2014-4号-保险公司股权管理办法(保监会令)

保险公司股权管理办法(2018)【法规类别】保险公司保险监管【发文字号】中华人民共和国保监会令[2018]5号【发布部门】中国保险监督管理委员会【发布日期】2018.03.02【实施日期】2018.04.10【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中华人民共和国保监会令（〔2018〕5号）《保险公司股权管理办法》已经2018年2月7日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2018年4月10日起实施。

副主席陈文辉2018年3月2日保险公司股权管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司股权监管，规范保险公司股东行为，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条保险公司股权管理遵循以下原则：（一）资质优良，关系清晰；（二）结构合理，行为规范；（三）公开透明，流转有序。

第三条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）按照实质重于形式的原则，依法对保险公司股权实施穿透式监管和分类监管。

股权监管贯穿于以下环节：（一）投资设立保险公司；（二）变更保险公司注册资本；（三）变更保险公司股权；（四）保险公司上市；（五）保险公司合并、分立；（六）保险公司治理；（七）保险公司风险处置或者破产清算。

第四条根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响，保险公司股东分为以下四类：（一）财务Ⅰ类股东。

是指持有保险公司股权不足百分之五的股东。

（二）财务Ⅱ类股东。

是指持有保险公司股权百分之五以上，但不足百分之十五的股东。

（三）战略类股东。

是指持有保险公司股权百分之十五以上，但不足三分之一的股东，或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东（大）会的决议产生重大影响的股东。

（四）控制类股东。

是指持有保险公司股权三分之一以上，或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东（大）会的决议产生控制性影响的股东。

中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司股权管理办
法》的决定(2014)
【发文字号】中国保险监督管理委员会令2014年第4号
【发布部门】中国保险监督管理委员会(已撤销)
【公布日期】2014.04.15
【实施日期】2014.06.01
【时效性】失效
【效力级别】部门规章
中国保险监督管理委员会令
（2014年第4号）
现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司股权管理办法〉的决定》，自2014年6月1日起施行。

主席 ***
2014年4月15日中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司股权管理办法》的决定
中国保险监督管理委员会决定对《保险公司股权管理办法》作如下修改：
将第七条修改为“股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资，中国保监会另有规定的除外。

”
本决定自2014年6月1日起施行。

《保险公司股权管理办法》根据本决定作相应修改，重新公布。

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中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.11.05•【文号】银监发[2009]98号•【施行日期】2009.11.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：现将《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》（以下简称《办法》）印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将《办法》转发至辖内银监分局及有关商业银行。

二○○九年十一月五日商业银行投资保险公司股权试点管理办法第一章总则第一条为规范商业银行投资保险公司股权行为，促进商业银行投资保险公司股权试点工作依法有序进行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行，是指在中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的商业银行。

本办法所称保险公司，是指在中华人民共和国境内经保险监管部门批准设立的保险公司。

第三条商业银行投资入股保险公司的试点方案由监管部门报请国务院批准确定，每家商业银行只能投资一家保险公司。

第二章准入管理第四条拟投资保险公司的商业银行须具备较为完善的公司治理结构和健全的内部控制及并表管理制度，风险管理有效，业务经营稳健，近三年没有重大违法违规问题或重大操作风险案件。

拟投资保险公司的商业银行的资本充足率，应保证在扣除拟投资额后符合监管标准。

拟投资保险公司的商业银行董事会应当具有熟知保险业务经营和风险管理的人员。

第五条商业银行拟入股的保险公司须具备良好的公司治理结构、健全有效的风险管理和良好的业务发展前景，各项经营及风险管理指标符合保险业的监管要求。

中国保险监督管理委员会令2014年第4号——保险公司股权管理办法（2014修订）文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.04.15•【文号】保监会令2014年第4号•【施行日期】2014.06.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】保险正文保险公司股权管理办法（2010年5月4日中国保险监督管理委员会令2010年第6号发布根据2014年4月15日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司股权管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为保持保险公司经营稳定，保护投资人和被保险人的合法权益，加强保险公司股权监管，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）批准设立，并依法登记注册的外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司。

第三条中国保监会根据有关法律、行政法规，对保险公司股权实施监督管理。

第二章投资入股第一节一般规定第四条保险公司单个股东（包括关联方）出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%。

中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，对于满足本办法第十五条规定的主要股东，经批准，其持股比例不受前款规定的限制。

第五条两个以上的保险公司受同一机构控制或者存在控制关系的，不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务，中国保监会另有规定的除外。

第六条保险公司的股东应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。

保险公司股东的出资，应当经会计师事务所验资并出具证明。

第七条股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资，中国保监会另有规定的除外。

第八条任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权，中国保监会另有规定的除外。

保险公司控股股东和实际控制人管理办法（草案）第一章总则第一条为加强保险公司治理监管，规范保险公司控股股东、实际控制人的行为，维护被保险人及其他利益相关者的合法权益，依据《保险法》、《公司法》等相关法律法规制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险集团（控股）公司。

第三条保险公司控股股东是指单独或与其控制的企业合并持有保险公司50%以上股权的；或者持股不足50%，但对公司经营有重大影响的股东。

保险公司实际控制人是指虽不是保险公司股东，但以投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的法人或自然人。

第四条中国保监会依据有关法律法规及本办法的规定，对保险公司控股股东、实际控制人实施监督管理。

第二章行为及义务第一节控制行为第五条控股股东、实际控制人应当审慎行使控制权，依法对保险公司实施有效监督，防范保险公司经营风险，不得滥用控制权损害保险公司和其他利益相关者的合法权益。

第六条控股股东、实际控制人应当确保其提名的董事、监事以及高级管理人员具有与职责相适应的能力。

控股股东、实际控制人应当依法加强对董事、监事以及高级管理人员的履职监督，对不能有效履职的人员按照法律和章程规定进行及时调整。

第七条控股股东、实际控制人应当对同时在控股股东、实际控制人和保险公司任职的董事、监事、管理人员及关键岗位工作人员进行有效管理，防范利益冲突。

除董事长以外，控股股东、实际控制人的管理人员及关键岗位工作人员不得兼任保险公司的执行董事或高级管理人员。

第八条控股股东、实际控制人应当支持保险公司建立独立、完善、健全的公司治理结构，维护保险公司的独立运作，不得通过行使投票权以外的方式对保险公司董事会、监事会和其他机构行使职权进行限制或施加其他不正当影响。

第九条控股股东、实际控制人不得指使保险公司董事、监事、高级管理人员以及其他在保险公司任职的人员作出损害保险公司利益的决策或者行为。

控股股东、实际控制人提名的董事应当以保险公司整体利益最大化为出发点进行独立、公正决策，对所作决策承担个人责任，不得直接或间接为谋取控股股东、实际控制人利益而损害被保险人、保险公司和其他股东利益。

保险公司股权管理规定作为一种金融机构，保险公司股权管理的规定非常重要，旨在确保股东权益的保护和公司运营的稳定。

下面，我将详细介绍保险公司股权管理的规定，包括股东权益保护、公司治理机制、投资决策和风险控制等方面。

一、股东权益保护1. 股东权益确认：保险公司应当按照相关法律法规的规定确权股东的权益，包括股东的资金投入、股权比例和享有的权益等。

2. 股东会议：保险公司应当定期召开股东会议，讨论重大事项并保障股东的表决权。

股东会议应当公正透明，确保小股东的合法权益。

3. 股东收益：保险公司应当按照相关法律法规规定，合理分配利润给股东，包括现金分红和股票红利等形式。

4. 股权转让：保险公司的股权转让应当依法进行，确保交易公平公正，并充分保障现有股东的合法权益。

二、公司治理机制1. 董事会：保险公司应当建立健全董事会制度，确定董事的选举、任期和权益。

董事会应当履行监督职责，对公司经营管理提出建设性意见和监督。

2. 监事会：保险公司应当设立独立的监事会，对公司的经营管理进行监督。

监事会成员应当具备独立性，不受其他利益主体的控制。

3. 高级管理层：保险公司应当设立合理的高级管理层机构，明确管理职责和权限。

高级管理层应当具备专业知识和丰富经验，确保公司的有效运营和决策。

4. 决策程序：保险公司应当确保决策程序的公正和透明，任何决策都应当经过充分讨论和审议，并做出合理决策，确保公司利益最大化。

三、投资决策和风险控制1. 投资管理机构：保险公司应当建立专门的投资管理机构，负责公司的投资决策和风险控制。

投资管理机构应当具备专业投资知识和技能，确保投资的安全性和收益性。

2. 投资组合：保险公司应当建立多样化的投资组合，降低投资风险。

投资组合应当兼顾收益和风险，确保资产的安全性和流动性。

3. 风险控制：保险公司应当建立完善的风险控制机制，包括风险评估、监测和防范等措施。

公司应当定期进行风险评估，制定风险防范措施，并及时应对风险事件。

保险股权管理制度一、总则为规范保险公司股权管理，维护保险公司的股东利益，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于所有保险公司股东，包括自然人和法人股东。

在保险公司的股权变动过程中，适用本制度。

三、股权的构成1.股权构成保险公司股权由法定和特定的股东构成。

法定股东为国家和自然人；特定股东为非国家和自然人。

2.股权比例法定股东与特定股东之间的股权比例按照国家有关法律法规和相关政策规定进行调整。

3.股权登记保险公司应当及时将股东信息报送至相关部门，并在公司内部进行登记。

四、股权的行使1.行使权力保险公司的股东可以享有公司分红、增资扩股等股权权益。

2.股权限制保险公司股东行使股权时，需遵守国家法律法规和公司章程的规定，不得违法或影响公司经营。

3.股权转让保险公司股东在转让股权时，须提前向公司进行书面通知，并经公司董事会批准。

五、股东会议1.股东权利保险公司股东有权在年度股东大会、特别股东大会等股东会议上行使股权。

2.出席股东会议股东会议的通知应当提前向所有股东发出，并在规定的时间和地点举行。

3.表决权在股东会议上，每个股东应根据所持股份的比例行使表决权。

六、股东权益1.分红权保险公司股东有权按照公司利润分红，分红比例由公司董事会决定。

2.决策权保险公司股东有权参与公司重大决策和对公司进行监督。

3.信任权保险公司股东有权信任公司董事会和监事会进行公司管理。

七、股份转让1.股份转让条件保险公司股东转让股份时，应当符合公司章程和国家法律规定。

2.转让对象保险公司股东转让股份时，应当优先向现有股东进行转让。

3.转让价格保险公司股东转让股份时，应当以公平、合理的价格进行转让。

八、公司治理1.股东监督保险公司股东有权对公司经营进行监督，并有权对公司董事会进行委任或撤换。

2.公司董事保险公司股东有权参与公司董事人选的提名和投票。

3.高级管理层保险公司股东有权对公司高级管理层进行任免。

九、争议解决1.协商解决保险公司股东之间的股权纠纷应当优先协商解决。

最新保险公司控股股东管理办法最新保险公司控股股东管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司治理监管，规范保险公司控股股东行为，保护保险公司、投保人、被保险人和受益人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规制定本办法。

第二条本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

第三条本办法所称保险公司控股股东，是指其出资额占保险公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占保险公司股本总额百分之五十以上的股东;出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

第四条中国保监会根据法律、行政法规以及本办法的规定，对保险公司控股股东实施监督管理。

第二章行为及义务第一节控制行为第五条保险公司控股股东应当善意行使对保险公司的控制权，依法对保险公司实施有效监督，防范保险公司经营风险，不得利用控制权损害保险公司、投保人、被保险人和受益人的合法权益。

第六条保险公司控股股东应当审慎行使对保险公司董事、监事的提名权，提名人选应当符合中国保监会规定的条件。

保险公司控股股东应当依法加强对其提名的保险公司董事、监事的履职监督，对不能有效履职的人员应当按照法律和保险公司章程的规定及时进行调整。

第七条保险公司控股股东应当对同时在控股股东和保险公司任职的人员进行有效管理，防范利益冲突。

保险公司控股股东的工作人员不得兼任保险公司的执行董事和高级管理人员。

保险公司控股股东的董事长不受本条第二款规定的限制。

第八条保险公司控股股东应当支持保险公司建立独立、完善、健全的公司治理结构，维护保险公司的独立运作，不得对保险公司董事会、监事会和管理层行使职权进行不正当限制或者施加其他不正当影响。

第九条保险公司控股股东不得指使保险公司董事、监事、高级管理人员以及其他在保险公司任职的人员作出损害保险公司、保险公司其他股东、投保人、被保险人和受益人合法权益的决策或者行为。

一、银行（一）银行卡业务1.银行卡发卡法规依据：《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号，1999-01-05）《关于加强银行卡业务管理的通知》（银发[2014]5号，2014-1-22）（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》2.信用卡发卡法规依据：《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）《关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》（银监发[2012]59号，2012-12-27）（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）3.信用卡收单法规依据：《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告[2013]第9号，2013-7-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》（银发[2015]199号，2015-6-28）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）4.外资银行借记卡业务法规依据：《关于外商独资银行、中外合资银行开办借记卡业务有关问题的通知》（银监三发[2008]2号，2008-04-10）（二）第三方托管、存管、保管及账户业务5.公募基金托管法规依据：《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告[2013]15号，2013-3-15）《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第92号，2013-4-2）《公开募集证券投资基金运作管理办法》（中国证券监督管理委员会令第104号，2014-07-07）6.私募基金和资管产品托管法规依据：《信托公司集合资金信托计划管理办法》（银监会令2009年第1号，2009-02-04）《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（中国证券监督管理委员会令第83号，2012-9-26）《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）部分结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号6033660217.社保基金境外托管法规依据：《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》（财金[2006]24号，2006-03-14）8.社保基金境内托管法规依据：《全国社会保障基金投资管理暂行办法》（财政部、劳动和社会保障部第12号，2001-12-13）9. QDII、RQDII境内托管法规依据：《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发[2006]164号，2006-06-21）《人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知》（银发[2014]331号，2014-11-14）《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）10. QDII境外托管法规依据：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（证监会令第46号，2007-06-18）11. QFII、RQFII托管法规依据：《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（证监会、央行、外管局令第36号，2006-08-24）《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》（国发[2014]50号，2014-10-23）（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理工作指引》（2015-01-19）12.保险资金境外投资境内托管法规依据：《保险资金境外投资管理暂行办法》（保监会、央行、外管局令2007年第2号，2007-07-26）《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》（保监发[2012]93号，2012-10-12）《关于规范保险资产托管业务的通知》（保监发[2014]84号，2014-10-24）《关于调整保险资金境外投资有关政策的通知》（保监发[2015]33号，2015-3-27）13.保险公司股票资产托管法规依据：《保险公司股票资产托管指引（试行）》（保监发[2005]16号，2004-11-08）14.券商、基金ABS托管法规依据：《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（证监会公告[2014]49号，2014-11-19）15.信贷资产证券化资金保管法规依据：《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2005年第7号，2005-4-20）《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2005年第3号，2005-11-07）《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》（银监办便函[2014]1092号，2014-11-20）16.期货结算和保证金存管法规依据：上期所：《上海期货交易所指定存管银行管理办法》（上海期货交易所公告[2013]16号，2013-09-25）大商所：《大连商品交易所指定存管银行管理办法》（2013-8-14）中金所：《中国金融期货交易所指定存管银行管理办法》（2013-8-14，2015-4-3第一次修订）郑商所：《郑州商品交易所指定存管银行管理办法》（郑商发[2013]210号，2013-8-29）国际能源所：《上海国际能源交易中心指定存管银行管理细则（征求意见稿）》（2015-6-29）17.客户交易结算资金存管法规依据：《客户交易结算资金管理办法》（证监会令第3号，2001-5-16）《关于执行<客户交易结算资金管理办法>若干意见的通知》（证监发[2001]121号，2001-10-08）《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令第五号，2013-06-29）18.第三方支付的备付金账户法规依据：《支付机构客户备付金存管办法》（中国人民银行公告[2013]第6号，2013-06-07）《关于建立支付机构客户备付金信息核对校验的通知》（银发[2013]256号，2013-11-07）19. P2P第三方存管法规依据：《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发[2015]221号，2015-07-18）20.海外投资基金资金保管行法规依据：《关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施办法》（沪金融办[2012]101号，2012-4-19）部分结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021（三）投资及交易类22.银行衍生品交易法规依据：《关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》（银监会令2007年第10号，2007-07-03）《关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》（银监会令2011年第1号，2011-01-05）《关于<银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>实施中有关问题的通知》(银监办发[2011]70号，2011-03-18)《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第2号，2015-06-05）《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2015年第4号，2015-06-05）23.外资银行债券投资法规依据：《中国银监会办公厅关于外资银行在银行间债券市场投资和交易企业债券有关事项的通知》（银监办发[2015]31号，2015-02-25）24. QFII法规依据：《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（证监会、人行、外管局令第36号，2006-08-24）《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的规定》（中国证券监督管理委员会公告[2012]17号，2012-07-27）《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》（国家外汇管理局公告2012年第2号，2012-12-7）25. RQFII法规依据：《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（证监会、人行、外管局令第90号，2013-03-01）《关于实施<人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法>的规定》（证监会公告[2013]14号，2013-03-01）《关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点有关问题的通知》（汇发[2013]9号，2013-3-11）《关于实施<人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法>有关事项的通知》（银发[2013]105号，2013-4-23）26.上海黄金交易所金融类会员资格法规依据：《上海黄金交易所会员管理办法》（2014-9-16）27.银行从事黄金市场业务资格法规依据：《中华人民共和国中国人民银行法》（主席令第十二号，2003年12月27日）《关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知》（银办发[2012]238号，2012年12月18日）《黄金及黄金制品进出口管理办法》（中国人民银行、海关总署令[2015]1号，2015年3月19日）28.债券做市商（包括银行、券商）法规依据：《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号，2004-06-29）第214项《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令[2004]第 3 号，2004-09-13）《全国银行间债券市场做市商管理规定》（中国人民银行公告[2007]1号，2007-01-09）《银行间债券市场做市商工作指引》（中国银行间市场交易商协会公告[2010]第2号，2010-04-06）《中国人民银行银行间债券市场做市商审批服务指南》（2015-09-15）29.银行间外币对做市商法规依据：《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）30.人民币对外币即期、远期和掉期做市商法规依据：《银行间外汇市场做市商指引》（汇发[2013]13号，2013-04-12）《银行间外汇市场入市及服务指引》（2015-04-15）31.外汇综合做市商法规依据：《银行间外汇市场做市商指引》（汇发[2013]13号，2013-04-12）《银行间外汇市场入市及服务指引》（2015-04-15）32.外汇一级交易商法规依据：《中国人民银行外汇一级交易商准入指引》（2006-06-02）33.公开市场一级交易商法规依据：《公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定》（银发[1997]111号，1997-03-29）34.市场利率定价自律机制成员法规依据：《市场利率定价自律机制工作指引》（2014-07-04）35.人民币外汇即期会员法规依据：《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）36.人民币外汇衍生品会员法规依据：《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）37.外币对会员法规依据：《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）38.外币拆借会员法规依据：《银行间外汇市场入市及服务指引》（全国银行间同业拆借中心，2015-04-15）（四）结算及结算代理业务39.债券结算代理行法规依据：《关于开办债券结算代理业务有关问题的通知》（银发[2000]325号，2000-10-20）《中国人民银行金融市场司关于非金融机构合格投资人进入银行间债券市场有关事项的通知》（银市场[2014]35号，2014-10-17）40.基金销售支付结算银行法规依据：《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号，2013-03-15）41.股票期权资金结算银行法规依据：《修订<中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法>及<中国证券登记结算有限责任公司证券交易结算资金管理业务协议(适用于结算银行)>的通知》（2009-9-3）《中国证券登记结算有限责任公司结算银行期权资金结算业务指引》（2015-01-09）《中国证券登记结算有限公司关于做好股票期权业务上线相关工作的通知》（2015-01-29）42.上海国际黄金交易中心指定结算银行资质法规依据：《上海国际黄金交易中心资金清算管理办法》（上国金发[2015]002号，2015-07-06）43. CIPS系统直参行资质法规依据：《人民币跨境支付系统业务暂行规则》（银办发[2015]210号，2015-09-11）《人民币跨境支付系统业务操作指引》（CIPS函[2015]7号，2015-10-08）（五）代客理财、代销业务44.银行理财产品发售严格来讲，除下面将要介绍的代客境外理财，其他类型的理财并没有真正的准入流程，但并不意味着没有门槛。

保险资金投资股权管理办法一、背景介绍保险资金是指保险公司在承保风险后所筹集的资金，为了更好地保值增值，保险公司可以选择将部分保险资金投资于股权市场。

保险资金投资股权的管理办法是为了规范保险公司在股权投资方面的行为，保护保险资金的安全性和稳定性。

二、投资原则1. 风险可控对于投资股权必须进行充分的风险评估，确保风险可控。

保险公司应根据自身的风险承受能力和投资目标确定投资比例和投资标的。

2. 长期投资股权投资是一种长期投资，由于市场的波动和投资项目的特性，股权投资一般需要较长的时间才能获得回报。

保险公司在投资股权时应坚持长期投资的原则，避免频繁调整投资组合。

3. 分散投资为了降低投资风险，保险公司应当在不同行业、不同地区进行分散投资，以避免单一投资标的所带来的风险。

分散投资可以提高整体投资组合的稳定性。

4. 合规经营保险公司在投资股权时应当依法合规经营，遵守相关法律法规，确保投资活动的合法性和合规性。

三、投资流程1. 决策策略保险公司首先需要确定股权投资的决策策略，包括投资比例、投资标的的选择、投资时间等。

2. 风险评估在决策策略确定后，保险公司需要对投资项目进行风险评估，包括对投资标的的盈利能力、成长空间，行业竞争情况等进行评估，以确定投资的风险度和回报预期。

3. 投资实施在经过风险评估后，保险公司可以开始投资实施。

投资实施过程中，应当遵守相关的程序和要求，确保投资活动的合法性和合规性。

4. 投后管理投资实施后，保险公司需要进行投后管理，包括对投资项目的监督和管理，以及对投资回报的评估和跟踪。

四、风险控制措施1. 严格准入条件保险公司在选择投资标的时，应当严格把关，只选择符合要求的投资项目。

投资标的应具备良好的盈利能力和稳定的现金流，避免投资风险较高的项目。

2. 定期风险评估保险公司应定期对投资项目进行风险评估，及时发现和应对投资项目存在的风险。

定期风险评估可以及时调整投资组合，降低风险。

3. 严格投资限额为了避免过度投资单一项目或行业，保险公司应当设定严格的投资限额，限制投资股权的比例。

保险公司股权管理规定一家保险公司的股权管理规定可能会因不同的国家、地区和公司而有所不同。

以下是一些可能的股权管理规定：1. 股东权益保护：股东在保险公司中的股权应受到保护，以确保其享有其应得的权益。

2. 股权结构：保险公司的股权结构应明确，包括股东的组成、所持股份的比例等。

3. 股权流转：保险公司的股权流转应符合相关法律法规和公司章程的规定。

股东间的转让应经过合法程序，例如签订股权转让协议、获得必要的批准等。

4. 股东权益变动公告：保险公司应及时公告股东的权益变动情况，例如公司章程的修改、新股发行等。

5. 股权激励机制：保险公司可能采用股权激励机制来激励管理层和员工的工作表现，例如股票期权、股份计划等。

6. 监管机构审批：保险公司的股权变动可能需要获得相关监管机构的批准，以确保公司的稳定和合规。

以上仅为一般性的股权管理规定，具体的规定会根据不同的国家、地区和公司而有所差异。

有关股权管理的详细规定应在当地的法律法规和公司章程中找到。

保险公司股权管理规定（二）第一章绪论第一条为规范保险公司股权管理行为，保护股东合法权益，促进保险公司健康发展，根据《公司法》、《保险法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于保险公司股权的发行、转让、收购、处置、处分等活动，以及股东权益的保护和行使。

第三条保险公司及其股东应遵循公平、公正、公开的原则，依法行使股权，并建立健全股权管理制度，加强股权治理。

第四条保险公司应明确股权管理的目标，确保股东权益得到充分保护，促进股东之间的公平竞争，提升公司治理水平。

第二章股权发行与购买第五条保险公司的股权发行应按照法律法规的规定，进行公开、平等、自愿和有偿的原则。

股权发行需经过股东大会或者董事会决议，并经相关监管机构审核批准。

第六条保险公司应设立特定部门负责股权发行工作，明确职责和权限，并建立有效的内部控制机制，确保股权发行的合规性和公平性。

第七条保险公司的股东购买股权应符合公司章程的规定，购买程序应公开透明，确保股东合法权益得到保障。

保险公司股权管理规定
通常通过以下方面进行规定：
1. 股东资格要求：保险公司股权管理规定通常会明确股东的资格要求，包括资本金要求、业务经营能力要求等。

只有符合这些要求的个人或机构才能成为保险公司的股东。

2. 股权比例限制：为了保证保险公司的稳定经营和风险控制，股权管理规定通常会限制个人或机构持有保险公司股权的比例。

这样可以避免某个股东对公司的控制力过大，从而保证其他股东的利益。

3. 股东行为限制：股权管理规定通常还会对股东的行为进行限制，以保护公司和股东的利益。

例如，规定股东不能进行不正当竞争、互相串谋等行为，同时规定股东应当履行信息披露、协议约定等义务。

4. 股东权益保护：股权管理规定通常会规定保护股东权益的措施和程序，例如要求公司向股东提供信息披露、及时分配红利等。

同时，对于股东权益受到侵害的情况，也会规定相应的投诉和仲裁程序。

5. 股东变更和退出机制：股权管理规定通常会规定股东变更和退出的程序和条件。

例如，规定在股东变更时需经过公司批准，同时规定退出股东应如何进行股权转让等。

需要注意的是，不同国家和地区的保险公司股权管理规定可能存在差异，这些规定通常由相关的监管机构制定和监管。

保险
公司和股东需根据当地法律法规和监管要求来遵守和执行相关规定。

中国银保监会关于《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.10.26•【分类】征求意见稿正文中国银保监会关于《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》相关要求，中国银保监会起草了《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

公众可以通过以下途径反馈意见：一、通过电子邮件将意见发送至：****************.cn。

二、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号中国银保监会（邮编：100140），并请在信封上注明“保险资金投资股权办法征求意见”字样。

意见反馈截止时间为2018年11月26日。

中国银保监会2018年10月26日保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及《保险资金运用管理办法》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（以下简称企业股权）。

第三条保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资股权和间接投资股权）。

直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投资并持有企业股权的行为；间接投资股权，是指保险公司投资股权投资管理机构（以下简称投资机构）发起设立的股权投资基金等相关金融产品的行为。

第四条本办法所称一般股权投资，是指对拟投资的企业不实施控制的投资行为；重大股权投资，是指对拟投资的企业实施控制的投资行为。

保监会股权投资管理办法资产管理计划、信托产品可以通过购买公开发行股票的方式投资上市保险公司。

单一资产管理计划或者信托产品持有上市保险公司股票的比例不得超过该保险公司股本总额的百分之五。

具有关联关系、委托同一或者关联机构投资保险公司的，投资比例合并计算。

保监会就是中国的保险监督管理委员会，是维护保险业运行的一个国家组织。

我们知道保险金额是可以被用于投资的，但是投资就意味着风险，如果投资失败，对于投保人是否有影响？保监会当然要控制相关投资的风险，可是，具体有什么发法来监督控制呢？下面就让小编向大家介绍一下关于▲保监会股权投资管理办法的内容。

保险资金投资股权暂行办法第一章总则第一条为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及《保险资金运用管理暂行办法》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（以下简称企业股权）。

第三条保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资股权和间接投资股权）。

直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投资并持有企业股权的行为；间接投资股权，是指保险公司投资股权投资管理机构（以下简称投资机构）发起设立的股权投资基金等相关金融产品（以下简称投资基金）的行为。

第四条本办法所称投资机构，是指在中国境内依法注册登记，从事股权投资管理的机构。

本办法所称专业服务机构（以下简称专业机构），是指经国家有关部门认可，具有相应专业资质，为保险资金投资企业股权提供投资咨询、法律服务、财务审计和资产评估等服务的机构。

第五条保险资金投资股权投资基金形成的财产，应当独立于投资机构、托管机构和其他相关机构的固有财产及其管理的其他财产。

对保险公司股权办理方法〔送审稿〕摘要：为了庇护投资人和被保险人的合法权益，保持保险公司不变经营，尺度保险公司股权办理，我会草拟了保险公司股权办理方法〔送审稿〕，并曾于2007年8月向社会公开征求定见。

在反响定见的根底上，我们对保险公司股权办理方法〔送审稿〕进行了当真点窜，现再次向社会公开征求定见。

如有任何定见，请于2021年4月20日前发邮件至以下地址：二〇〇八年三月二十八日保险公司股权办理方法〔送审稿〕第一章总那么第一条为庇护投资人和被保险人的合法权益，保持保险公司不变经营，尺度保险公司股权办理，按照中华人民共和国公司法、中华人民共和国保险法，制定本方法。

第二条本方法所称保险公司，是指经中国保险监督办理委员会〔以下简称“中国保监会〞〕批准设立，并依法登记注册的外资股份占公司总股本缺乏25%的保险公司。

第三条中国保监会按照有关法律、行政法规，对保险公司股权实施监督办理。

第二章投资入股第一节一般规定第四条除中国保监会批准的金融机构外，单个投资人〔包罗关联方〕投资保险公司的，持有的股份不得超过同一保险公司总股本的20%。

第五条保险公司投资人应当用货币出资，禁止用实物、常识产权、地盘使用权等非货币财富作价出资。

第六条投资人向保险公司入股资金应当为自有资金，且来源合法。

禁止投资人用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资。

禁止投资人以投资保险公司的方式从事掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

第七条禁止投资报酬其他机构和个人代持保险公司股权。

第八条投资人应当按照中国保监会对保险公司关联交易办理的有关规定，向保险公司告知其关联方情况。

第九条保险公司应当每年核查并于当年4月30日前向中国保监会陈述以下关联方事项：〔一〕股东之间的关联关系；〔二〕关联方与保险公司之间的关系；〔三〕关联自然人身份的底子情况；〔四〕关联法人或者其他组织的名称、组织形式、住所、注册本钱、法定代表人和主要负责人、主营业务。