中国保险监督管理委员会湖南监管局关于明确销售误导有关问题的通知

综合治理销售误导整改工作报告提纲第一篇：综合治理销售误导整改工作报告提纲综合治理销售误导整改工作报告提纲为全面落实开展工作更进一步推动自身业务的发展，积极响应分公司及保监会的号召，进一步加强内部控制管理，全面梳理各项风险点并及时整改落实，认真开展了综合治理销售误导工作，现将工作开展情况汇报如下：一、认真学习，提高认识银保部成员迅速召开了专题会议，传达学习保监会会议精神，并认真组织全体销售人员学习《关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知》文件，要求在销售人员早、夕会反复学习文件，将文件精神传达到每一位销售人员，要求认真做好自查自纠工作安排，明确综合治理销售误导是深入贯彻落实全国保险监管工作会议的精神，是切实保护保险消费者合法权益，促进人身保险业持续稳定健康发展的基础；做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。

二、制定举措，严抓落实为迅速贯彻落实人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，快速响应关于人身保险销售误导问题的工作部署，加大对销售误导的综合治理力度，银保部对防治销售误导工作做了系统、细致的部署：1、健全组织，加强领导为确保此次综合治理工作顺利进行，相关部门合规岗人员全力配合参与综合治理工作。

2、制定方案，开展自查重点围绕从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面入手，对销售环节是否管理到位，销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效，客户回访信息资料是否真实等问题全面开展自查工作。

3、加强培训，落实责任通过晨会、夕会等多种形式加大对一线销售人员的职业道德和社会责任教育培训，确保销售管理严格、销售行为规范。

4、完善内控制度建设，建立防范销售误导的长效机制将完善内控制度建设、明确管控责任作为建立防范销售误导的长效机制，切实抓紧抓好。

明确工作重点和要求，在全面梳理业务流程和相关内部制度基础上，查漏补缺。

同时，对涉及销售管理各个环节的管理职责和权限予以明确细分，以严格的考核体制为约束，确保防治销售误导的各项政策措施层层贯彻落实到位。

民生人寿湖南分公司治理销售误导提升服务水平的工作方案各中心支公司、分公司各部门：为全面贯彻落实湖南保监局《关于印发〈2012年湖南人身保险业综合治理销售误导实施方案〉的通知》（湘保监发[2012]12号），结合保监会《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》（保监发[2012]215号）、《关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知》（保监会[2012]14号）、湖南保监局《关于进一步加强人身保险客户回访工作的通知》（湘保监发[2011]50号）、《关于进一步加强人身保险销售误导治理有关事项的通知》（湘保监发[2011]65号）及总公司《关于防范销售误导全面提升服务工作的通知》（民寿办[2012]66号）等相关文件要求，同时，按总公司“强化文件品牌建设、持续深化渠道转型、切实保证业务品质、全面提升服务水平、积极推动创新发展、系统增强风控能力”的经营方针，为坚决治理和防范销售误导，切实保护保险消费者权益，根据湖南分公司实际情况，现制定《民生人寿湖南分公司治理销售误导提升服务水平的工作方案》，请各机构、各部门认真学习并严格遵照执行。

一、高度重视、积极行动防范销售误导与提升服务水平都是以客户为基础的。

客户是公司生存发展的基础，客户的满意来自对公司销售、服务等各个环节的全方位体验。

客户导向，就是要求我们以客户为中心，把客户需求和客户满意作为各项工作的出发点和落脚点，持续优化服务流程、创新服务手段、拓展服务领域、提升服务能力和水平，通过准确、便捷、亲切的高质量服务，不断提高客户满意度和忠诚度。

切实防范销售误导、保护保险消费者利益，是公司强化市场竞争力和影响力的重要驱动力，全体员工必须从思想上高度统一，行动上积极迅速。

按照“突出重点、长短结合、标本兼治、综合治理、惩防并举”的工作要求，强化公司作为销售误导综合治理主体的责任，加强源头治理，分公司特成立由总经理王洁夫为组长的治理销售误导、提升服务水平领导小组，由分管责任人向军为组长的执行小组，由行政部经理卢志雄为组长的督查小组。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于明确辖内保险中介从业人员管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2014.05.19•【字号】湘保监中介[2014]18号•【施行日期】2014.05.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于明确辖内保险中介从业人员管理有关事项的通知（湘保监中介〔2014〕18号）吉祥人寿保险股份有限公司，各保险公司湖南分公司，各保险专业中介机构，各保险行业协会：为贯彻落实《保险销售从业人员监管办法》（保监会令〔2013〕2号）、《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令〔2013〕3号）要求，完善我省保险中介从业人员管理，防范化解风险，现将辖内保险中介从业人员管理有关事项通知如下：一、保险销售从业人员资格考试管理（一）报考学历及证书等级。

报考人员应根据报名时具备的最高学历确定报考资格证书等级。

其中大专以上学历人员报考全国通用资格证书（简称A证）；高中及同等学历人员报考湖南辖区内使用的资格证书（简称B证）。

全日制大学（专）院校在校学生可凭在校学籍证明及中国高等教育学生信息网（以下简称“学信网”）学籍证明报考A证。

考取B证后取得大专或以上学历的，可申请换领A证，但须本人持学历证书原件及学信网证明到资格证书管理单位办理。

（二）身份、学历查验要求。

保险机构统一组织报考的，报考人员的身份及学历信息查验工作由该保险机构指派专门内勤人员负责。

个人报名的，报考人员的身份及学历信息查验工作由资格考试承办单位指派专人负责。

查验机构应认真审核考生的身份证、联系方式、通讯地址、照片、学历证明等资料的真实性。

1991年以后取得大专以上学历的报考人员应当提供学历证书原件及学信网学历验证证明；高中学历和1991年以前取得的大专以上学历的报考人员应当提供学历证书原件。

查验机构应当从取得证书时间、报考人员年龄、证书及照片新旧程度等方面认真查验。

湖南保监局、湖南银监局关于进一步加强和改进银行代理保险到期给付与退保服务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局,中国银行业监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2013.04.12•【字号】湘保监发[2013]13号•【施行日期】2013.04.12•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文湖南保监局、湖南银监局关于进一步加强和改进银行代理保险到期给付与退保服务有关事项的通知（湘保监发〔2013〕13号）各银监分局，吉祥人寿保险股份有限公司、各人身保险公司湖南分公司，各国有商业银行省分行、邮储银行省分行、各股份制商业银行长沙分行、各外资银行长沙分行、各城市商业银行及长沙分行、省信用联社、省银行业协会、各保险行业协会：近年来，我省商业银行代理保险（以下简称“银保”）业务保持平稳较快发展，在拓宽保险服务领域、提供综合金融服务、满足人民群众多样化金融保险需求等方面发挥了积极作用。

为切实保护保险消费者合法权益，防范群体性给付与退保风险，促进银保业务稳定健康发展，现就加强和改进银保业务给付与退保服务工作有关事项通知如下：一、高度重视，加强组织领导（一）提高认识，明确目标。

自2013年开始，我省银保业务进入满期给付高峰期。

同时，受宏观经济等多重因素影响，退保呈上升趋势。

正常给付和退保工作如果处置不及时、应对不当，容易引发集中退保事件，甚至扩大为区域性、系统性风险。

各单位要站在维护社会稳定、金融安全和促进行业平稳健康发展的高度，充分认识加强改进银保服务、防范给付与退保风险的重要性和紧迫性，增强政治意识、大局意识、责任意识，采取切实有效措施，确保不发生大规模群体性给付与退保事件，坚决守住不发生区域性、系统性风险的底线。

（二）加强领导，落实责任。

各人身保险机构和商业银行要成立相应的领导机构和工作机构，形成主要领导亲自抓、分管领导具体抓、相关部门分工负责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步强化执行湘保监发[2009]42号文件有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2009.08.31•【字号】湘保监发[2009]79号•【施行日期】2009.08.31•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】机关工作正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步强化执行湘保监发[2009]42号文件有关问题的通知（湘保监发〔2009〕79号）各人身保险公司在湘一级分公司，各银行、邮政等金融机构（在湘法人或省级分行）类保险兼业代理机构：为进一步推进湘保监发〔2009〕42号文件（以下简称42号文件）全面贯彻落实，切实强化42号文件的执行效果，现将有关事项通知如下：一、关于协议执行效力2009年7月1日前省级保险公司与省级银行签订的符合42号文件要求的代理协议，可以继续执行，有兼业代理资格的银行分支机构可以按照上述协议继续代理保险业务。

2009年7月1日开始，银保双方不得按照省级以下机构签订的代理协议开展银行代理保险业务、结算代理手续费。

二、关于手续费结算标准42号文件下发后，省级保险公司与省级银行根据42号文件要求重新签订了代理协议的，银保双方按照重新签订的代理协议约定的标准结算手续费。

省级保险公司与省级银行没有重新签订代理协议的，银保双方按照现行省对省协议约定的标准结算手续费；现行省对省协议没有约定手续费标准的，2009年7月1日至新的代理协议签订前开办的业务的手续费标准，可以在新的代理协议签订后由银保双方在新的代理协议约定的标准内协商确定。

三、关于手续费结算对象银行代理手续费只能由省级保险公司统一转账支付，其他任何保险分支机构不得支付银行代理手续费。

银行代理手续费原则上支付至具有保险兼业代理资格的支行。

经银保双方协商，可以支付至具有保险兼业代理资格的市州分支机构或者省级分行。

四、关于业务培训保险公司与银行应加强业务培训合作，加大培训力度，提高专业素质和职业道德水平，防范销售误导风险。