合同诈骗罪中“合同”的认定——以借款合同形式进行诈骗的行为如何定性

合同诈骗的定义和分类合同诈骗的定义和分类第一条、定义合同诈骗是指一方或几方在订立、履行合同过程中，通过欺诈、虚假陈述、隐瞒重要事实等手段，使对方误信虚假情况，从而达到达到不当利益的行为。

第二条、分类合同诈骗可分为以下几种：1.虚假陈述型合同诈骗：指某一方在合同中故意陈述事实不实，或者蓄意隐瞒重要事实，使对方在签订合同时被欺骗。

2.误导型合同诈骗：指某一方利用虚假陈述或隐瞒重要事实，误导对方在签订合同时，产生不当利益。

3.偷换合同型合同诈骗：指某一方在合同中故意偷换条款，或采用捆绑销售等手段，使对方在签订合同时被欺骗。

4.合同欺诈型合同诈骗：指某一方签订合同时，采用虚假手段或其他方式，谋求不当利益。

第三条、双方的基本信息甲方：_________________________地址：_________________________联系电话：_________________________身份证号码：_________________________乙方：_________________________地址：_________________________联系电话：_________________________身份证号码：_________________________第四条、各方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任1.甲、乙双方应认真阅读本合同所有条款，并在充分理解所有内容的情况下签订该合同。

2.甲、乙双方应按本合同规定的方式履行各自的义务和责任。

3.甲、乙双方应在合同规定的期限内完成各自的义务和责任。

4.如一方未按本合同约定的方式、期限履行义务，应承担违约责任，并赔偿对方因违约造成的一切损失。

第五条、需遵守中国的相关法律法规1.本合同制定及履行应遵守中华人民共和国的法律、法规和国家政策。

2.甲、乙双方应按照国家有关条例及本合同的规定征税。

第六条、明确各方的权力和义务1.甲方有权在本合同规定的期限内，按照本合同的要求享有相应的权益。

浅议单位实施贷款诈骗行为的定性作者：程琳来源：《现代交际》2012年第11期［摘要］随着市场经济的不断发展，金融市场的不断改革和开放，金融犯罪日渐增多，贷款诈骗罪就是近年来多发的一种犯罪。

对于贷款诈骗罪我国《刑法》第193条对其做了相关规定。

由此规定贷款诈骗罪的主体只能是自然人，对于单位实施贷款诈骗行为，最高人民法院座谈会纪要中对其做了相关的规定：“对于单位十分明显地以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合刑法第224条规定的合同诈骗罪构成要件的，应当以合同诈骗罪定罪处罚”。

对于这一点笔者存有疑义，通过严密的分析后，得出了自己的结论。

［关键词］诈骗单位定性［中图分类号］D924.3 ［文献标识码］A ［文章编号］1009-5349（2012）11－0026－02根据我国《刑法》第30条和第193条的规定，贷款诈骗罪的主体只能由自然人构成，单位不能构成贷款诈骗罪的主体。

对于单位实施的贷款诈骗行为应如何处理？这个问题最高人民法院于2001年1月21日下发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中做了相应的规定①。

根据此条规定可以看出，对单位的贷款诈骗行为按合同诈骗罪处理是有一定依据的，但是这种规定是否合理值得怀疑。

在现在的经济活动中，“合同是市场经济中交易的基本法律形式”②，单位作为市场经济的重要主体更是如此，依照相关贷款法律规定，向金融机构贷款时必须签订借款合同，而在司法实践中，实施贷款诈骗行为基本上也都是签订了合同的。

对于自然人实施的贷款诈骗罪而言，其实施的行为兼具合同诈骗罪和贷款诈骗罪的性质，这两个罪名之间具有法条竞合关系，按照法理原则，特别法条优于普通法条，那么，对于自然人实施的贷款诈骗行为应当以贷款诈骗罪处理。

但是对于单位而言，由于法律规定不能成为贷款诈骗罪主体，不存在这种法条竞合关系，按照《纪要》的规定在一定情况下按合同诈骗罪处理。

但是这样的规定其不合理之处是显而易见的，笔者认为，对单位实施的贷款诈骗行为不能按照贷款诈骗罪追究，也不应当按合同诈骗罪追究，而是应当以贷款诈骗罪追究单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任，对单位不追究刑事责任，在必要的条件下给予相应的行政处罚。

2020法考必备考点之合同诈骗罪一、合同诈骗罪(一)行为表现1.以虚构的单位或者冒用别人名义签订合同的。

2.以伪造、变造、作废的票据作担保的，假如成立票据诈骗罪的原则上优先认定。

3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿的。

仅限于收受之前便存在非法占有目的，对方之所以给付，是由于行为人的诈骗行为。

假如收受之后，才产生非法占有目的，但仅仅是逃匿，而没有采取虚构事实、隐瞒真相的手段使对方免除其债务的，属于单纯逃债的行为，不成立犯罪。

收受了对方并未转移所有权的财产后逃匿的，则成立侵占罪。

5.其他方式的，限于经济合同。

以借款合同骗取别人财产的成立诈骗罪。

(二)责任形式成心，有非法占有目的：挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或定金保证金的;使用对方货物货款进行违法活动的;先支付部分货款诱骗全部货物后，无正当理由拒不支付其余货款的;收到对方货款后不按合同手册而是用于冒险投资的。

非法占有目的既可以存在于签订合同之时，也可以存在于履行合同的过程中。

但产生非法占有目的后并未施行诈骗行为的，不能成立合同诈骗罪。

行为人签订合同后，收到别人货款后提供伪劣商品的，认定为生产销售伪劣商品罪。

行为人履行了某些交易行为，但未履行合同所要求的核心义务，仍构成合同诈骗罪。

(三)法条竞合1.普通诈骗罪与合同诈骗罪是一般法条与特殊法条的关系，发生竞合优先适用特殊法条。

条件是诈骗行为发生在签订、履行合同过程中，合同限于比较正式的经济合同，如买卖、借贷、运输、承包合同等。

合同诈骗罪(2万元以上)是普通诈骗罪(3000元以上)的特别法条，达不到规范认定为普通诈骗罪。

2.合同诈骗罪与其他金融诈骗罪(如贷款诈骗罪、保险诈骗罪)又是一般法条与特殊法条的关系，发生竞合优先适用特殊法条。

The man who has made up his mind to win will never say .同学互助一起进步（页眉可删）合同诈骗罪司法解释？根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。

利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。

合同在现实生活中扮演着非常重要的角色，它是规定双方权利与义务的重要书面约定。

但是不乏会出现利用合同进行诈骗的情况，包括通过隐瞒事实、欺骗等手段诈骗他人财物。

那么下面为大家介绍一下合同诈骗罪司法解释。

一、司法解释最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996.12.16 法发〔1996〕32号)合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。

二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。

利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。

行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：1.虚构主体;2.冒用他人名义;3.使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的;4.隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的;5.隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的;6.使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。

(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的;(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的;(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的;(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的;(六)合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。

诈骗罪认定标准是怎样的,如何认定诈骗犯罪借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖账，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的，诈称已经还款的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗。

实践中，对诈骗犯罪进行认定是具有积极意义的，能够帮助我们准确的区分诈骗罪与合同诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等等。

那么大家知道该如何认定诈骗罪吗?而诈骗罪认定标准又是怎样的呢?小编将在下文中为您解答。

▲一、怎么认定诈骗罪▲(一)客体要件，本罪侵犯的客体是公私财物所有权。

诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。

▲(二)客观要件，本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。

1、首先，行为人实施了欺诈行为。

欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相，二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识的行为。

欺诈行为的内容是，在具体状况下，使被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分。

因此不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。

如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。

2、其次，欺诈行为使对方产生错误认识。

对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。

在欺诈行为与对方处分财产之间，必须介入对方的错误认识。

如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产，就不成立诈骗罪。

3、再次，成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。

处分财产表现为直接交付财产，或者承诺行为人取得财产，或者承诺转移财产性利益。

行为人实施欺诈行为，使他人放弃财物，行为人拾取该财物的，也应以诈骗罪论处。

但是，向自动售货机中投入类似硬币的金属片，从而取得售货机内的商品的行为，不构成诈骗罪，只能成立盗窃罪。

“714高炮”套路贷法律定性分析“714高炮”是一种常见的套路贷骗局，其套路包括诱骗受害人前期少量借款，随后以各种理由诱导受害人继续借款，并让受害人手中的借款一步步增加，最终逼迫受害人实际支付的利息远远高于法定最高利率的水平，并威胁受害人进行“黑平台还款”。

该骗局已经引起了社会广泛的关注，但其刑事法律定性并不清晰。

依据我国《合同法》、《刑法》等法律法规，对“714高炮”所涉及的合同和犯罪问题进行定性如下：一、合同定性1. 借款合同成立与否：根据《合同法》规定，在合同成立前，协议的各方必须就协议的内容达成真实、完整、一致的意思表示。

但是，在“714高炮”中，受害人往往需要通过“激活账户”等方式才能获得借款，这种方式下的签约是骗局的一部分，本质上并不是真实的、完整的、一致的合同，因此借款合同并不存在。

2. 利率条款是否合法：依据我国《合同法》、《利率法》等规定，借款利率需低于法定最高利率，否则属于“高利贷”，该部分利息是无效的。

在“714高炮”中，利率常常高达300%以上，远远超出法定最高利率，因此该部分利息应视为无效。

二、犯罪定性1. 合同诈骗罪：根据我国《刑法》第二百六十四条规定，以非法占有为目的，采用欺骗手段，使他人误认事实，实施的诈骗行为，即构成诈骗罪。

在“714高炮”中，骗子以各种理由欺骗受害人，使其误认为自己实际需要借款，并将其逼迫到无法还款的境地，因此符合诈骗罪的定性要求。

2. 非法高利转贷罪：根据我国《刑法》第二百六十六条规定，将高利贷款借给他人，或者以高于市场利率的条件给他人放贷，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役。

在“714高炮”中，骗子以高于市场利率甚至法定最高利率的条件放贷给受害人，并以此牟取暴利，因此符合非法高利转贷罪的定性要求。

综上所述，“714高炮”套路贷既涉及合同问题，也涉及刑事问题，其借款合同不存在，利息无效，且涉嫌构成合同诈骗罪、非法高利转贷罪等犯罪行为。

为了有效打击“714高炮”等套路贷骗局，除了加强宣传教育外，还需加大法律监管、加强执法力度，同时加强相关法律法规的完善，对于套路贷骗局进行严格的刑事惩罚。

We improve ourselves by victories over ourselves. There must be contests, and we must win.通用参考模板（页眉可删）借贷诈骗罪的立案标准是什么以非法占有为目的，诈骗贷款数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

现在有很多的大学生为满足自己的经济需求，在不少的贷款机构进行小额贷款。

但是由于大学生的消费观念的不成熟，往往会对多个贷款机构进行贷款，不小心就构成借贷诈骗罪，对广大大学生的损害是很大的。

如果是的话，贷款机构就可以向当地执法部门进行报案。

下面请看关于借贷诈骗罪的立案标准的详细内容，希望对广大网友们有很大的帮助。

一、概念及其构成我国刑法第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济合同的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(5)以其他方法诈骗贷款的。

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

二、相关法律规定《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十条非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

合同诈骗罪定义和构成合同诈骗罪定义和构成甲方（以下简称“诈骗方”）姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：住所地/注册地：乙方（以下简称“被害方”）姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：住所地/注册地：根据《中华人民共和国刑法》和相关法律法规的规定，双方经协商一致，签订如下合同：第一条定义合同诈骗罪是指以欺骗手段，使对方实施了某种行为，达到非法占有目的的行为。

第二条构成要件诈骗方必须具备如下构成要件：1.以欺骗手段的，即采用虚构或者隐瞒事实等方法，误导被害方作出某种行为；2.使对方实施了某种行为的，即被害方要进行某种行政、民事或刑事活动，而且是在认为自己根据法律或具有判断力的公众性机构批准或授权；3.达到非法占有目的的，即诈骗方以获得非法利益为目的收取被害方的财产，使被害方遭受了财产损失。

第三条权利和义务1.诈骗方有义务如实明确自己的行为目的，不得虚构或隐瞒事实，以误导被害方作出行为；2.被害方有权要求诈骗方明确行为目的，不得接受不符合法律规定的要求；同时，被害方有义务遵守相关法律法规和具有判断力的公众性机构批准或授权的行为；3.双方应按照合同约定的方式履行各自的义务；如在履行过程中存在问题，应协商解决。

第四条违约责任1.任何一方违反合同约定，应承担相应的违约责任；2.如被害方的违法行为给诈骗方带来损失的，诈骗方有权通过合法途径追偿；3.如诈骗方的欺诈行为给被害方带来损失的，诈骗方应承担相应的赔偿责任。

第五条法律效力和可执行性本合同条款符合中国相关法律法规的规定，具有法律效力和可执行性。

第六条其他双方在履行过程中如遇到意外事件，应及时通知对方，并根据实际情况进行相应的协商和处理。

第七条争议解决本合同如有争议，由双方协商解决；如协商不成，可向人民法院诉讼解决。

第八条合同生效本合同自双方签字或盖章生效。

诈骗方（签字/盖章）：被害方（签字/盖章）：日期：日期：。

借款诈骗认定难点探析作者：王治强来源：《法制与社会》2018年第36期摘要行为人借款时有无还款能力、是否采取诈骗手段、是否以非法占有为目的，是认定借款诈骗的关键。

借款时虚构还款能力是推定诈骗手段的重要依据，采取诈骗手段又是推定非法占有目的的重要依据。

若行为人本无还款能力，以非法占有为目的，制造有还款能力的假象，骗取被害人钱财，则属于诈骗；有一定的归还能力及归还意愿，不以非法占有为目的，只是夸大还款能力，取得借款，则属于骗取借款。

借款诈骗只是一种诈骗方式，不是独立罪名，它与合同诈骗的合同性质不同，与贷款诈骗的侵害对象及客体不同，与集资诈骗的对象及方式不同。

关键词借款诈骗认定难点作者简介：王治强，甘肃省成县人民检察院侦查监督科科长、政研室主任。

中图分类号：D924 文献标识码：A DOI：10.19387/ki.1009-0592.2018.12.290随着民间借贷的兴起，借款诈骗案越来越多。

借款诈骗是指以非法占有为目的，用借款的形式实施诈骗。

与借款诈骗最相似的行为是骗取借款，即以欺骗手段取得借款，但不以非法占有为目的。

另外，借款诈骗与合同诈骗、贷款诈骗及集资诈骗也有近似之处，司法实践中往往难以区分。

现结合案例，对借款诈骗的认定难点进行探讨，以供办理此类案件时参考。

一、案例简析案例一：犯罪嫌疑人魏某系无业人员，2017年2月份，其通过朋友介绍认识被害人柴某，谎称其承包工程，资金周转困难，向柴某借款300000元，并谎称以一套自有房产作抵押。

而后，便以租住的他人房屋信息，在网上找人伪造房产证一本交给柴某。

魏将借款挥霍一空后，因无力还款而逃匿。

案例二：犯罪嫌疑人李某经营化妆品，2013年4月份，李某找到朋友贾某，以资金周转困难为由借款，并以其价值150万元的一套房产作抵押。

由于该房产于2013年1月份已向银行抵押贷款80万元，房产证原件存于银行，李某便提供房产证复印件，在网上找人伪造一本房产证交给贾某。