2010基金销售人员从业考试强化习题
2010-1-30
单选题
1.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）。
A．“收益保底，超额分成”
B．“利益共享、风险共担”
C．按“先进先出法”实现收益和风险
D．获取无风险收益
2.下列不是封闭式基金与开放式基金主要区别的是（ ）。
A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．价格形成方式不同
D．反映的经济关系不同
3.（ ）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A．无为管理法
B．被动管理法
C．乐观管理法
D．积极管理法
4.（ ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A．基金规模
B．基金收益率
C．基金资产净值
D．基金赎回率
5.以下关于证券投资基金的正确表述是（ ）。
A．证券投资基金主要投资于证券市场
B．证券投资基金是一种股票
C．私募证券投资基金可以向社会公开发行
D．证券投资是一种获取固定收益的证券
6.以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是（ ）。
A．电话服务中心
B．自动传真、电子信箱与手机短信
C．“一对二”专人服务
D．互联网的应用
7.假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么收益将会从（ ）起开始计算。
A．4月15日
B．4月16日
C．4月17日
D．4月18日
8.目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（ ）中所有对有限责任公司对公司治理结构的规定。
A．《证券投资基金法》
B．《中华人民共和国公司法》
C．《中华人民共和国证券法》 D．《中华人民共和国刑法》
9.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ ）。
证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7
(总分：37.50，做题时间：90分钟)
一、单选题(总题数：15，分数：11.00)
1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____ 个月内进行封闭式基金的发售。
（分数：1.00）
A.1
B.2
C.3
D.6 √
解析：
2.下列关于期权交易的说法，错误的是 ____ 。
（分数：0.50）
A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
D.期权的买方承担买进或卖出的义务 √
解析：[解析] D项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
3.____ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。
（分数：1.00）
A.公开性原则
B.及时性原则 √
C.完整性原则
D.准确性原则
解析：
4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 ____ 。
（分数：1.00）
A.及时性
B.公平披露
C.规范性 √
D.准确性
解析：
5.基金销售市场细分的原则中， ____ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
（分数：0.50）
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则 √
解析：[解析] 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 ____ 。
证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-11
(总分：34.00，做题时间：90分钟)
一、单选题(总题数：15，分数：9.50)
1.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是 ____ 。
（分数：0.50）
A.公司注册资本为5亿
B.公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 √
C.公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D.公司经营业绩较好，资产质量良好
解析：
2.基金销售适用性的 ____ 要求基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。
（分数：0.50）
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则 √
C.客观性原则
D.及时性原则
解析：[解析] 基金销售适用性的指导原则包括：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。题干为基金销售适用性的全面性原则的定义。
3.美国称证券投资基金为 ____ 。
（分数：0.50）
A.信托产品
B.共同基金 √
C.证券投资信托基金
D.单位信托基金
解析：[解析] 基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起 ____ 日内编制专项报告，予以存档备查。
（分数：0.50）
A.3
B.5
C.7
D.10 √
解析：[解析] 除此之外，在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。
5.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为 ____ 份。
证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-10
(总分：42.50，做题时间：90分钟)
一、单选题(总题数：15，分数：13.50)
1.基金管理人可以从开放式基金财产中计提______，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。
（分数：2.00）
A.管理服务费
B.申购费
C.赎回费
D.销售服务费 √
解析：[解析] 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。故选D。
2.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是 ____ 。
（分数：0.50）
A.时间加权收益率
B.算术平均收益率 √
C.几何平均收益率
D.简单收益率
解析：[解析] 在基金业绩的计算中，几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量；算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
3.关于有价证券，下列说法错误的是 ____ 。
（分数：0.50）
A.本身没有价值
B.持有者可凭此直接取得一定量的商品、货币，或是获得一定的收入
C.是实际资本的一种形式 √
D.是分配和筹措资金的手段
解析：[解析] C项，有价证券是虚拟资本的一种形式。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。
4.下列关于基金募集的说法错误的是______。
（分数：2.00）
A.拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行
B.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
C.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可从基金财产中列支 √
D.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤
解析：[解析] 拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，C选项错误；基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。故选C。
