中央银行理论与实务考试资料
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中央银行理论与实务
一名词解释
中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调控部门。
复合中央银行行制：是在一个国家内没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集中于一家银行来执行。
单一中央银行制：是指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。
《比尔条例》：1844年英国国会通过银行特许条例（由英国首相比尔主持通过，亦称《比尔条例》）该条例把英格兰银行划分为发行部和银行部，该条例主要针对发行准备金加以规范化。
国库：是国家金库的简称，是专门负责办理国家预算资金的收纳和支出的机关。国家的全部预算收入都由国库收纳入库，一切预算支出都由国库拨付。
金银管理业务：一般是实行金银管制国家的中央银行经办的一项业务。
货币购买力指数：指单位货币在报告期所买的商品和劳务的数量与基期所买的商品和劳务数量之比。
超额准备金：商业银行的准备金总额中扣除法定准备金之后的剩余部分，也称剩余准备金或业务备付金。
货币扩张系数：也称为货币扩张倍数或货币乘数，是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数。
存款准备金：商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。
非自愿性失业：是指劳动者愿意接受现行的工资水平和现行的就业条件，但仍难以找到工作。这种非自愿失业是由于有效需求不足而造成的，是可以通过货币政策的调控而得以缓解的。
储备货币：即基础货币，即流通中现金与商业银行存款准备金之和，它是货币扩张和收缩的基础或源头。
消费者信用控制：是指中央银行通过对各种耐用消费品规定分期付款的最低付现额和分期付款的最长偿还期限，对消费者购买耐用消费品的能力实加影响的管理措施。
存款保险制度：是指为了维护存款者的利益，维护金融体系的安全和稳定，规定各吸收存款的金融机构将其存款到存款保险公司投保，以便在非常情况下，由存款保险公司对金融机构支付必要的保险金的一种制度。
跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。
一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。
二元中央银行制：是在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。
中央银行贷款：是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂性流动资金紧张局面的贷款。
备付金：是指商业银行为应付日常客户提取现金的业务，而保留的一定额度的现金资产。 再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为弥补营运资金的不足，将其持有的通过贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。
公开市场业务：是中央银行重要的货币政策工具之一，是指中央银行通过在分开市场上买卖有价证券来发放和回笼货币，以此来调节和控制货币供给量，从而调节宏观经济的行为。
货币发行：货币发行具有双重含义：一是指货币从中央银行的发行库通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。:
保证准备制：是货币发行准备制度的一种，指货币发行要以政府公债、短期国库券、短期商业票据等国家信用作为发行准备。
业务库：是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。
清算业务：中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由中央银办理。
货币政策：中央银行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。
充分就业：凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。
国际收支平衡：一个国家或地区性在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡，即略有顺差或略有逆差。
存款准备金制度：是指依据法律所赋予的权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构改革资产流动性的需要的制度。
证券市场信用控制：中央银行通过规定和调节信用交易、期货交易和期权交易中的最低保证金率，以刺激或抑制证券交易活动的货币政策手段。
流动性比率：指流动性资产和流动性负债的比例。
基础货币：又称高能货币，是银行体系创造货币的基础，包括流通中现金和商业银行的存款准备金两部分。
货币乘数：也称货币扩张倍数，是货币供应量与基础货币的比值，反映每一单位基础货币可以创造的货币数量的多少。
货币供应量：就是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。
货币政策的有效性：指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。
货币政策传导机制：也称货币政策的作用过程。是指中央银行运用货币政策工具改变货币供应量和市场利率，进而影响货币政策最终目标的过程或机制。)
认识时滞：从经济运行发生变化到中央银行通过分析认识到是否应采取货币政策举措所花费的时间。
骆驼银行评价体系：美国银行评级制度体系之所以被通称为“骆驼评级体系”，是因为该评级制度主要从五个方面考察、评估银行的经营状况，即资本状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性，这五个部分的英文词不达意的第一个字母分别是C、A、M、E、L（骆驼）。因此，世界各国的人们通常就将美国评级制度称为“骆驼银行评级体系”。
金融稽核：是国家审计机关和金融内部稽核部门对金融机构的业务活动和经济效益所进行的检查和监督。
资本充足性管制：是银行监督管理之预防性管理的手段，它是保持银行政党营运和健康发展所必需的“资本比率”，控制银行风险和防止银行倒闭的重要工具。
资本流动性评级：评估资本流动性是否充足需要考虑银行存款的变动情况；银行对借入资金的依赖程度；可随时变现的流动资产数量；银行对自向资产负债的管理、控制能力该行在遇到流动性问题时迅速筹集资金的能力等到的评级。:
银行监管国际化：随着经济金融化、经济全球化趋势的发展，投资贸易全球化发展迅速。因此，带来了银行业经营活动的国际化，跨国银行在银行兼并发展中日益增多，从而带来了银行监管的国际化。
资本资级：该评级体系把银行资本放在指标中首要位置，用资本充足率指标来衡量资本状况。
巴塞尔协议：20世纪80年代国际清算银行成员国为努力寻求国际银行业的公平竞争和风险管理的方法，专门成立一个委员会——巴塞尔委员会，该委员会提出了一个按风险资产加权平均方法计算的资本适宜度标准。该标准建议在十国集团和瑞士、卢森堡实施，这一标准经修改后与1988年获十二国政府同意，形成了著名的《巴塞尔协议》。.
金融监督：是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理。
银行风险：是指银行在经营中由于各种因素而招致经济损失的可能性，或者说是银行的资产和收入遭受损失的可能性
二、单项选择题
1、中央银行证券买卖业务的主要对象是（A国库券和国债）
2、从货币发行的渠道和程序看，（B.业务部）是货币发行和回笼的中间环节。P108
3、在中央银行与政府的各种关系中，与（A.财政部）的关系最为重要。
4、中央银行贷款一般以（C.短期贷款）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的
5、中央银行金融监管的基本原则是（B）P228A.依法监管原则B适度竞争原则C不干涉金融业内部管理原则
6、（D.清算业务）是中央银行作为银行的银行职能作用的体现，是中央银行对商业银行的主要服务性业务
7、在下列货币政策工具中（C道义劝说）不属于一般性货币政策工作
8、在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具，又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C公开市场业务）A存款准备金制度B再贴现政策C公开市场业务D道义劝说
9、全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上机构共同负责的监管模式称之为（A单元多头金融监管体制）
10、典型调查适合于对事物的（D定性分析）
11、下列货币政策工具中，不属于直接信用控制的是（A证券市场信用控制）
12、.我国正在加紧对一种一般性货币政策工具的探索。这种货币政策工具是（D公开市场业务）
13、在中央银行与政府关系的不同模式中，独立性较大的模式是（A美国模式）
14、在货币发行制度中，规定在某一限度内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保，超过限额发行钞票，则必须以100%的黄金作保证。这种制度称为（C定额信用发行制）
15、依法监管是中央银行金融监管的（B原则）
16、下列中央银行制度中，属于复合中央银行制度的是（D一体式中央银行制）
17、“经理国库、临时的财政垫支、充当银行最后贷款人”表示中央银行在行使（B服务）职能P48
18、（D1844年《皮尔条例》）出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。A.1927年《中央银行条例》B.1872年《国立银行条例》C.1913年《联邦储备银行法》D.1844年《皮尔条例》
19、我国国民经济核算新体系由（C社会再生产核算表和经济循环帐户）组成。
20、在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的是（B公开市场业务）。
21、在下列各项中，被称为高能货币的是（D基础货币）
22、中央银行管理外债主要是管理（D借、用还三方面）
23、（B英格兰银行）在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。
24、中央银行证券买卖业务的主要对象是（A.国库券和国债）
25、在下列货币政策工具中，（B信贷计划和限额管理）是我国特有的货币政策工具。
26、中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（D双元多头金融监管体制）
27、中国资本市场的监管体制是：以（C中国证监会）为领导，一行业自律为基础。
28、现场检查是中央银行监管的（C一般方法）
29、我国金融统计的三级汇总是在（B1984）年确立中央银行体制后逐步提出来的。
30、货币统计表是中央银行用于货币分析的主要方法，主要包括（D中央银行概览与存款货币银行概览）
31、在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行，这种中央银行称之为（C复合中央银行制）
32、从货币发行的渠道和程序看，（A发行库）是货币回笼的首要环节。
33、在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具，作用效果比较猛烈的政策工具是（A存款准备金制度）P159
