公司上海浦东发展银行离岸账户开户申请书
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2、中央直属企业；
3、客户在评估周期内经分析、核实后被列入“白名单”的；
4、客户在评估周期内未发生符合本行反洗钱监测报告系统设置的可疑预警标准的可疑交易行为。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级可以评定为“低风险”类客户。
1、客户未满足以上评定条件时
客户洗钱风险等级可以评定为“中风险”类客户。
1、客户各方面信息的透明度。客户各方面信息的透明程度不高，则风险等级较高；
2、客户业务规模、在业内的声誉与社会形象。如客户业务规模小、在业内的声誉和社会形象不好，则风险等级较高；
3、资金及财富来源。无法清晰、合理解释资金及财富来源的，其风险等级较高。
本项为洗钱风险等级评定参考要素。
注：客户同时符合不同类别评定条件的，按照较高等级予以评定。
经评定，本客户洗钱风险等级确认为：
3、客户或其主要负责人与我国或联合国安理会或与我国签订协议的国际组织、有关国家（地区）发布的恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生交易往来的；
4、客户账户曾接受司法机关或行政执法机关调查；
5、客户存在因知悉身份资料、交易信息等将被调查或正被调查而中止交易的行为；
6、客户存在化整为零等故意逃避大额交易监测的行为；
（3）□客户信息公开国家：香港、新加坡、英国、澳大利亚、新西兰等5分
6.公司资本
（1）□资本为授权资本，5万股（含）以下1分
（2）□资本为授权资本，5万股以上3分
（3）□资本为实付资本，实付额为：（）5分
7.公司规模，上年销售额折合美元（）/年
（1）□0-500万（含500万）美元1分
（2）□500-1000（含1000万）万美元3分
（4）□客户能提供上下游关联公司具体信息的3分
（5）□客户为商务部批准投资境外企业（请提供商务部批文）5分
（6）□我行拟给予授信额度的客户1分
（7）□客户提供的其他辅助业务文件如下（请提供）1-10分
（本项由分行离岸主管部门自主根据客户情况，综合评定分值）
（定量部分）总分
本人承诺：
1、已按照总行规定对上述离岸客户进行了开户尽职调查，并根据调查情况如实填写本表所有内容。
离岸公司客户尽职调查评估表（开户专用）
所属分行
所属支行
客户经理及联系方式
客户名称
注册地
客户评估（定性部分）
定性评估指导
1、客户注册地或主要经营地为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家或地区；
2、客户或其主要负责人身份与我国或联合国安理会或与我国签订协议的国际组织、有关国家（地区）发布的恐怖组织、恐怖分子、恐怖分子嫌疑人或受制裁实体、个人相同；
12.客户交易了解
请勾选□账户结算□单证结算和贸易融资□担保融资□资金避险保值□托管□其他（请列明）：（）
（1）特定目的设立，且极少使用本行账户1分
（2）偶尔使用本行账户3分
（3）使用本行账户频繁5分
13.客户资金来源与去向
（1）资金来源：（）
（2）资金来源国家：（）
（3）资金去向：（）
（4）资金去向国家：（）
（3）□1000万美元以上5分
8.所属行业，请填写：（）
（1）□军工、国家保密类行业经营许可（请提供）1分
（2）□教、金融、证券等需特许、特批行业资质、证书的行业（请提供）3分
（3）□非上述行业5分
9.客户提供的产品或服务，请填写：（）
（1）□暂未开展1分
（2）□一般物流、进出口3分
（3）□环保、国家重点扶持、上市平台以及境外财务公司5分
同意我行为上述客户开立账户。
客户经理（工号、姓名正楷及签字）
联系电话：
填表日期：
客户营销团队负责人：
联系电话：
填表日期：
分行离岸营销主管部门负责人：
日期：
注：1.表格中注明“请提供”内容，需客户协助提供相关资料并复印，随本尽职调查评估表交分行离岸运营服务部门。
2、已将我行离岸账户中涉及客户相关处理流程、操作规定、以及我行免责条款、业务风险等向客户重点提示。
3、所有调查内容经本人判断真实可靠。
4、经本人调查，客户在我行开立离岸账户不涉及洗钱等非法目的。
5、客户离岸账户开立后，本人将随时配合总行开展对客户相关离岸业务交易背景情况的调查。
6、对本表所涉调查内容对外保密。
□高风险
□中风险
□低风险
客户评估（定量部分）
评分
1.客户引进渠道
（1）□自行上门新客户□由非本行合作咨询查册服务公司推荐1分
（2）□我行离、在岸客户推荐。推荐客户名：（）3分
（3）□我行合作咨询查册服务公司( )推荐3分
（4）□股东、董事，或关联境内公司已在本行离在岸正常开户，具体关联信息为：（）5分
10.财务情况
（1）□无法提供历年财务报表1分
（2）□可提供历年（至少上年）财务报表（请提供）3分
（3）□可提供历年（至少上年）经审计且审计意见无保留的历年财务报表(请提供) 5分
11.客户经营背景
（1）□无法提供相关材料1分
（2）□客户提供上下游企业相关已履行合同或相关证明材料3分
（3）□提供行业内知名度排名或境内关联公司为我行重点客户（请提供）5分
4.公司类别
（1）□合伙公司、个人独资公司、无限责任公司、社团、基金、公益团体1分
（2）□有限责任公司、股份责任公司（未上市）3分
（3）□股份上市公司，上市地：（）股票编码：（）5分
5.公司注册国家地区
（1）□本行没有查册途径，通过特殊途径了解相关国家地区1分
（2）□客户信息不披露国家：英属维京群岛、塞舌尔、开曼、萨摩亚、百慕大、伯利兹、巴哈马、巴拿马、马绍尔等在内的离岸群岛3分
7、客户存在与其规模与经营特点不符的大额转账或现金交易等。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级应评定为“高风险”类客户。
原则上，高风险客户，本行拒绝与客户建立关系
1、客户在评估周期内发生大量符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及其他监管规定所界定的可毅交易报告标准的可以交易和行为（“白名单”客户除外）；
（5）□客户资金往来可能涉及金融制裁、恐怖融资国家地区1分
（6）□客户资金往来仅涉及国内3分
（7）□客户资金往来不涉及金融制裁、恐怖融资国家地区5分
14.加分项目
（1）□客户持其他银行出具的资信证明函等（请提供）2分
（2）□客户介绍其他客户至本行成功开立离岸账户（请提供）1分
（3）□客户上下游客户为本行离岸、在岸客户（请提供客户名称、合同等）1分
2.了解客户方式
（1）□面谈1分
（2）□面谈及通过客户引荐人介绍3分
（3）□客户经营场地实地考察、访谈、资料了解、引荐人介绍等综合了解5分
3.客户成立情况
（1）□注册日期距今1年以内1分
（2）□注册日期距今1年（含）-3年，或虽然注册成立不满一年但能提供他行账户开立且正常存续的证明3分
（3）□注册日期距今3年（含3年）及以上，或虽然注册成立距今1年（含）-3年但能提供他行账户开立且正常存续的证明5分
2、经营现钞流量较高或交易规模较大的行业，包括但不限于娱乐场所、房地产、汽车、贵金属交易机构、典当和拍卖机构；
3、发生故意隐瞒身份识别信息的行为，如使用虚假身份证明文件、证照开立银行结算账户或办理业务。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级可以评定为“高风险”类客户。
1、各级党和政府机关（包括党的机关、国家权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关）、中国人民解放军和武警部队（不包含其下属企事业单位）；
3、客户在评估周期内经分析、核实后被列入“白名单”的；
4、客户在评估周期内未发生符合本行反洗钱监测报告系统设置的可疑预警标准的可疑交易行为。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级可以评定为“低风险”类客户。
1、客户未满足以上评定条件时
客户洗钱风险等级可以评定为“中风险”类客户。
1、客户各方面信息的透明度。客户各方面信息的透明程度不高，则风险等级较高；
2、客户业务规模、在业内的声誉与社会形象。如客户业务规模小、在业内的声誉和社会形象不好，则风险等级较高；
3、资金及财富来源。无法清晰、合理解释资金及财富来源的，其风险等级较高。
本项为洗钱风险等级评定参考要素。
注：客户同时符合不同类别评定条件的，按照较高等级予以评定。
经评定，本客户洗钱风险等级确认为：
3、客户或其主要负责人与我国或联合国安理会或与我国签订协议的国际组织、有关国家（地区）发布的恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生交易往来的；
4、客户账户曾接受司法机关或行政执法机关调查；
5、客户存在因知悉身份资料、交易信息等将被调查或正被调查而中止交易的行为；
6、客户存在化整为零等故意逃避大额交易监测的行为；
（3）□客户信息公开国家：香港、新加坡、英国、澳大利亚、新西兰等5分
6.公司资本
（1）□资本为授权资本，5万股（含）以下1分
（2）□资本为授权资本，5万股以上3分
（3）□资本为实付资本，实付额为：（）5分
7.公司规模，上年销售额折合美元（）/年
（1）□0-500万（含500万）美元1分
（2）□500-1000（含1000万）万美元3分
（4）□客户能提供上下游关联公司具体信息的3分
（5）□客户为商务部批准投资境外企业（请提供商务部批文）5分
（6）□我行拟给予授信额度的客户1分
（7）□客户提供的其他辅助业务文件如下（请提供）1-10分
（本项由分行离岸主管部门自主根据客户情况，综合评定分值）
（定量部分）总分
本人承诺：
1、已按照总行规定对上述离岸客户进行了开户尽职调查，并根据调查情况如实填写本表所有内容。
离岸公司客户尽职调查评估表（开户专用）
所属分行
所属支行
客户经理及联系方式
客户名称
注册地
客户评估（定性部分）
定性评估指导
1、客户注册地或主要经营地为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家或地区；
2、客户或其主要负责人身份与我国或联合国安理会或与我国签订协议的国际组织、有关国家（地区）发布的恐怖组织、恐怖分子、恐怖分子嫌疑人或受制裁实体、个人相同；
12.客户交易了解
请勾选□账户结算□单证结算和贸易融资□担保融资□资金避险保值□托管□其他（请列明）：（）
（1）特定目的设立，且极少使用本行账户1分
（2）偶尔使用本行账户3分
（3）使用本行账户频繁5分
13.客户资金来源与去向
（1）资金来源：（）
（2）资金来源国家：（）
（3）资金去向：（）
（4）资金去向国家：（）
（3）□1000万美元以上5分
8.所属行业，请填写：（）
（1）□军工、国家保密类行业经营许可（请提供）1分
（2）□教、金融、证券等需特许、特批行业资质、证书的行业（请提供）3分
（3）□非上述行业5分
9.客户提供的产品或服务，请填写：（）
（1）□暂未开展1分
（2）□一般物流、进出口3分
（3）□环保、国家重点扶持、上市平台以及境外财务公司5分
同意我行为上述客户开立账户。
客户经理（工号、姓名正楷及签字）
联系电话：
填表日期：
客户营销团队负责人：
联系电话：
填表日期：
分行离岸营销主管部门负责人：
日期：
注：1.表格中注明“请提供”内容，需客户协助提供相关资料并复印，随本尽职调查评估表交分行离岸运营服务部门。
2、已将我行离岸账户中涉及客户相关处理流程、操作规定、以及我行免责条款、业务风险等向客户重点提示。
3、所有调查内容经本人判断真实可靠。
4、经本人调查，客户在我行开立离岸账户不涉及洗钱等非法目的。
5、客户离岸账户开立后，本人将随时配合总行开展对客户相关离岸业务交易背景情况的调查。
6、对本表所涉调查内容对外保密。
□高风险
□中风险
□低风险
客户评估（定量部分）
评分
1.客户引进渠道
（1）□自行上门新客户□由非本行合作咨询查册服务公司推荐1分
（2）□我行离、在岸客户推荐。推荐客户名：（）3分
（3）□我行合作咨询查册服务公司( )推荐3分
（4）□股东、董事，或关联境内公司已在本行离在岸正常开户，具体关联信息为：（）5分
10.财务情况
（1）□无法提供历年财务报表1分
（2）□可提供历年（至少上年）财务报表（请提供）3分
（3）□可提供历年（至少上年）经审计且审计意见无保留的历年财务报表(请提供) 5分
11.客户经营背景
（1）□无法提供相关材料1分
（2）□客户提供上下游企业相关已履行合同或相关证明材料3分
（3）□提供行业内知名度排名或境内关联公司为我行重点客户（请提供）5分
4.公司类别
（1）□合伙公司、个人独资公司、无限责任公司、社团、基金、公益团体1分
（2）□有限责任公司、股份责任公司（未上市）3分
（3）□股份上市公司，上市地：（）股票编码：（）5分
5.公司注册国家地区
（1）□本行没有查册途径，通过特殊途径了解相关国家地区1分
（2）□客户信息不披露国家：英属维京群岛、塞舌尔、开曼、萨摩亚、百慕大、伯利兹、巴哈马、巴拿马、马绍尔等在内的离岸群岛3分
7、客户存在与其规模与经营特点不符的大额转账或现金交易等。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级应评定为“高风险”类客户。
原则上，高风险客户，本行拒绝与客户建立关系
1、客户在评估周期内发生大量符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及其他监管规定所界定的可毅交易报告标准的可以交易和行为（“白名单”客户除外）；
（5）□客户资金往来可能涉及金融制裁、恐怖融资国家地区1分
（6）□客户资金往来仅涉及国内3分
（7）□客户资金往来不涉及金融制裁、恐怖融资国家地区5分
14.加分项目
（1）□客户持其他银行出具的资信证明函等（请提供）2分
（2）□客户介绍其他客户至本行成功开立离岸账户（请提供）1分
（3）□客户上下游客户为本行离岸、在岸客户（请提供客户名称、合同等）1分
2.了解客户方式
（1）□面谈1分
（2）□面谈及通过客户引荐人介绍3分
（3）□客户经营场地实地考察、访谈、资料了解、引荐人介绍等综合了解5分
3.客户成立情况
（1）□注册日期距今1年以内1分
（2）□注册日期距今1年（含）-3年，或虽然注册成立不满一年但能提供他行账户开立且正常存续的证明3分
（3）□注册日期距今3年（含3年）及以上，或虽然注册成立距今1年（含）-3年但能提供他行账户开立且正常存续的证明5分
2、经营现钞流量较高或交易规模较大的行业，包括但不限于娱乐场所、房地产、汽车、贵金属交易机构、典当和拍卖机构；
3、发生故意隐瞒身份识别信息的行为，如使用虚假身份证明文件、证照开立银行结算账户或办理业务。
符合本项任一条件的，洗钱风险等级可以评定为“高风险”类客户。
1、各级党和政府机关（包括党的机关、国家权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关）、中国人民解放军和武警部队（不包含其下属企事业单位）；
