2015年金融市场基础知识习题及答案(3)
单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
1.下列关于股票性质的说法中，错误的是( )。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
2.股票是一种资本证券，它属于( )。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
3.张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
4.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
5.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )上。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
6.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。
A.资本公积 B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
7.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金
8.股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
9.下列各项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策
10.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
金融市场基础知识
（通过错题整理的key point）
1. 证券评级机构将评级程序报证券业协会备案。
2. 单个沪股通交易日单只沪股通股票担保卖空比例1%,连续10个交易日单只沪股通股票担保卖空比例小于5%。
3. 可转换债券下列情况要调整转换价格：送股、配股、增发股票、分立合并、拆细。股票价格某日暴跌不需要调整哦！可转换债券的票面利率一般低于相同条件下的不可转换公司债券。
4. 冲抵保证金的有价证券，计算保证金时候要按照折算率折算市值或者净值：
上证180指数成分股股票、深证100指数成分股股票折算率≤70%，其他A股股票≤65%
ETF≤90%
证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率≤95%
被实施风险警示、暂停上市、退市整理期的、静态市盈率300倍以上或为负数A股股票和权证折算率为0 （静态市盈率体现的是企业按现在的盈利水平要花多少年才能收回成本）
其他证券投资基金和债券折算率≤80%
5. 企业债券利率不高于银行同期限居民储蓄定期存款利率的40%
6. 欧洲债券是债券发行者、发行地点和债券面值所使用的货币分属于不同国家，也叫无国籍债券，票面主要是美元。
7. 中国证券业协会成立于1991年8月28日。
8. 对于不可追加的记账式国债，最高投标限额为当期国债招标量的30%，对于可追加的记账式国债，最高投标限额为招标量的25%。
9. 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
10. 连续3年不在证券经营机构从业的，由协会注销执业证书。
11. 我国对投资者买卖基金不收取印花税。
12. 道琼斯股价平均指数采取修正股价平均数法。
13. 小微企业专项金融债是商业银行发行的、募集资金专项用于小微企业贷款的金融债券。
14. 中国金融业分业监管。
15. 典型的间接融资是与银行发生信用关系，是银行的存贷款业务，不是与金融机构发生关系哦！！
金融市场基础知识
1.什么是金融资产？
金融资产是指单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是实物资产的对称，是一切可以有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称，又称为金融工具或金融产品。金融资产包括基础性金融资产和衍生性金融资产两类。其价值是由其可能给所有者带来的未来收入数量决定的。
2.金融市场主要参与者（主体）？
政府部门、工商企业、居民个人、中央银行、存款性金融机构（商业银行、储蓄机构、信用合作社）、非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金）。
3.金融市场的功能?
聚敛功能：金融市场将大量零散的小额闲置资金聚集起来并再次投入社会再生产的功能。
配置功能：资源的配置；财富的再分配；风险再分配。
调节功能：金融市场对宏观经济进行调节的功能。
信息功能：国家货币供应量的变化可以在金融市场中直接和间接地反映出来；市场交易者可以随时获取市场交易行情，进而决定。
监督功能：金融资产价格高低反映了企业经营的表现；企业可以利用多种金融工具进行风险转移和风险管理，进而促进其自我监督和约束。
4. 货币市场的七种工具分别是什么？
同业拆借市场、回购协议与逆回购协议、商业票据、银行承兑票据、大额可转让定期存单、政府债券、货币市场共同基金。 5. 股票，债券，基金的概念？
股票是投资者向公司提供资本的权益合同，是公司的所有权凭证。股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。公司破产的时候，股东的个人财产不受追究。
债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同。
投资基金，是通过发行基金券 (基金股份或收益凭证)，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
6.什么是金融远期？
金融远期合约是指交易双方达成的、在未来某一特定日期、以某种特定方式以及预先商定的价格（如利率、汇率、股票或债券价格等）买卖、交割某种（或一篮子）金融资产的协议或合约。金融远期合约是一种非标准化合约，合约的主要条款由买卖双方协商确定。金融远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约等。
Ainy晴
Ainy晴 為適應資本市場創新發展，中國證券業協會決定對證券業從業人員資格考試測試制度實施改革，並將根據證券市場法規變化情況和從業人員管理工作需要適時調整。中國證券業協會已經發布了新の考試測試大綱，具體《金融市場基礎知識》考試大綱內容如下：
第二部分 金融市場基礎知識
目 錄
第一章 金融市場體系
第一節 全球金融體系
第二節 中國の金融體系
第三節 中國多層次資本市場
第二章 證券市場主體
第一節 證券發行人
第二節 證券投資者
第三節 中介機構
第四節 自律性組織
第五節 監管機構
第三章 股票市場
第一節 股票
第二節 股票發行
第三節 股票交易
第四章 債券市場
第一節 債券
第二節 債券の發行與承銷
第三節 債券の交易
第五章 證券投資基金與衍生工具
第一節 證券投資基金 Ainy晴
Ainy晴 第二節 衍生工具
第六章 金融風險管理
第一節 風險概述
第二節 風險管理
第一章 金融市場體系
第一節 全球金融體系
掌握金融市場の概念；熟悉金融市場の分類；了解影響金融市場の主要因素；熟悉金融市場の特點；掌握金融市場の功能。
熟悉非證券金融市場の概念，了解非證券金融市場の分類（股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等）。
了解全球金融市場の形成及發展趨勢；了解國際資金流動方式；熟悉全球金融體系の主要參與者；了解金融危機の教訓。
第二節 中國の金融體系
了解建國以來我國金融市場の演變曆史；熟悉我國金融市場の發展現狀；了解影響我國金融市場運行の主要因素。
了解銀行業、證券業、保險業、信托業の有關情況；熟悉我國金融市場“一行三會”の監管架構。
了解中央銀行主要職能；熟悉存款准備金制度與貨幣乘數の概念；掌握貨幣政策の概念、措施及目標；掌握貨幣政策工具の概念及作用原理；了解貨幣政策の傳導機制。
