P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案

一、背景与目的近年来，套路贷犯罪活动日益猖獗，严重扰乱了金融市场秩序，侵害了人民群众的合法权益。

为有效打击套路贷犯罪，维护金融市场稳定和社会和谐，根据国家相关法律法规和上级指示精神，特制定本专项行动方案。

二、组织领导成立打击套路贷专项行动领导小组，负责统筹协调、组织实施和督促检查。

领导小组下设办公室，负责日常工作。

三、工作目标1. 深入排查套路贷犯罪线索，严厉打击套路贷犯罪活动。

2. 消除套路贷犯罪滋生土壤，维护金融市场秩序。

3. 提高人民群众防范套路贷犯罪意识，保障人民群众合法权益。

四、工作措施1. 强化线索排查。

充分发挥公安、金融监管、市场监管等部门作用，深入开展线索排查，重点排查以下领域：（1）银行、小额贷款公司、互联网金融平台等金融机构；（2）房地产、汽车销售、消费等领域；（3）网络社交平台、论坛、微信群等网络空间。

2. 严厉打击套路贷犯罪。

对涉嫌套路贷犯罪的活动，依法予以严厉打击，采取以下措施：（1）依法查处套路贷犯罪团伙，依法追究刑事责任；（2）对涉嫌套路贷的金融机构、企业、个人，依法予以处罚；（3）加强联合惩戒，对套路贷犯罪人员实施信用惩戒、限制高消费等措施。

3. 强化监管执法。

加强对金融机构、企业、个人的监管，严格落实市场准入、日常监管、风险监测等制度，确保金融市场秩序稳定。

4. 提高防范意识。

广泛开展套路贷犯罪防范宣传教育，提高人民群众防范意识，引导群众通过正规渠道解决贷款需求。

5. 加强部门协作。

加强公安、金融监管、市场监管等部门之间的协作，形成打击套路贷犯罪合力。

五、工作要求1. 高度重视。

各部门要充分认识打击套路贷犯罪的重要性，切实加强组织领导，确保专项行动取得实效。

2. 严格执法。

对套路贷犯罪活动，要依法依规、从严从快打击，确保打击力度。

3. 强化督导。

领导小组办公室要加强对专项行动的督导检查，及时发现和解决问题，确保工作落实到位。

4. 信息公开。

及时向社会公布专项行动进展情况，接受群众监督，营造良好舆论氛围。

一、背景与目的随着我国经济的快速发展，借贷行业在满足人民群众融资需求、促进经济发展方面发挥了积极作用。

然而，近年来，部分借贷机构存在违法违规行为，损害了消费者权益，扰乱了金融市场秩序。

为规范借贷行业，维护金融市场稳定，保护消费者合法权益，特制定本专项整治方案。

二、工作目标1. 摸清借贷行业底数，全面掌握借贷机构经营状况、风险状况等信息。

2. 严厉打击违法违规借贷行为，规范借贷市场秩序。

3. 加强借贷机构监管，提升借贷行业整体服务水平。

4. 提高消费者风险意识，引导消费者理性借贷。

三、工作原则1. 全面排查，不留死角。

2. 依法依规，严格执法。

3. 预防为主，防治结合。

4. 公开透明，接受社会监督。

四、工作内容1. 摸底排查阶段（1）全面梳理借贷机构名录，建立借贷机构数据库。

（2）对借贷机构开展现场检查，了解其经营状况、风险状况等信息。

（3）收集借贷合同、资金流向等相关资料，核实借贷机构合规性。

2. 整改阶段（1）对存在违法违规行为的借贷机构，责令其立即整改。

（2）对整改不到位的借贷机构，依法进行处罚。

（3）对涉嫌犯罪的借贷机构，移送司法机关处理。

3. 监管提升阶段（1）完善借贷行业监管制度，加强借贷机构准入管理。

（2）强化借贷机构内部控制，提高借贷行业风险防范能力。

（3）加强借贷机构信息披露，提升借贷行业透明度。

4. 宣传教育阶段（1）开展借贷知识普及活动，提高消费者风险意识。

（2）宣传借贷行业监管政策，引导消费者理性借贷。

（3）曝光违法违规借贷行为，形成震慑效应。

五、工作要求1. 各级政府、监管部门要高度重视，加强组织领导，确保专项整治工作取得实效。

2. 各部门要密切配合，形成合力，共同推进专项整治工作。

3. 要加强舆论引导，营造良好的社会氛围，确保专项整治工作顺利进行。

4. 要加强监督检查，对专项整治工作进展情况进行跟踪评估，确保整治工作取得实效。

六、工作时限本专项整治方案自发布之日起实施，具体工作时限如下：1. 摸底排查阶段：自方案发布之日起3个月内完成。

上海市互联网金融风险专项整治工作实施方案一、背景互联网金融发展迅猛，一些互联网金融机构的经营行为及风险控制能力亟待加强。

为规范互联网金融行业、保护投资者合法权益，上海市决定开展互联网金融风险专项整治工作。

二、目标1.提升互联网金融机构的合规经营水平，加强风险防范措施，防止形成系统性金融风险。

2.规范互联网金融产品的设计和营销行为，保护投资者合法权益。

3.完善互联网金融风险监管体系，提高监管水平及能力。

三、工作内容1.制定相关法规政策，加强监管力度（1）出台《上海市互联网金融风险专项整治工作实施细则》，明确工作目标、工作内容、责任分工等。

（2）加强与相关部门的合作，充分利用现有法律法规，补充完善监管制度。

2.加强对互联网金融机构的监管（1）建立互联网金融机构备案制度，对全市互联网金融机构进行全面归集。

（3）加强对互联网金融机构的业务检查，注重风险隐患排查及整改，加强对问题机构的惩戒。

3.规范互联网金融产品的设计和销售行为（1）建立健全互联网金融产品设计和审核机制，加强产品准入审批，严禁不合规产品上线。

（2）严格互联网金融产品宣传材料审核，以避免虚假宣传误导投资者。

（3）加强对互联网金融产品销售机构的监管，加大处罚力度，对存在违规销售行为的机构进行查处。

4.加强互联网金融风险监测和预警（1）建立互联网金融风险监测和预警系统，及时发现风险信号并进行处置。

（2）加强对互联网金融机构的风险评估，建立风险评估数据库，定期公开互联网金融机构的风险评级情况。

5.加强对互联网金融领域新业态的监管（1）针对新兴技术和业态，及时评估其风险特征和态势。

（2）制定针对性的监管措施，确保其健康发展，减少风险隐患。

四、工作安排1.制定《上海市互联网金融风险专项整治工作实施细则》并下发，明确工作目标及分工。

2.建立互联网金融机构备案制度，对全市互联网金融机构进行全面归集，并进行分类管理。

3.加强对互联网金融机构的业务检查和隐患排查，加大对问题机构的惩戒力度。

互联网金融风险专项整治工作方案一、整治对象和重点本次专项整治工作针对互联网金融行业存在的风险隐患进行全面排查和整治，重点包括P2P网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、基金代销等。

其中，P2P网络借贷领域将成为整治重点，将对存在违法违规行为的网贷平台进行严厉打击，同时加强对资金流向的监控，防止风险蔓延。

二、整治措施全面排查：对所有互联网金融企业进行全面排查，摸清底数，掌握风险状况。

分类整治：根据排查结果，对存在违法违规行为的机构进行分类整治，采取关停、重组、整改等措施。

资金监管：加强对互联网金融企业资金流向的监管，特别是对投资者资金的监管，防止资金被挪用或违规使用。

风险预警：建立风险预警机制，及时发现和处置风险事件，防止风险蔓延。

加大执法力度：对涉嫌违法犯罪的机构和人员，依法予以严惩，形成有效震慑。

三、工作要求高度重视：各地区、各部门要高度重视本次专项整治工作，切实加强组织领导，制定具体实施方案。

严格执法：各地区、各部门要严格依法行政，坚决打击违法违规行为，确保整治工作取得实效。

强化协作：各地区、各部门要加强协作配合，形成工作合力，共同推进整治工作。

做好宣传教育：各地区、各部门要做好宣传教育工作，提高投资者风险意识和风险防范能力。

建立长效机制：各地区、各部门要建立健全长效机制，加强日常监管和监测预警，防止风险反弹。

四、组织保障加强组织领导：成立互联网金融风险专项整治工作领导小组，负责统筹协调和指导督促各项整治工作。

落实责任分工：各地区、各部门要按照职责分工，明确责任和任务，确保整治工作有序推进。

强化监督检查：建立监督检查机制，对整治工作进行全程跟踪和监督检查，确保工作落到实处。

加强信息共享：建立信息共享机制，加强信息沟通和交流，及时反馈工作进展情况。

做好总结评估：整治工作结束后，要做好总结评估工作，及时总结经验教训，为后续的互联网金融监管提供借鉴和参考。

通过本次专项整治工作，将进一步规范互联网金融行业秩序，防范化解金融风险，保护投资者合法权益，推动互联网金融行业健康发展。

全县“金融放贷”行业领域突出问题专项整治工作方案一、背景随着金融放贷行业的快速发展，存在着一系列突出问题，如高利率放贷、非法集资、欺诈行为等。

为了维护金融市场秩序，保护广大人民群众的合法权益，特制定本专项整治工作方案。

二、工作目标1.规范金融放贷行业秩序，打击非法放贷行为，提供更加公正、透明的金融服务。

2.净化金融环境，保护社会稳定和经济发展。

3.加强行业自律，提高金融放贷行业的信誉度和服务质量。

三、工作措施1.加强监管力度(1)加大对金融放贷机构的监管力度，建立健全金融监管部门，加强对金融放贷行业的监督和管理。

(2)建立金融黑名单，对涉及非法放贷、高利贷、欺诈等行为的个人和机构进行记录，限制其参与金融市场。

(3)严查非法放贷、高利贷等违法行为，依法打击犯罪分子，保护投资人的合法权益。

2.加强宣传教育(1)加大宣传力度，普及金融知识，提高市民金融意识，增强防范金融风险的能力。

(2)加强金融放贷行业的自律，建立行业协会、行业组织，加强行业之间的沟通和合作，共同维护行业的良好形象。

3.加强风险防控(1)建立完善的风险评估体系，提高金融放贷机构的风险识别和评估能力，降低违约风险。

(2)加强对金融放贷机构的资金监管，确保其资金使用的合法、合规，防止资金链断裂和风险传导。

(3)加强对金融放贷机构的经营管理和内部控制，规范机构的运作流程，防止内部犯罪行为和违法操作。

4.加强执法力度(1)加大对金融放贷行业违法行为的打击力度，依法严惩违法行为，提高违法成本。

(2)加强执法部门的联动，加强对金融放贷行业的监督和执法合作，形成合力。

五、责任分工1.地方政府负责协调各相关部门，组织各项整治工作的实施。

2.金融监管部门负责加强对金融放贷行业的监管和执法工作。

3.公安机关负责打击金融犯罪行为，维护金融市场秩序。

4.金融放贷机构负责规范自身的经营行为，保护投资人的合法权益。

六、工作评估1.地方政府要定期对整治工作进行评估，及时发现问题并采取措施加以解决。

某省互联网金融风险专项整治工作实施方案为贯彻落实《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发〔XX〕21号）和全国互联网金融风险专项整治工作部署动员电视电话会议要求，促进互联网金融规范有序、健康发展，根据我省实际，制订本方案。

一、工作目标与原则（一）工作目标。

通过专项整治，规范各类互联网金融业态，净化金融生态环境，优化市场竞争秩序，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，促进互联网金融健康可持续发展，正确发挥互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用，切实维护群众合法权益，有效维护经济金融秩序和社会稳定。

（二）工作原则。

1．打击非法，保护合法。

明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。

对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。

2．全面整治，突出重点。

对全省范围内互联网金融各领域进行全面排查与清理整顿，有效净化互联网金融生态环境。

将P2P网络借贷、股权众筹、第三方支付等领域以及互联网金融较为集聚的广州、深圳等珠三角相关市作为本次专项整治的重点，促进专项整治取得实效。

3．积极稳妥，有序化解。

注重工作方法，针对不同风险领域，明确重点问题，稳扎稳打，分类施策。

根据违法违规情节轻重和社会危害程度，区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防止整治过程派生新的风险。

4．明确分工，强化协作。

按照国家统一部署要求，采取“穿透式”监管方法，根据业务本质属性执行相应的监管规定，明确各领域的整治责任。

充分考虑互联网金融活动特点，加强跨部门、跨区域合作，共同承担整治任务，坚持问题导向，有效整治各类违法违规行为。

5．远近结合，边整边改。

立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，严厉打击违法违规行为。

互联网金融风险专项整治工作实施方案互联网金融风险专项整治工作实施方案一场力度空前的互联网金融专项整治拉开大幕，这将令近几年勃然兴起、亦乱象丛生的互联网金融业态面临变局。

《财经》记者获悉，4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。

当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。

据悉，文件由央行牵头、十余个部委参与起草。

在这份统领性文件之下，按照“谁家孩子谁抱走”的原则，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委，其中央行、银监会、证监会、保监会将分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。

由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关将密切配合参与其中。

据了解背景的权威人士介绍，这场专项整治行动是针对互联网金融在迅速发展过程中的各种乱象，经过广泛征集意见，酝酿近一年之久，在2015年9月前后形成了方案初稿，原计划今年春节前后发布，后因计划调整至今。

在全国性专项整治正式启动之际，相关地方政府部门主导的打击非法集资活动一直在进行中。

2015年底，“e租宝”被深圳警方以非法吸收公众存款立案侦查。

官方报道称，“e租宝”非法吸收存款500多亿元，涉及投资人约90万人。

今年4月，百亿级理财平台“中晋资产”被上海警方查封，20余名核心成员在机场被截获。

近日，上海浦东警方对上海融宜宝积家投资管理(北京)有限公司上海浦东分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。

有消息称，今年以来，北京、上海以及深圳等地先后暂停有关互联网金融公司、金融投资类企业的注册。

3月底，北京市更是出台了群众举报涉嫌非法集资线索最高可获得10万元奖励的政策。

4月12日，深圳互联网金融协会要求会员企业全面暂停房地产众筹业务。

3月25日，中国互联网金融协会正式挂牌成立，由中国人民银行、银监会、支付清算协会、证监会等牵头组建。

业界认为，这打破了金融分业监管的格局。

一、背景近年来，随着互联网金融的快速发展，行业内部出现了一些乱象，如非法集资、恶意催收、数据泄露等，严重影响了金融市场的稳定和消费者权益。

为规范互联网金融行业，防范金融风险，保障金融消费者合法权益，我国政府决定开展互联网金融专项整治行动。

二、整治目标1. 规范互联网金融市场秩序，打击非法集资、恶意催收等违法违规行为。

2. 加强互联网金融平台风险管理，提升行业自律水平。

3. 保护金融消费者合法权益，维护金融市场稳定。

4. 促进互联网金融健康发展，推动行业转型升级。

三、整治措施1. 强化监管力度，完善法律法规（1）加快制定和完善互联网金融相关法律法规，明确监管职责和业务规范。

（2）加大对非法集资、恶意催收等违法违规行为的打击力度，严肃查处违法犯罪行为。

2. 加强互联网金融平台监管（1）严格审核互联网金融平台资质，规范平台经营范围。

（2）加强对互联网金融平台的风险监测，督促平台落实风险控制措施。

（3）建立健全互联网金融平台信息披露制度，提高平台透明度。

3. 优化互联网金融生态（1）推动互联网金融平台与金融机构、第三方支付机构等合作，实现资源共享、优势互补。

（2）鼓励互联网金融平台开展创新业务，提升服务能力。

（3）加强互联网金融平台与政府部门、行业协会等沟通协作，共同维护市场秩序。

4. 保护金融消费者权益（1）建立健全金融消费者投诉处理机制，及时解决消费者问题。

（2）加强金融消费者教育，提高消费者风险防范意识。

（3）加大对金融消费者权益侵害行为的打击力度，维护消费者合法权益。

5. 加强行业自律（1）推动互联网金融行业协会制定行业自律规范，规范行业行为。

（2）加强互联网金融平台内部管理，落实自律措施。

（3）开展互联网金融行业诚信建设，树立行业良好形象。

四、实施步骤1. 宣传发动阶段（2024年1月-2月）：广泛宣传互联网金融专项整治行动，提高全社会关注度。

2. 整治实施阶段（2024年3月-12月）：开展全面整治，重点打击违法违规行为，规范市场秩序。

关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知长久贷最新网贷行业政策法规：各省(区、市、计划单列市)网络借贷风险专项整治联合工作办公室：为扎实推进P2P网络借贷(以下简称"网贷" )风险专项整治工作，在分类处置工作基础上，进一步加强各省(区、市、计划单列市)辖内网贷机构的整改验收工作，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《办法》)、《关于印发网络借贷风险专项整治工作实施方案>的通知》（银监发[2016] 11号）和相关工作部署精神，现将网贷风险专项整治整改验收工作有关要求及安排通知如下：网络借贷风险专项整治工作实施方案>一、充分认识整改验收的重要意义整改验收是本次网贷风险专项整治工作的关键核心环节，各省(区、市、计划单列市)网络借贷风险专项整治联合工作办公室(以下简称各地整治办)应当高度重视整改验收相关工作，加强统筹，强化责任，做好整改验收与机构备案的衔接，科学把握备案机构数量和质量，按照"明确标准、严格把关、积极稳妥"的原则，一家一策、整改验收合格一家、备案一家，有序开展辖内存量网贷机构的整改验收与备案登记工作，实现行业市场出清、扶优抑劣、规范纠偏，确保向常态化监管的稳步过渡，真正引导行业守住法律底线和政策红线，回归信息中介本质，坚持小额分散功能，定位线上经营模式，建立合理定价机制，以服务实体经济和小微企业。

二、扎实做好整改验收的各项工作(一)成立验收专班，落实各方责任各省(区、市、计划单列市)人民政府应当高度重视本次整改验收工作，提高认识，切实落实属地管理职责，做好组织管理和风险预案，成立由省(区、市、计划单列市)金融办、银监局以及人民银行分支机构、公安、通信管理、工商管理等部门组成的联合整改验收小组，进行交叉核验，统筹考虑并确定验收标准和措施。

各地整治办应当切实落实部门责任，加强对整改验收工作的组织协调，充分利用各职能部门及第三方专业机构的力量做好整改验收工作。

互联网金融风险专项整治工作实施方案规范发展互联网金融是国家加快实施创新驱动发展战略、促进经济结构转型升级的重要举措，对于提高我国金融服务的普惠性，促进大众创业、万众创新具有重要意义。

经党中央、国务院同意，2015年7月人民银行等十部门联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）；有关部门及时出手，打击处置一批违法经营金额大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件，社会反映良好。

为贯彻落实党中央、国务院决策部署，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立监管长效机制，促进互联网金融规范有序发展，制定本方案。

一、工作目标和原则1、工作目标落实《指导意见》要求，规范各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，促进互联网金融健康可持续发展，切实发挥互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用。

2、工作原则打击非法，保护合法。

明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。

对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。

积极稳妥，有序化解。

工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。

根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险的风险。

同时坚持公平公正开展整治，不搞例外。

明确分工，强化协作。

按照部门职责、《指导意见》明确的分工和本方案要求，采取“穿透式”监管方法，根据业务实质明确责任。

坚持问题导向，集中力量对当前互联网金融主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。

充分考虑互联网金融活动特点，加强跨部门、跨区域协作，共同承担整治任务，共同落实整治责任。

远近结合，边整边改。