其他银行业务课后测试答案

16号文：《商业银行押品管理指引》文件关闭

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多选题

1. 商业银行押品管理，应遵循的原则有（ ） √

A 合法性原则

B 有效性原则

C 审慎性原则

D 从属性原则

正确答案： A B C D

2. 商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（ ） √

A 押品真实存在

B 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权

C 押品符合法律法规规定或国家政策要求

D 押品具有良好的变现能力

正确答案： A B C D

3. 出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（ ） √

A 押品市场价格发生较大波动

B 发生合同约定的违约事件

C 押品担保的债权形成不良

D 达到重估时点 正确答案： A B C D

判断题

4.

商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。

√

正确

错误

正确答案： 正确

5. 押品的抵质押率一旦确定，不得更改。 √

正确

错误

正确答案： 错误

6. 押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。 √

正确

错误

正确答案： 正确

全面解读银监802号文关闭

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多选题

1. 银监会发布802号文的目的包括（ ） √

A 加强金融债权管理

B 维护经济金融秩序 C

支持实体经济发展

D 化解企业债务危机

E 防范金融风险

正确答案： A B C D E

2. 802号文要求建立问责机制，问责方式包括（ ） √

A 约谈主要负责人

11-进口信用证结算方式下的融资业务基础知识及风险防范

单选题

• 1、办理信用证代付业务的第一步是（ ）。（12.5 分）

✔A

开证申请人开立信用证

✔B

申请人出具《信用证代付业务申请书》

✔C

境内开证行将款项归还给其境外分支机构

✔D

开证申请人支付款项和利息

正确答案:A

多选题

• 1、企业办理进口开证业务，需要具备哪些条件？（ ）（12.5 分）

A

出口业务经营权

B

企业信誉良好

C

在对外付汇进口单位名录内

D

具备真实的贸易背景 正确答案:A B C D

• 2、开证行在受理客户开证申请，需要对（ ）等因素进行分析。（12.5 分）

A

贸易合同

B

物流方式、流向

C

资金流动方式、流向

D

进口商付款意愿

正确答案:A B C D

• 3、信用证代付业务的主要优势有（ ）。（12.5 分）

A

扩充进口商资金来源

B

扩大进口商业务规模

C

办理程序较为便利

D

免利息

正确答案:A B C

判断题 • 1、信用证是银行对出口商作出的付款承诺。（ ）（12.5 分）

✔A

正确

✔B

错误

正确答案:正确

• 2、普通信用证额度不能供给进口商进行循环使用。（ ）（12.5 分）

✔A

正确

✔B

错误

正确答案:错误

• 3、进口押汇不另设额度，它通常包含在授信额度内。( )（12.5 分）

✔A

正确

✔B

错误

正确答案:正确

• 4、开证行可以根据企业的资信变化和业务需求变化随时调整开证额度。（ ）（12.5分）

✔A

正确

✔B 错误

正确答案:正确

学习反洗钱知识 维护金融安全课后测试

示例文章篇一：

《学习反洗钱知识 维护金融安全课后测试》

一、单选题（每题5分，共30分）

1. 以下哪项是洗钱行为的常见目的？（ ）

A. 合法纳税

B. 隐藏非法所得

C. 正常的资金储蓄

D. 公开资金来源

解析：洗钱就是将非法所得合法化的行为，其目的是隐藏非法所得，所以答案是B。

2. 反洗钱的核心义务主体是（ ）。

A. 司法机关

B. 金融机构

C. 普通公民

D. 政府部门

解析：金融机构在日常业务中接触大量资金交易，是反洗钱的核心义务主体，答案为B。

3. 发现可疑的洗钱交易时，金融机构应该（ ）。

A. 装作没看见

B. 自行处理，不报告

C. 及时向相关部门报告

D. 帮助洗钱者掩盖

解析：金融机构发现可疑交易必须及时向相关部门报告，这是其反洗钱的重要职责，答案是C。

4. 以下哪种交易可能涉嫌洗钱？（ ）

A. 一位老人每月领取退休金并存入银行 B. 企业正常的工资发放

C. 频繁的、与经营状况不符的大额资金收付

D. 大学生每月的生活费存入银行

解析：C选项中频繁且与经营状况不符的大额资金收付可能存在洗钱嫌疑，而A、B、D都是正常的资金往来，所以答案是C。

5. 反洗钱工作对于国家金融安全的意义相当于（ ）。

A. 守门员对于球队的意义

B. 演员对于舞台的意义

C. 乘客对于汽车的意义

D. 画家对于颜料的意义

解析：反洗钱工作就像守门员防止球（非法资金）进入球门（破坏金融安全）一样，对国家金融安全起到守护作用，答案是A。

6. 下面哪项不属于反洗钱的国际合作内容？（ ）

A. 情报交流

B. 联合执法

C. 互相包庇洗钱行为

D. 技术援助

解析：互相包庇洗钱行为是完全违背反洗钱国际合作宗旨的，C不属于反洗钱国际合作内容，答案为C。

二、多选题（每题8分，共40分）

1. 反洗钱工作的主要内容包括（ ）。

A. 客户身份识别

•

、下列选项错误的是：（5 分）

✔ A

保本理财已纳入银行表内核算

✔ B

保本理财视同存款管理

✔ C

保本理财相应纳入存款准备金和存款保险基金的缴纳范围

✔ D

保本理财是理财业务的一种

正确答案:D

•

2、下列选项正确的是：（5 分）

✔ A

资产管理业务是金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务

✔ B

资产管理业务是金融机构的表内业务

✔ C

金融机构开展资产管理业务时可以承诺保本保收益

✔ D

出现兑付困难时，金融机构垫资兑付

正确答案:A

•

3、下列哪一项不属于非保本理财产品的特点：（5 分）

✔ A

不保障本金完整

✔ B

相关资产已按银监会规定计提了资本和拨备

✔ C

适合能够承受一定风险的投资者

✔ D

收益率浮动

正确答案:B

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4、公募产品的募集要求有：（5 分）

✔ A

必须是合格投资者

✔ B

投资者不得超过200人

✔ C

投资者可达200人以上

✔ D

不得公开宣传，只能一对一推介

正确答案:C •

5、合格投资者的投资限定条件不正确的是：（5 分）

✔ A

投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元

✔ B

投资于单只混合类产品的金额不低于40万元

✔ C

投资于单只权益类产品的金额不低于50万元

✔ D

投资于单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元

正确答案:C

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6、下列关于资管新规的要去正确的是：（5 分）

✔ A

允许资金池运作

✔ B

要求产品单独建账、单独管理、单独核算

✔ C

均应采用公允价值计量产品净值

✔ D

允许多层嵌套

正确答案:B

•

7、关于封闭式净值型产品的说法错误地是：（5 分）

✔ A

必须采用摊余成本法估值

✔ B

封闭式理财产品最低期限不得少于90天

✔ C

封闭式理财产品的资产组合杠杆率最高可达200%

✔ D

净值稳定