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中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册一、业务术语和系统主要界面1、业务术语：交易：是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补”界面负责填补。
目前系统采集等值100美元以上的交易。
案例：是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例。
案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。
案例由客户行处置。
公用池：是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。
分配：分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作。
公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件。
报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。
回执：是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种，分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改。
客户行：是指为客户建立客户信息的机构。
一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行：是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。
账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。
交易行：是指为客户做业务的机构，交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。
交易采集：是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。
中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册-精品2020-12-12【关键字】情况、条件、文件、会议、监测、系统、主动、合理、持续、建立、发现、了解、需要、办法、标准、关系、排查、分析、满足、管理、监督、实施、规范中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册编号：CM-**-****编制部门：内控合规部编写：滕士军复核：***审核：***批准：***版本号：ABC/******发布日期：****年**月**日0 修改记录1 基本规定1.1 适用范围适用于中国农业银行各营业机构。
1.2 定义（1）大额交易和可疑交易报告金融机构在经营过程中，满足人民银行规定标准金额以上和有关可疑情形的资金交易需要依法向人民银行进行报告。
（2）反洗钱协查协助中国人民银行或其省一级派出机构进行反洗钱调查的行为。
（3）黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。
（4）反洗钱客户风险等级分类是指按照客户洗钱和恐怖融资风险等级分类的标准，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同等级。
（5）反洗钱监测分析是指对已报告的反洗钱数据信息进行常规和综合性分析，全面了解本机构反洗钱报告情况和可疑情况并进行风险提示。
1.3 分类无1.4岗位职责1.4.1 反洗钱岗位人员（1）打印当日需处理的可疑交易预警清单、客户尽职调查清单、交易尽职调查清单。
（2）可疑预警处理。
（3）可疑交易报告处理。
（4）手工报告（符合报告规定的本外币大额交易和可疑交易而系统未提取）。
（5）进行风险提示的尽职调查。
（6）打印当日反洗钱各类报表。
（7）新开户客户风险等级分类。
（8）客户反洗钱风险持续关注。
（9）保存反洗钱各类清单与报表。
（10）黑名单尽职调查。
（11）反洗钱协查。
1.4.2 网点负责人（1）检查网点各类需处理清单打印的完整性。
（2）检查可疑交易预警处理的及时性，上报或排除可疑交易预警信息依据的合理性。
（3）负责督促柜员筛选符合报送标准但系统没有提取到的大额交易或可疑交易报告的录入工作。
银行业反洗钱规章制度手册第一章：引言随着全球金融市场的迅速发展和全球金融交易的增加，洗钱活动日益成为国际社会关注的焦点。
银行作为金融体系的核心，承担着反洗钱的重要责任。
本手册旨在为银行业反洗钱工作提供一套完整的规章制度，确保银行能有效地防范和打击洗钱活动，保护金融系统的安全和稳定。
第二章：反洗钱内控体系2.1 内控目标银行应建立完善的反洗钱内控体系，确保反洗钱工作能够有效地运行和管理。
内控目标包括但不限于：制定与银行业务风险相适应的反洗钱政策和制度；建立合规风险评估和监测体系；完善员工培训和教育机制；确保反洗钱工作的有效监督与纠正。
2.2 内控要素银行应设立独立的反洗钱风险管理部门，并配备相应的专职人员。
反洗钱风险管理部门负责制定银行的反洗钱政策和制度，并监督并确保其有效执行。
银行还应建立风险评估和监测机制，并配备相应的技术工具和人员，确保及时发现和阻止洗钱活动。
第三章：客户尽职调查和反洗钱风险评估3.1 客户分类银行应根据不同的客户类型，进行分类管理。
包括个人客户、法人客户、政府和政府机构等。
根据客户分类的风险程度，进行相应的尽职调查和反洗钱风险评估。
3.2 尽职调查银行在与客户建立业务关系前，应进行充分的尽职调查。
这包括识别客户身份、核实客户信息、了解客户经济背景和交易目的等。
银行应建立客户信息数据库，确保客户信息的准确性和完整性。
3.3 反洗钱风险评估银行应根据客户的风险等级，进行反洗钱风险评估。
评估结果将作为制定相应反洗钱措施和监测机制的依据。
第四章：监测和报告4.1 监测措施银行应采用技术手段和人工审核相结合的方法，对客户交易进行监测。
监测主要针对与洗钱活动有关的可疑交易进行筛查和分析。
4.2 可疑交易报告一旦银行发现可疑交易，应立即启动内部程序，进行进一步的调查和分析。
如确认存在洗钱嫌疑，应及时向相关监管机构提交可疑交易报告，并配合监管机构进行进一步的处理。
第五章：员工培训与教育银行应建立全面的员工培训和教育机制，确保员工具备反洗钱的专业知识和技能。
反洗钱数据报送操作及应用培训主题：系统介绍业务流程功能介绍操作流程常见错误及处理方法一、系统介绍项目背景为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，人行要求各金融机构及时上报本机构及下属机构内发生的大额交易和可疑交易，以利于对洗钱活动(大额、可疑交易)进行监控，减少洗钱风险。
建设目的以核心系统为数据基础，及时抽取、上报交易信息，更有效的监控大额交易和可疑交易的进行。
通过高效的反洗钱组织结构，协同各部门、各分支机构的工作，实现反洗钱业务流程管理的电子化和业务流程重组，提高工作效率和贯彻决策的效率。
报送数据类型：大额交易信息、可疑交易信息、客户信息。
报送方式：网点维护补录数据，省联社统一生成报送文件，通过人民银行反洗钱系统客户端进行报送。
IE设置说明：为确保本系统的正常使用，建议使用IE6以上版本的浏览器，最好使用IE7浏览器。
（1）为避免出现不必要的问题，请将IE浏览器做如下设置：在IE浏览器菜单栏，点击工具选项,在弹出下拉菜单中点击Internet选项，弹出如下窗口：点击设置按钮，把检查所存网页的较新版本，选择为第一个，即每次访问网页时，即可。
（2）为防止本系统弹出窗口被IE浏览器阻止，请将IE浏览器做如下设置：点击菜单栏工具按钮，选择弹出窗口阻止程序（P） 弹出窗口阻止程序设置（P），在弹出窗口“要允许的网站地址”输入框中输入“10.128.1.15”（即生产机IP地址），点击“添加”按钮，输入的地址被加入允许的站点，然后，点击“关闭”按钮，关闭窗口即可。
二、业务流程系统业务流程总体介绍：（1）抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息 [ 系统自动 ] （2）数据校验(按照人行接口规范进行校验) [ 省联社/ 系统自动 ]（3）大额、可疑数据补录（校验未通过信息修改）、可疑交易复核、审核[基层网点]（4）产生报文 [ 省联社 ]（5）报文下载及上报 [ 省联社 ]（6）反馈报文加载 [ 省联社 ]（7）查询统计 [ 全省 ]（8）报表管理 [ 全省 ]1、抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息（系统）核心把数据（昨日交易明细、新开立的客户及账户信息、最近10天的交易）送到反洗钱数据库中，批量程序自动抽取符合大额、可疑交易特征的交易到业务表中，同时抽取对应的客户及账户信息。
河南省农村信用社反洗钱系统操作手册目录第一章前言 (1)第二章系统使用简介 (2)第三章公共模块 (3)第四章对手信息补录 (15)第五章客户尽职调查 (19)第六章洗钱风险分类 (60)第七章大额交易 (77)第八章可疑案例 (86)第九章数据报送 (114)第十章统计报表 (123)第十一章监管报表 (140)第十二章管理报表 (182)第十三章系统管理 (198)第十四章参数管理 (209)第一章前言1.1编写目的本文档是河南省农村信用合作联社反洗钱系统的功能操作手册，通过对反洗钱系统各个界面、按钮的描述，以及各页面的展示图片，让使用人员了解熟悉系统的功能和框架，熟悉反洗钱系统各个功能的使用方法和相关流程，从而更好的开展日常的反洗钱工作，满足上报、检查的要求。
1.2对象目标本操作手册的预定读者为：◆本项目的所有责任人和决策者；◆本项目的有关业务人员和技术人员；◆系统的使用人员本操作手册的全部内容均为河南农村信用社的商业机密，应严格控制其应用和阅读范围。
未经文档责任人许可，任何人不得将持有本文档部分或全部内容的介质私自保留或交于他人。
1.3参考资料河南农村信用社反洗钱系统操作手册参考文档如下：1.4说明1.4.1浏览器本系统的最佳访问浏览器为IE8若使用更高版本的浏览器，需设置浏览器的兼容性，设置步骤为：打开浏览器—》选择【工具】 --》兼容性视图–》添加网址1.4.2文档内容文档中涉及到的下载提示截图为编写操作手册时所截，操作过程中可能由于部署环境和同时访问客户量的不同，下载时的提示信息可能不同。
第二章系统使用简介2.1登录在未接入统一认证的情况下，通过部署环境的域名进入反洗钱登录页面输入“用户名”、“密码”，点击【登录】按钮，验证通过后进入系统页面。
接入统一认证后，在柜面统一登录系统界面如下：2.2重新登录系统点击页面上方的“重新登录”，返回系统登录页面2.3退出系统点击页面上方的“退出登录”，关闭系统页面第三章公共模块3.1我的工作台3.1.1功能介绍我的工作台要完成的功能是显示最新的5条公告信息和用户需要处理的工作内容以及在一定时间跨度内需要处理的数量。
金融机构反洗钱操作手册一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是金融行业中极为重要的一项工作，旨在防止不法分子通过金融系统合法化其非法资金来源，并消除相关的金融风险。
本操作手册旨在指导金融机构的工作人员如何执行反洗钱操作，确保金融机构合规运营，保护客户利益，并维护金融系统的稳定性和透明度。
二、了解反洗钱常用术语在开始进行反洗钱操作之前，金融机构的工作人员应通过学习和了解反洗钱领域的常用术语，建立基本概念和理解。
以下列举了一些常用术语：1. 反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）：指对于通过非法手段获取的资金进行之后的合法化措施，以掩盖非法来源。
2. 黑名单（Blacklist）：指被列为高风险或可疑的个人或实体。
3. 灰名单（Greylist）：指被列为中等风险的个人或实体。
4. 受益所有人（Beneficial Owner）：指享有某一财产或权益收益的人。
5. 可疑交易（Suspicious Transaction）：指与一般客户行为不符，可能涉及洗钱活动的交易。
6. 联合国财务制裁（United Nations Financial Sanctions）：指联合国以及其他国际机构对个人或国家的制裁措施。
三、反洗钱操作流程为了确保金融机构的反洗钱操作有效无误，操作人员应遵循以下流程：1. 客户尽职调查：在与客户建立业务关系之前，金融机构应对其进行尽职调查，了解其资金来源、商业背景等信息。
2. 风险评估与监测：通过风险评估和监测系统，对客户的交易行为进行监测，并分析其是否存在洗钱风险。
3. 可疑交易报告：如果发现可疑交易行为，金融机构应立即向相关监管机构提交可疑交易报告，并采取必要的措施进行调查。
4. 员工培训与意识提高：金融机构应定期开展员工培训，提高员工对反洗钱工作的意识，增强其能力和技能。
四、反洗钱操作技巧在进行反洗钱操作时，金融机构的工作人员应掌握以下技巧：1. 审慎甄别客户：仔细审查客户提供的资料，确保其真实性和准确性。
商业银行支行（营业部）反洗钱工作手册目录第一章概述 (2)第二章人员配备 (3)第三章岗位职责 (3)第一节组织架构 (3)一、支行（营业部）负责人职责 (4)二、反洗钱联络员（会计主管）职责 (5)三、柜员职责 (6)四、客户经理职责 (6)第四章操作规范 (8)一、年度工作报告与人员管理 (8)二、客户身份识别 (8)三、大额和可疑交易报告 (13)四、客户风险等级划分和分类管理 (18)五、客户身份资料和交易记录保存 (21)六、培训、宣传 (21)七、自主管理 (22)八、配合行政调查 (23)九、接受及配合检查 (23)第一章概述随着国际和国内反洗钱形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，依据《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于印发〈法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（〉的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等相关制度规定，制定我行支行（营业部）反洗钱工作手册，从营业部及支行反洗钱人员配备、岗位职责、操作规范三方面对支行（营业部）反洗钱工作进行规范，提升我行反洗钱工作的合规性和有效性。
第二章人员配备支行（营业部）需配备兼职反洗钱工作人员不少于2人，确定至少1名人员为反洗钱联络员。
支行（营业部）反洗钱工作人员岗位准入条件：一、熟悉本条线专业知识和反洗钱专业知识，具有反洗钱案例分析能力，专业工作时间不少于1年；二、取得中国金融培训中心组织的反洗钱培训合格证书，或通过主发起行或行内组织的反洗钱知识考试；三、定期接受行内反洗钱第三章岗位职责第一节组织架构本行支行（营业部）需成立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作管理。
支行（营业部）反洗钱工作小组由支行行长、支行副行长（行长助理）、业务主管、会计主管等组成，其中支行行长为支行（营业部）反洗钱工作的第一责任人。
银行反洗钱管理系统操作规程第一章总则第一条为规范银行（以下简称xx）反洗钱管理系统操作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关规定，特制定本操作规程。
第二条反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家法律、法规采取相关措施的行为。
xx反洗钱工作的主要任务是向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易数据，配合人民银行做好反洗钱工作，协助司法机关和行政执法机关打击洗钱违法犯罪活动，维护金融秩序稳定。
第三条反洗钱管理系统是依据国家反洗钱法律、法规以及中国人民银行关于反洗钱工作的有关要求，采集xx反洗钱数据信息、对客户进行反洗钱风险等级评定和报送反洗钱非现场监管报表的管理系统。
第四条反洗钱管理系统分为三个功能模块，分别是反洗钱数据监测与上报模块、反洗钱客户风险等级评定模块、反洗钱非现场监管报表报送模块。
（一）反洗钱数据监测与上报模块。
营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行报送人民币、外币大额交易数据和可疑交易数据。
（二）反洗钱客户风险等级评定模块。
营业网点使用反洗钱管理系统，在规定时限内对与营业网点建立业务关系的客户进行风险等级评定和动态调整。
（三）反洗钱非现场监管报表报送模块。
营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行及其分支机构报送反洗钱非现场监管信息。
第二章各级机构操作员（管理员）岗位配置及岗位职责第五条反洗钱管理系统共分为5 级工作岗位。
分别为支行（营业网点）操作员A 角、支行（营业网点）操作员B 角、支行（营业网点）操作员C 角；（以下简称：支行操作员A、支行操作员B、支行操作员C）；二级分行管理员；省级分行管理员；总行管理员。
第六条各级工作岗位基本职责：负责更改用户口令。
银行行业反洗钱操作手册一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是银行行业中极为重要且不可忽视的一项工作。
随着金融市场全球化的进程，洗钱问题日益严重，银行作为金融机构的核心组成部分，承担着防范洗钱风险的重要责任。
本操作手册旨在为银行从业人员提供明确的指导和规范，以确保银行行业反洗钱工作的有效实施。
二、风险识别与评估1. 客户核实1.1 营业执照和身份证明文件的核对与复印1.2 不同类别客户风险分类和尽职调查标准的制定1.3 针对风险较高客户的更加严格的尽职调查程序1.4 定期对现有客户进行风险评估和审查，确保风险在可控范围内2. 异常交易监测2.1 建立风险管理系统，监测可疑交易和异常资金流动2.2 制定监测指标和风险触发点，进行实时监控2.3 配置高效的系统工具，提高交易监测的准确率和效率三、内部控制与管理1. 内部制度与流程1.1 完善反洗钱内部管理制度，确保合规性1.2 建立清晰的风险管理和责任分工流程1.3 明确内部报告与沟通机制，及时上报反洗钱风险2. 员工培训与教育2.1 银行人员反洗钱意识教育的长效机制2.2 定期开展反洗钱知识培训和技能提升2.3 持续跟踪员工反洗钱意识和业务能力的提升情况四、合规报告与合作1. 反洗钱报告制度1.1 确保金融情报单位与内部各部门的协作1.2 建立健全的内部报告和报告审核程序1.3 确保反洗钱报告的准确性和及时性2. 法律合规合作2.1 主动配合执法机构进行调查工作2.2 积极参与反洗钱相关行业协会和组织的合作2.3 定期与监管机构进行合规沟通，及时掌握最新政策五、风险管理与监督1. 合规风险评估1.1 建立风险管理框架和评估机制1.2 定期开展合规风险管理评估和自查工作1.3 高风险业务和客户的风险防控措施2. 监督检查与审计2.1 内部及外部反洗钱审计的落实2.2 反洗钱监管部门的监督和检查合规性2.3 反洗钱工作的持续改进和优化六、后续措施与反馈机制1. 事后追踪与反馈1.1 解决发现的问题和不足，确保整改落实1.2 定期检查和跟踪管理措施的有效性1.3 银行内部成立反洗钱工作小组，持续推动反洗钱工作2. 数据分析与优化2.1 运用数据挖掘技术，提升反洗钱预警能力2.2 分析案件经验，优化反洗钱工作流程2.3 利用大数据技术，改进反洗钱策略的精准性七、结语有效的反洗钱机制对于银行行业来说至关重要。
银行支行银行卡业务反洗钱内控制度和操作流程第一章总则第一条为规范银行卡业务反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规性要求，有效防范银行卡产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，维护我行声誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及《ⅩⅩ银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》、《ⅩⅩ银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》，结合我行银行卡业务的实际情况，制定本办法。
第二条组织架构与职责支行在反洗钱领导小组领导下，开展对支行长长卡业务反洗钱工作的指导、管理、培训和监督。
指定负责反洗钱和反恐融资合规管理工作的人员，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度；部门反洗钱工作人员负责对大额及可疑交易进行记录、分析和报告，负责开展客户尽职调查及风险分类工作。
第二章开户管理第四条发卡银行应在审批客户办卡申请时识别客户身份，并以此作为客户风险分类和持续交易监控的基础。
第五条发卡银行审批个人卡申请时，应严格按照ⅩⅩ银行总行规定的发卡条件认真核对申请人或担保人（如有）的有效身份证件的名称和号码、住所及工作单位证明等相关资料，登记申请人基本身份信息，并保存有效身份证件复印件。
不得为身份不明、匿名或假名申请人办卡，若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户，并及时向本行反洗钱主管部门报告。
发卡银行审批公务卡申请时，应严格按照ⅩⅩ银行总行规定的发卡条件认真核对客户提供的营业执照、当地中国人民银行核发的开户许可证或事业法人代码证等有效证件，登记客户的基本身份信息，并保存有效身份证明文件复印件。
公务卡申领人资格由申请单位法定代表人或其委托的代理人书面指定，审批人员要认真核对公务卡申领人的有效身份证件名称和号码，同时保存相关证明文件和资料原件或复印件。
目录1、公共部分 (5)1.1系统管理 (5)1.2个性设置 (5)1.3配置文件查询： (7)1.3.1帐户类型 (7)2、网点功能介绍 (12)2.1待处理业务 (12)2.2大额交易 (13)2.2.1大额交易补录 (13)2.3可疑交易 (23)2.3.1 可疑交易补录 (23)2.4.大额、可疑交易补正 (25)2.5. 大额、可疑交易被退回 (28)2.6明细查询 (28)3、县联社部分 (30)3.1待处理业务 (31)3.2 大额交易补录： (31)3.3 大额交易补正 (31)3.4大额交易审核 (32)3.5．大额明细查询 (35)3.6 可疑交易补录 (36)3.7 可疑交易补正： (38)3.8可疑交易审核 (38)3.9 可疑明细查询 (42)3.10. 大额报备下载 (44)3.11可疑报备下载： (45)3.12可疑金额下载： (46)3.13大额交易漏报明细 (46)3.14可疑交易漏报明细 (47)3.15大额现金报备 (47)3.16大额交易报送统计 (48)3.17可疑交易报送统计 (48)3.18反洗钱报送统计 (49)4、办事处 (49)4.1大额明细查询 (49)4.2可疑交易明细查询 (50)4.3 大额报备下载 (52)4.4 可疑报备下载 (53)4.5 可疑金额下载 (54)4.6 大额交易漏报明细 (54)4.7 可疑交易漏报明细 (55)4.8大额现金报备 (55)4.9大额交易报送统计 (56)4.10可疑交易报送统计 (56)4.11 反洗钱报送统计 (57)5、省联社相关功能介绍 (58)5.1大额交易 (58)5.2数据报送 (60)5.3可疑交易 (60)5.4报送平台 (62)5.5回执处理 (65)5.6数据下载 (67)5.7报送统计 (70)系统概述洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。
做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行，同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。
金融机构是洗钱活动最重要的渠道，也是反洗钱工作的主阵地，有效地开展反洗钱工作，既是一件必不可少的业务工作，也是一项必须履行的法定义务。
本系统主要操作流程说明如下图所示：1、公共部分1.1系统管理在主菜单中选择系统管理→系统公告管理，进入系统公告管理页面，点击编辑公告信息。
如图1.1所示图1.1公告有2种状态分为已发布和草稿，如果为已发布，网点和县联社人员登陆系统之后就能看到公告信息，如果保存为草稿，公告发布之后省联社人员可以对公告进行修改和删除。
1.2个性设置在主菜单中选择个性设置-→密码修改里面可以修改自己的密码。
（如下图1.2）图1.2在主菜单中选择个性设置-- 特色登录名设置里面，因为用户名是一串数字，不方便操作人员记忆，增加此功能，让操作人员随意修改自己的登陆名称和密码。
如图 1.3所示图1.3在主菜单中选择个性设置->个性风格设置中，操作人员可以根据自己的喜好，对系统提供的页面布局、界面皮肤、页面风格等进行设置。
如图1.4所示：图1.41.3配置文件查询：（系统提供的配置表主要是方便用户在补录、审核的时候对相关编码和中文内容的一个对照功能）1.3.1帐户类型可以根据帐户类别编码和描述进行查询或者导出EXCEL文件。
如图1.5所示图1.51.3.2货币代码可以根据字母简称、数字简称和名称进行查询或者导出EXCEL文件。
如图1.6所示图1.61.3.3 交易类型可以根据编码和描述进行查询或者导出EXCEL文件。
如图1.7所示图1.71.3.4涉外交易码可以根据代码和名称进行查询或者导出EXCEL文件。
如图1.8所示图1.81.3.5可疑交易特征可以根据特征代码和特征描述进行查询或者导出EXCEL文件。
如图1.9所示图1.91.3.6行政地区代码可以根据行政区规划码和名称进行查询或者导出EXCEL文件。
如图2.0所示图2.01.3.7客户职业可以根据职业名称或行业类别或者代码进行查询或者导出EXCEL文件。
如图2.1所示图2.11.3.8国家代码可以根据字母代码、数字代码、中文简称、英文简称、中文全称、英文全称进行查询或者导出EXCEL文件。
如图2.2所示图2.22、网点功能介绍（网点用户主要处理业务：补录（补当天需要补录的记录信息）、补正（补当天需要补正的记录信息）、被退回补录。
网点操作员在进入反洗钱监测系统后，应及时完成本网点的待处理业务工作，保证县联社用户能顺利审核通过。
）用户登录之后界面如下:2.1待处理业务图2.3用户登录反洗钱监测系统后，点击菜单（如图 2.3所示），进入待处理业务界面，当有大额交易或是可疑交易需要补录、被退回补录、补正的时候，状态为的是待补录信息，状态为的是需要补正的信息，状态为的是被退回需要重新补录的信息，其界面如下：如图2.4所示图2.4注：有需要补正与被退回的时候，在状态栏上显示退回待补录、补正，其功能与补录相同。
当本机构没有需要补录的记录时，说明本机构已经完成今日业务工作或是当天没有需要处理的业务，界面显示如下：如图2.5所示图2.52.2大额交易2.2.1大额交易补录2.2.1.1 客户信息补录：（补录是当数据（包括大额可疑的相关数据）进入反洗钱管理系统之后，由于数据格式错误或者信息不全等原因，需要网点人员对数据进行核对和修改而进行的操作。
）（客户信息补录，除了核对数据信息看是否有误或是是否不全外，主要结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对。
例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。
如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为9位或是校验位前带‘-’的10位证件号码）。
用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务- >大额-大额客户信息-待补录-进入，界面如下：如图2.6所示图2.6注：进入大额交易补录页面也可以从点击大额交易—>大额交易补录—>客户信息页签进入。
背景色与其他记录背景色不同的记录为当前选中记录。
如果你要作批量操作记录，请在每条记录前面的打勾，点击状态前面的按钮，将会选中当前页的所有记录（如图2.7所示）图2.7执行批量补录操作时，会出现有些记录没有补录成功，这种情况需要再次选中该记录再次进行单一记录补录操作。
用户核对信息修改数据后点击补录执行补录操作，当补录成功时，系统提示如图2.8所示图2.8当补录部分失败时，系统会提示补录失败相关信息，如图2.9所示图2.9等的提示信息；此时，用户需要对批量补录失败的记录进行单一记录的补录操作。
单一记录补录：如下图所示为选中单条记录后点击补录：如图3.0所示图3.0点击后，如没有错误系统弹出：如图3.1所示图3.1提示信息。
如信息有误，系统则弹出如下提示信息：如图3.2所示图3.2用户可以根据系统提示的错误信息加以修改，进行补录操作。
（在补录时，需要注意的是：除了核对数据信息看是否有误或是是否不全外，应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对信息。
例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。
证件类型和证件号码必须相互结合来审核。
如：证件类型为身份证或临时身份证时，证件号码必需符合由15或18位数字组成（或17位数字加字母X），前2位必须是国家规定的行政区划代码（省级），对“出生日期”位的检查要求为：1≤月份≤12，1≤日期≤31等。
如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为9位或是校验位前带‘-’的10位证件号码。
如证件类型选择其他类个人证件类型或是其他类组织机构代码则其描述必须填等）。
关闭弹出窗口：点击功能按键关闭弹出界面。
查询记录：单击按钮，弹出查询对话框，如下图：如图3.3所示图3.3用户可以按任意一条件或是几个条件进行查询，输入完查询条件后，单击按钮进行查询功能；当用户不录入查询条件时，系统默认查询本网点所有的大额交易信息；当用户输入的查询条件错误或是其他原因想重新录入时，单击来实现；删除记录：选中确定要删除的记录后，点击功能按键，系统弹出：如图3.4所示图3.4不报送原因输入域，如用户确定要删除记录，则需填写不报送原因，然后直接点击删除功能按键就可以。
如用户因其他原因不删除记录，则直接点击取消功能按键返回补录主界面。
当记录被删除后，其状态变成，同时备注栏显示用户删除该记录的原因，如图3.5所示图3.5关联补录交易信息：用户点击，弹出的新页面对话框为该客户在本机构发生的所有交易信息。
补录过程详见交易信息补录，如图3.6所示图3.62.2.1.2交易信息补录：在补录交易信息时，需要注意的是(基本规则)：1、代办人信息处：应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对(例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。
如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为9位或是校验位前带‘-’的10位证件号码)。
2、交易对手信息处：应结合交易方式、收付标志、交易去向等来核对（例如交易方式为非现钞交易其他类时，如为跨境交易则对方金融机构网点名称、交易对手名称都不能为替代符。
如：交易方式为非现钞支票且收付标志为‘收’时，对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号都不能为替代符）。
3、对方金融机构网点名称：（1），当交易方式为（非现钞交易—人民币汇票和非现钞交易—其他）时，该项不能填写替代符。
（2），当交易方式为非现钞交易—人民币支票且资金收付标志为“收”，该项不能填写替代符。
4、交易对手名称：（1）当交易方式为（非现钞交易—人民币汇票、非现钞交易—人民币本票、非现钞交易—人民币支票）时，该项不能填写替代符。
（2），当交易方式为（现钞交易和非现钞交易—其他），同时交易去向为跨境交易时，该项不能填写替代符。
5、交易对手账号：（1）当交易方式为（非现钞交易—人民币汇票和非柜台方式境外银行卡交易）时，该项不能填写替代符。
（2），当交易方式为非现钞交易-人民币支票且资金收付标志为“收”时，该项不能填写替代符。
（3），在非现钞交易-其他的情况下，当是跨境交易时（交易去向前三位非CHN,Z01,Z02,Z03），该项可填写替代符号，其他情况不得使用使用替代符号。
网点用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务—>大额-大额交易信息-待补录-进入，界面如下：如图3.7所示图3.7注：进入大额交易补录页面也可以从点击大额交易—>大额交易补录—>交易信息页签进入。
