江苏经贸职业技术学院
《金融营销》期末课程设计
2010/2011学年第二学期
营
销
策
划
方
案
班级
姓名
学号
成绩
二零一一年六月
考试说明
一、考试形式：提交一份完整的营销策划方案(必须是a4打印稿)
二、提交时间：在最后一次课结束之前
三、要求：
（一）可选择任一金融企业或者产品进行营销策划
（二）格式及内容要求
一个完整的策划方案至少需要包含以下的内容：
1.营销环境分析（宏观环境分析、微观环境分析、市场概况等）
2.消费者分析（消费特征、年龄、性别、职业、收入、受教育程度、区域分布、购买动
机、消费者对产品的态度、购买的时间地点频次等）
3.金融产品分析（包含产品特点分析、产品生命周期、产品定位、swot分析等）
4.市场竞争状况分析（竞争对手是谁？他们的营销策略是什么？实施效果如何？）
5.stp战略分析（市场细分、目标市场策略、产品定位策略）
6.4p’s策略表现（产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等）
7.计划执行与费用预算（执行团队、时间段、运用媒体、费用预算等）
8.策划调整与效果监测。
（三）打印要求
论文必须以a4纸打印；打印的格式为：
1.正反面打印，第一页为封面，封面上不要有页码，封二为考试说明，也无须页码；
2.第二页开始为正文，正文页码从第1页开始，页码居中，正文字体要求：一级标题、
二级标题、三级标题均采用小四号楷体并加粗，正文中其它字体采用五号宋体。
（四）论文提交要求
（五）字数要求
策划方案至少写到3000字以上。要求有三级提纲，尽量做到观点清楚，层次清晰，语言
流畅，并能体现专业的特点。尽量少犯一些低级错误，比如格式混乱，段前未空两格，错别
字较多等。
特别声明：方案需独立完成，如发现抄袭，期末成绩一律按零分计。
银保业务营销策划方案
概要提示
银行保险是在经济全球化和金融自由化的推动下，银行业务与保险业务相互渗透、银行
资本和保险资本相互融合的产物，其已成为西方发达国家银行业和保险业开辟新市场、提高
利润率的重要手段。
银保合作是目前我国金融领域的一个热点问题，银行和保险的高层都已认识到银保合作
是将来行业发展的趋势。的确，在我国严格分业经营的条件下，银保双方的合作，不失为达
到共赢的好途径。无论是银行还是保险公司，紧密联盟所表现出的是急欲把自己与对方的利
益捆绑的冲动。但事与愿违，在实际的发展过程中，银保合作并不一帆风顺，近几年出现明
显放缓并一度停滞的现象，尤其是进入2006年以来，受一些股市、政策等因素的影响，银保
业务出现跌荡起伏的不稳定局面。如何使双方合作走得更长、更远，建立起长远的战略伙伴
关系，是银行、保险部门以及监管当局所必须要考虑的重要课题。
一、策划目的
本次策划主要针对银保业务展开营销，围绕我国“十一五”规划中有关金融业发展的总
体要求,认真审视合作双方的优势与劣势?机遇与威胁,突破目前狭义概念上的低层次合作(即
只通过银行销售产品),实现广义概念上的高层次合作(联手开发金融市场),充分发挥创新机
制在银保合作发展中的作用,合理地配置资源和完善服务,实现“你中有我,我中有你,相互参
股,相互融合”,合作双方成为利益共同体,逐步过渡到资本运营一体化甚至经营管理一体化,
形成能够提供多元化服务的金融超市?
二、营销环境分析
（一）宏观环境分析
1、国内外经济环境
总体上看，银保业务内外部环境正在发生积极变化，为业务发展提供了强劲的增长动力。
从中长期看，我国工业化、城镇化进程不断加快，社会多元化趋势继续发展，人民群众的银
保需求日趋多样，国内银保市场容量持续扩大。中国将从一个有潜力的新兴银保市场，成长
为全球最重要的银保市场之一。从近期看，当前我国经济正朝着宏观调控的预期方向发展，
保持了回升向好的态势。市场驱动的消费、投资和出口共同拉动经济增长的格局初步形成，
投资增速按预期逐渐回落，国内消费增速稳步加快，出口恢复至正常年份经济发展所需水平，
经济增长的动力结构发生积极变化，增长的稳定性和可持续性增强，为银保业务营造了良好
的外部发展环境。
但同时也要看到，当前国内外经济形势仍然极其复杂，国际金融危机影响的严重性和经
济复苏的曲折性都超过了人们的预期，宏观调控面临的“两难”问题增多，银保业务发展面
临较大挑战。
国内方面，实体经济走势和金融市场变化，可能给银保需求和资产配置带来更多不确定
性。如果利率水平进行调整，对银保产品需求将产生复杂影响，同时也对银保资产配置能力
提出更高要求。汇率形成机制改革重启之后，人民币汇率波动增大，银保公司持有的外币资
产将面临汇率波动风险。资本市场振荡，不仅增加资产负债匹配难度，也给防范投资风险和提高投资收益带来较大压力。
国际方面，世界经济正在逐步复苏，但复苏基础不牢固，存在较大不确定性。国际金融
危机深层次影响尚未消除，欧洲主权债务危机影响不容忽视，世界经济的系统性和结构性风
险仍十分突出。世界经济以及国际金融市场的动荡，不仅会影响我国经济运行，也可能通过
外资银保公司在华分支机构，以及国内银保公司的对外投资，对保险承保和投资业务形成一
定冲击。
2、政治环境
我国法律尚不允许金融机构混业经营，银行保险主要采取兼业代理的形式。即银行和保
险公司的业务范围都限定在自身领域，不得交叉经营，不允许银行和保险公司相互投资，银
行既不能承保，也不能与保险公司进行资本联合，给我国银行保险业务的发展带来了一定的
