第三方存管三方协议

1.第一步：登录工行网银，如您登录的是标准版，在上方菜单中点击“银证业
务”，再点击左侧菜单的“申请第三方存管”，选择“自动注册第三方存管”；
如您登录的是简版，在上方菜单中点击“投资理财”-“银证业务”，再点击左侧菜单的“申请第三方存管”，选择“自动注册第三方存管”。

2.第二步：证券公司名称选择“宏源证券股份有限公司”
3.第三步：签署第三方存管协议
4.第四步：选择开户营业部，输入资金账号和资金密码，选择要签约第三方存
管的银行卡，补充个人的通信地址、邮政编码、联系电话和手机号码，输入验证码点击“注册”
5.第五步：确认刚才填写的注册信息
6.输入Ｕ盾密码，确认即可完成签约
7.如果提交后提示该错误，有可能是您的三方存管预指定申请未成功，请重新
登录宏源证券网上自助开户系统－个人中心，重新发起工行三方存管预指定申请。

如您的工行三方存管预指定申请已成功，仍提示该错误，请咨询工商银行客服。

8.。

甲方：乙方：支行**++银行股份有限公司客户交易结算资金第三方存管服务协议甲方(交易商)与乙方(**++银行股份有限公司)双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和规章、大宗商品交易市场交易规则、结算规则的规定以及乙方现行有关业务管理的规定，就乙方为甲方开立于乙方的同名结算账户或东方卡、轻松理财系列卡（以下如无特别说明，简称为“指定结算账户”）与其开立于**环境能源交易所股份有限公司（以下如无特别说明，简称为“交易市场”）用于交易用途的同名资金账户（以下如无特别说明，简称为“指定资金账户”）一一对应，提供甲方参与交易市场的资金转账、结算、存管服务（下称第三方存管服务），及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。

第一条甲方声明如下：（一）甲方具有合法的大宗商品交易资格，不存在法律、法规、规章和大宗商品交易市场交易规则禁止或限制的情形。

（二）甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。

甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时提供新资料给乙方。

（三）甲方保证其资金来源合法。

（四）甲方同意遵守有关的法律、法规及大宗商品交易市场交易规则、结算规则。

（五）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方的责任条款，并同意本协议所有条款。

第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法设立的金融机构，具有开展大宗商品交易资金划转的必要条件，能够为甲方提供相关服务。

（二）乙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，为甲方办理第三方存管业务。

第三条乙方为甲方提供第三方存管业务服务。

甲方应首先在交易市场开立指定资金账户，经该交易市场备案后，并通过乙方提供的渠道建立第三方存管关系后，方可办理第三方存管业务。

第四条甲方（单位交易商）向乙方申请建立第三方存管关系的指定结算账户在乙方开户时使用的营业执照、法人组织机构代码证等信息，须与在交易市场开户时使用的证件信息一致。

工商银行网银第三方存管确认及首笔转账操作流程
1、登录工商银行官网，点击“个人网上银行登录”。

2、输入工行卡号/用户名、网银登录密码、验证码后登陆，建议将风格选择为标准版。

方存管”，可看见华泰证券第三方存管账户。

4、点击“银转证”进入三方存管三方协议界面。

5、阅读三方协议，点击“接受协议”。

6、接受协议后自动跳转入客户密码验证界面，需输入“证券资金账户密码”（即华泰证券资金密码）和工商银行“口令卡”或“优盾”密码，输入完成点击确定。

7、验证通过后自动跳转入“银行转证券”界面，输入转账金额后点击“确认”。

8、转账成功，完成三方签约及首笔转账手续。

行银行转证券的操作，如能转账成功，则为签约成功。

编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载交易结算资金第三方存管合作合同协议书范本甲方：___________________乙方：___________________日期：___________________乙方（银行）：甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金第三方存管银行。

为保证用于结算的交易商资金安全、完整，乙方同意按照本协议约定条款在甲方经国家核准的经营范围内对甲方的交易资金专用账户进行监管。

双方经过友好协商，现订立如下协议：第一章合作目的和原则第1条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。

第2条双方的合作，应以方便交易商的交易结算资金划转、规范交易结算资金的管理、保护交易商利益为目的，为交易商提供安全、高效、便捷的服务，促进市场的健康、稳定发展。

第3条甲方选择乙方作为交易结算资金存管银行，由乙方向交易商提供交易结算资金转账及相关配套金融服务。

第4条双方的合作遵循乙方不垫付资金和交易结算资金转账指令必须由交易商主动发起的原则。

第二章合作的范围和内容第5条甲、乙双方受理交易商开通交易结算资金第三方存管业务的申请，乙方需与其签订《兴业银行股份有限公司-大宗商品交易市场交易结算资金第三方存管服务协议》（以下简称服务协议），并在双方系统内签约成功后生效。

系统主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。

交易商可通过乙方发起签约、解约申请，交易商可通过甲方、乙方发起入金、出金及查询申请。

第6条甲方应明确告知交易商甲、乙双方的合作关系，并明确提示交易商：如需开办交易结算资金第三方存管业务，应与乙方签订服务协议。

第7条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。

对在合作期间，双方通过对方获得的客户资料不得向第三方透露，法律法规另有规定的除外。

第三章清算体系和账户结构第8条甲方交易结算资金清算体系只有一级，即甲方与交易商之间的交易结算资金清算业务。

一、制度名称银行第三方存管制度二、制度背景为保护投资者合法权益，防范证券公司挪用客户交易结算资金的风险，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本制度。

三、制度目的1. 规范证券公司客户交易结算资金的存管，确保客户资金安全。

2. 提高证券公司资金管理透明度，促进证券市场健康发展。

3. 规范银行第三方存管业务，保障银行与证券公司合作顺畅。

四、制度内容1. 第三方存管银行资格（1）具备银行业金融机构许可证，具备良好的信誉和稳定的经营状况。

（2）具有独立、专业的客户资金存管团队，能够有效保障客户资金安全。

（3）具备完善的风险控制体系，能够有效防范资金风险。

2. 第三方存管业务范围（1）证券公司客户交易结算资金的存取、划转、清算。

（2）客户资金账户的查询、变更、注销。

（3）证券公司客户交易结算资金汇总账户的查询、变更、注销。

（4）其他与客户交易结算资金存管相关的业务。

3. 第三方存管业务流程（1）证券公司应向银行提交客户交易结算资金存管协议，经双方协商一致后签订。

（2）银行根据协议约定，设立客户交易结算资金专用账户，并设立相应的查询、监控系统。

（3）证券公司按照协议约定，将客户交易结算资金划转至银行专用账户。

（4）银行负责客户交易结算资金的存取、划转、清算，确保资金安全。

（5）银行定期向证券公司提供客户交易结算资金汇总报告，供证券公司及监管部门查阅。

4. 第三方存管业务监管（1）证券公司应按照本制度要求，建立健全客户交易结算资金管理制度，确保客户资金安全。

（2）银行应定期向监管部门报告客户交易结算资金存管情况，接受监管部门监督检查。

（3）监管部门对第三方存管业务实施监管，确保制度有效执行。

五、制度变更与终止1. 本制度如有变更，需经双方协商一致，并签订补充协议。

2. 本制度终止需经双方协商一致，并提前一个月书面通知对方。

六、附则1. 本制度自发布之日起施行。

2. 本制度未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。

银行三方存管制度一、定义和解释银行三方存管制度是指银行作为第三方存管机构，依据相关法律法规和监管要求，为投资者、证券公司、银行三方提供资金存管和清算服务的制度。

该制度旨在保障投资者资金安全，维护市场公平、公正和透明。

二、参与方1.投资者：包括个人投资者和机构投资者，是证券市场的主要参与方。

2.证券公司：作为中介机构，为投资者提供证券交易服务。

3.银行：作为第三方存管机构，为投资者和证券公司提供资金存管和清算服务。

三、存管账户1.投资者应在银行开立实名制存管账户，用于存放投资者资金。

2.证券公司应在银行开立结算账户，用于存放投资者交易结算资金。

3.银行应按照相关法律法规和监管要求，对投资者和证券公司的资金进行独立存管和核算。

四、资金划拨与清算1.投资者可以通过证券公司或银行进行资金划拨，将资金转入或转出存管账户。

2.证券公司应按照相关法律法规和监管要求，对投资者的交易结算资金进行清算和交收。

3.银行应按照相关法律法规和监管要求，对投资者的资金进行清算和交收，并确保资金安全。

五、风险管理与内部控制1.银行应建立健全的风险管理与内部控制体系，确保资金安全和合规运营。

2.证券公司应加强风险管理，防范市场风险、信用风险等各类风险。

3.投资者应了解市场风险，合理配置资产，避免过度集中投资。

六、信息披露与报告1.银行应定期向投资者和证券公司披露资金存管和清算信息，包括账户余额、资金流水等。

2.证券公司应向投资者及时披露交易结算信息，包括交易明细、清算结果等。

3.投资者应定期向银行和证券公司报送有关资金存管和交易结算的信息。

4.银行和证券公司应按照相关法律法规和监管要求，向监管部门报送有关信息。

七、监督与处罚1.监管部门负责对银行三方存管制度执行情况进行监督和管理。

2.对于违反制度的银行、证券公司和投资者，监管部门将依法进行处罚，并追究相关责任人的法律责任。

同时，监管部门可对违规行为采取相应的监管措施，包括限制业务开展、责令整改等。

客户交易结算资金第三方存管业务简介
一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念
第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。

二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象
仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。

三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程
1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。

2. 投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。

3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。

4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。

四、我行的主要收益
可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要风险提示
1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。

2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。

3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。

4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。

5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识。

第三方存管业务一、产品简介第三方存管业务是指证券公司将客户交易结算资金（俗称保证金）独立于自有资金，交由独立于证券公司的第三方存管机构存管。

银行负责客户交易结算资金的存管，为投资者提供银证转账、客户交易结算资金存取及查询资金变动等功能。

第三方存管是一种新的保证金管理模式，投资者必须选定一家存管银行。

“第三方存管”的核心是“券商托管证券、银行监管资金”。

二、服务特色1、开户便捷：客户在券商处开立帐户后，电话银行或网上银行自助激活；2、划转灵活：网上银行划转一目了然，电话银行、券商渠道多重选择自由划转；3、资讯及时：我行证券频道信息丰富及时，网银提供实时行情查询；4、资金安全：资金由银行监管，投资更放心；三、常见问题解答1、“第三方存管业务”和传统转帐方式有什么相同点和不同点？答：不同点：1.客户保证金由过去的券商管理，转为由现在的银行管理；2.投资者保证金存取须通过第三方存管银证转帐进行，证券公司柜台不再受理现金存取和银柜转帐；3.客户可通过银行的电话银行、网上银行等多种方式、券商营业部自助委托、电话委托等多种方式办理保证金存取。

相同点：客户证券交易操作保持不变。

2、如果原有客户曾以银行借记卡开通银证转帐服务，在成功转换为第三方存管模式之后，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？答：对于成功转换为第三方存管模式的原有客户，不影响其现有存量保证金的证券交易，但客户需在规定期限内至开户营业部办理第三方存管三方协议的签订手续。

逾期未签订协议的客户，营业部有权暂停其“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。

办理上述协议签订手续的时间与规定期限，营业部将另行公告通知。

3、如果原有客户之前只开通其它银行银证转帐服务或未曾开通银证转帐服务的，但营业部将其上线至浦发银行第三方存管系统，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？答：不影响原有客户现有存量保证金的证券交易，但由于客户未进行第三方存管签约确认，不能够直接进行保证金存取，首次存取保证金前必须到开户营业部及浦发银行指定网点办理第三方存管签约确认手续。

余杭农村合作银行第三方存管框架下银银合作管理办法（试行）第一章总则第一条为规范余杭农村合作银行（以下简称本行）与兴业银行第三方存管框架下银银合作业务（以下简称“间接第三方存管业务”），防范和控制风险，确保本行间接第三方存管业务的顺利开展，根据《浙江省农村合作金融机构第三方存管框架下银银合作管理办法（试行）》，结合本行实际，制订本办法。

第二条本办法所称间接第三方存管业务是指本行的客户（仅限个人客户）通过浙江省农信联社与兴业银行之间的银银合作平台，实现第三方存管资金相关业务，包括客户签约关系传送、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能。

第二章业务规定和操作第三条有关名词的定义。

一、客户本行结算账户：客户在本行账务系统开立的用于与客户兴业银行结算账户一一对应关系的银行账户。

客户在本行端办理与第三方存管相关的签约、资金存取等业务。

二、客户兴业银行结算账户：客户在兴业银行账务系统开立的用于证券资金结算的银行账户。

客户银行结算账户与客户证券资金账户之间建立对应的银证转账关系。

客户办理交易结算资金存取时，通过该账户以转账的方式与专用存款账户完成资金收付，实现客户交易结算资金的封闭运行。

兴业银行记录客户银行结算账户、客户管理账户和客户证券资金账户之间的对应关系，确保客户管理账户准确簿记客户资金转账流水。

三、客户资金管理账户：是指投资者在兴业银行开立的用于登记和存管其交易结算资金的账户。

客户管理账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯一对应，并保持日终余额和明细记录的一致性。

该账户体现了存管银行的记账功能，存管银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的清算交收数据对兴业银账户进行明细簿记和核对监管。

该账户不发生实际收支。

四、客户证券资金账户（证券客户号）：即原来证券公司端的资金账户，指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的资金台账。

该账户用于证券交易前端验资控制、转账控制、清算交收及计算计息基数等用途，体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。

第三方存管业务一、功能定义证券公司客户交易结算资金第三方存管业务（多银行模式）是中国工商银行为配合我国证券市场客户交易结算资金存管制度的改革而推出的一项银证合作领域的创新业务，简称第三方存管业务。

二、产品简介证券公司担任客户资金的会计记账主体，完整保存客户资料，将客户资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客户委托代其买卖证券并完成与登记结算公司和客户之间的清算交收，向存管银行提供客户资金明细账；存管银行担任客户资金的出纳和保管职责，存管银行通过总分核对和为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效防范证券公司挪用客户资金。

依托工行领先的电子银行和强大的后台服务系统，投资者可以通过网上银行和电话银行等渠道方便地办理第三方存管银证转账，而且能够实时查询资金的余额和变动情况，还能够及时自主监督存放在证券公司的客户保证金，大大提升资金的安全性。

三、适用对象创新试点类证券公司、规范类证券公司、风险类证券公司。

四、特点及优势1. 客户资金封闭运行。

在该模式下，证券公司将客户存取款功能移交给存管银行，证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式发起，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。

2. 存管银行总分核对。

在该模式下，存管银行为客户开立映射其证券公司端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与证券公司客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了证券公司在总账层面上的挪用行为。

3. 客户另路查询对账机制。

在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务，客户借助存管银行和证券公司提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和证券公司端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全。

4. 全方位客户资金监管体系。

在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，证券公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金安全。

银行与证券公司第三方存管营销推广合作协议随着** 证券公司和农业银行总行第三方存管业务的合作上线，第三方存管业务的发展为我们两家提供了更新的业务合作契机。

在第三方存管业务中银行方可以通过合作分享股市巨大的存管资金，锁定客户保证金存管资金，发展证券市场优质、高端客户，提高中间业务收入，锻炼员工营销技能，多方面占领市场先机。

** 证券** 营业部岑溪服务部是当地唯一合法的证券投资机构，是投资者进行证券投资的首选场所；为了实现强强联合、优势互补，双方决定，共同推出符合市场需求的营销活动，大力推广“农行岑溪分行—**证券** 岑溪服务营业部第三方存管”业务。

为此，双方特制定本营销推广方案。

一、营销活动目标与计划在双方相互支持和配合下，从XX年4月19日到XX年5月31 日的活动推广期间内，实现新增“农业银行—** 证券第三方存管”股票客户3000 户的开户目标。

二、合作方式：双方在合作上主要采用业务竞赛等方式，通过加强培训、加大奖励力度、各种渠道的营销推广宣传、驻点营销、营销人员营销等途径，促进“农业银行—** 证券第三方存管” 业务发展，具体合作模式如下：1 .由农行组织，排列出各网点培训时间表，以网点为单位开展“农业银行—**证券第三方存管” 业务培训。

培训内容包括股票基金基础知识、开户培训、“农业银行—** 证券第三方存管”的优惠措施及服务等方面的内容介绍。

2. 在农行二级分行的协调和支持下，** 证券与相关网点开展一次“农业银行—** 证券第三方存管” 推介会或股评报告会等活动，活动目标客户主要以企业、小区和集团客户为主，共同营销“农业银行—** 证券第三方存管”客户。

3. ** 证券可在有条件的农行网点派驻营销人员，主要负责客户营销、客户服务、客户咨询以及与银行的联络等工作。

4. ** 证券在双方合作期间，提供更多、更优惠的措施吸引客户，构筑良好的营销平台，从而吸引客户，更便于营销。

三、** 证券** 岑溪服务部三方存管客户的优惠措施：1. 开户费奖励。

甲方（大宗商品交易市场）：乙方（银行）：甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金第三方存管银行。

为保证用于结算的交易商资金安全、完整，乙方同意按照本协议约定条款在甲方经国家核准的经营范围内对甲方的交易资金专用账户进行监管。

双方经过友好协商，现订立如下协议：第一章合作目的和原则第1条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。

第2条双方的合作，应以方便交易商的交易结算资金划转、规范交易结算资金的管理、保护交易商利益为目的，为交易商提供安全、高效、便捷的服务，促进市场的健康、稳定发展。

第3条甲方选择乙方作为交易结算资金存管银行，由乙方向交易商提供交易结算资金转账及相关配套金融服务。

第4条双方的合作遵循乙方不垫付资金和交易结算资金转账指令必须由交易商主动发起的原则。

第二章合作的范围和内容第5条甲、乙双方受理交易商开通交易结算资金第三方存管业务的申请，乙方需与其签订《兴业银行股份有限公司－大宗商品交易市场交易结算资金第三方存管服务协议》（以下简称服务协议），并在双方系统内签约成功后生效。

系统主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。

交易商可通过乙方发起签约、解约申请，交易商可通过甲方、乙方发起入金、出金及查询申请。

第6条甲方应明确告知交易商甲、乙双方的合作关系，并明确提示交易商：如需开办交易结算资金第三方存管业务，应与乙方签订服务协议。

第7条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。

对在合作期间，双方通过对方获得的客户资料不得向第三方透露，法律法规另有规定的除外。

第三章清算体系和账户结构第8条甲方交易结算资金清算体系只有一级，即甲方与交易商之间的交易结算资金清算业务。

甲、乙双方通过专线联接后，所有交易结算资金第三方存管业务相关信息首先通过各自的内部网络传送至各自总部计算机系统，再通过总部之间的计算机系统联接完成各项业务处理，实现一点连接、集中管理、统一清算。