.602、商业银行对个人债权的风险权重,个人住房抵押贷款的风险权重为( )。

(0.5分)A.10%B.20%C.50%D.60%3、商业银行计算并表资本充足率，因新旧计量规则差异导致少数股东资本可计入资本的数量下降，减少部分从本办法施行之日起分五年逐步实施，即第一年加回80%，第二年加回60%，第三年加回40%，第四年加回20%，第五年加回（）。

(0.5分)A.15%B.12%C.10%D.0%4、商业银行信息披露频率分为（）、季度、半年及年度披露(0.5分)A.月B.周C.日D.临时5、银监会有权通过调整（）、相关性系数、有效期限等方法，提高特定资产组合的资本要求。

(0.5分)A.调整因子B.风险权重C.现金流覆盖比例D.集中度风险比例6、商业银行应当优先考虑补充（），增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。

(0.5分)A.核心一级资本B.二级资本C.实收资本D.资本公积7、商业银行应当至少每年（）次实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

(0.5分)A.1B.2C.3D.48、商业银行2010 年9 月12 日至2013 年1 月1 日之间发行的二级资本工具，若不含有减记或转股条款，但满足本办法附件 1 规定的其它合格标准，2013 年1 月 1 日之前可计入监管资本，2013 年1 月 1 日起按年递减( )，2022 年 1 月 1 日起不得计入监管资本。

(0.5分)A.5%B.10%C.15%D.20%9、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。

储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

(0.5分)A.3%B.3.5%C.2.5%D.2%10、商业银行核心一级资本充足率不得低于：（）(0.5分)A. 5%B.6%C. 8%D.10%11、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少在对外公布变更事项前（）个工作日将相关材料提交至银行业监督管理机构(0.5分)A. 2B.3C.5D.1012、在同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用（）报告制，可不经行政许可，但在新址开业前须更换金融许可证。

(0.5分)A.事前B. 事中C. 事后D.单独13、符合条件的银行业金融机构分支机构变更营业场所的，该分支机构的上级管理机构应于迁址前向分支机构（）报告相关事宜。

(0.5分)A.所在地政府B. 所在地人民银行C.所在地银监局或银监分局D.所在地公安机关14、县及县城以下的银行业金融机构分支机构的各类营业场所可以在同一（）范围内变更，不得（）变更。

(0.5分)A.城市,跨城B. 行政区内,跨区C. 县内,跨县D.乡镇,跨乡镇15、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少提前( )在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式。

(0.5分)A.15日B.30日C.45日D.1个月16、各银行、各银监局要共同对今年到期的融资平台贷款逐笔建立统计监测制度，（）统计到期金额和偿债资金来源。

(0.5分)A.逐旬B.逐月C.逐季D.逐半年17、“无覆盖”是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的比例为（）以下。

(0.5分)A.50B.40C.30D.2018、对于现金流覆盖率低于（）或资产负债率高于（）的融资平台，各银行要确保其贷款占本行全部平台贷款的比例不高于上年水平，并采取措施逐步减少贷款发放，加大贷款清收力度。

(0.5分)A.150 80B.150 70C.100 80D.100 7019、对于“仍按平台管理类”，以下那个不是新发放贷款的投向（）。

(0.5分)A.符合《公路法》的收费公路项目B.国务院审批或核准通过且资本金到位的重大项目C.已列入国土资源部名录的土地储备机构的土地储备贷款D.工程进度达到70%以上，且现金流测算达到全覆盖的在建项目20、对于整借整还的中长期贷款，原则上按照等额分摊的方式，每年（）偿还本金，利随本清。

(0.5分)A.至少一次B.至少两次C.至少三次D.至少四次21、银监局按照属地原则对平台贷款开展现场检查，下半年检查重点为（）。

(0.5分)A.2012 年末“退出类”平台贷款余额最大的一户B.2013 年上半年“仍按平台管理类”新增贷款最多的一户C.2012 年末“退出类”平台贷款新增贷款最多的一户D.2013 年上半年“仍按平台管理类”贷款余额最大的一户22、银监局按照属地原则对平台贷款开展现场检查，上半年检查重点为（）。

(0.5分)A.2012 年末“退出类”平台贷款余额最大的一户B.2013 年上半年“仍按平台管理类”新增贷款最多的一户C.2012 年末“退出类”平台贷款新增贷款最多的一户D.2013 年上半年“仍按平台管理类”贷款余额最大的一户23、以下那个不是融资平台提出的条件（）。

(0.5分)A.符合现代公司治理要求，属于按照商业化原则运作的企业法人B.各债权银行对融资平台的风险定性均为基本覆盖C.诚信经营，无违约记录，可持续独立发展D.资产负债率在70% 以下，财务报告经过会计师事务所审计24、以下那个不是融资平台新发放贷款必须满足的前提条件（）。

(0.5分)A.现金流全覆盖B.借款人为本地融资平台C.抵押担保符合现行规定D.资产负债率低于75%25、基本覆盖”是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的比例为（）。

(0.5分)A.70%至100%（含）B.70%（含）至100%C.50%（含）至70%D.50%至70%（含）26、在银行业消费者权益保护方面，银行业监管机构仅受理（）。

(0.5分)A.首次投诉B.二次投诉C.电话投诉D.信件投诉27、从2011年7月1日起，银行业金融机构免除以电子方式提供（）个月内本行对账单的收费。

(0.5分)A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月28、服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则，是指四原则中的（）原则(0.5分)A.合规收费B.以质定价C.公开透明D.减费让利29、根据推进绿色信贷要求，对不符合国家（）等标准的建设项目不予提供信贷支持。

(0.5分)A.宏观调控B.国计民生C.节能环保D.提高就业30、《关于深化小微企业金融服务的意见》要求：小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循“（）原则”。

(0.5分)A.四项B.四单C.四双D.四个31、商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。

(0.5分)A.5B.10C.15D.3032、商业银行理财产品风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

(0.5分)A.5B.10C.20D.5033、商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，不包括以下情况（）(0.5分)A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.客户不同意购买理财产品，商业银行解除已签订的销售文件34、商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握相关专业知识。

(0.5分)A.48B.36C.24D.2035、《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第109 次主席会议通过，自（）起施行。

(0.5分)A.2010年1月1日B.2011年1月1日C.2012年1月1日D.2012年3月1日36、银行业金融机构计算风险加权资产时，代理银行承兑汇票业务的受托方应将受托为其他金融机构代理的银行承兑汇票计入“等同于贷款的授信业务一承兑汇票”，信用转换系数（），风险权重根据出票人和委托方性质确定，同时考虑保证金等有效缓释因素(0.5分)A.25%B.50%C.75%D.100%37、保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访(0.5分)A.半年期B.一年期C.两年期D.三年期38、商业银行从事投资连结保险销售人员每年应接受不少于（）的培训。

(0.5分)A.两周B.一个月C.36小时D.40小时39、保险公司银保专员每年应接受不少于（）的培训。

(0.5分)A.两周B.一个月C.36小时D.40小时40、单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。

(0.5分)A.1年B.2年C.3个月D.6个月41、银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少( )对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。

(0.5分)A.每年一次B.半年一次C.每年二次D.每季一次42、银行业金融机构绩效考评指标包括（）大类。

(0.5分)A.3B.2C.5D.643、银行业金融机构在确定考评指标权重时，( )指标和( )指标权重应当明显高于其他类指标，确保业务发展建立在合规经营和风险有效控制基础上.(0.5分)A.经营效益类、发展转型类B.社会责任类、风险管理类C.经营效益类、合规经营类D.合规经营类、风险管理类44、银行业金融机构应当于年初将( )批准的年度经营计划和( )制定的绩效考评制度报送银监会或其派出机构。

(0.5分)A.监事会、高级管理层B.董事会、高级管理层C.高级管理层、董事会D.高级管理层、监事会45、（）负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监管管理。

(0.5分)A.人民银行B.地方政府C.银监会D.省联社46、银行业金融机构审计和监察部门应当对（）进行检查，对将业务费用变相作为绩效奖励、弄虚作假、违规操作等问题严肃问责。

(0.5分)A.绩效考评结果B.绩效考评过程C.绩效考评人员D.绩效考评实施情况47、银行业金融机构应当建立绩效考评结果( )，向全体考评对象通报绩效考评结果，促进其改善经营管理。

(0.5分)A.定期通报制度B.定期公布制度C.定期评比制度D.定期审计制度48、商业银行董事会应（）全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告披露的重要部分。

(0.5分)A.每季B.每月C.每年D.半年49、( )应于每年年初确定当年绩效考核指标，并报银行业监督管理部门备案。

(0.5分)A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会50、商业银行（）每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。

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企业合规考试题库及答案

企业合规考试题库及答案

企业合规考试题库及答案一、单选题1. 企业合规管理的主要目标是什么？A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增加市场份额D. 提升员工福利答案：B2. 企业合规管理不包括以下哪项内容？A. 法律法规遵守B. 内部控制C. 员工培训D. 市场竞争策略答案：D3. 企业合规风险评估应多久进行一次？A. 每年B. 每两年C. 每季度D. 每月答案：A4. 企业合规培训的对象包括以下哪些人员？A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 以上都是答案：D5. 企业合规文化建设的核心是什么？A. 利润最大化B. 风险最小化C. 员工满意度D. 法律遵从性答案：D二、多选题6. 企业合规管理体系包括哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织C. 合规培训D. 合规监督答案：ABCD7. 企业合规管理中，哪些行为是被禁止的？A. 贿赂B. 欺诈C. 内幕交易D. 洗钱答案：ABCD8. 企业合规审计的主要目的包括哪些？A. 识别合规风险B. 评估合规效果C. 促进合规改进D. 惩罚违规行为答案：ABC9. 企业合规管理中，哪些因素可能导致合规风险？A. 不合理的业务流程B. 不完善的内部控制C. 员工的不合规行为D. 法律法规的变化答案：ABCD10. 企业合规管理对企业有哪些积极影响？A. 提升企业形象B. 增强市场竞争力C. 减少法律诉讼D. 提高员工满意度答案：ABCD三、判断题11. 企业合规管理仅适用于大型企业，与中小企业无关。

答案：错误12. 企业合规管理是一次性活动，不需要持续更新和改进。

答案：错误13. 企业合规管理可以完全依赖于员工的自觉性，不需要外部监督。

答案：错误14. 企业合规管理有助于企业避免因违规行为而受到的法律制裁。

答案：正确15. 企业合规管理与企业的社会责任无关。

答案：错误四、简答题16. 简述企业合规管理的重要性。

答案：企业合规管理对企业至关重要，它有助于企业遵守法律法规，降低法律风险，保护企业声誉，增强市场竞争力，促进可持续发展。

合规测试试题及答案★

合规测试试题及答案★

合规测试试题及答案★第一篇：合规测试试题及答案合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。

（C）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。

A、1B、2C、3D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。

A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。

A.5%（含）、一年B.5%（含）、两年C.3%（含）、两年D.10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。

A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。

信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A.5;B.10;C.15;D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于(B)万元人民币。

A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备(D)认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

合规知识测试题库

合规知识测试题库

合规知识测试题库-2_1046(共20页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。

合规知识考试题及答案

合规知识考试题及答案

合规知识考试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，满分20分）1. 根据公司合规政策，以下哪一项不属于合规风险？A. 违反法律法规B. 违反公司内部规定C. 员工个人行为D. 以上均属于合规风险答案：C2. 公司要求员工在处理客户数据时，应遵循以下哪项原则？A. 最小化原则B. 必要性原则C. 透明性原则D. 以上都是答案：D3. 以下哪种行为不属于商业贿赂？A. 给予客户回扣B. 向供应商提供折扣C. 向政府官员赠送礼物D. 为合作伙伴提供技术支持答案：D4. 如果员工发现公司内部存在合规问题，应首先向谁报告？A. 直接上级B. 合规部门C. 人力资源部门D. 公司外部机构答案：B5. 公司对于违反合规政策的员工，将采取以下哪种措施？A. 警告B. 罚款C. 解除劳动合同D. 根据具体情况采取相应措施答案：D二、多选题（每题3分，共5题，满分15分）6. 以下哪些行为属于违反公司合规政策？A. 泄露公司机密信息B. 伪造财务报表C. 迟到早退D. 未经授权使用公司资产答案：A, B, D7. 公司合规培训包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 职业道德教育D. 应急处理流程答案：A, B, C8. 以下哪些因素可能引发合规风险？A. 员工缺乏合规意识B. 公司内部控制不健全C. 市场竞争压力D. 外部监管环境变化答案：A, B, C, D9. 公司合规部门的职责包括哪些？A. 制定和更新合规政策B. 监督合规政策的执行C. 处理合规违规事件D. 提供合规咨询和培训答案：A, B, C, D10. 以下哪些行为属于违反反洗钱规定？A. 协助客户进行资金转移B. 未对客户身份进行核实C. 未报告可疑交易D. 为客户提供咨询服务答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5题，满分5分）11. 公司员工在任何情况下都不得向第三方泄露公司商业秘密。

（对）12. 员工可以在未经授权的情况下使用公司资产进行个人投资。