基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案11

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-111、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

【单选题】A.3B.5C.10D.15正确答案:B答案解析:基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

2、投资基金中最主要的一种类别是（）。

【单选题】A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案:C答案解析:人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

3、实行后端收费模式的基金，投资者最终得到的赎回金额为（）。

【单选题】A.赎回金额=赎回总额-赎回费用+后端收费金额B.赎回金额=赎回总额-后端收费金额C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用正确答案:C答案解析:选项C正确：实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额4、以下说法错误的是( )。

【单选题】A.以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高正确答案:D答案解析:选项D说法错误：对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道，故本题选择D选项。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。

（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。

（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。

（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。

（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库提供答案解析单选题（共20题）1. 基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日B.15日C.10日D.7日【答案】 A2. (2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场【答案】 D3. (2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。

(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】 C4. 根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。

根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6B.3C.2D.1【答案】 B5. 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。

基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。

A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】 D6. (2016年)基本管理制度的内容不包括（）。

(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。

A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A7. (2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。

I .银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具II.贵重金属或代表贵重金属的凭证”.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A.III、VB.I、II、VC.I、III、VD.I、II、III、V参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节？（）I、基金募集和投资管理I、基金资产的托管川、基金份额的注册登记V、基金的估值与会计核算A. I、III、VB. 1,11C.I、II、III、IVD.II、III、IV参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料？（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。

A.另类投资基金可投资于债券、股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是（）。

|.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票II.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费III.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性IV.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.I、II、III、VB.Il、lllC.I、VD.I、II、V参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是（）A. 提高B.下降C.无影响D.无法判断参考答案：B7、2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-551、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

【单选题】A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人正确答案:C答案解析:根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。

基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

2、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

3、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

【单选题】A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:C答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷11考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议答案：D解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

2、目前，我国证券投资基金托管费按（）的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值B．前一日基金资产净值C．前一日基金的资产总值D．前一日基金的份额净值【答案】B3、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责任。

A、真实、准确、完整B、合法、合规、有效C、真实、准确、完整、及时D、真实、有效、及时答案为 C【解析】本题考查合规风险。

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

4、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.以下说法都正确答案：D解析：相关准则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-241、以下不属于内部控制的原则的是（）。

【单选题】A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:C答案解析:内部控制的五原则有：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

2、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。

【单选题】A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则正确答案:B答案解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势；协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

3、货币市场基金可以投资的金融工具是（）。

【单选题】A.股票B.可转换债券C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据正确答案:D答案解析:选项D正确：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（4）期限在一年以内（含一年）的债券回购；（5）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（6）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

基金法律法规试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是我国基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：D2. 我国基金法律法规体系中，以下哪个部门规章对基金销售行为进行了规范？（）A. 《基金销售管理办法》B. 《基金运作管理办法》C. 《基金信息披露管理办法》D. 《基金从业人员管理办法》答案：A3. 以下哪个机构负责对我国基金市场的监管？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 国家发展和改革委员会D. 财政部答案：A4. 以下哪种基金产品需要取得中国证监会核准？（）A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案：D5. 以下哪项不属于基金管理人的职责？（）A. 管理基金财产B. 代销基金份额C. 对基金财产进行投资D. 向基金份额持有人分配收益答案：B二、多选题（每题3分，共30分）6. 以下哪些属于基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：AB7. 以下哪些属于基金从业人员应遵守的职业道德？（）A. 忠诚、敬业B. 诚实守信C. 专业、合规D. 积极进取答案：ABCD8. 以下哪些属于基金销售机构应遵守的规范？（）A. 公平竞争B. 诚实守信C. 保护投资者利益D. 维护市场秩序答案：ABCD9. 以下哪些属于基金信息披露的内容？（）A. 基金招募说明书B. 基金合同C. 基金份额发售公告D. 基金定期报告答案：ABCD10. 以下哪些属于基金从业人员禁止行为？（）A. 欺诈投资者B. 泄露基金投资秘密C. 利用职务之便为自己谋取利益D. 参与非法证券活动答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）11. 基金法律法规体系的基本法律文件包括《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国合同法》。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-831、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括( )。

【单选题】A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细正确答案:D答案解析:本题答案为D。

D的正确表述应为“期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细”。

基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货，国债期货等情况，投资组合报告附注等。

2、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

【单选题】A.3B.5C.10D.15正确答案:C答案解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

3、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。

【单选题】A.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构B.销售机构从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易C.涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构将私募基金募集结算资金归入其自有财产D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金属于其破产财产或者清算财产正确答案:A答案解析:选项A说法正确：取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构；销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易等违法活动；涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产；私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-221、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。

【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则正确答案:D答案解析:分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。

分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回；目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易；合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额。

2、合规管理的基本原则不包括（）。

【单选题】A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则正确答案:D答案解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则；（2）客观性原则；（3）公正性原则；（4）专业性原则；（5）协调性原则。

3、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

【单选题】A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”正确答案:C答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

4、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

【单选题】A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值正确答案:D答案解析:D项描述的是基金管理人的信息披露义务。