合规常识培训PPT课件

案例介绍：
日前，新疆回族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院审理了一 件民间骗贷案件。
2003年5月，女老板董玲因为生意赔本，她借了很多高利贷。为了 顺利办成贷款以偿还高利贷，董玲通过一个假证贩子，制作了一张名 为“李萍”的假身份证，然后又凭印象制作了一张假房产证和一份假 他项权证书。办完这些，她又以李萍的名义，于2003年7月在一家担保 公司办了房产抵押担保，顺利从银行骗出50万元贷款(后来偿还了10万 元)。办成这笔贷款后，董玲又如法炮制，在2003年9月又将房产重复 抵押，重新换了一家担保公司办了贷款担保，这次她成功获得60万元 贷款(至今一分未还)。她用这些钱买了轿车、股票。 2004年2月，董玲借用前夫胜利路一套房屋的房产证号，以朋友的名字 伪造了一份他项权证。然后，又用自己和前夫的照片，制作了一张结 婚照，冒充朋友夫妇向银行贷款。并顺利拿到第三笔贷款35万元。截 至案发，她共贷款135万元，连本带息只还了25.5万元。
25
5.今年案件暴露的主要问题
二是交易真实性控制不足，在宁夏案、苏州案中大额交易实时核实、核准 和管理授权等控制环节均未发挥作用。
1、大额交易实时核实未有效落实。依据《关于试行个人客户大额交易实时 核实的通知》 (中银个[2007]79号)，办理大额汇款需“由授权人员询问客户， 对客户身份真实性进行核实”。但在苏州案中，业务经理和远程集中核准人员 均未进行真实性核验。
3、管理授权未嵌入系统，硬控制不足。盘锦、苏州案件反映出，管理授权 流于形式，管理授权仅审核前手是否在个人业务交易单签字审核等表面内容， 且案中均履行后补签字方式，未起到事中控制的作用。
2023/10/16
26
5.今年案件暴露的主要问题
三是客户端交易监控措施不足。 我行在密码输入和认证环节缺少对客户的 提示，客观上为内部舞弊提供了便利。盘锦、苏州、宁夏案件中犯罪分子都是 采用骗取客户密码方式转移客户资金。

其实是 为我觉
得不雨太窗会喜外影欢的响下雨我雨渐心的渐情，的，因放而为慢阳我了光觉脚步会得，让雨节我会窗奏的影外越心响的来感我雨越到心渐缓明情渐慢朗，的。。而放我阳慢其光了实会脚是让步不我，窗太的节外喜心奏的欢感越雨下到来渐雨明越渐的朗缓的，。慢放因。慢为我了我其脚觉实步得是，雨不节会太奏影喜越响欢来我下越心雨缓情的慢，，。而因我阳为其光我实会觉是让得不我雨太的会喜心影欢感响下到我雨明心的朗情，。，因
合规制度
企业合规制度宣导培训
主讲人：XXX
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
时间：20XX .XX 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
为我觉 而阳光
得雨会 会让我
影响我 的心感
心情， 到明朗
而阳光 。
会让我
的心感
到明朗
。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，窗节外奏的越雨来渐越渐缓的慢放。慢我了其脚实步是，窗不节外太奏的喜越雨欢来渐下越渐雨缓的的慢放，。慢因我了为其脚我实步觉是，得不节雨太奏窗会喜越外影欢来的响下越雨我雨缓渐心的慢渐情，。的，因我放而为其慢阳我实了光觉是脚步会得不，让雨太窗节我会喜外窗奏的影欢的外越心响下雨的来感我雨渐雨越到心的渐渐缓明情，的渐慢朗，因放的。。而为慢放我阳我了慢其光觉脚了实步会得脚是，让雨步不节我会，窗太奏的影节外喜越心响奏的欢来感我越雨下越到心来渐雨缓明情越渐的慢朗，缓的，。。而慢放因我阳。慢为其光我了我实会其脚觉是让实步得不我是，雨太的不节会喜心太奏影欢感喜越响下到欢来我雨明下越心的朗雨缓情，。的慢，因，。而为因我阳我为其光觉我实会得觉是让雨得不我会雨太的影会喜心响影欢感我响下到心我雨明情心的朗，情，。而，因阳而为光阳我会光觉让会得我让雨的我会心的影感心响到感我明到心朗明情。朗，

企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。

互动讨论
小组讨论：学员分组进行讨论，分享经验和看法 案例分析：通过实际案例分析，提高学员分析和解决问题的能力 角色扮演：让学员模拟实际场景，进行演练和模拟操作 提问环节：鼓励学员提问，通过问题解答来加深对知识的理解
合规培训的效果评 估和反馈
问卷调查
了解员工对合 规培训的满意
度
收集员工对培 训内容和方式
建立员工沟通机制，及时了解员工需求和问题，提高员工满意度。 设立员工反馈渠道，鼓励员工提出建议和意见，促进公司持续改进。 加强员工培训，提高员工合规意识和风险意识，增强员工责任感。 建立合规文化，强化员工对合规的重视和认识，提高公司整体形象。
建立合规文化，推动合规成为公司核心竞争力之一。
合规培训的持续改进 建立合规文化的重要性 推动合规成为核心竞争力之一 加强合规培训，提高员工素质
保险公司合规培训课件
汇报人：
添加目录标题
合规培训的目的 和意义
合规培训的内容
合规培训的方式 和方法
合规培训的效果 评估和反馈
合规培训的持续 改进
添加章节标题
合规培训的目的和 意义
确保公司符合监管要求
遵守法律法规：合规培训确保公司了解并遵守所有相关的法律法规，避免因违规行为 而导致的罚款、诉讼和声誉损失。
案例描述：平安保险的合规培训采用了多种方式和方法，包括线上和线下的培 训课程、模拟演练、案例分析等，这些方法有效地提高了员工的合规意识，增 强了员工对合规的理解和遵守。
案例分析：通过这个案例，我们可以看到平安保险采用了多种方式和方法来提高员 工的合规意识，这些方法有效地增强了员工对合规的理解和遵守。同时，这个案例 也提醒我们，合规培训需要采用多种方式和方法，才能更好地提高员工的合规意识。

建立完善的内部控制和监督机制，对资金业务进行定期检 查和评估，确保业务合规、稳健。
中间业务流程中的内控合规管理
1 2
中间业务品种与风险管理
规范中间业务品种，加强风险管理，确保中间业 务合规、稳健发展。
中间业务操作流程
建立中间业务操作流程，确保操作过程规范、透 明，防范操作风险和道德风险。
3
中间业务收费与核算
银行内控合规管理 ppt培训课件
contents
目录
• 内控合规管理概述 • 银行内控体系构建 • 合规风险管理 • 业务流程中的内控合规管理 • 内控合规文化建设 • 内控合规监督检查与考核评价
01
内控合规管理概述
内控与合规的定义及关系
内控定义
内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
风险评估方法
运用定性和定量评估方法，对识别出的合规风险进行评估，确定风 险等级和影响程度。
风险数据库建设
建立合规风险数据库，对各类风险进行分类、归档和动态管理，为 后续风险防范和处置提供依据。
合规风险防范措施制定
完善内控制度
建立健全内控制度体系，确保各 项业务和管理活动有章可循，降
低违规风险。
加强员工培训
内控合规管理的重要性
保障银行业务稳健发展
通过内控合规管理，可以确保银行业 务在合法合规的轨道上稳健发展，避 免因违规操作而引发的法律风险和声 誉风险。
提升银行风险管理水平
促进银行可持续发展
内控合规管理有助于银行建立良好的 企业文化和品牌形象，增强客户信任 和市场竞争力，为银行的可持续发展 奠定基础。
内控合规管理作为银行风险管理的重 要组成部分，有助于提升银行整体风 险管理水平，防范和化解各类风险。

中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。

社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。

掌握相关法律法规及行业 规范，拥有正确的法律意 识和合规意识。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
《合规专项》培训PPT课 件
欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。

保障员工权益：保护员工免受非法行为的侵害，提高员工满意度和 忠诚度 提升企业形象：树立企业诚信、负责的形象，增强社会认可度和竞争 力
风险管理：有效预防和控制合规风险，降低企业损失和不确定性
合规管理的目的
保障企业长久稳定的发展
提高企业的声誉和形象
增强企业竞争力
符合国家法律法规要求
合规管理框架
03
合规管理框架的组成
依据法律法规和行业标准 结合企业实际情况 制定管理制度和操作规程 经过审批后发布实施
合规管理制度的宣传与培训
宣传方式：通过内部网站、培训、海报等多种渠道进行宣传 宣传内容：宣传合规管理制度的意义、目的和要求 培训方式：通过线上、线下课程和实际操作指导等方式进行培训 培训内容：培训合规管理制度的具体内容、操作流程和注意事项
合规管理制度的执行与监督
合规管理制度的 宣传与培训
合规管理的检查 与监督
合规管理的奖惩 制度
合规管理的持续 改进
合规管理流程
05
合规管理流程的设计
确定企业战略和风险评估 制定合规管理计划和流程 实施合规管理计划和流程 监督和检查合规管理效果
合规管理流程的实施与监督
合规管理流程的制定 合规管理流程的宣传与培训 合规管理流程的实施与监督 合规管理流程的持续改进
合规管理组织架 构：明确各部门 职责，确保合规 管理工作的有效 实施。
合规管理制度： 制定和执行合规 管理制度，规范 企业运营行为。
合规管理流程： 建立合规管理流 程，确保合规管 理的及时性和有 效性。
合规风险评估： 对企业面临的风 险进行评估，为 决策提供依据。
合规管理框架的制定
明确合规管 理目标
02
合规管理的定义
合规管理是指企业为了遵守法律法规和监管要求而采取的管理措施 合规管理涉及企业的各个方面，包括财务管理、人力资源管理、市场营销等 合规管理可以帮助企业避免法律风险和声誉风险 合规管理需要企业建立完善的制度和流程，确保各项业务活动的合法性和合规性

税务申报的基本概念与原则 税务申报的种类与时间要求 税务申报的流程与操作规范 常见税务问题的处理与注意事项
内部控制定义与目标 内部控制原则 内部控制要素 内部控制措施与流程
PART SIX
内部监督机制的重要性 内部监督机制的完善
内部监督机制的建立
内部监督机制与外部监管的协 调
遵守法律法规：确保公司财务合规符合国家法律法规要求 接受监管机构检查：配合监管机构对公司财务状况进行监督和检查 建立内部监督机制：加强内部财务管理，建立健全的内部控制体系 应对策略：针对外部监管要求，制定相应的应对策略，确保公司财务合规
定期开展财务合规风 险评估和排查工作
及时采取有效措施防 范和化解风险
PART FIVE
财务核算基本原则：真实、准确、完整、及时 财务核算流程：原始凭证审核、记账凭证编制、明细账登记、总账编制、报表编制 财务核算规范：统一核算标准、规范核算方法、明确核算责任 财务核算注意事项：避免人为因素干扰、确保数据准确性、及时性
添加标题
应对未来挑战的建议：企业应加强对财务合规培训的重视，提高培训的针对性和实效性，加强与监管部 门的沟通和协作，共同推动财务合规培训的发展。
汇报人：PPT
PPT,a click to unlimited possibilities
汇报人：PPT
CONTENTS
添加目录标题
培训背景与目 的
财务合规基础 知识
财务合规风险 识别与防范
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
财务合规操作 规范与流程
财务合规监督 与检查
PART ONE
PART TWO
财务合规的重要性 法规要求与监管趋势 企业内部风险与挑战 培训目的与意义
财务报表分析法：通过分析财务报表数据，识别潜在的财务风险 内部控制评估法：评估企业内部控制体系的有效性，发现潜在的合规风险 风险清单法：列出可能存在的合规风险，并进行逐一排查 专家咨询法：寻求专业合规顾问的意见，获取更全面的风险识别建议

《合规培训》ppt课 件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。

.
C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
.
6
监管下沉
湖北
.
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
.
12
2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）