关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告档

反假币调研报告反假币调研报告篇1近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市使用环境日益狭窄,风险越来越大，于是制造、贩卖、使用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了广阔的农村地区，致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。

国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齐下,努力制止假币向农村蔓延,严厉打击坑农害农行为!”然而，农村地区民众的识假、反假知识水平有限，农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。

一、假币现状及主要特征(一)假币非法流通现状假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上，广大农村地区特别是边远山区居多。

(二)假币作案手法变换多样随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收;二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别;三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。

二、农村地区反假货币存在的问题(一)对反假货币的重要性和紧迫性认识不到位一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问，人民币反假工作基本由银行来开展;二是居民在思想意识上存在不足，他们一旦收到假币，出于自身利益考虑，不会上交银行或有关部门，而是想尽一切办法将其花出去，甚至常常为“假币终于花出去了”而感到庆幸。

(二)反假货币设施不齐全农村地区反假货币设施不齐全，防假意识差，在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材，就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的，他们大都依靠经验、手感来辨别，但由于现在流通的假币以机制为主，采用现代制版印刷，在面额数字、凹印手感线、盲文、毛泽东头像等部位均具有凹凸感，以经验、手感并不能有效识别假币。

一、支行网点开展培训工作情况为积极响应本次宣传活动，各支行网点积极利用晨会及班后时间一同组织员工学习人民币相关知识，如：新版5元人民币的票面特征和防伪特征、防伪与反假知识普及、假币犯罪举报奖励办法等，还对不法分子持假币实施犯罪的常用伎俩及慧眼识假币的等经典案例进行学习，使我行员工对于反假货币相关知识有了更深层次的了解。

此次学习不仅能够提高员工自身业务水平，还能使员工在为客户办理业务的过程中更好的向客户普及人民币相关知识，增强宣传效果。

二、分行开展培训工作情况我行于9月24日对分行员工开展2020年版第五套人民币5元纸币防伪知识培训，重点对5元纸币的票面特征、防伪特征进行讲解，加深员工对新版5元纸币防伪知识的了解。

三、线上培训工作开展情况我行积极探索多样化的培训方式，今年成立“阜银抚顺小讲堂”公众号，发布课程培训视频。

于9月份发布小讲堂特别篇“2020年版第五套人民币5元纸币防伪知识”，要求各支行网点员工观看视频进行学习，并进行扫码答题线上测试活动，共计参与答题人数26人，平均分数90.42分。

同时，号召员工将视频转发朋友圈扩大宣传范围，向公众普及新版5元纸币防伪知识。

四、参加外部机构培训情况因受疫情影响，我行2020年反假货币培训工作按照总行通知要求，通过反假货币教育培训平台开展，聘请专家以在线培训方式开展。

2020年反假货币培训工作分为两个批次，第一批于5月开展，第二批于9月开展。

本次反假货币测评培训考核分为理论知识和实操两部分内容。

目前我行两个批次共计14人完成理论知识考核部分，均取得考试合格证书。

实操考核部分经与培训机构沟通，将在接下来陆续开展，具体考试时间待定。

根据人民银行和省行的反假货币工作实施方案,我行在2020年反假货币工作中，加强反假货币日常业务的管理，扎实有效地推进了反假货币工作，切实提高了我行反假货币工作水平。

现将培训情况报告如下：一、加强领导，进一步完善工作机制我行高度重视反假货币宣传工作，按照人行的相关要求，成立了葫芦岛分行反假货币工作小组，组长由分管运营部行长担任、组员由运营部主任室成员、分行现金管理人员及具有多年反假币工作经验的金库人员组成。

关于开展人民币收付业务自查工作的通知各分支机构：按照人民银行银川中心支行的统一布置，人行银川中心支行将于即日起至6月30日，将在全辖金融机构开展综合执法检查，其中包含人民币收付业务检查。

为做好此次检查工作，现要求各分支机构针对人民币收付业务认真开展自查工作，现将具体要求通知如下：一、检查内容（一）柜面现金服务检查1.内控制度建设：包括现金收付管理内部考核制度及执行情况，业务培训和内部检查情况。

2.营业场所公示内容：包括公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、券别调剂及残缺污损人民币兑换业务服务承诺、监督电话。

3.临柜人员柜面人民币收付业务：包括回笼款整点挑剔情况、临柜人员对外支付情况、残损币兑换认定情况、券别调剂业务情况。

4.缴存款质量：包括缴存人民银行的钱捆质量情况、流通券清分差错情况、残损券复点差错情况。

（二）反假货币检查1.假币收缴。

发现假币是否按规定程序收缴，履行收缴手续凭证是否齐全，是否向客户说明权利和义务，有无将假币退还客户现象，是否有已盖章假币流入市场现象。

2.假币保管与上缴。

收缴的假币是否按规定登记《假币库存登记簿》，假币实物保管是否符合要求，是否存在截流或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，是否按规定将收缴假币上缴当地人民银行。

3.货币鉴定。

被授权鉴定机构是否按规定在营业场所公示《中国人民银行授权书》，假币鉴定程序是否符合规定，鉴定机构是否存在拒绝受理持有人、商业银行提出货币真伪鉴定现象。

4.反假货币机具性能。

商业银行点钞机、清分机、自动存取款机的防伪性能是否符合工作需要，是否有误收、付假币现象，是否向公众提供具有鉴伪功能的点、验钞机具。

二、自查要求各分支机构要高度重视，组织熟悉人民币收付业务的人员对照检查内容进行全面自查，并于5月25日前向总行上报纸质自查报告。

三、检查时间人民银行银川中心支行将抽调专业人员成立检查工作组，于5月10至6月30日对各金融机构的营业网点进行抽查，对认定存在严重违法违规问题的被检查单位，将按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》依法进行处罚。

报告使用范围很广。

按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。

今天为大家精心准备了反假币宣传总结报告,希望对大家有所帮助!反假币宣传总结报告昌宁支行2XX年反假币宣传工作是根据《转发〈关于反假货币宣传活动〉的通知》保反假办字(2XX)1号《转发〈关于做好当前货币金银部门维护稳定工作〉的通知》保银办(2XX)82号文件等相关精神要求，开展我县2XX反假币工作，为了顺利开展我县反假币工作，有力的打击犯罪活动，维护我县经济金融的稳定，昌宁支行于8年6月13日招开全县金融机构反假货币宣工作联席会议，统一安排部署了辖区反假宣传工作。

基础业务部门负责组织具体活动开展，我县各金融机构、各部门认真准备，积极开展工作，做到有组织、有计划，结合我县实际情况有效的开展了反假币宣传工作。

宣传工作的主题内容及活动工作情况1、2XX年反假币宣传活动时间在6-8月，宣传的口号主题是“反假货币，人人有责”、“反假货币，从我做起”、“持有假币非法，主动上缴光荣”、“自觉抵制假币，自觉爱护人民币”等。

2、我县反假货币宣传工作内容一是第五套人民币(两版)防伪知识;二是制造、贩卖、使用假币，反假货币工作的相关法律制度;三是人民币流通管理相应法规及规章制度，日常生活中发现假币的处理方法;四是识别真假币的简易方法;五是在流通管理过程中爱护人民币相应宣传知识和制度。

3、宣传月时间为2XX年6月—8月，我县集中宣传日为7月14日---8月14日，宣传活动以日常宣传与集中宣传相结合。

日常以柜台宣传为主，要求柜台每天都应有宣传资料。

4、根据保银办(2XX)82号文件相关要求基础业务股对昌宁辖区各金融机构进行了人民币收付业务检查，防范打击“”分子利用人民币进行反动宣传工作，通过检查各金融机构人民币收付情况，我县近阶段没有收到过印有反动宣传等情况的人民币，同时要求各金融机构专职出纳人员加强人民币收付业务的制度执行，严格遵守相关规定。

反假币宣传活动工作总结多篇反假币宣传活动工作总结一篇一、加强业务培训，确保活动顺利开展为了加强柜面人员及营销人员反假货币识别能力，我营业部组织柜面员工对《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、2015年版100元纸币防伪特征、当前反假货币动态以及假币违法犯罪典型案例等进行了学习，提高了全体人员对反假货币重要性的认识，更好地为宣传反假货币奠定了基础。

二、创新宣传模式，彰显我营业部风采活动中我营业部以柜台宣传为主，结合其他卓有成效的宣传方法。

一是点门头电子屏滚动播出“杜绝假币，共建和谐！”的标语、在营业大厅设立易拉宝、张贴反假海报使广大人民群众关注反假币宣传活动；二是充分利用柜台发放宣传资料，并向来办理业务的客户讲解宣传，提高客户的防假意识和识假技能；三是在营业网点门前设立宣传点进行宣传，对过往群众发放宣传资料，宣传人民币反假奖励，新发行的2015版人民币较以前不相同的防伪特征。

四是成立反假货币宣传小分队，进入市场及周边商户，以广大人民群众喜闻乐见的方式，通俗易懂的话语讲解反假币的知识，提高广大人民群众识假反假的能力。

三、配合人民银行反假宣传，扩大我行反假活动影响力在宣传月期间，营业部积极组织人员对人民银行反假宣传月活动进行参与，内容包括提交反假漫画5幅，与各大银行联合在桐乡市区中心位置进行设摊宣传。

工作卓有成效，宣传遭到公众的热情围观。

四、强督检查指导，确保活动取得实效。

我营业部在反假货币宣传工作中做到了有监督、有检查、有反馈。

在宣传月期间，营业部积极组织人员对宣传情况进行了监督检查，检查内容包括：宣传时间、宣传人数、标语口号、发放传单情况等，并及时对工作中做的不到位的地方提出了整改意见。

同时营业部总经理也积极参与到了宣传活动之中，亲自上街派发传单，这一举动极大的促进了员工们的工作热情。

此次活动使更多的群众掌握了识别真假人民币的知识，帮助人民群众了解反假币的基本常识、认识假币的危害性，增强了群众的自我保护能力和假币辨别能力，提高了群众的反假币能力，并得到了广大群众的一致好评，从而提升了我行的社会形象，取得了良好的宣传效果。

关于货币反假的征文2500字反假货币工作是国家整顿市场经济秩序和防范金融风险的一项重要内容。

以下是小编给大家整理的关于货币反假的征文的内容，欢迎大家查看。

在市反假货币工作联席会议的主持下，以及人行的支持促进下，各基层金融机构反假货币工作开展取得了不错成效，反假货币宣传力度不断加大，反假货币活动不断深入，帮助社会公众不断提高反假意识，在一定程度上遏制了假币蔓延态势。

但随着科学技术的革新，犯罪分子伪造货币的手段也不断提高，犯罪活动日趋专业化和高智能化，伪造的货币欺骗性更大，由于反假货币宣传存在局限性，反假货币治理存在滞后性，一些不法分子仍利用一切可以利用的漏洞，向社会输送假币，对金融安全及人民币流通管理造成影响，对人们形成危害。

基层金融机构是反假货币工作的第一阵营，是反假货币工作的执行者，是抓好基层反假货币工作的践行者。

如何更好地开展反假货币工作，如何更好地维护当地金融安全及人民币信誉，都是需要我们不断深入的。

为此，我们必须经常发现反假货币工作中存在的问题，并积极思考促进本地区人民币反假工作深化的新方法。

构建更为广泛、有效的反假货币宣传网络和机制，切实提高人民群众的反假技能，增强全社会反假意识，已成为我们基层反假货币工作者的使命。

一、基层行反假货币工作中存在的问题(一)反假意识不强一是广大群众尤其是农村居民反假意识淡薄。

据有关调查显示，有近七成的公众收到假币以后的第一想法是将假币如何使用出去，而三成以上接受调查的公众都有过误收假币的经历。

对收缴假币配合不积极，想方设法挽回自己的损失，个人利益至上的利益思维还没有真正转变。

除了集市、农贸市场，大大小小的民间赌场也成了假币泛滥的重灾区，以假乱真，浑水摸鱼的情况不在少数。

二是部分基层金融机构反假积极性不高。

部分金融机构由于各方面原因很少深入开展开展反假货币宣传活动，致使一线反假人员反假综合技能整体水平不高，对群众迫切需要的反假货币知识和反假货币技能相对缺乏，难以满足广大群众的需求。

10月份人民银行对我行现金收付和反假币业务检查重点及迎接检查应做的工作一、制度建设与公示1.制度上墙。

检查各网点是否公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等规章制度，是否在显著位置公示“我行承诺绝不对外支付假币”的公告及投诉电话（人行电话2261016）。

2.各网点电子显示屏应打出流动宣传字幕。

宣传口号：（1）反假货币、人人有责（2）认识人民币，爱护人民币（3）制贩假币国法不容，根除假币利国利民（4）不制作假币，不贩运假币，不使用假币，做守法公民（5）使用整洁货币，保护身体健康 3.设置残损币兑换窗口设立专门的残缺污损人民币兑换窗口，并摆放残损币标志牌。

4.建立人民币收付业务内部考核、培训制度。

二、营业窗口现金收付质量检查1.营业网点应对回笼现金及时挑剔清分，完整币与不易流通币（残缺污损）应分开保管，向外支付现金应符合人民银行相关要求。

抽查完整券质量，标准：每把完整券不能有5张以上不宜流通人民币。

2.网点现金券别齐全。

各网点柜员尾箱均应有20元以下原封新券（拆捆）。

3.网点应配备残缺污损人民币兑换机具，各机构应配备残缺污损人民币兑换仪（确保可用）或兑换尺。

4.各网点应配备残缺污损人民币“半额”、“全额”印章。

5.设立《“法轮功”收缴登记薄》。

三、营业窗口反假币工作检查1.持证，回收假币网点应有2名以上柜员持证。

2.收取假币应执行双人鉴别、复核的规定（入柜保管）。

3.收缴假币后及时在系统录入，并按规定及时缴解。

4.及时做好登记，建立《假币收缴代保管登记薄》。

《假币收缴代保管登记薄》、《假币收缴凭证》填制、“假币”印章保管、使用规范。

5.在营业柜台摆放验钞机具。

6.一次性发现假人民币200元（含）以上的，立即将有关情况通报公安机关，并将假币线索及时书面移交公安机关。

7.营业柜台长年摆放反假币宣传资料。

8.营业柜台内机具设备能正常使用，有清分机具的网点要确保所有柜员都会使用。

银行关于综合执法检查内容的自查情况报告关于人行对我行进行综合执法检查内容的自查情况报告为监督辖区金融机构认真执行法律规定,促进金融宏观调控和金融稳定目标的有效落实,人行决定于2009年8月组织对我行统一开展综合执法检查工作。

根据分行稽核部、财会部要求～咔嚓支行对综合执法检查的各项内容进行了逐项自查～现将具体情况汇报如下:一、金融市场业务情况自查该项业务统一由分行组织进行～支行无此业务。

二、金融统计业务情况自查根据“境内大中小企业贷款统计”专项统计制度及时、准确无误报送相关报表。

三、人民币银行结算账户业务情况自查1、银行结算账户业务内控机制建设情况,1,落实银行结算账户业务专责制～明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理,健全银行结算账户业务复核制度,,2,定期对办理银行结算账户业务的情况进行内部检查～及时纠正违规开立和使用银行结算账户的行为,,3,账户管理系统一、二级操作员和三级操作员不是由一人兼任,,4,建立健全开销户登记制度～建立银行结算账户档案,银行结算账户档案的管理符合会计档案保管的相关要求,,5,对银行结算账户实行年检制度～对未通过年检的账户按规定及时处理。

2、银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况,1,对存款人提交的开立、变更、撤销申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查,,2,与存款人签订银行结算账户管理协议～明确双方的权利和义务,,3,不存在未经人民银行核准～私自为存款人违规开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的情况,未发现提供虚假开户申请资料欺骗人民银行开立核准类账户的情况,,4,不存在规定时间内未向人民银行备案一般存款账户、非预算单位专用存款账户、个人银行结算账户的情况,不存在存款人违规开立备案类账户的情况。

3、银行结算账户的使用情况,1,单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日方办理付款业务,,2,无一般存款账户办理现金支取的情况,,3,专用存款账户按照国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。

违规兑换纪念币自查报告案例一：根据xxx发20XX25号文件《中国人民银行岳阳市中心支行办公室关于开展20XX年岳阳市银行业金融机构反假货业务专项检查的通知》，我社就本社反假币业务进行了全面自查，现将自查情况汇报如下:1.制度建设。

专门制定了假币收缴制度，开展了反假币理论和技能培训。

2.假币收缴。

临柜人员持有《反假货币上岗资格证书》:假币收缴程序合规，并开具一式两联《假币收缴凭证》，且告知持有人享有权利，建有《假币收缴代保管登记簿》，登记要素齐全。

3.假币保管。

收缴的假币专夹放入保险柜保管。

xx信用社xx年xx月xx日案例二：关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告联社财务科:为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范信用社人民币收付业务，维护人民币信誉，提升信用社公众可信度，树立文明服务窗口形象，我社组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训，现就我社人民币现金收付和反假货币自查工作情况汇报如下:一、假币收缴、鉴定工作方面在制度建设方面，我行制定假币收缴、鉴定操作规程和内部管理制度，并对现金从业人员定期展开反假货币理论和技能培训。

二、冠字号码查询工作的情况在制度建设方面，制定本单位记录、存储冠字号码，以及利用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范；建立健全冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序。

我行要求新柜员必须反复学习人民银行有关管理制度和各项规定，严格规范操作，提高旅行执行政策和管理规定的能力，切实做好人民币反假货币的工作。

xx信用社xx年xx月xx日。

反假工作总结8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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