2016反洗钱终结性考试题库及答案

一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。

JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。

JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。

VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。

JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。

一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。

VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。

JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。

JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。

JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。

JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。

JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。

XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。

JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。

JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。

JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

2018年一季度反洗钱测试一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（错）二、单选题1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

反洗钱考试试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

（）A. 正确B. 错误答案：A2. 洗钱活动通常与以下哪种犯罪活动无关？（）A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 贪污受贿D. 交通违章3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时应当采取的措施？（）A. 核对客户身份证件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的资金来源D. 允许客户匿名存款答案：D4. 根据《反洗钱法》规定，金融机构在发现可疑交易后，应当在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报告？（）A. 3个工作日内B. 5个工作日内C. 7个工作日内D. 10个工作日内5. 以下哪项不是反洗钱国际合作的主要方式？（）A. 信息共享B. 司法协助C. 经济制裁D. 技术援助答案：C6. 金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户应当采取哪些措施？（）A. 简化客户身份识别程序B. 增加交易监控频率C. 减少交易监控频率D. 拒绝提供金融服务答案：B7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（）A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 公开捐赠答案：D8. 根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对以下哪类交易进行报告？（）A. 大额交易B. 可疑交易C. 正常交易D. 所有交易答案：B9. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应当遵循的原则？（）A. 保密原则B. 风险为本原则C. 客户自愿原则D. 合法合规原则答案：C10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？（）A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 为金融机构提供咨询服务答案：D二、多选题（每题3分，共30分）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务？（）A. 建立反洗钱内部控制制度B. 进行客户身份识别C. 报告可疑交易D. 泄露客户信息答案：ABC2. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？（）A. 毒品犯罪B. 走私犯罪C. 恐怖融资D. 网络诈骗答案：ABCD3. 以下哪些属于金融机构在进行客户身份识别时应当收集的信息？（）A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的资金来源D. 客户的交易记录答案：ABC4. 以下哪些属于反洗钱国际合作的主要机构？（）A. 联合国B. 金融行动特别工作组（FATF）C. 世界银行D. 国际货币基金组织（IMF）答案：ABCD5. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当遵循的原则？（）A. 保密原则B. 风险为本原则C. 客户自愿原则D. 合法合规原则答案：ABD6. 以下哪些属于洗钱的常见手段？（）A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 公开捐赠答案：ABC7. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？（）A. 建立反洗钱内部控制制度B. 进行客户身份识别C. 报告可疑交易D. 泄露客户信息答案：ABC8. 以下哪些属于反洗钱监管机构的职责？（）A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 为金融机构提供咨询服务答案：ABC9. 以下哪些属于金融机构在进行客户身份识别时应当采取的措施？（）A. 核对客户身份证件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的资金来源D. 允许客户匿名存款答案：ABC10. 以下哪些属于洗钱的危害？（）A. 破坏金融秩序B. 影响经济稳定C. 增加犯罪活动D. 促进社会不公答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户可以简化客户身份识别程序。

反洗钱终结性考试答案[大全5篇]第一篇：反洗钱终结性考试答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。