2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前
练习
一、单选题
1.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。
A、增长型基金和收入型基金
B、主动型基金和被动型基金
C、在岸基金和离岸基金
D、混合基金和另类投资基金
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：B
【解析】：
A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。
2.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。
A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C、不可以在交易所进行份额交易
D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：C
【解析】：
上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
3.下列关于资产管理特征的说法，错误的是( )。
A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方
B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理
C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产
D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：C
C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
4.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括( )。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B、公平地对待其管理的不同基金财产
C、玩忽职守，不按照规定履行职责
D、侵占、挪用基金财产
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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：B
【解析】：
B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。
5.基金客户服务宣传与推介的主要内容是( )。
A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C、为投资人办理各类基金销售业务手续
D、以上都是
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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解客户服务流程；
基金客户服务内容和规范：
基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：
(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。
(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传
6.基金管理人的内部控制和( )密不可分。
A、信息
B、资源
C、环境
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标
【答案】：A
【解析】：
基金管理人内部控制和信息是密不可分的。基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。
7.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A、每个月
B、每季度
C、每半年
D、每年
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：B
【解析】：
基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
8.( )应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。Ⅰ．私募基金管理人
Ⅱ．私募基金托管人
Ⅲ．私募基金销售机构
Ⅳ．证监会
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：C
【解析】：
知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
9.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、基金业协会
D、工商登记注册地中国证监会派出机构
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：C
【解析】：
基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
知识点：基金市场服务机构
10.下列判断有误的是( )。
A、信息不对称是市场存在的基础
B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系
C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产
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【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
11.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。
A、监管谈话
