理财试卷复习资料基础知识
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理财中心考试卷(基础60分)
姓名:岗位:考试成绩:分
一、单项选择题(每空格1分,共25分)
1、《中华人民共和国信托法》自(D)起施行。
A、2000年4月28 日
B、2000年10月1日
C、2001年4月28日
D、2001年10月1日
2、信托行为设立的基础是(C )。
A、委托
B、金钱
C、信任
D、股权
3、下列关于《中华人民共和国信托法》调整对象的表述正确的是( D )。
A、民事信托
B、营业信托
C、公益信托
D、以上都是
4、受益人是由( D )指定的。
A、受托人
B、信托财产的保管人
C、中国银监会及其派出机构
D、委托人
5、委托人将财产转移给受托人以后,委托人对转移的这部分财产(C )处置权。
A、绝对拥有
B、相对拥有
C、不再拥有
D、以上均不对
6、受益人自(C)起享有信托受益权。
A、自签订信托合同之日
B、自委托人指定受益人之日
C、自信托生效之日
D、自信托终止之日
7、在我国设立信托公司,应当经(C)批准,并领取金融许可证。
A、工商行政管理局
B、中国人民银行
C、中国银监会
D、国务院
8、在我国设立信托公司,其最低注册资金为(C)元人民币。
A、1 亿元
B、2 亿元
C、3 亿元
D、5 亿元
9、下列关于受托人的表述,不正确的是( B )。
A、受托人以其固有财产先行支付在处理信托事务时发生的费用的,对信托财产享有优先受偿权利
B、受托人为受益人的最大利益处理信托事务,可以将信托财产转为其固有财产
C、经委托人或者受益人同意,受托人可以以公平的市场价格将其固有财产与信托财产进行交易
D、受托人必须保存处理信托事务的完整记录
10、集合资金信托计划推介期限届满,未能满足信托文件约定的成立条件的,信托公司应当
返还委托人已缴付的款项,并加计(D)。
A、银行贷款罚息
B、银行同期贷款利息
C、同业拆借利息
D、银行同期存款利息
11、信托公司管理集合资金信托计划,向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的(C)。
A、10%
B、20%
C、30%
D、50%
12、集合资金信托计划终止,信托公司应当于终止后(C)个工作日内做出处理信托事务的清算报告。
A、3
B、5
C、10
D、30
13、下列关于信托受益人的说法不正确的是( C )。
A、委托人和受托人可以共同作为同一信托的受益人
B、受益人可以放弃信托受益权
C、受益人的信托受益权可依法转让,但不能继承
D、受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务
14、信托公司开展银信理财合作业务,信托产品期限均不得低于(B)。
A、半年
B、1年
C、2 年
D、3年
15、信托书面文件上载明的事项中不包括下列中的( C )。
A、信托目的
B、委托人、受托人及受益人
C、信托收益率
D、信托财产的范围
16、理财中心员工的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( A )。
A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
C、与同事谈论客户的社会地位
D、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
17、信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的,其优先和劣后受益权配比比例不得高于(B)。
A、2:1
B、3:1
C、3:2
D、4:1
18、客户王先生持有100万元某集合信托计划,该信托计划期限2年,预期收益率年8%,半年后李女士以总价款102万元受让该信托受益权,李女士持有该信托的预期收益率为年(C )。
A、8%
B、8.6%
C、 9.15%
D、9.5%
19、某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由,礼貌地邀请办理业务的工作
人员下班后单独为其解析,该从业人员恰当的做法是( D )。
A.认为该客户的要求属于职责范围之内,应该满足其要求
B.认为这是不合理的邀请,委婉拒绝
C.通知保安请客户离开
D.耐心向客户解析,如果是对业务不够了解,应尽量在上班时间工作场所内进行
20、房地产信托贷款需满足“四三二”的条件,其中“四”指的项目需具备以下“四证”:(D)
A、企业法人营业执照、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证
B、房地产开发企业资质证、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证
C、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证商品房预售许可证
D、建设用地规划许可证、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证
21、根据相关法律规定,( D )可以办理资金信托业务。
A、十岁以上的未成年人
B、不能辨别自己行为的人
C、十岁以下的未成年人
D、限制民事行为能力人的监护人
22、甲信托公司设立“某集合资金信托计划”,募集信托资金5000 万元,用于向乙商贸公司发放流动资金贷款。该信托计划的发行情况是:丙银行以理财资金认购了3000万元,丁公司认购了1500 万元,张某某个人认购了500 万元。问:
(1)丁公司欲转让其持有的信托收益权,下面说法不正确的是:(A)
A、丁公司享有的信托收益权可以转让给张某某
B、丁公司享有的信托收益权不得转让给王某
C、丁公司享有的信托收益权可以转让给戊公司
D、丁公司享有的信托收益权可以拆分转让给戊公司和己公司
(2)假设张某某放弃了信托受益权,而信托文件中对此情况没有约定,那么被放弃的信托受益权应当归属于(D)。
A、甲信托公司
B、丙银行
C、乙公司
D、丙银行和丁公司
(3)甲信托公司欲将原信托文件中约定的年信托报酬率1%提高到3%,则甲信托公司正确的做法是:(C)
A、与乙商贸公司协商,征得乙商贸公司的同意
B、信托计划终止时,直接按3%/年的比例从信托财产中扣收信托报酬
C、召开受益人大会,只需丙银行和丁公司同意即可