中俄边境口岸本外币现钞清算可行性探讨
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２０１１年０１月 总第１６１期第０ｌ期 黑河学－？ｌ】 Ｈｅｉｈｅ Ｊｏｕｒｎａｌ Ｊａｎ．２０１ １ Ｓｅｒｉａｌ Ｎｏ．１６１ Ｎｏ．０１ 中俄边境口岸本外币现钞清算可行性探讨 ⑧朱 江 （中国人民银行黑河市中心支行，黑龙江黑河１￣３００） 【摘要】为推进中俄贸易本币结算的进程，抑制卢布黑市交易，有必要开办俄卢布清算和卢布现钞保管 库业务。分析和探讨开办俄卢布清算和卢布现钞保管库业务，并提出做好此项工作的相关建议和措施。 【关键词】中俄本币清算；业务机构；条件；设立模式；问题 【中图分类号】Ｆ８３０【文献标识码】Ｂ【文章编号】１００９—３０３６（２０１１）Ｏ１—００８６—０２ 为推动中俄边境口岸贸易及旅购业的发展，中俄本币 现汇结算经探索实践已初具规模，但与之相配套的现钞结 算还只是初具雏形，客观上迟滞于中俄边境口岸贸易及旅 游购物业的发展，阻碍了卢布现钞业务的清算、回流，特别 是阳光化、规范化的操作经营。 调查数据显示，目前黑龙江省两大边贸口岸：绥芬河口 岸民间市场单Ｅｔ卢布兑换量在３０００～４０００万左右卢布，高 峰时达６０００万卢布；黑河口岸民间日均兑换量约为１５００ 万卢布。中俄边境口岸地区９０％以上卢布现钞在银行体系 外兑换循环，中方两口岸四家商业银行的１４个外币兑换 点卢布现钞兑换业务几乎停滞，兑换量仅占当地卢布现钞 兑换量的１％一５％；从而促成边境口岸民间卢布现钞兑换形 成产业链，并在卢布现钞兑换市场份额中占据主导地位， 加大了外汇监管难度，为洗钱提供了方便条件，扰乱了外 汇金融秩序。针对目前现状，我们应从口岸贸易发展的规 模、前景出发，协调中俄金融业在口岸贸易市场实有需求 基础上，尽快设立现钞清算中心和贸易对应国货币现钞代 理帐户及代保管库，疏通中俄两国本外币现钞调运渠道， 完善口岸贸易金融服务业的合理、配套清算功能，实现商 业银行间人民币、卢布现钞头寸的平补及帐户的敞口运营 和自由兑换，通过这样的清算平台来挤压民间黑市，确保 口岸外汇交易资金的安全，维护外汇金融秩序。 一、设立卢布清算中心及现钞保管业务机构 （一）人民银行不宜设立卢布现钞清算中心及卢布现 钞保管业务。其理由：一是，人民银行外汇管理局是国务院 唯一的外汇管理职能部门，因此在人民银行设立卢布清算 中心及现钞保管库实行自主经营、自我管理有悖于我国制 定的外汇管理条例第八条“中华人民共和国境内禁止外币 流通，并不得以外币计价结算”相关内容，实质上有游离现 有我国外汇监管系统从而脱离外汇监管体系的嫌疑。二 是，人行办理卢布清算中心及现钞保管库后续的跨境清算 系统的设立、现钞的跨境调运都需要中俄两国高层会晤及 其金融界部门协商，特别是适时汇率的发布能否满足各外 汇指定银行的商业运作，需解决的实际问题很多，短期内 难以操作实施。 （二）卢布现钞清算及其保管业务宜在商业银行中开 展。清算中心是一个交易平台，易于商业银行或非银行金 融机构集团设立并办理，操作起来简便易行，后续工作只 需按现有市场化商业模式操作即可。因此，设立卢布清算 中心及现钞保管库宜采用外汇指定银行或非银行金融机 构集团代理为宜。 二、卢布现钞清算各外汇指定银行已具备的条件 （一）黑河口岸外汇指定银行确有意愿（如：中国银行 黑河分行），在商业化条件下自主开展卢布现钞清算业务， 升级后的新系统可完全支撑卢布现汇、现钞业务功能清 算，未完成系统升级工作的工行、农行可先行手工操作，待 系统升级完成后可转入系统操作。 （二）汇率方面：适时挂牌汇率对完成卢布现钞清算具 有强有力的支持。目前辖内中行黑河分行、建行黑河分行 已有其总行挂牌的适时卢布现汇、现钞汇率，特别是中国 银行黑河分行已于２０１０年７月２１日正式实施用其总行 的卢布现汇、现钞挂牌汇率进行清算、兑换、买卖业务。 （三）现钞头寸：卢布现钞库存头寸使各外汇指定银行 卢布帐户敞口变为可能，这样就方便了卢布现钞的买卖， 保管和调运。目前中总行已核定中行黑河分行卢布现钞库存 头寸为２Ｏ万—３０万卢布，并视其业务需要可随时增大其业 【作者简介】朱江（１９６３－），男，黑龙江黑河人，中国人民银行黑河市中心支行外汇科副科长，经济师。 ・８６・
务库存。建总行为其黑河分行核定的卢布现钞库存为ｌＯ万 美元，其规模可满足建行目前用于卢布现ｔ［、现钞清算业务。 三、卢布现钞清算业务及保管库设立的模式 （ ）中行黑河分行模式 １．卢布现钞兑换操作流程。１）结汇流程：（１）指导客户 填写《中国银行股份有限公司个人结购汇申请书》；（２）根 据客户结汇需求，审核相关证明材料，并登陆国家外汇管 理局“个人结售汇管理信息系统”录入结汇信息，并确认无 误；（３）收兑卢布现钞，录入核心系统，办理兑换业务。２）售 汇流程：（１）指导客户填写《中国银行股份有限公司个人结 购汇申请书》；（２）登陆国家外汇管理局“个人结售汇管理 信息系统”录入售汇信息，通过审核，并确认无误；（３）录入 核心系统，办理售汇业务。 ２．卢布上缴省行操作流程。１）各外汇指定银行卢布现 钞统一缴入外汇局指定的清算代理行中国银行，经帐务处 理后各行卢布现钞额并人中行卢布现钞保管库库存余额。 ２）黑河中行按省中行核定的卢布现钞头寸超库存时由出纳 人员填制“现金运送通知书”一式三联，并按凭证格式规定 在各联Ｅ签字盖章。３）由送钞人双人将出运的现金装箱，加 封、加双锁，随即装车启运。４）送钞员将现金送抵收钞行后， 将现金和“现金运送通知书”一、二联交给收钞行，收钞行按 规定清点现金，审核凭证无误后，在“现金运送通知书”上按 凭证格式规定加盖经办、复核人员名章和现金收讫章。５）收 钞行收妥现金后，将“现金运送通知书”的第一联作记账凭 证附件，第二联返给送钞行送钞员带回。６）送钞员将“现金 运送通知书”第二联回单带回，并作运出现金凭证附件。 ３．中行上市买卖交易（入盘交易）流程。中行上市买卖 交易如下： 中总行在收到各分行帐面逐级上缴的卢布现钞后，随即 在现有卢布现钞库存基础上利用其香港中银公司或中行在 莫斯科设立的分行按卢布现钞适时汇率入盘进行自主交易。 其优点：可有效规避卢布现钞汇率风险。 （二）卢布帐户资金缴存俄银行支付利息模式 １．该模式可操作性前提条件： （１）中俄双方统一设立由双方商业银行代理的清算中心。 （２）清算中心签约在贸易对应国口岸互设贸易对应国 货币现钞代保管库，且核定安全额度内的现钞库存额。 （３）中方各外汇指定银行卢布帐户敞口经营运作。并 开办卢布现钞兑换业务，吸纳足够量的市场份额。 ２．卢布现钞兑换操作流程（互设贸易对应国货币现钞 代保管库情况下） （１）中方各外汇指定银行结汇同中行模式。 （２）中方各外汇指定银行售汇同中行模式。 ３．卢布清算余额缴入俄商业银行及货币现钞的调运。 （１）中方各外汇指定银行留足上级行核定的卢布现钞 库存余额后将卢布现钞缴存清算中心，清算中心经现有现 汇结算渠道存入俄商业银行，卢布现钞则缴存入俄在黑河 口岸设立的卢布现钞代保管库，利息按入帐时间开始计讨。 （２）卢布现钞代保管库现钞调运按商业原则模式操作， 中俄双方本着对等调运原则，在货币现钞代保管库超库存 情况下双方清算中心及时组织调运（２００３年黑河中行与俄 罗斯远东外贸银行已开通了卢布现钞调运业务）。 （３）卢布现钞代保管库库存余额要保证贸易国商业银行 敞口交易的需求，做到随时交易，以保证贸易国的市场需求。 四、开办卢布清算中心及现钞保管库业务需解决的难点 一是，各外汇指定银行卢布现钞交易能否吸纳到足够 量的卢布现钞市场份额，如吸纳的卢布现钞达不到市场份 额的７０％以上，则卢布清算这个平台就只是一个空架子， 也就形不成人民币、卢布现钞的正常化回流渠道。 二是，卢布现钞存入俄商业银行后，如卢布持续泛值， 既使俄商业银行支付存款利息冲减一部份亏损，那么还有 相当的亏损需商业银行承担，按目前商业银行经营原则是 不可能承担的，那么就需央行或各外汇指定银行设立一定 额度的风险保证金，来抵御共同的汇率风险。△ 口编辑／方永祥 （上接第１８页）散经营的农户主动请求挂靠公司或以资产 入股加入公司。 （３）农户分散承包充分调动了积极性。参与对俄农业 开发的公司与经营业户，采取经营户独立核算与公司统一 经营相结合的方式。公司在安排承包户的种植面积、主要 机械配备数量、种植作物品种及雇佣普通劳务人员的结构 和数量时，以给农户一部分自主选择权，极大地调动了农 户生产经营的积极性，形成了融洽的合作关系。 ６＿力口强对俄农业合作的基础性研究。 开展对俄农业合作应加大基础性研究，着手做好以下 几个方面的工作： （１）开展对阿州农业合作地域的自然环境的调查研究， 如：土壤的特性与结构、气温、年积温、植物生长期、年降水量 等＇尤其要全面掌握涉及农作物生长的气象资料。 （２）对阿州农业合作地域的基础条件，如：交通基础设施、 水、电供应基础设施、医疗保障、生活保障设施等的调查研究。 （３）开展俄罗斯相关法律的研究。如：对俄罗斯投资法、 税法、海关法、土地法、劳动法、环保法的研究。 （４）远东联邦区农业市场的调查研究。包括农资市场 的供货渠道、货源、价格、品牌、适用范围及农产品销售市 场、运输市场、技术服务市场的调查研究。△ 口编辑／张明元 ・８７・
