供应链贸易融资案例分析报告
供应链贸易融资案例分析报告
目录汇总:
1，贸易融资
1，贸易融资
2，贸易融资表达式3，贸易融资服务模式4，国内银行贸易融资业务
2，供应链融资
1，供应链融资
2，供应链供应链贸易融资案例1，供应链运作模式
2，深圳益通供应链融资3，厦门优川供应链融资4，深圳腾邦物流供应链融资
4，供应链金融服务分析
1，供应链金融服务
2，供应链企业如何控制资本风险
1 银行使用结构性短期融资工具向贸易方提供短期融资或信贷服
务，这与贸易结算有关，并基于商品交易中的库存、预付款和应收账款等资产。它是企业在交易过程中通过各种交易手段和金融工具增加现金流量的一种融资方式。
境外贸易融资是指在办理进口许可证业务时，利用外国代理银行提供的融资金额和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。传统贸易融资产品主要包括进口签发证、进出口押汇、打包贷款、进口代理支付、福费廷等。2、贸易融资绩效
(a)进口票据指开证行在收到信用证项下单据后，核对单据无误后，根据与开证行签署的《进口押汇协议》和开证行提交的信托收据，提前付款并放行单据。开证行应在申请人提货并在市场上销售后，将跟单汇票的本金和利息退还给开证行。
(2)限额内透支是指银行根据客户的信用状况和信用(质押)担保及担保状况，对客户的银行账号进行透支额度的审批，允许客户根据资金需求在额度内透支，并能在正常运营时自动用销售收入冲抵透支余额。
(3)进口代理支付指开证行根据与外国银行(主要是其海外分支机构)签订的融资协议，在开立信用证前与开证行申请人签订《进口信用证支付协议》，向开证行申请人提交《委托收款书》后，电告外国银行进行支付信用卡发行申请人应在支付到期日支付代申请人支付的本金和利息。
(4)虚假远期信用证指开证行远期签发规定的汇票，开证行/付款行即期付款，贴现费由开证行承担的融资方式。
(5)出口托收单指出口商采用托收结算方式，在提交单据后委托银行向进口商收款的同时，要求汇款银行预付部分或全部货款，并在收到收款后将款项返还银行的一种融资方式。
(6)出口保理汇票预付款指银行在获得进口保理商的授信额度，并将发票及相关单据交付给出口保理商(银行)托收后，向出口商提供不超过发票金额80%的预付款的融资方式。
(7)进口托收单代收行通过代收行收到出口商发送的全套托收单据后，根据进口商提交的票据购买申请、信托收据和代收行与进口商签署的进口托收票据购买协议，提前付款并签发单据。进口商凭凭单提货，并将票据购买的本金和利息连同销售收入退还给收款行。3.贸易融资服务模式
(一)信用发行指银行在信用额度内为客户开立信用证以减少保证金。
(2)进口押汇指开证行在收到信用证项下全套相符单据后，向申请人提供的支付信用证的短期融资。
(3)交货保证在以信用证结算的进口贸易中，货物在装运单据之前到达目的地，开证行应根据进口商的申请，向承运人或其代理人出具担保单据，以承担货物首次放行所产生的责任。
(4)出口押汇采购业务指一种贸易融资业务，信用证受益人在货物装船后向当地银行质押全套装船单据，银行在扣除利息及相关费用后，提前向受益人支付货款，然后向开证行索赔收回货款。(5)打包贷款指出口商在收到进口商所在地银行开立的不可转让的有效信用
证后，凭原信用证向银行申请，从而获得信用证项下出口商品生产、采购和装运所需的短期人民币流动资金融资
(6)外汇票价折扣指在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持有人的银行。
(7)国际保理融资业务在国际贸易承兑交单和赊销模式下，银行或出口保理商通过代理银行或进口保理商有条件地放弃追索权，批准并购买出口商的应收账款，从而使出口商获得出口后收回货款的担保。
(8)福费廷也称为票据包购或票据买断，指的是银行或包购人的贴现(即买断)，不追索出口商在国际贸易延期付款方式下持有的
时间承兑汇票或本票。
(9)出口买方信贷它指的是向外国借款人发放中长期信贷，让进口商向中国出口商付款，并促进中国商品和技术服务的出口。4.国内银行贸易融资业务
近年来，各商业银行纷纷推出贸易融资业务，并推出了自己的贸易融资品牌。例如招商银行的“金点物流金融”；华夏银行的“双赢融资链”；光大银行的“银行关系清单和阳光公共产品供应链”；中国银行推出的“da”系列特色产品和深圳发展银行推出的“集合贸易融资”系列产品
根据央行数据，XXXX中资银行贸易融资贷款余额为9776.1亿元，占银行贷款总额的2%。我国商业银行尚未对各类融资业务完全建立严格的标准和规范的业务操作程序。国际贸易融资业务主要以保证金减免、出口打包贷款、进出口押汇等基本形式开展，而国际保理等较
为复杂的业务所占比重较小。
银行正在大力发展贸易融资业务，这主要是基于以下考虑:
首先，贸易融资业务是基于监控现金流和物流来控制贷款风险，规模小，容易掌握商业银行在办理贸易项下融资时，由于企业有明确的贸易背景，并利用贸易本身的现金流量来偿还银行融资，因此具有自我补偿和确定还款来源的特点。贷后管理相对简单。即使客户无法履行赎回订单或还款，在银行有权处理货物的情况下，银行仍然可以通过处理货物来偿还贷款或减少损失。
二是有利于优化信贷结构，提高资本利用效率。贸易融资通常是短期的，资金周转快，流动性强，风险相对可控。
第三，贸易融资业务可以存款和吸收存款。存款是商业银行最重要的考核指标之一，也是商业银行贷款和利润的主要来源。
第四，有利于提高银行收入，特别是商业银行的中间业务收入。贸易融资建立在国际结算的基础上，是国际结算业务的延伸。它可以为不同类型的企业和交易链中的各个环节提供配套的融资服务，丰富信贷产品体系，增强综合竞争力。该业务为前期中间业务，银行从中获得手续费收入和汇兑收入；它是后期的一项资产业务，银行从中获得利差收入。因此，该业务能够有效推动国际结算、衍生产品、财务管理等业务的发展，增加中间业务收入，提高综合回报。在相同的安全性和流动性下，多重回报提高了银行的盈利能力。第五，依靠交易链的延伸，有助于扩大客户基础和开发新的信贷市场。贸易融资不仅考察企业自身，还考察上下游交易对手，对贸易链进行整体分析，可以
