券商初次接触客户的必问问题

股票客户常见问题及话术解答客户常见问题及话术解答１.我的股票现在被套着，就放到那里吧，等解套再说吧答：针对此类客户要分析出股民目前的心态，他说这句话，是真的这样想，还是找的一种借口，可引导到“你是不是害怕跟着我们赚不到钱”，你的股票套了多长时间了大盘都涨了两倍，那你的股票呢既然这样，那你觉得你的股票解套的机会又能有多大!万一它又跌了怎么办我能理解你的心情，你无非是不忍心割肉是吧！XX老师说了，股票套牢不要紧，关键是心态不要套牢了，坐等解套不是办法，解套有几种方法。

好的股票有解套的机会可以留住，在这过程当中最好还能做一些高抛低吸，推平成本；一种方法是不断低位补仓摊平成本，一到成本价以上尽早出来，但这种风险很大；一种是不好的股票，须坚决的止损，把资金盘活换基本面优质，成本性好的股票，早日把损失转回来。

并且，目前的市场，你等着解套根本就是一种不明智的选择，现在的大盘正在高位震荡，个股分化极其严重。

不好的股票会一路跌下去。

现在的大盘如果是在2000点以下，你完全可以放到那里等解套。

可是，现在在2800点以上，所以这个时候只能来做短线，才能赚钱。

其实，先生/女士，你肯定不是在等解套了，您是担心跟着我们赚不到钱，是吧（参加跟着我们做可以赚钱的话术）２. 我只做长线投资，不想做短线也不想换股票了。

答：如果能宣导好的股票做长线确实能更省心去赚钱！但风险也是最大的！为什么这样说呢因为中国股市历史遗留下来的问题，真正值得长期投资的股票很少，就算让你知道了的时候，他的股价也大多给主力炒高了，而且中国的上市公司作假的实在太多了，今天还好好的，明天可能会传出报表作假，有坏账啊，公司高层携款私逃等等问题出来。

如果你选的是这样的股票，损失就会很严重。

所以在中国股市还没有完全规范的前提下，根本没办法做长线！虽然有人说长线是金，短线是银！但那也是针对一个完善的，成熟的股市而言的！就算不小心给你碰到一个好的股票，但他长线的波动也会非常大。

中信证券天天利财新手需要关注24类问题1、深圳报价回购与银行理财和一般理财产品有何区别？答：深圳报价回购属于质押式回购业务，即证券公司提供全额质押物作为质押担保，客户将资金融出给证券公司，获取利息，因此本息收入事先确认，安全有保障。

而一般理财产品是指银行或证券公司客户将资金集中，并代其进行投资管理，一般只有预期收益。

2、深圳报价回购的回购资金是否有担保？答：深圳报价回购产品已经提供了全额质押物质押担保，由中国证券结算登记公司进行质押物管理。

3、怎样才能参与深圳报价回购，要开专门的账户么？答：不需要。

只要是符合参与条件的中信证券客户，与我公司签订相关协议，经过交易所及我公司相关部门审核后即可开通交易权限。

4、我已经在其他证券公司开户，暂时不想转托管到中信证券，是否能参与深圳报价回购？答：因为深圳股东代码卡可以同时在多个席位同时交易。

客户在我公司新开资金账户并使用原股东深圳股东代码卡参与报价回购交易，不影响客户在其他证券公司的证券交易。

5、港澳台居民能否申购本产品？答：本产品对客户身份无限制，只要客户满足参与条件即可。

6、我没有A股股东代码卡，只有基金账户代码卡、债券账户代码卡，能否申购本产品？答：目前暂时不可以，后续是否可以参与以中信证券的通知或公告为准。

7、签订深圳报价回购相关协议是否一定要前往营业部柜台？答：不需要8、持有深圳报价回购产品期间是否可以办理转托管？答：在报价回购中，如果客户有报价回购委托、有未到期报价回购委托，是不允许办理转托管、不允许撤销此客户对应资金账号的“深圳报价回购交易权限”的。

9、深圳报价回购交易时间怎样？答：新开委托时间：每个交易日的9:15至11：30、13：00至15：30；提前购回委托时间：每个交易日的9:15至11：30、13：00至15：30；开通或取消余额自动委托时间：每个交易日的9:15-15：00。

10、通过什么渠道可以方便地进行深圳报价回购交易？答：通过中信证券网上交易客户端进行下单，自动撮合。

第1篇一、基础知识与行业理解1. 请简要介绍我国证券市场的历史和发展现状。

2. 解释一下什么是股票、债券、基金等金融工具，并说明它们在证券市场中的作用。

3. 描述一下我国证券市场的监管机构及其职能。

4. 举例说明证券市场的主要参与者及其角色。

5. 解释一下证券市场的交易机制，包括T+0、T+1等。

6. 介绍一下我国证券市场的风险防范措施。

7. 分析当前我国证券市场面临的主要挑战和机遇。

8. 请简述我国证券市场的国际化进程。

9. 举例说明证券市场中的内幕交易、市场操纵等违法行为，并说明其危害。

10. 解释一下证券市场的“熔断机制”及其作用。

二、专业知识与技能1. 请解释一下股票市盈率、市净率等指标，并说明如何运用这些指标进行投资分析。

2. 介绍一下债券信用评级体系及其作用。

3. 请简述基金的投资策略和风险控制方法。

4. 举例说明证券市场中的量化交易，并分析其优缺点。

5. 解释一下证券市场的融资融券机制，并说明其对市场的影响。

6. 请简述证券市场中的期权交易，并分析其风险和收益。

7. 介绍一下证券市场的并购重组，并分析其对市场的影响。

8. 请解释一下证券市场中的股指期货，并说明其作用。

9. 举例说明证券市场中的资产配置策略，并分析其优缺点。

10. 请简述证券市场的风险管理方法，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

三、实际案例分析1. 请分析一下2015年“股灾”的原因及影响。

2. 举例说明2018年中美贸易战对证券市场的影响。

3. 分析一下我国新能源汽车产业链上市公司的投资价值。

4. 请分析一下我国房地产企业上市融资的利弊。

5. 举例说明我国证券市场中的并购重组案例，并分析其对市场的影响。

6. 请分析一下2019年科创板开板对证券市场的影响。

7. 举例说明我国证券市场中的个股涨跌停制度，并分析其对市场的影响。

8. 请分析一下我国证券市场中的债券违约案例，并分析其对市场的影响。

9. 举例说明我国证券市场中的内幕交易案例，并分析其对市场的影响。

客户常见问题及话术解答１.我的股票现在被套着,就放到那里吧，等解套再说吧答：针对此类客户要分析出股民目前的心态，他说这句话，是真的这样想，还是找的一种借口，可引导到“你是不是害怕跟着我们赚不到钱”，你的股票套了多长时间了?大盘都涨了两倍，那你的股票呢？既然这样，那你觉得你的股票解套的机会又能有多大!万一它又跌了怎么办？我能理解你的心情，你无非是不忍心割肉是吧！XX老师说了，股票套牢不要紧，关键是心态不要套牢了,坐等解套不是办法，解套有几种方法。

好的股票有解套的机会可以留住，在这过程当中最好还能做一些高抛低吸，推平成本；一种方法是不断低位补仓摊平成本，一到成本价以上尽早出来，但这种风险很大;一种是不好的股票,须坚决的止损，把资金盘活换基本面优质，成本性好的股票,早日把损失转回来.并且，目前的市场，你等着解套根本就是一种不明智的选择,现在的大盘正在高位震荡,个股分化极其严重。

不好的股票会一路跌下去。

现在的大盘如果是在2000点以下，你完全可以放到那里等解套。

可是，现在在2800点以上，所以这个时候只能来做短线，才能赚钱。

其实，先生/女士，你肯定不是在等解套了，您是担心跟着我们赚不到钱，是吧？(参加跟着我们做可以赚钱的话术）２.我只做长线投资，不想做短线也不想换股票了。

答：如果能宣导好的股票做长线确实能更省心去赚钱！但风险也是最大的！为什么这样说呢？因为中国股市历史遗留下来的问题，真正值得长期投资的股票很少,就算让你知道了的时候，他的股价也大多给主力炒高了，而且中国的上市公司作假的实在太多了，今天还好好的，明天可能会传出报表作假，有坏账啊，公司高层携款私逃等等问题出来。

如果你选的是这样的股票，损失就会很严重。

所以在中国股市还没有完全规范的前提下，根本没办法做长线!虽然有人说长线是金,短线是银！但那也是针对一个完善的，成熟的股市而言的！就算不小心给你碰到一个好的股票，但他长线的波动也会非常大。

并且，目前的盘势是在高位震荡,个股分化极其严重，根本不适合做长线的操作，做长线只能来来回回的坐电梯.现在的盘势,只适合做短线，做波段（解下来讲老师的绩效)３.要跟家里人或者朋友商量商量再说答：你这样做我都能理解！是对家里人最起码的尊重！可是，我始终认为,使自己在股市里的资金增值,才是对家里人最好的尊重.你家里人知不知道你在做股票啊？你家人做不做股票呢?你做股票一直在亏钱，你家人也没有给你好的建议,说明他们在股市根本没办法帮你，在股市里面，帮你赚钱的只有我们专业的老师和机构，一些专业的、权威的、有指导性的意见！还有,万一你家人不同意你怎么办？好不容易找到赚钱翻身的希望,一边家人又反对,那岂不是左右为难!既然咱们知道跟着我们老师肯定能赚钱，我建议咱们到不如先跟着老师合作上，等赚到钱之后，咱们再把这件事情跟家人说明白。

银河证券-客户经理入职培训系列之—-证券营销话术客户经理入职培训系列之—证券营销话术市场营销部田光飞2012年6月目录一、初次接触的话术。

二、银行驻点的话术。

三、电话营销话术。

四、投资报告会话术。

五、重点话术开发。

六、异议处理话术。

一、初次接触话术户外初次接触客户时的话术券商：先生/师傅/ 小姐/阿姨，您好，打扰一下！我们是银河证券的客户经理，请问您平时有炒股吗？情形一：不炒、不懂（1）券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？客：没有。

券：现在股市行情走得不错，你有兴趣了解一下吗？客：不想。

没有兴趣！券：是这样的，你没有兴趣，是因为你不了解这个，如果你听完我介绍后，你了解了，你也许就不会这么早做决定！客：哦，那了解一下 / 不需要。

券：不好意思打扰了！（老顽固）情形一：不炒、不懂（2）券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？客：有，但是我不了解，不关心。

券：哦，这样呀，那你从现在要开始关心你的朋友了，因为我们这边正好有一款玖乐服务，在大盘有风险的时候，我们会及时的通知客户减仓，这样的话，可以帮你朋友逃过风险，你先说你朋友得多感激你！你不至于看着有风险而不去提醒你朋友吧！客：不错，可以体验一下。

/ NO，Thanks!券：可以，您怎么称呼？你还有吗？客：×××，券：感谢你支持我们工作！祝你心情愉快！情形二：不炒，刚上班，没有钱炒股！券：没关系，可以先了解一下，在不久的将来，你一旦有闲钱，股市行情可以的话，你不至于把钱存到银行里面吧，现在银行的一年定期是7><3.5%。

去年通货膨胀率是5.5%，存银行就意味着你每年是亏钱的，你可以试试炒股的，到那时候你再去了解，恐怕行情是不等你的！而现在就有这样一个学习的机会，可以体验一下我们银河的服务。

客：好的/ 不需要券：谢谢你支持我们工作，那你留一个你的联系方式吧！有什么关于股票的问题可以随时联系我们！祝你心情愉快！/那不好意思打扰了（礼貌告别）情形三：平时忙，没有时间炒。

客户常见问题及话术解答1.我的股票现在被套着，就放到那里吧，等解套再说吧答：针对此类客户要分析出股民目前的心态，他说这句话，是真的这样想，还是找的一种借口，可引导到“你是不是害怕跟着我们赚不到钱”，你的股票套了多长时间了？大盘都涨了两倍，那你的股票呢？既然这样，那你觉得你的股票解套的机会又能有多大! 万一它又跌了怎么办？我能理解你的心情，你无非是不忍心割肉是吧！XX老师说了，股票套牢不要紧，关键是心态不要套牢了，坐等解套不是办法，解套有几种方法。

好的股票有解套的机会可以留住，在这过程当中最好还能做一些高抛低吸，推平成本；一种方法是不断低位补仓摊平成本，一到成本价以上尽早出来，但这种风险很大；一种是不好的股票，须坚决的止损，把资金盘活换基本面优质，成本性好的股票，早日把损失转回来。

并且，目前的市场，你等着解套根本就是一种不明智的选择，现在的大盘正在高位震荡，个股分化极其严重。

不好的股票会一路跌下去。

现在的大盘如果是在2000 点以下，你完全可以放到那里等解套。

可是，现在在2800 点以上，所以这个时候只能来做短线，才能赚钱。

其实，先生/ 女士，你肯定不是在等解套了，您是担心跟着我们赚不到钱，是吧？（参加跟着我们做可以赚钱的话术）2 .我只做长线投资，不想做短线也不想换股票了。

答：如果能宣导好的股票做长线确实能更省心去赚钱！但风险也是最大的！为什么这样说呢？因为中国股市历史遗留下来的问题，真正值得长期投资的股票很少，就算让你知道了的时候，他的股价也大多给主力炒高了，而且中国的上市公司作假的实在太多了，今天还好好的，明天可能会传出报表作假，有坏账啊，公司高层携款私逃等等问题出来。

如果你选的是这样的股票，损失就会很严重。

所以在中国股市还没有完全规范的前提下，根本没办法做长线！虽然有人说长线是金，短线是银！但那也是针对一个完善的，成熟的股市而言的！就算不小心给你碰到一个好的股票，但他长线的波动也会非常大。

证券公司面试问题总结在进入证券公司面试前，我们需要对可能会被问到的问题有一定的了解和准备。

下面就是一些常见的证券公司面试问题总结，希望对大家有所帮助。

1. 请介绍一下自己。

这是面试中最常见的问题之一，面试官通过这个问题可以初步了解你的基本情况。

在回答这个问题时，可以简要介绍自己的姓名、学历、专业背景、工作经验等，同时也可以适当展示自己的个性特点和优势。

2. 为什么选择证券行业？这个问题考察的是你对证券行业的了解程度以及选择这个行业的原因。

在回答这个问题时，可以结合自己的兴趣爱好、专业背景、职业规划等方面进行回答，展现出自己对证券行业的热爱和认可。

3. 你对证券市场的了解有多少？这个问题考察的是你对证券市场的基本认识和了解程度。

在回答这个问题时，可以简要介绍证券市场的基本概念、发展历程、主要功能和特点等，展现出自己对证券市场的了解程度。

4. 你认为证券公司的核心竞争力是什么？这个问题考察的是你对证券公司的核心竞争力的认识和理解。

在回答这个问题时，可以结合证券公司的业务特点、市场地位、品牌影响力等方面进行回答，展现出自己对证券公司核心竞争力的深刻理解。

5. 你在团队中扮演的角色是什么？这个问题考察的是你在团队中的角色定位和能力表现。

在回答这个问题时，可以结合自己的工作经验和个人特点进行回答，展现出自己在团队中的积极作用和能力表现。

6. 你对风险控制有什么看法？这个问题考察的是你对风险控制的认识和理解。

在回答这个问题时，可以结合自己的专业知识和实际经验进行回答，展现出自己对风险控制的深刻理解和应对能力。

7. 你对证券公司未来发展有什么期待？这个问题考察的是你对证券公司未来发展的展望和期待。

在回答这个问题时，可以结合证券市场的发展趋势、公司业务规划等方面进行回答，展现出自己对证券公司未来发展的积极态度和期待。

以上就是一些常见的证券公司面试问题总结，希望对大家在面试前有所帮助。

面试时，除了准备好这些问题的回答外，还要保持自信、积极的态度，相信自己一定能够表现出色，成功获得心仪的工作机会。

一、再看看：1、有关注行情2、没有关注行情先生，你是不信任我么？我理解我们在做每一项决定的时候都应该深思熟虑，尤其关系到钱的时候。

你说是吧？当然了，我觉得时机也很重要，难道你不认为现在是一个好时机么？我是发自内心的想帮助你，让你在好行情的时候大赚一笔，然而你可能会说我是想赚你手续费。

但你想想看，我赚你那点手续费跟你赚的钱能相比么？现在这么好的机会，再等下去你会得到什么好处呢？我想你只会眼睁睁的错过一次大好行情而懊恼不已，认为当初该听我的就好了。

我这个人很爽快，想听听你心中的顾虑，看看能不能帮上一些忙？！二、最近都很忙：现在有一句流行的话叫忙碌的人等于伟大的人，能者多劳嘛，忙是好事。

然而我们忙得主要目的都是为了赚钱，你说是吧？我每次给客户打电话的时候都是在好行情有好机会的时刻，很多好像你一样有品位，有能力的人都抓住了机会，我也希望你能够抓住机会，使你能锦上添花，生活更加富有，我们都知道行情是稍瞬即逝的，这一次不抓住下一次就不知道什么时候了。

我想知道你迟迟不下决定去做，是因为忙，还是有别的顾虑呢？好机会都没有特意去抓，以后赚钱肯定会更难了，你舍得这些利润从你眼前溜走么？（我只能说你不是一个善于把握机会的人。

）三、手续费高：先生这是唯一不能跟我合作的原因么？要不是这个原因就跟我合作了是不是呢？我想你只是一时在意手续费，也就是在你合作之前。

但是整个产品的使用过程中，你就会在意这个产品的品质。

现在很多外盘，根本不要手续费，但是你敢跟他合作么？甚至还有些产品，手续费是相对便宜一些，但存在跳涨跳跌，风险无法控制。

想想看省了眼前的小钱，长期反而亏损了更多的冤枉钱，难道你舍得么？况且我们拿你的手续费也是同我们的服务是一致的，一方面提供行情服务，另一方面在你有单时，给你盯盘。

现在市面上是不可能有任何一家公司以最小的价格提供最好的品质和最好的服务，对于最低的价格，最好的品质和最好的服务你愿意放弃哪一个呢？四、风险高：你所说的风险高是指哪方面呢？是不是存在杠杆的都是指高风险呢？其实只要交易规则是公平，交易过程是公开，公正的，那么风险就是可控的，你说对么？五、下次到你那开个户：非常感谢你认可我们，我知道你说的下次到这边来开户是真实的但我要提醒你的是行情不等人啊，先生你指的下次过来是顺路过来还是特地过来呢？1、顺路：这么好的一个赚钱机会，我想先生你没有完全放在心上吧？2、特地：下次特地过来跟这次特地过来有什么区别么？3、其实只会浪费更多时间和错过更多的行情，而等待是我们最浪费不起的，你说对吗？六、发个资料来看看：发个资料当然可以了，我也想你能在合作之前有更深入，更透侧的去了解我们。

证券公司面试技巧【篇一：证券金融公司常考面试题】半构造化面试题目应试者姓名：编号：面试技巧——经典面试问题回答思路面试过程中，面试官会向应聘者发问，而应聘者的回答将成为面试官考虑能否接受他的重要依照。

对应聘者而言，认识这些问题背后的“猫腻”至关重要。

本文对面试中常常出现的一些典型问题进行了整理，并给出相应的回答思路和参照答案。

读者无需过分关注剖析的细节，重点是要从这些剖析中“悟”出头试的规律及回答下列问题的思维方式，达到“活学活用”。

问题一：“请你自我介绍一下”思路： 1、这是面试的必考题目。

2、介绍内容要与个人简历相一致。

3、表述方式上尽量口语化。

4、要切中要害，不谈没关、无用的内容。

5、条理要清楚，层次要分明。

6、预先最好以文字的形式写好背熟。

问题二：“谈谈你的家庭状况”思路: 1、况关于认识应聘者的性格、看法、心态等有必定的作用，这是招聘单位问该问题的主要原由。

2、简单地排列家庭人口。

3、宜重申温馨和睦的家庭气氛。

4、宜重申父亲母亲对自己教育的重视。

5、宜重申各位家庭成员的优异状况。

6、宜重申家庭成员对自己工作的支持。

7、宜重申自己对家庭的责任感。

问题三：“你有什么业余喜好？”思路： 1、业余喜好能在必定程度上反应应聘者的性格、看法、心态，这是招聘单位问该问题的主要原由。

2、最好不要说自己没有业余喜好。

3、不要说自己有那些俗气的、令人感觉不好的喜好。

4、最好不要说自己仅限于念书、听音乐、上网，不然可能令面试官怀疑应聘者性格古怪。

5、最好能有一些户外的业余喜好来“点缀”你的形象。

问题四：“你最崇敬谁？”思路： 1、最崇敬的人能在必定程度上反应应聘者的性格、看法、心态，这是面试官问该问题的主要原由。

2、不宜说自己谁都不崇拜。

3、不宜说崇敬自己。

4、不宜说崇敬一个空幻的、或是不知名的人。

5、不宜说崇敬一个明显拥有负面形象的人。

6、所崇敬的人人最好与自己所应聘的工作能“搭”上关系。

一、针对曾经是本营业部客户，后来由于某种原因销户的客户,其话术思路①开场白：Ⅰ您好！请问您是xｘ先生／女士吗?我是XＸ证券公司XX营业部打来的．我姓X。

是这样的，您以前曾是我们公司的客户,我们现在针对一些老客户做一个回访(*停顿１秒）。

②我想了解一下,您当初为何会离开我们营业部？(停顿，等待客户回答）如客户确实对营业部提出问题或不满,要求做通话记录.而且在通话中要肯定和感谢客户所提的宝贵意见，同时根据情况检讨以前本营业部某方面工作的不足，最后要重点强调说明:本公司的领导也已意识到了这些问题,所以现在我们已经改变了以前的某某做法,不断提升完善公司对客户的服务和咨询。

尤其是……参考话术Ⅱ，见第2页)如客户是由于家中搬迁而转户的,首先要问清客户搬到哪个区域，然后重点用介绍远程交易的话术(见第２页)如客户是因别人介绍或经纪人开发等原因被人挖走的,或无从回答,则接着引用提问型话术③④③那么,请问您现在在哪家证券公司做股票?(停顿,等待客户回答)那您觉得在那里做股票感觉怎么样？（停顿，等待客户回答)．ﻫ客户一般会回答感觉一般或还可以吧。

此时仍需继续发问,但其中还应有“哦＂、“是嘛?”等转接词或根据情况迎合回音客户的话语。

ﻫ④那里有人专门为您提供一对一的服务吗?有人教授你投资技巧和方法吗？(譬如有人教授你“永不套牢法”和“安定操作法”吗?对方基本上都会回答没有.所以,接下来应着重介绍营业部为投资者提供的咨询服务等。

(参考话术）ﻫ⑤真的！我们这儿现在变化很大,尤其是在咨询和服务上，您来我们这儿看看吧,说不定还能见到以前一起做股票的朋友……（停顿)那这样吧，您今天有空吗?您到我们这来看一下,我让我们这特聘的专职分析师为您分析一下您手中的股票和近期大盘的走势,同时我还送您一张在我们这深受投资者欢迎的股市实战班的听课证,这可是价值XXX。

如果对方当天没空也没关系，可以另约时间，但需要引导客户确定确切的时间,而且告诉客户你在那天会在公司等他。