银行业从业资格试题及答案

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一、单项选择题

1.银行的经营目标是股东价值最大化，反映银行是否达到这一目标的主要财务指标之一是银行的资本利润率，公式为( D )。

A.净利润÷总资产

B.总资产÷股东权益

C.净利润÷总收入

D.净利润÷股东权益

2.2007年全国金融工作会议决定，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行(A )。

A.招标制

B.指导制

C.合同制

D.股份制

3.关于银行的资金业务下列说法错误的是(B)。

A.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务

B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益

C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转

D.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险

4.A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产，A企业尚有l亿元银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价值为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回(C)。

A.4000万元

B.6000万元

C.8000万元

好学教育 – 用户体验最好的O2O学习平台 D.1亿元

5.( B)是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

A.中央银行票据

B.商业汇票

C.本票

D.银行汇票

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一、单项选择题

1.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法中，正确的是( )。

A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品

B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品

C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况

D.银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和服务

2.银行业从业人员应当授信尽职，但对贷款申请企业的审核不应该包括( )。

A.了解该企业所处行业情况

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C.了解客户所在区域的信用环境

D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

3.下列行为符合银行业从业人员职业操守的是( )。

A.着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品，忽视客户的需求

B.仅介绍产品或服务的有利之处

好学教育 – 用户体验最好的O2O学习平台 C.不以足以引起客户注意的方式提供免责条款

D.在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答

4.以下不属于银行业从业的基本准则的是( )。

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.信息保密

5.银行业从业人员不包括( )。

A.银行工作人员

B.信托公司工作人员

C.汽车金融公司工作人员

D.证券公司工作人员

6.下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

单项选择题：

1、以下国内机构中无法提供理财服务的是____ D _____。

A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所

2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_____B____。

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

3、“中银理财”的品牌价值主要体现在____C_____。

A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面

B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面

C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面

D、以上都不正确

4、“中银理财”的经营层级分为_________。

A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜

C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室

C

5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?

A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划

B

6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。

A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果

C

7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。

A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险

B

8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。

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一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求。请选择相应选项。不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分)

1.我国商业银行可以从事的业务有( )。

A.信托投资

B.股票投资

C.企业股权投资

D.购买国债

2.商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是( )。

A.总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%

B.商业银行的分支机构不具有独立的法人资格

C.总行对分支机构实行分级管理的财务制度

D.各分支机构在总行的授权范围内开展业务

3.商业银行的自有资金不可以投资( )。

A.公司债券

B.中央银行票据

C.同业拆借

D.短期融资券

4.商业银行的经营以( )为第一要旨。

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.风险性原则

5.金融期货中不包括()。

A.股指期货

B.利率期货

好学教育 – 用户体验最好的O2O学习平台 C.外汇期货

D.债券期货

6.银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.2

B.3

C.5

D.10

7.商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括( )。

A.未经批准办理结汇、售汇

B.未经批准分立或者合并

C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券

D.违反规定同业拆借